HOTARARE   Nr. 60 din 23 august 2007

pentru aprobarea Normelor privind derularea activitatii de emitere, in numele si in contul statului, a garantiei pentru proiecte in domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-1/0)

ACT EMIS DE: COMITETUL INTERMINISTERIAL DE FINANTARI,GARANTII SI ASIGURARI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 599 din 30 august 2007

In baza Hotărârii Guvernului nr. 534/2007 privind înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul de funcţionare ale Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi reglementarea operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK- S.A. în numele şi în contul statului, luând în analiză propunerea referitoare la Normele privind derularea activităţii de emitere, în numele şi în contul statului, a garanţiei pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-I/0) şi ţinând seama de:

-  Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată;

- Nota de fundamentare nr. 737 din 3 august 2007, întocmită de Banca de Export-Import a României EXIMBANK S.A.;

- discuţiile şi propunerile formulate în şedinţa din data de 23 august 2007 de către membrii Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări,

Comitetul Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări, întrunit în plenul şedinţei din ziua de 23 august 2007, hotărăşte:

Se aprobă Normele privind derularea activităţii de emitere, în numele şi în contul statului, a garanţiei pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-1/0), prevăzute în anexa care face parte integrantă din prezenta hotărâre.

Preşedintele Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări,

Sebastian Teodor Gheorghe Vlădescu

ANEXĂ

NORME

privind derularea activităţii de emitere, în numele şi în contul statului, a garanţiei pentru proiecte în domenii prioritare (cod ISO: NI-GAR-06-1/0)

CAPITOLUL I

Dispoziţii generale

Art. 1. - Prezentele norme au fost elaborate în conformitate cu Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., republicată, şi cu Hotărârea Guvernului nr. 534/2007 privind înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul de funcţionare ale Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi reglementarea operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A. în numele şi în contul statului.

Art. 2. - Banca de Export-Import a României EXIMBANK - S.A., denumită în continuare EXIMBANK, garantează, în numele şi în contul statului, creditele sau scrisorile de garanţie bancară acordate/emise la solicitarea operatorilor economici în scopul realizării unor proiecte în domenii prioritare pentru dezvoltarea sustenabilă a economiei româneşti, în concordanţă cu politica Guvernului şi cu prevederile Legii nr. 96/2000, republicată.

Art. 3. - (1) Sursa de realizare a acestor operaţiuni, în numele şi în contul statului, este, potrivit art. 10 lit. a) din Legea nr. 96/2000, republicată, „Fondul pentru garanţii de export, pentru garantarea creditelor pentru bunuri şi servicii destinate exportului, a creditelor cumpărător şi a investiţiilor româneşti în străinătate, precum şi a activităţilor de dezvoltare a infrastructurii, a utilităţilor de interes public, dezvoltare regională, susţinere a activităţii de Cercetare-dezvoltare, protecţia mediului înconjurător, ocupare şi formare a personalului, susţinere şi dezvoltare a întreprinderilor mici şi mijlocii şi a tranzacţiilor internaţionale", denumit în continuare Fond.

(2) Fondul va putea fi angajat în limita maximă de expunere stabilită de Comitetul Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări, denumit în continuare C.I.F.G.A.

Art. 4. - Garanţia pentru proiecte în domenii prioritare nu constituie ajutor de stat, fiind elaborată cu respectarea îndrumărilor Comisiei Europene privind ajutorul de stat sub forma garanţiilor (Commission Notice on the Application of Articles 87 and 88 of the EC Treaty to State aid in the form of guarantees), publicate în Jurnalul Oficial C 071 din 11 martie 2000.

CAPITOLUL II

Definiţii

Art. 5. -In sensul prezentelor norme se definesc următorii termeni:

a) garanţie - angajament asumat de EXIMBANK, în calitate de Garant, în numele şi în contul statului, materializat într-o scrisoare de garanţie, conform căruia EXIMBANK se obligă să plătească Beneficiarului garanţiei, potrivit prevederilor Convenţiei de garantare, o parte din pierderea suportată de acesta ca urmare a producerii riscului de credit;

b)  domenii prioritare - investiţii româneşti în străinătate, dezvoltarea infrastructurii, dezvoltarea utilităţilor de interes public, dezvoltarea regională, susţinerea activităţii de Cercetare- dezvoltare, protecţia mediului înconjurător, ocuparea şi formarea personalului;

c) proiect eligibil - proiect care beneficiază de finanţare/ garanţie din partea unei bănci, în unul dintre domeniile prioritare, pentru alte activităţi decât agricultură primară (cultura plantelor, creşterea animalelor), activitate curentă de comerţ, activităţi legate de organizarea şi funcţionarea reţelei de distribuţie pentru exportul de produse româneşti, tranzacţii imobiliare (cumpărarea/construirea de imobile în scopul vânzării/ închirierii);

d) credit - credit (altul decât sub forma liniei de credit) sau scrisoare de garanţie bancară acordat/emisă de către Beneficiarul garanţiei în favoarea Ordonatorului;

e) riscul de credit- neplata, parţială sau integrală, de către Ordonator a creditului (principalului) sau executarea de către Beneficiarul garanţiei a scrisorii de garanţie bancară;

f)  Convenţie de garantare - contractul în baza căruia se emite scrisoarea de garanţie, în care sunt menţionate părţile implicate, condiţiile de garantare specifice etc;

g)    soldul creditului - soldul finanţării (principalul) nerambursat la scadenţă şi exigibil la data cererii de executare sau soldul scrisorii de garanţie bancară, existent la data cererii de executare;

h) Beneficiarul garanţiei - banca finanţatoare care acordă Ordonatorului creditul pentru realizarea proiectului eligibil;

i) Ordonator- operator economic care desfăşoară activitate de producţie şi/sau prestare de servicii, cu care Beneficiarul garanţiei încheie un contract pentru finanţarea/garantarea realizării unui proiect eligibil;

j) valoarea garanţiei - valoarea menţionată în scrisoarea de garanţie, al cărei nivel poate fi de maximum 80% din soldul creditului. Dobânzile, comisioanele şi spezele bancare aferente contractului de credit/scrisorii de garanţie bancară, precum şi costurile aferente emiterii garanţiei nu sunt incluse în valoarea garanţiei;

k) valoarea de executare a garanţiei - suma ce urmează a fi plătită de către EXIMBANK Beneficiarului garanţiei ca urmare a producerii riscului de credit, până la concurenţa valorii rezultate din aplicarea procentului garantat la valoarea soldului nerambursat a principalului creditului garantat/scrisorii de garanţie bancară executate. Valoarea de executare a garanţiei se determină în moneda creditului;

l) procent garantat - partea din principalul creditului/ scrisoarea de garanţie bancară care este acoperită de garanţie, exprimată în valoare procentuală. Procentul garantat poate fi de maximum 80%;

m) perioada de valabilitate a garanţiei- perioada de la data intrării în vigoare a garanţiei şi până la data expirării creditului, la care se adaugă o perioadă ulterioară de 60 de zile calendaristice.

CAPITOLUL III

Descrierea garanţiei

Art. 6. - Garanţia respectă prevederile legislaţiei comunitare în vigoare privind condiţiile care exclud existenţa ajutorului de stat, respectiv:

1. Ordonatorul nu se află în dificultate, în sensul Orientărilor privind ajutorul de stat pentru salvarea şi restructurarea firmelor în dificultate1).

2. Ordonatorul este, în principiu, capabil să obţină un credit/o garanţie în condiţii de piaţă de pe pieţe financiare, fără intervenţia statului.

3.  Acordarea garanţiei se realizează pe baza evaluării riscurilor generate de operaţiune, astfel încât comisioanele plătite de Ordonator să asigure autofinanţarea schemei de garanţii. Comisioanele plătite de Ordonator acoperă atât riscurile obişnuite asociate cu acordarea garanţiilor, cât şi costurile administrative ale schemei şi permit obţinerea unui randament normal al capitalului iniţial, furnizat de stat, la demararea schemei.

4. Schema de acordare a garanţiei va fi analizată cel puţin o dată pe an.

Art. 7. - Garanţia se acordă numai în completarea garanţiilor reale/personale constituite de Ordonator/fidejusorul Ordonatorului la creditul/scrisoarea de garanţie bancară oferit/oferită de Beneficiarul garanţiei.

Art. 8. - Scrisoarea de garanţie emisă de EXIMBANK, în numele şi în contul statului, are următoarele caracteristici principale:

a) este irevocabilă şi necondiţionată;

b) este directă şi expresă;

c)  este plătibilă la prima cerere scrisă a Beneficiarului garanţiei;

d) are valoare determinată;

e)   valoarea se reduce pro rata pe măsura îndeplinirii obligaţiilor de către Ordonator.

Art. 9. - (1) Răspunderea EXIMBANK începe la data intrării în vigoare a scrisorii de garanţie.

(2) Răspunderea EXIMBANK încetează astfel:

a) în ziua rambursării integrale a creditului sau la expirarea valabilităţii scrisorii de garanţie bancară;

b)  la data denunţării/încetării prin acordul părţilor/rezilierii contractului de credit/convenţiei de garantare dintre Beneficiarul garanţiei şi Ordonator, fără acordul prealabil al EXIMBANK;

c)  în cazul producerii riscului de credit, la data când EXIMBANK plăteşte valoarea de executare a garanţiei;

d)  prin restituirea originalului scrisorii de garanţie de către Beneficiarul garanţiei, înainte de încheierea perioadei de valabilitate, împreună cu declaraţia acestuia că aceasta a rămas fără obiect;

e) automat la expirarea perioadei de valabilitate a garanţiei, indiferent dacă originalul scrisorii de garanţie, emisă în numele şi contul statului, este returnat sau nu.

Art. 10. - Perioada de valabilitate a scrisorii de garanţie este stabilită în Convenţia de garantare.

Art. 11. - Garanţia se acordă şi se plăteşte în valuta contractului de credit.

Art. 12. - (1) Acordarea garanţiei se realizează pe baza aprobărilor C.I.F.G.A.

(2) Convenţia de garantare va fi semnată de EXIMBANK, în calitate de Garant, de Beneficiarul garanţiei şi de Ordonator, care vor lua astfel la cunoştinţă de drepturile şi obligaţiile care le revin.

Art. 13. - Comisioanele specifice garanţiei se vor plăti de către Ordonator în baza prevederilor Convenţiei de garantare. Comisioanele sunt dimensionate astfel încât să acopere riscurile, costurile administrative şi să asigure o rată de profitabilitate normală a produsului.

CAPITOLUL IV

Tipuri de garanţii

Art. 14. - Principalele tipuri de garanţii oferite de EXIMBANK sunt:

1.  garanţia EXIMBANK pentru internaţionalizare (investiţii româneşti în străinătate):

a) destinată firmelor cu capital românesc de minimum 51%, care doresc să îşi extindă activitatea în străinătate;

b) obiectul investiţiei:

- înfiinţarea de filiale în străinătate;

- extinderea/dezvoltarea filialelor existente sau a societăţilor asociate, prin proiecte de investiţii şi modernizare;

- achiziţionarea de acţiuni/părţi sociale ale unei companii străine. După realizarea investiţiei, Beneficiarul garanţiei trebuie să deţină cel puţin 20% din drepturile de vot în cadrul companiei;

c) investiţiile în străinătate trebuie să aibă impact semnificativ asupra dezvoltării activităţii societăţii-mamă din România;

2.    garanţia pentru protecţia mediului este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanţării de proiecte de investiţii în domeniul protecţiei mediului;

3.  garanţia pentru infrastructură este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanţării de proiecte de investiţii în domeniul infrastructurii;

4.   garanţia pentru Cercetare-dezvoltare este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanţării de proiecte de investiţii în domeniul cercetării-dezvoltării;

5.  garanţia pentru dezvoltarea utilităţilor de interes public este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanţării de proiecte de investiţii în domeniul utilităţilor de interes public;

6.  garanţia pentru ocuparea şi formarea personalului este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanţării de proiecte în domeniul activităţilor de ocupare şi formare de personal;

7.  garanţia pentru dezvoltarea regională este destinată operatorilor economici pentru garantarea finanţării de proiecte de investiţii în domeniul dezvoltării regionale, atestate de agenţiile de dezvoltare regionale unde se implementează proiectele respective.

1) Publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. 244/2004.

CAPITOLUL V

Criterii de eligibilitate

Art. 15. - Pentru acordarea garanţiei, Ordonatorul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele criterii de eligibilitate, la data depunerii cererii de garantare:

a)    nu înregistrează capital propriu negativ, conform rezultatelor financiare de la sfârşitul anului anterior solicitării garanţiei;

b) nu figurează cu credite restante în baza de date a CRB şi nu figurează cu incidente majore cu cecuri şi bilete la ordin în ultimele 12 luni în baza de date a CIP;

c)  nu înregistrează datorii restante către bugetul general consolidat al statului;

d) nu s-a instituit procedura judiciară a insolvenţei, conform legislaţiei în vigoare;

e) prezintă băncii garanţii colaterale pentru cel puţin 20% din valoarea creditului;

f) nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu instituţiile statului, inclusiv cu EXIMBANK.

CAPITOLUL VI

Acordarea şi monitorizarea garanţiei

Art. 16. - Pentru obţinerea unei garanţii, Beneficiarul garanţiei împreună cu Ordonatorul vor completa o cerere de garantare, care va fi însoţită de documentele necesare analizei solicitării de garantare.

Art. 17. - La cererea Ordonatorului, pe baza analizei situaţiei economico-financiare a acestuia, EXIMBANK poate emite o scrisoare de intenţie.

Art. 18. - (1) EXIMBANK va analiza, potrivit reglementărilor proprii, solicitarea de emitere a garanţiei pe următoarele coordonate:

a) situaţia economico-financiară a Ordonatorului;

b)  prevederile contractului de credit/proiectului contractului de credit/ofertei de creditare/convenţiei de garantare;

c)  prezentarea proiectului (studiului de fezabilitate, planului de afaceri etc.) care constituie obiect al garanţiei solicitate;

d) riscurile asociate operaţiunii de garantare;

e) alte elemente relevante pentru acordarea garanţiei.

(2) EXIMBANK are dreptul să solicite Ordonatorului/ Beneficiarului garanţiei informaţii suplimentare atunci când elementele cuprinse în cererea de garantare şi în documentaţia furnizată nu sunt suficiente pentru evaluarea riscurilor sau pentru stabilirea condiţiilor specifice ale operaţiunii de garantare.

Art. 19. -In funcţie de clauzele contractului de credit şi în urma analizei riscurilor asociate tranzacţiei, EXIMBANK stabileşte condiţiile de acordare a garanţiei, referitor la obiectul garanţiei, valoare, procent garantat, perioada de valabilitate, comision de administrare (valoare şi mod de plată), comision de emitere, alte condiţii specifice.

Art. 20. - In baza hotărârii C.I.F.G.A. de aprobare a garanţiei, EXIMBANK redactează Convenţia de garantare. După intrarea în vigoare a Convenţiei de garantare, EXIMBANK emite scrisoarea de garanţie în favoarea Beneficiarului garanţiei.

Art. 21. - EXIMBANK monitorizează garanţiile aprobate. Monitorizarea garanţiilor reprezintă ansamblul de acţiuni întreprinse în perioada cuprinsă între acordarea garanţiei şi încetarea valabilităţii acesteia, acţiuni constând, în principal, în:

a) urmărirea şi verificarea îndeplinirii de către Beneficiarul garanţiei şi Ordonator a tuturor obligaţiilor asumate prin garanţie, la termenele şi în condiţiile prevăzute de respectivele documente;

b) urmărirea periodică a stadiului derulării creditului, pe baza situaţiilor furnizate de către Beneficiarul garanţiei, conform prevederilor Convenţiei de garantare;

c) urmărirea modului de derulare a proiectului garantat;

d)  urmărirea situaţiei financiare a Ordonatorului, pe baza documentaţiei financiare aferente puse la dispoziţia EXIMBANK, conform prevederilor Convenţiei de garantare, şi actualizarea, după caz, a încadrării Ordonatorului în categoria de performanţă financiară, conform procedurilor interne ale EXIMBANK.

Art. 22. - (1) In cazul în care Beneficiarul garanţiei şi Ordonatorul intenţionează să modifice condiţiile iniţiale de acordare a creditului, vor solicita Garantului acordul cu privire la orice modificare adusă contractului de credit/scrisorii de garanţie bancară şi totodată vor solicita modificarea condiţiilor iniţiale de acordare a garanţiei, pe toată perioada de valabilitate a garanţiei.

(2) In cazul în care C.I.F.G.A. a aprobat modificarea condiţiilor iniţiale ale garanţiei, iar părţile nu au semnat actul adiţional la Convenţia de garantare în termen de maximum 15 zile lucrătoare de la data primirii înştiinţării, aprobarea îşi pierde valabilitatea, rămânând în vigoare garanţia iniţială.

CAPITOLUL VII

Executarea garanţiei

Art. 23. - (1) Beneficiarul garanţiei este îndreptăţit la executarea garanţiei numai dacă a transmis la EXIMBANK cererea de executare în cadrul perioadei de valabilitate a garanţiei.

(2)  Cererea de executare cuprinde solicitarea de plată a valorii de executare a garanţiei şi va fi însoţită de documente justificative din care să rezulte soldul creditului, dovada notificării Ordonatorului de către Beneficiarul garanţiei cu privire la obligaţia acestuia de plată, precum şi dovada iniţierii de către Beneficiarul garanţiei a procedurilor judiciare sau extrajudiciare de recuperare a creanţei împotriva Ordonatorului.

(3)  In cazul cererii de executare a unei garanţii care contragarantează o scrisoare de garanţie bancară, solicitarea de executare a garanţiei va fi însoţită şi de următoarele documente: solicitarea de executare primită de către Beneficiarul garanţiei din partea beneficiarului scrisorii de garanţie bancară garantate, dovada plăţii efectuate în contul angajamentului asumat de către Beneficiarul garanţiei, copia scrisorii de garanţie bancară executate.

Art. 24. - EXIMBANK verifică încadrarea cererii de executare în termenii şi condiţiile Convenţiei de garantare şi ai scrisorii de garanţie.

Art. 25. - Beneficiarul garanţiei are dreptul la plata valorii de executare a garanţiei o singură dată de la producerea riscului de credit.

Art. 26. - (1) Plata valorii de executare a garanţiei se va face în condiţiile şi în termenii prevăzuţi în Convenţia de garantare, în termen de maximum 15 zile calendaristice de la data primirii de către EXIMBANK a cererii de executare a garanţiei.

(2) Pentru efectuarea plăţii valorii de executare, transformarea din lei în valută a sumei de plată se face de către Garant la cursul de schimb al EXIMBANK din data efectuării plăţii.

Art. 27. - (1) După executarea garanţiei, EXIMBANK va lua toate măsurile necesare pentru recuperarea sumelor plătite din fondurile statului, atât împotriva Ordonatorului, cât şi împotriva oricărei alte persoane asupra căreia Ordonatorul şi-a transferat obligaţiile.

(2) Recuperarea prin executare silită se efectuează prin corpul executorilor fiscali al EXIMBANK, conform prevederilor legale în vigoare privind Codul de procedură fiscală.

CAPITOLUL VIII

Dispoziţii finale

Art. 28. -In scopul aplicării prezentelor norme, EXIMBANK va elabora proceduri de lucru, care vor fi supuse aprobării C.I.F.G.A.

Art. 29. - Prezentele norme intră în vigoarea la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.