ORDIN Nr.
113118 din 23 iunie 2006
pentru punerea in aplicare a
Normelor privind gradualizarea masurilor sanctionatorii
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 560 din 28 iunie 2006
In temeiul prevederilor art. 4 alin. (26) şi (27) din
Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,
potrivit Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor din data de 20 iunie 2006 prin care s-au adoptat Normele privind
gradualizarea măsurilor sancţionatorii,
preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
emite următorul ordin:
Art. 1. - Se aprobă Normele privind gradualizarea
măsurilor sancţionatorii, prevăzute în anexa care face parte integrantă din
prezentul ordin.
Art. 2 - Direcţia generală control, Direcţia generală
supraveghere solvabilitate şi raportări financiare, Direcţia autorizări, Direcţia generală asigurări
obligatorii şi Direcţia generală reglementări din cadrul Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor vor lua măsuri pentru ducerea
la îndeplinire a prevederilor prezentului ordin.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Nicolae Eugen Crişan
ANEXĂ
NORME
privind gradualizarea măsurilor sancţionatorii
Art. 1. - Săvârşirea cu intenţie sau din culpă, prin
comisiune sau omisiune, a vreuneia dintre faptele prevăzute la art. 39 alin.
(2) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează
potrivit prevederilor art. 39 alin. (3) din legea menţionată, cu una sau mai
multe dintre următoarele măsuri:
a) avertisment scris;
b) limitarea operaţiunilor;
c) amendă;
d) anularea votului exprimat sau suspendarea
temporară a dreptului de vot al acţionarilor semnificativi;
e) interzicerea temporară sau
definitivă a exercitării activităţii de asigurare şi/sau de reasigurare,
parţială sau totală, pentru asigurători şi/sau reasiguratori, pentru una sau
mai multe categorii de asigurări, iar pentru brokerii de asigurare şi/sau de
reasigurare, interzicerea temporară sau definitivă a activităţii definite la art.
2 lit. C pct. 56 şi 57 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare;
f) retragerea autorizaţiei asigurătorilor,
reasiguratorilor sau brokerilor de asigurare şi/sau de
reasigurare;
g) revocarea unui membru sau a întregului Consiliu
director al Fondului de protecţie a victimelor străzii;
h) revocarea aprobării acordate entităţilor care
organizează cursuri de calificare, pregătire şi perfecţionare profesională şi/sau lectorilor;
i) dispunerea către asigurători, reasiguratori şi
brokeri de asigurare/reasigurare a radierii agenţilor de asigurare, persoane
fizice sau juridice, a subagenţilor, a agenţilor de asigurare subordonaţi sau a
asistenţilor în brokeraj din registrele speciale în care aceştia au fost
înregistraţi;
j) retragerea aprobării pentru entităţile şi/sau
persoanele menţionate la art. 5 lit. h3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 2. - (1) Măsurile sancţionatorii prevăzute de art.
39 alin. (3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
se vor aplica fie gradual, fie direct, ţinându-se seama de unul sau mai multe
dintre următoarele elemente:
1. interesul asiguraţilor;
2. urmarea produsă asupra stabilităţii activităţii de
asigurare în România;
3. profilul de risc al fiecărui asigurător;
4. categoriile de asigurări practicate;
5. gradul de pericol social al faptei săvârşite;
6. împrejurările în care a fost săvârşită fapta;
7. modul şi mijloacele de săvârşire â acestei fapte;
8. scopul urmărit;
9. circumstanţele personale şi reale ale săvârşirii
faptei;
10. obiecţiunile la procesul-verbal de constatare sau
răspunsul contravenientului la notificarea Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor, prin care explică motivul încălcării dispoziţiilor legale;
11. celelalte date înscrise în referatul de
constatare/ procesul-verbal;
12. alte considerente de oportunitate, evaluări şi
analize calitative.
(2) Sancţiunea stabilită va fi proporţională cu gradul
de pericol social al faptei săvârşite.
(3) Cuantificarea nivelului de gravitate a faptei se
va face prin evaluarea impactului abaterii săvârşite asupra intereselor
asiguraţilor, asupra solvabilităţii şi continuităţii activităţii
contravenientului, avându-se în vedere şi celelalte elemente prevăzute la alin.
(1).
(4) Luarea în considerare a circumstanţelor săvârşirii
faptei şi conduita făptuitorului vor fi analizate pe baza profilului de risc al
asigurătorului, a procedurilor de prevenire şi a tehnicilor de reducere a
riscurilor, prevăzute în dispoziţiile legale (referitoare la normele minimale
privind activitatea de control intern, normele prudenţiale privind managementul
asigurătorului, normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, procedurile
de control intern), în propriul sistem intern de management al riscului şi în
procedurile antifraudă, care trebuie să fie adecvate tipului şi dimensiunilor
fiecărui asigurător.
(5) In cazul săvârşirii de
către o persoană în mod repetat a unor contravenţii, următoarea sancţiune va fi
gradual majorată, după caz, până la limita maximă prevăzută de lege.
Art. 3. - (1) Avertismentul constă în atenţionarea
scrisă a contravenientului asupra pericolului social al faptei săvârşite,
însoţită de recomandarea de a respecta dispoziţiile legale.
(2) Avertismentul se aplică în cazul în care fapta este
de gravitate redusă.
Art. 4. - (1) Amenda contravenţională are caracter
administrativ.
(2) Limitele minime şi maxime
ale amenzii contravenţionale aplicabile potrivit Legii nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare, sunt;
1. pentru asigurători sau reasiguratori, de la 0,5%
până la 1% din capitalul social;
2. pentru intermediarii în asigurări şi/sau în
reasigurări, cu forma juridică de societate pe acţiuni, de la 3% la 6% din
capitalul social;
3. pentru brokerii de asigurare şi/sau de reasigurare,
cu forma juridică de societate cu răspundere limitată, de la 10% până la 20%
din capitalul social;
4. pentru agenţii de asigurare, persoane juridice, cu
forma juridică de societate cu răspundere limitată, de la 1.000 lei (RON) la
5.000 lei (RON);
5. pentru agenţii de asigurare, persoane fizice,
subagenţilor şi agenţilor de asigurare subordonaţi, persoane fizice, precum si
lectorilor, de la 500 lei (RON) la 1.000 lei (RON);
6. pentru conducătorii entităţilor care organizează
cursuri de calificare, pregătire si perfecţionare profesională, de la 5.000 lei
(RON) la 10.000 lei (RON);
7. pentru membrii consiliului de administraţie şi/sau
ai consiliului director şi/sau ai consiliului de supraveghere, conducerii
executive, conducătorilor activităţilor de asigurări de viaţă şi de asigurări
generale, în cazul asigurătorilor cu activitate compozită, persoanelor
desemnate în funcţii de conducere specifice domeniului asigurărilor, care vor
fi stabilite prin norme emise în aplicarea Legii nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare, conducătorului sau, după caz, conducerii executive
a intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, persoane juridice,
membrilor Consiliului director al Fondului de protecţie a victimelor străzii,
între 1-6 salarii nete sau indemnizaţii de şedinţă de consiliu ale persoanelor
respective din luna precedentă celei în care a fost constatată contravenţia.
(3) In cazul în care prin aplicarea acestor amenzi se
depăşeşte limita maximă prevăzută pentru amenzi în legea-cadru care
reglementează regimul juridic al contravenţiilor, se va aplica aceasta.
(4) Sancţiunea amenzii poate fi aplicată cumulativ cu
oricare dintre sancţiunile prevăzute la art. 39 alin. (3) lit. d) şi e) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(5) La individualizarea sancţiunii se va ţine seama
de circumstanţele personale şi reale ale săvârşirii faptei şi de conduita
făptuitorului.
(6) In cazul constatării săvârşirii a două sau mai
multe contravenţii, se aplică amenda prevăzută pentru contravenţia cea mai
gravă.
(7) Decizia de sancţionare este semnată de
preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi produce efecte la data
comunicării sale persoanei sancţionate.
Art. 5. - Aplicarea sancţiunilor contravenţionale
prevăzute de Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, se
prescrie în termen de 6 luni de la data constatării faptei, dar nu mai mult de
24 de luni de la data săvârşirii acesteia.
Art. 6. - Amenzile contravenţionale stabilite prin lege
şi aplicate de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor se fac venituri la
bugetul de stat în cotă de 50%, iar diferenţa se face venit la bugetul Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 7. - Deciziile de sancţionare vor cuprinde
justificarea legală a aplicării acestora şi vor fi comunicate persoanelor
fizice sau juridice împotriva cărora s-a dispus sancţiunea. In deciziile de
sancţionare se vor menţiona şi dreptul de contestare de către persoanele în
cauză a măsurilor sancţionatorii dispuse, termenul până la care se poate depune
contestaţia, precum şi autoritatea sau instanţa către care trebuie adresată
contestaţia.
Art. 8. - (1) Impotriva deciziilor adoptate de Comisia
de Supraveghere a Asigurărilor, în conformitate cu art. 8 alin. (2) din Legea
nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, persoana fizică sau
juridică în cauză poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti în termen de
30 de zile de la comunicarea deciziei.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, măsurile dispuse de Comisia de
Supraveghere a Asigurărilor.
(3) Soluţionarea plângerii se face cu precădere şi de
urgenţă.
Art. 9. - Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate
oricând să decidă modificarea sau revocarea oricăror măsuri dispuse, dacă
constată că acestea nu mai sunt necesare.
Art. 10. - Contravenţiilor prevăzute la art. 39 alin.
(2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, le sunt
aplicabile dispoziţiile Ordonanţei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul
juridic al contravenţiilor, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr.
180/2002, cu modificările şi completările ulterioare, în măsura în care Legea
nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, nu prevede altfel.
Art. 11. - Constituie infracţiune şi se pedepseşte cu
închisoare de la 3 luni la 3 ani sau cu amendă penală de la 20.000 lei (RON) la
100.000 lei (RON) fapta oricărei persoane constând în desfăşurarea activităţii
de asigurare în/din România fără autorizarea Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor, precum şi desfăşurarea activităţii fără înscrierea în Registrul
asigurătorilor, reasiguratorilor şi intermediarilor în asigurări şi/sau în
reasigurări.
Art. 12. - In vederea asigurării transparenţei
aplicării măsurilor sancţionatorii şi aducerii acestora la cunoştinţa
asiguraţilor şi potenţialilor asiguraţi, deciziile de sancţionare prin care se
impun interdicţii, se suspendă sau se retrag autorizaţii vor fi publicate în
Monitorul Oficial al României, Partea I, şi menţionate în Registrul asigurătorilor, reasiguratorilor şi
intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, aceste informaţii fiind
permanent accesibile publicului pe site-ul Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor.
Art. 13. - Comisia de Supraveghere a Asigurărilor este
singura autoritate în măsură să se pronunţe asupra considerentelor de
oportunitate, evaluărilor şi analizelor calitative care stau la baza emiterii
actelor sale.