ORDIN Nr. 13
din 15 decembrie 2009
privind raportarea
situatiilor referitoare la indicatorul de lichiditate si riscul mare de
lichiditate
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 897 din 22 decembrie 2009
Având în vedere prevederile art. 51 alin. (1) lit. d),
art. 77 alin. (1), art. 150, 209, 289, 320, 324 şi art. 333 alin. (2) şi (3)
din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de
credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin
Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare,
în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) şi ale art.
48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României şi ale
art. 420 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată
cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi
completările ulterioare, şi ale art. 30 din Regulamentul Băncii Naţionale a
României nr. 24/2009 privind lichiditatea instituţiilor de credit,
Banca Naţională a României emite prezentul ordin.
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - (1) Prezentul ordin stabileşte forma şi
conţinutul formularelor de raportare a situaţiilor care se transmit Băncii
Naţionale a României, în conformitate cu prevederile art. 30 alin. (1) din
Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 24/2009 privind lichiditatea
instituţiilor de credit, de către instituţiile de credit, persoane juridice
române, şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit străine.
(2) De asemenea, prezentul ordin stabileşte frecvenţa
şi modalităţile de transmitere a formularelor menţionate la alin. (1) către
Banca Naţională a României de către instituţiile de credit şi sucursalele din
România ale instituţiilor de credit străine.
(3) Casa centrală a cooperativelor de credit este
responsabilă de întocmirea şi transmiterea formularelor de raportare prevăzute
la alin. (1) şi la nivelul reţelei cooperatiste de credit.
Art. 2. - (1) Modelele formularelor de raportare
privind indicatorul de lichiditate sunt prezentate în anexele nr. 1a)-1d) şi,
respectiv, în anexa nr. 2.
(2) Formularele prevăzute la alin. (1) vor fi
completate avându-se în vedere următoarele:
a) vor cuprinde toate sucursalele şi alte sedii
secundare ale instituţiei de credit, deschise pe teritoriul României sau în
străinătate;
b) se vor completa după cum urmează:
- pentru toate operaţiunile, indiferent de moneda în
care sunt denominate acestea, în scopul determinării indicatorului de
lichiditate în echivalent lei. In acest sens, operaţiunile în monedă străină
vor fi evaluate în echivalent în lei la cursul de schimb în vigoare comunicat
de Banca Naţională a României în ultima zi bancară lucrătoare a perioadei
pentru care se întocmeşte raportarea;
- pentru toate operaţiunile în euro, în scopul
determinării indicatorului de lichiditate în euro. In acest sens, se vor avea
în vedere prevederile art. 7 alin. (3), (4) şi (5) din Regulamentul nr. 24/2009
privind lichiditatea instituţiilor de credit;
- pentru toate operaţiunile în lei, în scopul
determinării indicatorului de lichiditate în lei.
Art. 3. - (1) Modelele formularelor de raportare
privind riscul mare de lichiditate sunt prezentate în anexele nr. 3a) şi 3b).
(2) Formularele prevăzute la alin. (1) vor fi
completate avându-se în vedere următoarele:
a) vor cuprinde toate sucursalele şi alte sedii
secundare ale instituţiei de credit, deschise pe teritoriul României sau în
străinătate;
b) se vor completa pentru toate operaţiunile,
indiferent de moneda în care sunt denominate acestea, în echivalent lei. In
acest sens, operaţiunile în monedă străină vor fi evaluate în echivalent în lei
la cursul de schimb în vigoare comunicat de Banca Naţională a României în
ultima zi bancară lucrătoare a perioadei pentru care se întocmeşte raportarea.
Art. 4. - (1) Instituţiile de credit vor transmite
lunar Băncii Naţionale a României - Direcţia supraveghere formularele prevăzute
la art. 2 alin. (1), completate potrivit prevederilor alin. (2) al aceluiaşi
articol, şi formularele prevăzute la art. 3, completate potrivit prevederilor
alin. (2) al aceluiaşi articol, atât pe suport hârtie, cât şi prin intermediul
Sistemului informatic de raportare SIRBNR.
(2) Raportarea se va transmite în termen de 17 zile de
la sfârşitul lunii pentru care aceasta se întocmeşte.
(3) In cazul în care ultima zi a termenului până la
care se poate transmite raportarea este o zi nelucrătoare, raportarea se va
transmite până cel târziu în prima zi lucrătoare ulterioară acesteia.
Art. 5. - Formularele de raportare prevăzute la art. 2
şi 3 se întocmesc pe baza datelor din evidenţa contabilă şi din evidenţele
extracontabile şi se semnează de către persoanele autorizate.
CAPITOLUL II
Dispoziţii tranzitorii şi finale
Art. 6. - (1) Instituţiile de credit vor finaliza
demersurile necesare în vederea conformării cu prevederile prezentului ordin în
ceea ce priveşte completarea formularelor de raportare în termen de 90 de zile
de la data intrării în vigoare a acestuia.
(2) Instituţiile de credit transmit Băncii Naţionale a
României, prin reţeaua de comunicaţii interbancare (RCI), primele raportări în
format electronic, prin fişiere EXCEL, inclusiv cea aferentă lunii iunie 2010.
Art. 7. - Nerespectarea prevederilor prezentului ordin
atrage aplicarea sancţiunilor si/sau a măsurilor prevăzute la art. 226, 227 şi
229 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de
credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin
Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 8. - Anexele nr. 1a)-1d), 2, 3a) şi 3b) fac parte
integrantă din prezentul ordin.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
ANEXA Nr. 1a)
Repartizarea activelor pe scadenţe
Denumirea instituţiei de credit..............
Data raportării [//]
- lei
echivalent/euro/lei -
|
ACTIVE
|
Cod poz.
|
DURATA RĂMASĂ DE SCURS
|
|
D<= 1 lună
|
1 lună
< D <=
3 luni
|
3 luni
< D <=
6 luni
|
6 luni
< D <=
12 luni
|
12 luni
< D
|
Total
|
|
0
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE
|
A1
|
|
|
|
|
|
|
|
Casa şi alte valori
|
A2
|
|
|
|
|
|
|
|
Cont curent la Banca Naţională a României
|
A3
|
|
|
|
|
|
|
|
Depozite la vedere la Banca Naţională a României
|
A4
|
|
|
|
|
|
|
|
Depozite la termen la Banca Naţională a României
|
A5
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A6
|
|
|
|
|
|
|
|
Conturi de corespondent la instituţii de credit
|
A7
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A8
|
|
|
|
|
|
|
|
Depozite la vedere la instituţii de credit
|
A9
|
|
|
|
|
|
|
|
Depozite la termen la instituţii de credit
|
A10
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A11
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite de pe o zi pe alta acordate instituţiilor de credit
|
A12
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite la termen acordate instituţiilor de credit
|
A13
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A14
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta
|
A15
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori primite în pensiune la termen
|
A16
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A17
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori de recuperat
|
A18
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A19
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe comerciale
|
A20
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A21
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe restante
|
A22
|
|
|
|
|
|
|
|
Dobânzi restante
|
A23
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A24
|
|
|
|
|
|
|
|
OPERAŢIUNI CU CLIENTELA
|
A25
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe comerciale
|
A26
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A27
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite de trezorerie
|
A28
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A29
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite de consum şi vânzări în rate
|
A30
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A31
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite pentru finanţarea operaţiunilor de comerţ exterior
|
A32
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A33
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite pentru finanţarea stocurilor şi pentru echipamente
|
A34
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A35
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite pentru investiţii imobiliare
|
A36
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A37
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte credite acordate clientelei
|
A38
|
|
|
|
|
|
|
- lei echivalent/euro/lei -
|
ACTIVE
|
Cod poz.
|
DURATA RĂMASĂ DE SCURS
|
|
D<= 1 lună
|
1 lună
< D <=
3 luni
|
3 luni
< D <=
6 luni
|
6 luni
< D <=
12 luni
|
12 luni
< D
|
Total
|
|
0
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
Creanţe ataşate
|
A39
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite de pe o zi pe alta acordate instituţiilor financiare
|
A40
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite la termen acordate instituţiilor financiare
|
A41
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A42
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta
|
A43
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori primite în pensiune la termen
|
A44
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A45
|
|
|
|
|
|
|
|
Conturi curente debitoare
|
A46
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A47
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori de recuperat
|
A48
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A49
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe restante
|
A50
|
|
|
|
|
|
|
|
Dobânzi restante
|
A51
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A52
|
|
|
|
|
|
|
|
OPERAŢIUNI CU TITLURI ŞI INSTRUMENTE FINANCIARE DERIVATE
|
A53
|
|
|
|
|
|
|
|
Titluri primite în pensiune livrată
|
A54
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A55
|
|
|
|
|
|
|
|
Titluri de tranzacţie
|
A56
|
|
|
|
|
|
|
|
Titluri de plasament
|
A57
|
|
|
|
|
|
|
|
Titluri de investiţii
|
A58
|
|
|
|
|
|
|
|
Titluri date cu împrumut:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
- titluri de tranzacţie
|
A59
|
|
|
|
|
|
|
|
- titluri de plasament
|
A60
|
|
|
|
|
|
|
|
- titluri de investiţii
|
A61
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A62
|
|
|
|
|
|
|
|
Titluri de tranzacţie luate cu împrumut
|
A63
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumente financiare derivate, altele decât operaţiunile
ferme la termen, contractele swap de trezorerie şi contractele swap
financiar de devize
|
A64
|
|
|
|
|
|
|
|
Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri
|
A65
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A66
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori primite la încasare
|
A67
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe restante
|
A68
|
|
|
|
|
|
|
|
Dobânzi restante
|
A69
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A70
|
|
|
|
|
|
|
|
VALORI IMOBILIZATE
|
A71
|
|
|
|
|
|
|
|
Credite subordonate la termen
|
A72
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A73
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe din operaţiuni de leasing financiar
|
A74
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A75
|
|
|
|
|
|
|
- lei echivalent/euro/lei -
|
ACTIVE
|
Cod poz.
|
DURATA RĂMASĂ DE SCURS
|
|
D<= 1 lună
|
1 lună
< D <=
3 luni
|
3 luni
< D <=
6 luni
|
6 luni
< D <=
12 luni
|
12 luni
< D
|
Total
|
|
0
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
Creanţe restante
|
A76
|
|
|
|
|
|
|
|
Dobânzi restante
|
A77
|
|
|
|
|
|
|
|
Creanţe ataşate
|
A78
|
|
|
|
|
|
|
|
TOTAL:
|
A79
|
|
|
|
|
|
|
Partea utilizată aferentă angajamentelor de finanţare
trase va fi înregistrată pe scadenţe în funcţie de durata rămasă de scurs,
plecându-se de la coloana corespunzătoare duratei de amortizare a acesteia.
Intocmit
..................................................
(numele, prenumele şi telefonul)
Semnătură autorizată
..................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Semnătură autorizată
..................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Conţinutul poziţiilor din situaţia „Repartizarea
activelor pe scadenţe"
|
OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE
|
A1
|
Total(rd.A2lard.A24)
|
|
Casa şi alte valori
|
A2
|
101 + 102+ 109
|
|
Cont curent la Banca Naţională a României
|
A3
|
1111-ex. 1911
|
|
Depozite la vedere la Banca Naţională a României
|
A4
|
1112 -ex. 1911
|
|
Depozite la termen la Banca Naţională a României
|
A5
|
1113 -ex. 1911
|
|
Creanţe ataşate
|
A6
|
ex. 1171 - ex. 1912
|
|
Conturi de corespondent la instituţii de credit
|
A7
|
121-ex. 1911
|
|
Creanţe ataşate
|
A8
|
1271 - ex. 1912
|
|
Depozite la vedere la instituţii de credit
|
A9
|
1311-ex. 1911
|
|
Depozite la termen la instituţii de credit
|
A10
|
1312 -ex. 1911
|
|
Creanţe ataşate
|
A11
|
ex. 1317 -ex. 1912
|
|
Credite de pe o zi pe alta acordate instituţiilor de credit
|
A12
|
1411-ex. 1911
|
|
Credite la termen acordate instituţiilor de credit
|
A13
|
1412 -ex. 1911
|
|
Creanţe ataşate
|
A14
|
1417 -ex. 1912
|
|
Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta
|
A15
|
ex. 1511 - ex. 1911
|
|
Valori primite în pensiune la termen
|
A16
|
ex. 1512 -ex. 1911
|
|
Creanţe ataşate
|
A17
|
ex. 1517 -ex. 1912
|
|
Valori de recuperat
|
A18
|
1611-ex. 1911
|
|
Creanţe ataşate
|
A19
|
1617 -ex. 1912
|
|
Creanţe comerciale
|
A20
|
ex. 2011 - ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A21
|
ex. 2017 -ex. 2912
|
|
Creanţe restante
|
A22
|
ex. 1811 (sume provenind din conturile 1112; 1113; 1311; 1312;
1411; 1412; 1511; 1512; 1611) -ex. 1911 + ex. 2811(sume provenind din contul
2011) - ex. 2911
|
|
Dobânzi restante
|
A23
|
ex. 1812 (sume provenind din conturile 1171; 1317; 1417; 1517;
1617) - ex. 1912 + ex. 2812 (sume provenind din contul 2017) - ex. 2912
|
|
Creanţe ataşate
|
A24
|
ex. 1817 -ex. 1912 + ex. 2817 - ex. 2912
|
|
OPERAŢIUNI CU CLIENTELA
|
A25
|
Total(rd.A26lard.A52)
|
|
Creanţe comerciale
|
A26
|
ex. 2011 - ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A27
|
ex. 2017 -ex. 2912
|
|
Credite de trezorerie
|
A28
|
2021 - ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A29
|
2027 -ex. 2912
|
|
Credite de consum şi vânzări în rate
|
A30
|
2031 +2032 -ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A31
|
2037 -ex. 2912
|
|
Credite pentru finanţarea operaţiunilor de comerţ exterior
|
A32
|
2041 +2042 -ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A33
|
2047 -ex. 2912
|
|
Credite pentru finanţarea stocurilor şi pentru echipamente
|
A34
|
2051 +2052 -ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A35
|
2057 - ex. 2912
|
|
Credite pentru investiţii imobiliare
|
A36
|
2061 - ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A37
|
2067 -ex. 2912
|
|
Alte credite acordate clientelei
|
A38
|
2091 - ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A39
|
2097 -ex. 2912
|
|
Credite de pe o zi pe alta acordate instituţiilor financiare
|
A40
|
2311-ex. 2911
|
|
Credite la termen acordate instituţiilor financiare
|
A41
|
2312 -ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A42
|
2317 -ex. 2912
|
|
Valori primite în pensiune de pe o zi pe alta
|
A43
|
ex. 2411 - ex. 2911
|
|
Valori primite în pensiune la termen
|
A44
|
ex. 2412 -ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A45
|
ex. 2417 -ex. 2912
|
|
Conturi curente debitoare
|
A46
|
2511-ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A47
|
25171 -ex. 2912
|
|
Valori de recuperat
|
A48
|
2611-ex. 2911
|
|
Creanţe ataşate
|
A49
|
2617 -ex. 2912
|
|
Creanţe restante
|
A50
|
ex. 2811 (sume provenind din conturile 2011; 2021; 2031; 2032;
2041; 2042; 2051; 2052; 2061; 2091; 2311, 2312, 2411; 2412; 2511; 2611) - ex.
2911
|
|
Dobânzi restante
|
A51
|
ex. 2812 (sume provenind din conturile 2017; 2027; 2037; 2047;
2057, 2067; 2097; 2317; 2417, 25171; 2617) - ex. 2912
|
|
Creanţe ataşate
|
A52
|
ex. 2817 -ex. 2912
|
|
OPERAŢIUNI CU TITLURI ŞI INSTRUMENTE FINANCIARE DERIVATE
|
A53
|
Total (rd.A54lard.A70)
|
|
Titluri primite în pensiune livrată
|
A54
|
ex. 30111 - ex. 399
|
|
Creanţe ataşate
|
A55
|
ex. 30117 -ex. 399
|
|
Titluri de tranzacţie
|
A56
|
ex. 3021
|
|
Titluri de plasament
|
A57
|
ex. 3031 - ex. 3911
|
|
Titluri de investiţii
|
A58
|
ex. 3041 - ex. 3912
|
|
Titluri date cu împrumut:
|
|
|
|
- titluri de tranzacţie
|
A59
|
ex. 30251 + ex. 30252 + ex. 30253 - ex. 399
|
|
- titluri de plasament
|
A60
|
ex. 3035 - ex. 399
|
|
- titluri de investiţii
|
A61
|
ex. 3045 - ex. 399
|
|
Creanţe ataşate
|
A62
|
ex. 30257 + ex. 3037 + ex. 3047 - ex. 399
|
|
Titluri de tranzacţie luate cu împrumut
|
A63
|
ex. 3026 - ex. 399
|
|
Instrumente financiare derivate, altele decât operaţiunile ferme
la termen, contractele swap de trezorerie şi contractele swap financiar de
devize
|
A64
|
solduri debitoare (ex. 3112 + 3113 + 3114 + 3119 + 319) + 312
|
|
Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri
|
A65
|
333 (solduri debitoare) + 3362 - ex. 399
|
|
Creanţe ataşate
|
A66
|
3371 - ex. 399
|
|
Valori primite la încasare
|
A67
|
371
|
|
Creanţe restante
|
A68
|
ex. 3811(sume provenind din conturile 30111; 3021;3031; 3041;
30251; 30252; 30253; 3026; 3035; 3045; 333; 3362; 371) -ex. 399 -ex 3911 -
ex3912
|
|
Dobânzi restante
|
A69
|
ex. 3812 (sume provenind din conturile 30117; 30257; 3037; 3047,
3371) -ex. 399
|
|
Creanţe ataşate
|
A70
|
ex. 3817 -ex. 399
|
|
VALORI IMOBILIZATE
|
A71
|
Total(rd.A72lard.A78)
|
|
Credite subordonate la termen
|
A72
|
401 - ex. 499
|
|
Creanţe ataşate
|
A73
|
ex. 407 - ex. 499
|
|
Creanţe din operaţiuni de leasing financiar
|
A74
|
4711 +4712 -ex. 493
|
|
Creanţe ataşate
|
A75
|
4717 -ex. 493
|
|
Creanţe restante
|
A76
|
ex. 4811 (sume provenind din conturile 401; 4711; 4712) - ex. 493
- ex. 499
|
|
Dobânzi restante
|
A77
|
ex. 4812 (sume provenind din conturile 407; 4717) - ex. 493 - ex.
499
|
|
Creanţe ataşate
|
A78
|
ex. 4817 - ex. 493 - ex. 499
|
|
TOTAL:
|
A79
|
rd. A1 + rd. A25 + rd. A53 + rd. A71
|
ANEXA Nr. 1b)
Repartizarea datoriilor pe scadenţe
Denumirea instituţiei de credit................
Data raportării [//]
-
lei echivalent/euro/lei -
|
DATORII
|
Cod poz.
|
DURATA RĂMASĂ DE SCURS
|
|
D<= 1 lună
|
1 lună <D<= 3 luni
|
3 luni <D<= 6 luni
|
6 luni <D<= 12 luni
|
12 luni < D
|
Total
|
|
0
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE
|
D1
|
|
|
|
|
|
|
|
Imprumuturi de refinantare de la Banca Naţională a României
|
D2
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D3
|
|
|
|
|
|
|
|
Conturi de corespondent ale instituţiilor de credit (loro)
|
D4
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D5
|
|
|
|
|
|
|
|
Depozite la vedere ale instituţiilor de credit
|
D6
|
|
|
|
|
|
|
|
Depozite la termen ale instituţiilor de credit
|
D7
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D8
|
|
|
|
|
|
|
|
Imprumuturi de pe o zi pe alta primite de la instituţii de credit
|
D9
|
|
|
|
|
|
|
|
Imprumuturi la termen primite de la instituţii de credit
|
D10
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D11
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori date în pensiune de pe o zi pe alta
|
D12
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori date în pensiune la termen
|
D13
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D14
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte sume datorate
|
D15
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D16
|
|
|
|
|
|
|
|
OPERAŢIUNI CU CLIENTELA
|
D17
|
|
|
|
|
|
|
|
Imprumuturi de pe o zi pe alta de la instituţiile financiare
|
D18
|
|
|
|
|
|
|
|
Imprumuturi la termen de la instituţiile financiare
|
D19
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D20
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori date în pensiune de pe o zi pe alta
|
D21
|
|
|
|
|
|
|
|
Valori date în pensiune la termen
|
D22
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D23
|
|
|
|
|
|
|
|
Conturi curente creditoare
|
D24
|
|
|
|
|
|
|
-
lei echivalent/euro/lei -
|
DATORII
|
Cod poz.
|
DURATA RĂMASĂ DE SCURS
|
|
D < = 1 lună
|
1 lună
< D< =
3 luni
|
3 luni
<D< =
6 luni
|
6 luni
< D < =
12 luni
|
12 luni
< D
|
Total
|
|
0
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
Datorii ataşate
|
D25
|
|
|
|
|
|
|
|
Conturi de factoring
|
D26
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D27
|
|
|
|
|
|
|
|
Depozite la vedere
|
D28
|
|
|
|
|
|
|
|
Depozite la termen
|
D29
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D30
|
|
|
|
|
|
|
|
Certificate de depozit, carnete şi librete de economii
|
D31
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D32
|
|
|
|
|
|
|
|
Alte sume datorate
|
D33
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D34
|
|
|
|
|
|
|
|
OPERAŢIUNI CU TITLURI ŞI INSTRUMENTE FINANCIARE DERIVATE
|
D35
|
|
|
|
|
|
|
|
Titluri date în pensiune livrată
|
D36
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D37
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii privind titlurile de tranzacţie
|
D38
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D39
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumente financiare derivate, altele decât operaţiunile ferme
la termen, contractele swap de trezorerie şi contractele swap financiar
de devize
|
D40
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii constituite prin titluri
|
|
|
|
|
|
|
|
|
- Titluri de piaţă interbancară
|
D41
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D42
|
|
|
|
|
|
|
|
- Titluri de creanţe negociabile
|
D43
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D44
|
|
|
|
|
|
|
|
- Obligaţiuni
|
D45
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D46
|
|
|
|
|
|
|
|
- Alte datorii constituite prin titluri
|
D47
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D48
|
|
|
|
|
|
|
|
Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri
|
D49
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D50
|
|
|
|
|
|
|
|
Vărsăminte de efectuat privind titlurile de plasament
|
D51
|
|
|
|
|
|
|
|
CREDITORI
|
D52
|
|
|
|
|
|
|
|
Alţi creditori diverşi
|
D53
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D54
|
|
|
|
|
|
|
|
VALORI IMOBILIZATE
|
D55
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii din operaţiuni de leasing financiar
|
D56
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D57
|
|
|
|
|
|
|
|
DATORII SUBORDONATE
|
D58
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii subordonate la termen
|
D59
|
|
|
|
|
|
|
|
Datorii ataşate
|
D60
|
|
|
|
|
|
|
|
TOTAL:
|
D61
|
|
|
|
|
|
|
Intocmit
..................................................................
(numele, prenumele şi telefonul)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Conţinutul poziţiilor din situaţia „Repartizarea
datoriilor pe scadenţe"
|
OPERAŢIUNI DE TREZORERIE ŞI OPERAŢIUNI INTERBANCARE
|
D1
|
Total (rd. D2 la rd. D16)
|
|
Imprumuturi de refinanţare de la Banca Naţională a României
|
D2
|
112
|
|
Datorii ataşate
|
D3
|
1172
|
|
Conturi de corespondent ale instituţiilor de credit (loro)
|
D4
|
122
|
|
Datorii ataşate
|
D5
|
1272
|
|
Depozite la vedere ale instituţiilor de credit
|
D6
|
1321
|
|
Depozite la termen ale instituţiilor de credit
|
D7
|
1322
|
|
Datorii ataşate
|
D8
|
ex. 1327
|
|
Imprumuturi de pe o zi pe alta primite de la instituţii de credit
|
D9
|
1421
|
|
Imprumuturi la termen primite de la instituţii de credit
|
D10
|
1422
|
|
Datorii ataşate
|
D11
|
1427
|
|
Valori date în pensiune de pe o zi pe alta
|
D12
|
ex. 1521
|
|
Valori date în pensiune la termen
|
D13
|
ex. 1522
|
|
Datorii ataşate
|
D14
|
ex. 1527
|
|
Alte sume datorate
|
D15
|
1621
|
|
Datorii ataşate
|
D16
|
1627
|
|
OPERAŢIUNI CU CLIENTELA
|
D17
|
Total (rd. D18 la rd. D34)
|
|
Imprumuturi de pe o zi pe alta de la instituţiile financiare
|
D18
|
2321
|
|
Imprumuturi la termen de la instituţiile financiare
|
D19
|
2322
|
|
Datorii ataşate
|
D20
|
2327
|
|
Valori date în pensiune de pe o zi pe alta
|
D21
|
ex. 2431
|
|
Valori date în pensiune la termen
|
D22
|
ex. 2432
|
|
Datorii ataşate
|
D23
|
ex. 2437
|
|
Conturi curente creditoare
|
D24
|
2511
|
|
Datorii ataşate
|
D25
|
25172
|
|
Conturi de factoring
|
D26
|
2521
|
|
Datorii ataşate
|
D27
|
2527
|
|
Depozite la vedere
|
D28
|
2531
|
|
Depozite la termen
|
D29
|
2532
|
|
Datorii ataşate
|
D30
|
ex. 2537
|
|
Certificate de depozit, carnete şi librete de economii
|
D31
|
2541 + 2542
|
|
Datorii ataşate
|
D32
|
2547
|
|
Alte sume datorate
|
D33
|
2621
|
|
Datorii ataşate
|
D34
|
2627
|
|
OPERAŢIUNI CU TITLURI ŞI INSTRUMENTE FINANCIARE DERIVATE
|
D35
|
Total (rd. D36 la rd. D51)
|
|
Titluri date în pensiune livrată
|
D36
|
ex. 30121
|
|
Datorii ataşate
|
D37
|
ex. 30127
|
|
Datorii privind titlurile de tranzacţie
|
D38
|
30271 + 30272
|
|
Datorii ataşate
|
D39
|
30277
|
|
Instrumente financiare derivate, altele decât operaţiunile ferme
la termen, contractele swap de trezorerie şi contractele swap financiar de
devize
|
D40
|
solduri creditoare (ex. 3112 + 3113 + 3114 + 3119 + 319) + 313
|
|
Datorii constituite prin titluri
|
|
|
|
- Titluri de piaţă interbancară
|
D41
|
3211
|
|
Datorii ataşate
|
D42
|
3217
|
|
- Titluri de creanţe negociabile
|
D43
|
3221
|
|
Datorii ataşate
|
D44
|
3227
|
|
- Obligaţiuni
|
D45
|
3251
|
|
Datorii ataşate
|
D46
|
3257
|
|
- Alte datorii constituite prin titluri
|
D47
|
3261
|
|
Datorii ataşate
|
D48
|
3267
|
|
Conturi de decontare privind operaţiunile cu titluri
|
D49
|
331 + 332 + 333 (solduri creditoare) + 334 + 335 + 3361
|
|
Datorii ataşate
|
D50
|
3372
|
|
Vărsăminte de efectuat privind titlurile de plasament
|
D51
|
3036
|
|
CREDITORI
|
D52
|
Total (rd. D53 la rd. D54)
|
|
Alţi creditori diverşi
|
D53
|
3566
|
|
Datorii ataşate
|
D54
|
ex. 3567
|
|
VALORI IMOBILIZATE
|
D55
|
rd. D56 + rd. D57
|
|
Datorii din operaţiuni de leasing financiar
|
D56
|
4721 + 4722
|
|
Datorii ataşate
|
D57
|
4727
|
|
DATORII SUBORDONATE
|
D58
|
rd. D59 + rd. D60
|
|
Datorii subordonate la termen
|
D59
|
531
|
|
Datorii ataşate
|
D60
|
ex. 537
|
|
TOTAL:
|
D61
|
rd. D1+ rd. D17 + rd. D35 + rd. D52 + D55 + D58
|
ANEXA Nr. 1c)
Repartizarea pe scadenţe a angajamentelor primite,
evidenţiate în afara bilanţului, şi a sumelor de primit aferente unor
operaţiuni cu instrumente financiare derivate, precum şi a activelor ce ar
rezulta din transformarea angajamentelor de finanţare şi de garanţie date în
elemente bilanţiere
Denumirea instituţiei de credit................
Data raportării: [ / / ]
-
lei echivalent/euro/lei -
|
Angajamente în afara bilanţului
primite
|
Cod poz.
|
DURATA RĂMASĂ DE SCURS
|
|
D < = 1 lună
|
1 lună
< D < =
3 luni
|
3 luni
< D < =
6 luni
|
6 luni
< D <=
12 luni
|
12 luni < D
|
Total
|
|
0
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
ANGAJAMENTE DE FINANŢARE
|
E1
|
|
|
|
|
|
|
|
Angajamente primite de la instituţii de credit
|
E2
|
|
|
|
|
|
|
|
Angajamente primite de la clientelă
|
E3
|
|
|
|
|
|
|
|
ANGAJAMENTE DE GARANŢIE
|
E4
|
|
|
|
|
|
|
|
Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii primite de la instituţii de
credit
|
E5
|
|
|
|
|
|
|
|
ANGAJAMENTE PRIVIND TITLURILE
|
E6
|
|
|
|
|
|
|
|
Titluri de primit
|
E7
|
|
|
|
|
|
|
|
SUME DE PRIMIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB LA VEDERE
|
E8
|
|
|
|
|
|
|
|
SUME DE PRIMIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR FERME DE SCHIMB LA TERMEN,
CONTRACTELOR SWAP DE TREZORERIE ŞI CONTRACTELOR SWAP FINANCIAR DE DEVIZE
|
E9
|
|
|
|
|
|
|
|
ACTIVE CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE
FINANŢARE DATE ÎN ELEMENTE BILANŢIERE
|
E10
|
|
|
|
|
|
|
|
ACTIVE CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE
GARANŢIE DATE ÎN ELEMENTE BILANŢIERE
|
E11
|
|
|
|
|
|
|
|
TOTAL:
|
E12
|
|
|
|
|
|
|
Intocmit
..................................................................
(numele, prenumele şi telefonul)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Conţinutul poziţiilor din situaţia „Repartizarea pe
scadenţe a angajamentelor primite, evidenţiate în afara bilanţului, şi a
sumelor de primit aferente unor operaţiuni cu instrumente financiare derivate,
precum şi a activelor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor de finanţare
şi de garanţie date în elemente bilanţiere"
|
ANGAJAMENTE DE FINANŢARE
|
E1
|
rd. E2 + rd. E3
|
|
Angajamente primite de la instituţii de credit
|
E2
|
902
|
|
Angajamente primite de la clientelă
|
E3
|
904
|
|
ANGAJAMENTE DE GARANŢIE
|
E4
|
rd. E5
|
|
Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii primite de la instituţii de
credit
|
E5
|
912
|
|
ANGAJAMENTE PRIVIND TITLURILE
|
E6
|
rd. E7
|
|
Titluri de primit
|
E7
|
921
|
|
SUME DE PRIMIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB LA VEDERE
|
E8
|
9311 +9312
|
|
SUME DE PRIMITAFERENTE OPERAŢIUNILOR FERME DE SCHIMB LA TERMEN,
CONTRACTELOR SWAP DE TREZORERIE ŞI CONTRACTELOR SWAP FINANCIAR DE DEVIZE
|
E9
|
95111 + 95113 + 95115 + 95121 + 95123 + 95125 + 95211 + 95213 +
95215 + 95221 + 95223 + 95225
|
|
ACTIVE CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE
FINANŢARE DATE ÎN ELEMENTE BILANŢIERE
|
E10
|
Sume înregistrate potrivit art. 27 alin. (3) din Regulamentul
privind lichiditatea instituţiilor de credit
|
|
ACTIVE CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE
GARANŢIE DATE ÎN ELEMENTE BILANŢIERE
|
E11
|
Sume înregistrate potrivit art. 27 alin. (3) din Regulamentul
privind lichiditatea instituţiilor de credit
|
|
TOTAL:
|
E12
|
rd. E1 + rd. E4 + rd. E6 + E8 + E9 + E10 + E11
|
ANEXA Nr. 1d)
Repartizarea pe scadenţe a angajamentelor date,
evidenţiate în afara bilanţului, şi a sumelor de plătit aferente unor
operaţiuni cu instrumente financiare derivate, precum şi a datoriilor ce ar
rezulta din transformarea angajamentelor de finanţare primite în elemente
bilanţiere
Denumirea instituţiei de credit..............
Data raportării: [//]
-
lei echivalent/euro/lei -
|
Angajamente în afara bilanţului
primite
|
Cod poz.
|
DURATA RĂMASĂ DE SCURS
|
|
D < = 1 lună
|
1 lună
< D < =
3 luni
|
3 luni
< D < =
6 luni
|
6 luni
< D < = 12 luni
|
12 luni < D
|
Total
|
|
0
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
ANGAJAMENTE DE FINANŢARE
|
E1
|
|
|
|
|
|
|
|
Angajamente în favoarea instituţiilor de credit
|
E2
|
|
|
|
|
|
|
|
Angajamente în favoarea clientelei
|
E3
|
|
|
|
|
|
|
|
ANGAJAMENTE DE GARANŢIE
|
E4
|
|
|
|
|
|
|
|
Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii date instituţiilor de credit
|
E5
|
|
|
|
|
|
|
|
Garanţii date pentru clientelă
|
E6
|
|
|
|
|
|
|
|
ANGAJAMENTE PRIVIND TITLURILE
|
E7
|
|
|
|
|
|
|
|
Titluri de livrat
|
E8
|
|
|
|
|
|
|
|
SUME DE PLĂTIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB LA VEDERE
|
E9
|
|
|
|
|
|
|
|
SUME DE PLĂTIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR FERME DE SCHIMB LA
TERMEN, CONTRACTELOR SWAP DE TREZORERIE ŞI CONTRACTELOR SWAP
FINANCIAR DE DEVIZE
|
E10
|
|
|
|
|
|
|
|
DATORII CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE
FINANŢARE PRIMITE ÎN ELEMENTE BILANŢIERE
|
E11
|
|
|
|
|
|
|
|
TOTAL:
|
E12
|
|
|
|
|
|
|
Intocmit
..................................................................
(numele, prenumele şi telefonul)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Conţinutul poziţiilor din situaţia „Repartizarea pe
scadenţe a angajamentelor date, evidenţiate în afara bilanţului, şi a sumelor
de plătit aferente unor operaţiuni cu instrumente financiare derivate, precum
şi a datoriilor ce ar rezulta din transformarea angajamentelor de finanţare
primite în elemente bilanţiere"
|
ANGAJAMENTE DE FINANŢARE
|
E1
|
rd. E2 + rd. E3
|
|
Angajamente în favoarea instituţiilor de credit
|
E2
|
901
|
|
Angajamente în favoarea clientelei
|
E3
|
903
|
|
ANGAJAMENTE DE GARANŢIE
|
E4
|
rd. E5 + rd. E6
|
|
Cauţiuni, avaluri şi alte garanţii date instituţiilor de credit
|
E5
|
911
|
|
Garanţii date pentru clientelă
|
E6
|
913
|
|
ANGAJAMENTE PRIVIND TITLURILE
|
E7
|
rd. E8
|
|
Titluri de livrat
|
E8
|
ex. 922
|
|
SUME DE PLĂTIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB LA VEDERE
|
E9
|
9313 + 9314
|
|
SUME DE PLĂTIT AFERENTE OPERAŢIUNILOR FERME DE SCHIMB LA
TERMEN, CONTRACTELOR SWAP DE TREZORERIE ŞI CONTRACTELOR SWAP
FINANCIAR DE DEVIZE
|
E10
|
95112 + 95114 + 95116 + 95122 + 95124 + 95126 + 95212 + 95214 +
95216 + 95222 + 95224 + 95226
|
|
DATORII CE AR REZULTA DIN TRANSFORMAREA ANGAJAMENTELOR DE
FINANŢARE PRIMITE ÎN ELEMENTE BILANŢIERE
|
E11
|
Sume înregistrate potrivit art. 19 alin. 2 din Regulamentul
privind lichiditatea instituţiilor de credit
|
|
TOTAL:
|
E12
|
rd. E1 + rd. E4 + rd. E7 + E9 + E10 + E11
|
ANEXA Nr. 2
Calcularea indicatorului de lichiditate
Denumirea instituţiei de credit..............
Data raportării: [//]
- lei echivalent/euro/lei -
|
Indicatori
|
Cod poz.
|
BENZI DE SCADENŢĂ
|
|
D< = 1 lună
|
1 lună
< D < =
3 luni
|
3 luni
< D < =
6 luni
|
6 luni
< D < = 12 luni
|
12 luni < D
|
Total
|
|
0
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
Total active [formularul anexa nr. 1a), rd. Total, col. 2-7]
|
1
|
|
|
|
|
|
|
|
Total angajamente în afara bilanţului primite şi sume de primit
aferente unor operaţiuni cu instrumente financiare derivate [formular anexa
nr. 1c), rd. Total, col. 2-7]
|
2
|
|
|
|
|
|
|
|
Lichiditatea efectivă
rd. 3 col. 3-6 = rd. 1 col. 3-6 + rd. 2 col. 3-6 + rd. 7
col. (n*- 1), rd. 3 col. 2, 7 = rd. 1 col. 2, 7 + rd. 2 col. 2, 7
|
3
|
|
|
|
|
|
|
|
Total datorii [formularul anexa nr. 1b), rd. Total, col. 2-7]
|
4
|
|
|
|
|
|
|
|
Total angajamente în afara bilanţului date şi sume de plătit
aferente unor operaţiuni cu instrumente financiare derivate [formular anexa
nr. 1d), rd. Total, col. 2-7]
|
5
|
|
|
|
|
|
|
|
Lichiditate necesară rd. 6 = rd. 4 + rd. 5
|
6
|
|
|
|
|
|
|
|
Excedent de lichiditate (de reportat pe coloana următoare) rd. 7
= rd. 3 - rd. 6, dacă rd. 7 > 0
|
7
|
|
|
|
|
X
|
X
|
|
Indicator de lichiditate rd. 8 = rd 3/rd. 61)
|
8
|
|
|
|
|
|
|
|
Total datorii [formularul anexa nr. 1b), rd. Total, col. 2-7],
fără ajustarea prevăzută la art. 21 alin. (2) şi art. 22
|
9
|
|
|
|
|
|
|
n* poate lua valori de la 3 la 6.
Intocmit
..................................................................
(numele, prenumele şi telefonul)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
1) In cazul în care
rd. 3 col. x2) < 0 şi rd. 6 col. x > = 0, la rd. 8 col. x se
va trece ca rezultat valoarea 0.
In cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x = 0,
la rd. 8 col. x se va trece ca rezultat valoarea 1.
In cazul în care rd. 3 col. x > 0 şi rd. 6 col. x
< = 0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1.
In cazul în care rd. 3 col. x = 0 şi rd. 6 col. x <
0, la rd. 8 col. x se trece ca rezultat valoarea 1.
In cazul în care rd. 3 col. x < 0 şi rd. 6 col. x
< 0, rd. 8 col. x = rd. 6 col. x/rd. 3 col. x.
2) Col. x reprezintă
oricare dintre coloanele de la 2 la 6.
ANEXA Nr. 3a)
Situaţia riscului mare de lichiditate
Denumirea instituţiei de credit...............
Data raportării: [ / / ]
Tabel
A
-lei echivalent -
|
Datorii - împrumuturi + angajamente
de finanţare date de instituţia de credit
|
- 10% din datorii -
împrumuturi + angajamente de
finanţare date de instituţia de credit
|
- 15% din datorii -
împrumuturi + angajamente de
finanţare date de instituţia de credit
|
|
1
|
2
|
3
|
|
|
|
|
Tabel
B
- lei echivalent -
|
Nr. crt.
|
O persoană sau un grup de clienţi
aflaţi în legătură
|
Risc mare de lichiditate
|
% din datorii - împrumuturi +
angajamente de finanţare date de instituţia de credit
col. 4 = col. 3x 100/
(datorii - împrumuturi +
angajamente de finanţare date de instituţia de credit)
|
|
Cod
|
Denumire
|
din datorii - împrumuturi
|
din angajamente de finanţare date
de instituţia
de credit
|
Total col. 3 = col. 1 + col. 2
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
TOTAL:
|
|
|
|
|
Datoriile, mai puţin împrumuturile şi angajamentele de
finanţare date de instituţia de credit, vor respecta structura prevăzută în
anexa nr. 1b) si anexa nr. 1d).
Intocmit
..................................................................
(numele, prenumele şi telefonul)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
ANEXA Nr. 3b)
Structura grupurilor de clienţi aflaţi în legătură,
faţă de care instituţia de credit înregistrează risc mare de lichiditate
Denumirea instituţiei de credit..........
Data raportării: [//]
|
|
Grup de clienţi aflaţi în legătură
|
Persoane fizice şi/sau juridice din
componenţa grupului
|
|
Cod
|
Denumire
|
Nr. crt.
|
Cod
|
Denumire
|
|
0
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intocmit
..................................................................
(numele, prenumele şi telefonul)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)
Semnătură autorizată
..................................................................
(numele, prenumele şi funcţia)