DECIZIE Nr.
102 din 10 februarie 2011
privind sanctionarea
Societatii Comerciale „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L. cu
retragerea autorizatiei de functionare
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 131 din 22 februarie 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 12 ianuarie 2011,
în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.24din 6 ianuarie 2011 privind
controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială „Asieuropean Broker de
Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Ploieşti, Str. Poştei
nr. 17, camerele 2, 4 şi 5, judeţul Prahova, nr. de ordine în registrul
comerţului J29/3470/14.12.2007, CUI 22936465, înscrisă în Registrul brokerilor
de asigurare cu nr. RBK-482, reprezentată de domnul Ciuperca Bogdan, director
executiv,
a constatat următoarele:
1. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de
Asigurare" - S.R.L, a înregistrat la oficiul registrului comerţului
hotărârea asociatului unic privind lichidarea societăţii, fără avizul prealabil
al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. Astfel au fost încălcate
prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) şi (2) din
Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse
în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3.110/2004*), cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie
conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), c), şi q) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
2. Societatea Comercială
„Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, nu mai deţine sediu social,
ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 2 lit. e) din Normele
privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
3. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de
Asigurare" - S.R.L, nu are conducător executiv. Astfel au fost încălcate
prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele
privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform
prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
4. Societatea Comercială
„Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, nu a mai desfăşurat activitate
de intermediere în asigurări şi nu a mai încasat venituri din activitatea de
brokeraj de la data de 31 mai 2010.
5. Planul de conturi specific
brokerilor de asigurare şi funcţiunea conturilor 401 „Decontări cu asigurătorii
şi reasiguratorii privind primele intermediate" şi 462 „Creditori
diverşi" nu au fost respectate, iar în contabilitate s-a evidenţiat eronat
denumirea conturilor sintetice: 401 („Furnizori", în loc de „Decontări cu
asigurătorii şi reasiguratorii privind primele intermediate") şi 411
(„Clienţi", în loc de „Decontări privind comisioanele cuvenite din
activitatea de intermediere"). Astfel au fost încălcate prevederile cap.
III pct. 2 şi ale cap. VIII din Reglementările contabile conforme cu directivele
europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi
completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
6. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de
Asigurare" - S.R.L, nu a făcut dovada deţinerii unui contract valabil de
răspundere civilă profesională pentru perioada 29 martie 2010-12 aprilie 2010
şi pentru perioada cuprinsă între 13 iulie 2010 până la data finalizării
controlului. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu
prevederile art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de
asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările
ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin.
(2) lit. a) şi m2)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
7. Societatea Comercială
„Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, nu a transmis raportările
contabile aferente semestrului I 2010, raportările aferente trimestrului II 2010 şi raportările privind taxa de funcţionare aferente
trimestrului II 2010. Astfel
au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000,
cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3
pct. II şi pct. III lit. a)-e)
din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe
care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse
în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3/2009, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f), m2) şi m3)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
8. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de
Asigurare" - S.R.L, nu a achitat taxa de funcţionare aferentă perioadei 1
aprilie 2010-31 mai 2010, în sumă de 185 lei. Astfel au fost încălcate
prevederile art. 36 alin. (3) şi (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
*) Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 3.110/2004 a fost abrogat prin Ordinul preşedintelui Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 pentru punerea în aplicare a
Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare,
precum şi condiţiile de menţinere a acesteia.
9. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de
Asigurare" - S.R.L, nu a transmis numele persoanei desemnate cu
responsabilităţi în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism şi nu a transmis procedurile interne în materie de cunoaştere
a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de evaluare şi
gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea sa în
operaţiuni suspecte de spălare a banilor şi finanţare a actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10) şi art. 6 alin. (4) din Normele
privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta
constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3) din Legea 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, sancţionarea Societăţii
Comerciale „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, cu retragerea
autorizaţiei de funcţionare, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3)
lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
drept care decide:
Art. 1. - Se sancţionează Societatea Comercială
„Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul
Ploieşti, Str. Poştei nr. 17, camerele 2, 4 şi 5, judeţul Prahova, nr. de
ordine în registrul comerţului J29/3470/14.12.2007, CUI 22936465, înscrisă în
Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-482, cu retragerea autorizaţiei de
funcţionare, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea
nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 2. - Societatea Comercială „Asieuropean Broker de
Asigurare" - S.R.L, va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
dovada rezilierii contractelor de intermediere care mai sunt în vigoare, precum
şi a faptului că nu mai are datorii sau documente cu regim special nepredate.
Art. 3. - Societatea comercială
menţionată la art. 1 are obligaţia să îşi notifice clienţii în vederea
efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la
asigurători, rămânând direct
răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în
vigoare la data emiterii prezentei decizii, şi va transmite Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor dovada acestei notificări.
Art. 4. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, poate face plângere
la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea
acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatoare,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 5. - Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform
prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu