CIRCULARA   Nr. 9 din 30 aprilie 2004

pentru modificarea si completarea Regulamentului Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 416 din 10 mai 2004

    In baza dispozitiilor art. 5 si 8 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare, in conformitate cu prevederile art. 38 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale art. 164 si 206 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 200/2002,
    in temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificarile si completarile ulterioare,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.

    Art. 1
    Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/2002 privind regimul rezervelor minime obligatorii, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 566 din 1 august 2002, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
    1. Articolul 7 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 7
    (1) Pentru mijloacele banesti in lei rezervele minime obligatorii se calculeaza si se mentin in lei in contul curent al bancii/casei centrale a cooperativelor de credit deschis la Banca Nationala a Romaniei.
    (2) Bancile/casele centrale ale cooperativelor de credit pot opta pentru mentinerea integrala a rezervelor minime obligatorii in euro sau in dolari S.U.A., pentru mijloacele banesti in valuta, ori separata in euro, pentru mijloacele banesti in euro, in dolari S.U.A., pentru mijloacele banesti in dolari S.U.A., in euro sau in dolari S.U.A., pentru mijloacele banesti in alte tipuri de valute.
    (3) Rezervele minime obligatorii in valuta se mentin in conturile <<LORO>> ale bancii/casei centrale a cooperativelor de credit, deschise la Banca Nationala a Romaniei.
    (4) Fiecare banca/casa centrala a cooperativelor de credit va opta pentru constituirea fie in euro, fie in dolari S.U.A. a rezervei minime obligatorii aferente mijloacelor banesti in alte tipuri de valuta. Optiunea, exprimata in scris si notificata Directiei politici monetare, nu poate fi modificata timp de 12 luni."
    2. Articolul 11 va avea urmatorul cuprins:
    "Art. 11
    Excedentul de rezerve in lei/euro/dolari S.U.A. nu poate fi utilizat pentru a acoperi deficitul de rezerve in alt tip de moneda."
    3. Anexele nr. 2 si 3 se inlocuiesc cu anexele care fac parte integranta din prezenta circulara, avand urmatoarea numerotare: 2a), 2b), 2c), 2d) si 3.
    Art. 2
    Prezenta circulara intra in vigoare incepand cu perioada de aplicare urmatoare datei publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.

                 Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
                               Mugur Isarescu

    ANEXA 2a)

    Antetul bancii (casei centrale a cooperativelor de credit)
    Data

                              BAZA DE CALCUL
                   pentru mijloacele banesti in euro*)

                                                                - mii euro -
________________________________________________________________________________
Data*)   Elemente de pasiv       Sume in       Elemente de pasiv      Baza de
          cu scadenta reziduala   tranzit*)   cu scadenta reziduala  calcul
          mai mica de 2 ani                     mai mare de 2 ani de   - total -
          de la finele perioadei                la finele perioadei
          de observare                          de observare
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
 TOTAL:
________________________________________________________________________________
 Media zilnica
________________________________________________________________________________
    *) Asa cum au fost definite la art. 3 si 7 din regulament.
    *) Zilele din perioada de observare.
    *) - Sumele in tranzit incluse in baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se refera la operatiunile intra- si interbancare in care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar.
    - Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, a contului clientului bancar, in cazul in care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta banca.
    - In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt evidentiate sumele in tranzit.
    - Suma se afla in tranzit si este inclusa in baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de catre alte banci (fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Nationala a Romaniei) pana in momentul creditarii contului clientului nebancar.
    - Nu se includ in calculul sumelor in tranzit platile efectuate de banci in numele propriu al acestora.

    ANEXA 2b)

    Antetul bancii (casei centrale a cooperativelor de credit)
    Data

                             BAZA DE CALCUL
              pentru mijloacele banesti in dolari S.U.A.*)

                                                         - mii dolari S.U.A. -
________________________________________________________________________________
Data*)   Elemente de pasiv       Sume in       Elemente de pasiv      Baza de
          cu scadenta reziduala   tranzit*)   cu scadenta reziduala  calcul
          mai mica de 2 ani                     mai mare de 2 ani de   - total -
          de la finele perioadei                la finele perioadei
          de observare                          de observare
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
 TOTAL:
________________________________________________________________________________
 Media zilnica
________________________________________________________________________________
    *) Asa cum au fost definite la art. 3 si 7 din regulament.
    *) Zilele din perioada de observare.
    *) - Sumele in tranzit incluse in baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se refera la operatiunile intra- si interbancare in care platitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar.
    - Suma este considerata in tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar platitor pana in momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, a contului clientului bancar, in cazul in care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta banca.
    - In baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor in care sunt evidentiate sumele in tranzit.
    - Suma se afla in tranzit si este inclusa in baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de catre alte banci (fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Nationala a Romaniei) pana in momentul creditarii contului clientului nebancar.
    - Nu se includ in calculul sumelor in tranzit platile efectuate de banci in numele propriu al acestora.

    ANEXA 2c)

    Antetul bancii (casei centrale a cooperativelor de credit)
    Data

                              BAZA DE CALCUL
                  pentru mijloacele banesti in valuta*)

                                - echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A. -
________________________________________________________________________________
Data  Elemente de pasiv cu        Sume in  Elemente de pasiv cu        Baza de
      scadenta reziduala mai      tranzit  scadenta reziduala mai      calcul
      mica de 2 ani de la finele           mare de 2 ani de la finele  - total -
      perioadei de observare               perioadei de observare
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
 TOTAL:
________________________________________________________________________________
 Media zilnica
________________________________________________________________________________
 Curs de schimb
________________________________________________________________________________
    *) Se completeaza de catre bancile/casele centrale ale cooperativelor de credit care au optat pentru mentinerea integrala a rezervei minime obligatorii in valuta in echivalent euro sau dolari S.U.A. Cuprinde elementele din anexele nr. 2a) si 2b) plus elementele denominate in alte valute.

    ANEXA 2d)

    Antetul bancii (casei centrale a cooperativelor de credit)
    Data

                             BAZA DE CALCUL
              pentru mijloacele banesti in alte valute*)

                                 - echivalent mii euro sau mii dolari S.U.A. -
________________________________________________________________________________
Data  Elemente de pasiv cu        Sume in  Elemente de pasiv cu        Baza de
      scadenta reziduala mai      tranzit  scadenta reziduala mai      calcul
      mica de 2 ani de la finele           mare de 2 ani de la finele  - total -
      perioadei de observare               perioadei de observare
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
 TOTAL:
________________________________________________________________________________
 Media zilnica
________________________________________________________________________________
 Curs de schimb
________________________________________________________________________________
    *) Se completeaza de catre bancile/casele centrale ale cooperativelor de credit care au optat pentru mentinerea separata a rezervei minime obligatorii in valuta in echivalent euro si dolari S.U.A. Cuprinde elementele denominate in alte valute, transformate in functie de optiunea formulata.

    ANEXA 3

    Antetul bancii (casei centrale a cooperativelor de credit)
    Data

                                 CALCULUL
           rezervelor minime obligatorii in perioada de aplicare

    A. Constituite in lei

                                                                   - mii lei -
________________________________________________________________________________
Nr.             Datele de fundamentare           Suma   Rata         Nivelul
crt.                                                    rezervelor   prevazut al
                                                        minime       rezervelor
                                                        obligatorii  minime
                                                                     obligatorii
________________________________________________________________________________
  1. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
     scadenta reziduala mai mica de 2 ani de la
     finele perioadei de observare
  2. Nivelul mediu al sumelor in tranzit
  3. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu                0%
     scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
     finele perioadei de observare
  4. Nivelul prevazut al rezervelor minime         X         X
     obligatorii in lei (rd. 1 + rd. 2 + rd. 3)
________________________________________________________________________________

    B. Constituite in euro*)

                                                                   - mii euro -
________________________________________________________________________________
Nr.             Datele de fundamentare           Suma   Rata         Nivelul
crt.                                                    rezervelor   prevazut al
                                                        minime       rezervelor
                                                        obligatorii  minime
                                                                     obligatorii
________________________________________________________________________________
  1. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
     scadenta reziduala mai mica de 2 ani de la
     finele perioadei de observare
  2. Nivelul mediu al sumelor in tranzit
  3. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu                0%
     scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
     finele perioadei de observare
  4. Nivelul prevazut al rezervelor minime         X         X
     obligatorii in valuta
     (rd. 1 + rd. 2 + rd. 3)
________________________________________________________________________________

    C. Constituite in dolari S.U.A.*)

                                                          - mii dolari S.U.A. -
________________________________________________________________________________
Nr.             Datele de fundamentare           Suma   Rata         Nivelul
crt.                                                    rezervelor   prevazut al
                                                        minime       rezervelor
                                                        obligatorii  minime
                                                                     obligatorii
________________________________________________________________________________
  1. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu
     scadenta reziduala mai mica de 2 ani de la
     finele perioadei de observare
  2. Nivelul mediu al sumelor in tranzit
  3. Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu                0%
     scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la
     finele perioadei de observare
  4. Nivelul prevazut al rezervelor minime         X         X
     obligatorii in valuta
     (rd. 1 + rd. 2 + rd. 3)
________________________________________________________________________________
    *) Se va completa in functie de optiunea formulata.

    Numele si prenumele persoanei care a intocmit lucrarea:
    Telefon
    Fax

                                         Semnaturile autorizate si stampila