NORMA   Nr. 4 din 29 mai 1995

privind functionarea pietei monetare interbancare

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 126 din 22 iunie 1995

    I. Dispozitii generale

    1. In intelesul prezentelor norme, piata monetara interbancara se defineste ca o piata continua, in care se efectueaza operatiuni de atragere si plasare de depozite la vedere si la termen, in moneda nationala, la nivelurile ratelor dobanzii determinate liber de societatile bancare participante.
    2. In conformitate cu prevederile art. 1 din Legea nr. 34/1991, Banca Nationala a Romaniei:
    a) reglementeaza si supravegheaza piata monetara interbancara;
    b) supravegheaza societatile bancare participante pe piata monetara interbancara;
    c) publica zilnic un nivel de referinta al ratei dobanzii pentru depozitele atrase (BUBID) si plasate (BUBOR).

    II. Principii de desfasurare a tranzactiilor pe piata monetara interbancara

    A. Principii generale

    3. Toate societatile bancare participante pe piata monetara interbancara au obligatia de a contribui permanent la cresterea standardului profesional si a reputatiei pietei monetare interbancare din Romania.
    4. Piata monetara interbancara din Romania functioneaza in fiecare zi lucratoare intre orele 9,00 si 14,00.
    5. Societatile bancare participante pe piata monetara interbancara sunt obligate sa afiseze permanent, in timpul orelor de functionare, prin sisteme de difuzare a informatiei (tip Reuters, Telerate) nivelurile orientative ale ratelor dobanzilor.
    Marja dintre rata dobanzii la depozitele atrase si cea la depozitele plasate va fi determinata liber de piata.
    Cotatiile pe piata vor avea ca baza procentul de dobanda cu doua subdiviziuni.
    Societatile bancare participante pe piata monetara interbancara vor fi obligate sa coteze cel putin urmatoarele scadente:
    - o saptamana;
    - o luna;
    - 3 luni;
    - 6 luni;
    - 9 luni;
    - 12 luni.
    6. Societatile bancare participante pe piata monetara interbancara au obligatia sa coteze, pentru celelalte societati bancare participante, niveluri de dobanzi ferme sau informative.
    7. In situatia in care cotatia ferma este acceptata, tranzactia este considerata incheiata si se executa neconditionat.

    B. Principii in relatiile dintre participantii pe piata monetara interbancara

    8. Conducerile executive ale societatilor bancare participante pe piata monetara interbancara vor fi raspunzatoare si vor controla activitatea personalului implicat in astfel de operatiuni si se vor asigura ca acest personal cunoaste si respecta prevederile prezentelor norme si celelalte reglementari legale.
    9. Societatile bancare participante pe piata monetara interbancara sunt obligate sa ia toate masurile in vederea asigurarii confidentialitatii de catre salariatii proprii.
    10. Conducerile executive ale societatilor bancare participante pe piata monetara interbancara vor delimita clar autoritatea si raspunderea personalului implicat si se vor asigura, de asemenea, ca fiecare persoana care tranzactioneaza in numele institutiei are autoritatea si pregatirea necesare sa angajeze institutia, prin fiecare tranzactie incheiata din punct de vedere legal (inclusiv patrimonial).
    11. Conducerile executive ale societatilor bancare participante pe piata monetara interbancara vor lua masuri pentru elaborarea de norme proprii prin care se vor reglementa cel putin urmatoarele:
    a) procedurile de lucru cu celelalte societati bancare;
    b) penalizarile convenite in relatiile cu alti participanti pentru situatii de nerespectare a termenelor de decontare a tranzactiilor;
    c) modalitati si proceduri de inregistrare a operatiunilor;
    d) criterii de eligibilitate; instrumente acceptate ca garantii la incheierea tranzactiilor.
    12. Conducerile executive ale societatilor bancare participante pe piata monetara interbancara vor urmari ca personalul implicat sa nu incheie, pe baza unor intelegeri cu caracter oneros sau pentru profit personal, tranzactii in afara pietei monetare.
    13. Conducerile executive ale societatilor bancare participante pe piata monetara interbancara se vor asigura ca personalul implicat:
    - nu va dezvalui sau discuta elemente aferente unor tranzactii incheiate cu ceilalti participanti;
    - nu se va vizita reciproc la locul de munca fara aprobarea expresa a conducerilor executive.
    14. Conducerile executive ale societatilor bancare participante pe piata monetara interbancara vor lua masuri pentru delimitarea atributiilor si departajarea activitatilor de piata monetara pe compartimente distincte, conform practicilor internationale (front office, back office, cifru si corespondenta bancara).
    15. Tranzactiile intre banci se incheie in nume propriu, prin confirmare (telefonic, telex, Reuters dealing) si prin reconfirmari letrice si telex sau SWIFT codificate corespunzator (letric-specimene de semnaturi, telex-chei telegrafice, SWIFT-chei SWIFT).
    Reconfirmarea trebuie sa includa cel putin urmatoarele elemente:
    - contrapartida;
    - data incheierii tranzactiei;
    - sumele tranzactionate;
    - tipul tranzactiei;
    - rata dobanzii;
    - corespondentii partilor;
    - modalitatea de incheiere a tranzactiei (telefon, telex, Reuters dealing).
    16. Instructiunile de plata si decontare vor fi transmise in cel mai scurt timp, de regula in aceeasi zi. Folosirea instructiunilor standard de plata intre contrapartide poate avea o contributie semnificativa la preintampinarea aparitiei unor eventuale diferente sau erori in decontarea sumelor tranzactionate.
    17. La primire, documentele de mai sus se verifica si pentru eventuale diferente partile vor lua legatura in vederea solutionarii situatiei pe cale amiabila. In caz de litigiu, partile pot recurge la instantele de arbitraj preconvenite.
    Banca Nationala a Romaniei poate arbitra litigii aparute in aplicarea prevederilor prezentelor norme, dar numai dupa ce partile implicate solicita in scris acest lucru si dovedesc ca au epuizat toate posibilitatile de solutionare pe cale amiabila.
    In astfel de cazuri, partile trebuie sa accepte neconditionat decizia de solutionare a litigiului adoptata de Banca Nationala a Romaniei.
    18. Conducerile executive ale societatilor bancare participante pe piata monetara vor asigura asimilarea si utilizarea de catre personalul implicat a expresiilor uzuale, precum si cunoasterea sensurilor notiunilor general acceptate in practica internationala.

    III. Controlul operatiunilor

    19. Conducerile executive ale societatilor bancare participante pe piata monetara interbancara vor verifica si vor raspunde de respectarea conditiilor de participare pe piata monetara, conform prevederilor prezentelor norme si legi.
    20. Societatile bancare participante pe piata monetara interbancara vor stabili procedurile care sa le permita verificarea respectarii prezentelor norme si a celorlalte prevederi legale si vor inainta Bancii Nationale a Romaniei toate informatiile si toate documentele solicitate de catre aceasta.

    IV. Sanctiuni

    21. Cunoasterea prevederilor prezentelor norme este necesara pentru a asigura indeplinirea unor standarde minime de integritate si profesionalism; incalcarea de catre societatile bancare participante pe piata monetara interbancara a principiilor enuntate va atrage dupa sine actiuni ferme intreprinse de Banca Nationala a Romaniei in vederea corectarii imediate a comportamentului acestora pe piata monetara.
    22. In situatia in care societatile bancare participante pe piata monetara interbancara nu coteaza toate scadentele mentionate la pct. 5 din prezentele norme, Banca Nationala a Romaniei va aplica una dintre urmatoarele sanctiuni:
    - avertisment scris;
    - amenda intre 5.000.000 lei si 50.000.000 lei, daca desi avertizate, acestea savarsesc o noua contraventie.
    23. In cazul in care societatile bancare participante pe piata monetara interbancara nu respecta prevederile pct. 6 si 7 din prezentele norme, cu privire la cotatiile ferme sau informative, Banca Nationala a Romaniei va aplica una dintre urmatoarele sanctiuni:
    - avertisment scris;
    - amenda intre 8.000.000 lei si 80.000.000 lei, daca, desi avertizate, acestea savarsesc o noua contraventie;
    - retragerea autorizatiei in cazul in care acestea savarsesc o noua contraventie si dupa aplicarea amenzii.
    24. In situatia in care societatile bancare participante pe piata monetara interbancara nu transmit Bancii Nationale a Romaniei raportarile solicitate in forma si la termenele prevazute, Banca Nationala a Romaniei va aplica una dintre urmatoarele sanctiuni:
    - avertisment scris;
    - amenda intre 2.000.000 lei si 20.000.000 lei, daca, desi avertizate, acestea savarsesc o noua contraventie.

    V. Dispozitii finale

    25. Pentru fiecare zi de intarziere in decontarea operatiunilor desfasurate pe piata monetara interbancara, partea lezata poate pretinde compensatii materiale pentru daunele produse.
    26. Tranzactiile in afara orelor oficiale de functionare si, in special, efectuate in alte locuri decat cele desemnate, vor fi permise numai in situatii exceptionale, cu aprobarea prealabila a conducerilor executive ale societatilor bancare participante pe piata monetara interbancara.

                 Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei
                              Mugur Isarescu