HOTARARE   Nr. 268 din 10 iulie 2008

pentru aprobarea Normei privind operatiunile de stabilizare a ratei de dobanda la creditele de export pe termen mediu si lung (NI-CST-13-1/0)

ACT EMIS DE: COMITETUL INTERMINISTERIAL DE FINANTARI,GARANTII SI ASIGURARI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 26 din 13 ianuarie 2009

In baza Hotărârii Guvernului nr. 534/2007 privind înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul de funcţionare ale Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi reglementarea operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de Banca de Export-lmport a României EXIMBANK - S.A. în numele şi în contul statului, cu modificările şi completările ulterioare, luând în analiză propunerea pentru aprobarea Normei privind operaţiunile de stabilizare a ratei de dobândă la creditele de export pe termen mediu şi lung (NI-CST-13-1/0) şi ţinând seama de:

•  Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-lmport a României EXIMBANK - S.A., republicată;

• Nota de fundamentare nr. 409 din 4 iulie 2008, întocmită de Banca de Export-lmport a României EXIMBANK - S.A.;

• discuţiile şi propunerile formulate în şedinţa din data de 10 iulie 2008 de către membrii Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări,

Comitetul Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări, întrunit în plenul şedinţei din ziua de 10 iulie 2008, hotărăşte:

Articol unic. - Se aprobă Norma privind operaţiunile de stabilizare a ratei de dobândă la creditele de export pe termen mediu şi lung (NI-CST-13-I/0), conform anexei care face parte integrantă din prezenta hotărâre.

p. Preşedintele Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări,

Carmen Radu

ANEX

NORMĂ

privind operaţiunile de stabilizare a ratei de dobândă la creditele de export pe termen mediu şi lung (NI-CST-13-I/0)

CAPITOLUL I

Prevederi generale

Art. 1. - Prezenta normă este elaborată în conformitate cu Legea nr. 96/2000 privind organizarea şi funcţionarea Băncii de Export-lmport a României EXIMBANK - S.A, republicată, cu Hotărârea Guvernului nr. 534/2007 privind înfiinţarea, atribuţiile, competenţele şi modul de funcţionare ale Comitetului Interministerial de Finanţări, Garanţii şi Asigurări şi reglementarea operaţiunilor de finanţare, garantare şi asigurare efectuate de Banca de Export-lmport a României EXIMBANK - S.A. în numele şi în contul statului, cu modificările şi completările ulterioare, denumit în continuare C.I.F.G.A., şi cu Acordul OECD privind susţinerea oficială a creditelor de export1, denumit în continuare Acordul OECD.

Art. 2. - Obiectul prezentei norme îl constituie principiile şi regulile de funcţionare pe baza cărora Banca de Export-lmport a României EXIMBANK - S.A., denumită în continuare EximBank, administrează şi coordonează mecanismul de stabilizare a ratei de dobândă la creditele de export pe termen mediu şi lung acordate de bănci finanţatoare.

Art. 3. - Stimularea exportatorilor români prin intermediul mecanismului se realizează din sumele alocate în acest scop din fondul prevăzut la art. 10 lit. c) din Legea nr. 96/2000, republicată, „fondul destinat stimulării operaţiunilor de comerţ exterior, precum şi pentru finanţarea, cofinanţarea şi refinanţarea activităţilor de dezvoltare a infrastructurii, a utilităţilor de interes public, dezvoltare regională, susţinere a activităţii de cercetare-dezvoltare, protecţia mediului înconjurător, ocupare şi formare a personalului, susţinere şi dezvoltare a întreprinderilor mici şi mijlocii şi a tranzacţiilor internaţionale".

Art. 4. - Fondul poate fi utilizat pe baza hotărârilor C.I.FG.A. de aprobare a ofertelor finale, la propunerea EximBank, cu respectarea prezentei norme.

CAPITOLUL II

Descrierea mecanismului

Art. 5. - Mecanismul de stabilizare a ratei de dobândă reprezintă o măsură de susţinere oficială a exportatorilor români, permisă în cadrul Acordului OECD, prin care statul român facilitează exportatorilor români obţinerea de condiţii de finanţare a creditelor de export similare celor de care beneficiază exportatorii din statele membre ale Uniunii Europene şi OECD.

Art. 6. - Mecanismul de stabilizare a ratei de dobândă implică un proces în cadrul căruia banca finanţatoare acordă finanţare la rata fixă de dobândă (CIRR) şi plăteşte/primeşte diferenţa dintre această rată de dobândă şi rata variabilă a dobânzii pe care o suportă pentru refinanţarea creditelor acordate. Dacă banca finanţatoare înregistrează o pierdere, pierderea îi va fi rambursată de către EximBank, iar dacă banca a înregistrat un câştig, acesta va fi cedat EximBank de către banca finanţatoare.

Art. 7. - Durata de aplicare a mecanismului este de 5 ani, în cadrul unui plafon alocat pe durata de aplicare de 1 miliard lei. Soldul creditelor (principalul) acordate de băncile comerciale care  au încheiat acorduri  cu  EximBank pentru  aplicarea mecanismului se va încadra în plafonul alocat.

	2008	2009	2010	2011	2012
Număr estimat de beneficiari	5	10	15	20	25

Art. 8. - Solicitările de stabilizare a ratei dobânzii vor fi analizate şi selectate în limita plafonului alocat Mecanismului, în funcţie de data şi numărul înregistrării, pe principiul „primul venit, primul servit".

1 Acordul OECD este transpus în legislaţia comunitară prin Decizia Consiliului U.E. din 4.04.1978, amendată prin deciziile 93/112/CEE şi 97/530/CE.

CAPITOLUL III

Definiţii

Art. 9. - In sensul prezentei norme se definesc următorii termeni:

- acord de parteneriat pentru stabilizarea ratei de dobândă - acord încheiat între EximBank şi băncile finanţatoare, în baza căruia acestea pot solicita EximBank stabilizarea ratei de dobândă la creditele de export acordate pe termen mediu şi lung şi care stabileşte, de principiu, drepturile şi obligaţiile părţilor pe parcursul derulării mecanismului (denumit în continuare acord);

-  Acordul OECD: Acordul privind susţinerea oficială a creditelor de export;

- bancă finanţatoare - banca românească, banca străină sau o instituţie financiară internaţională care finanţează creditele de export pe termen mediu şi lung şi care a încheiat cu EximBank un acord;

- rată CIRR (abreviere de la Commercial Interest Reference Rates) - rata oficială minimă de dobândă stabilită în concordanţă cu Acordul OECD. Ratele CIRR calculate pentru valutele aprobate de OECD se publică pe site-ul OECD şi se actualizează periodic;

-  contract de export - contractul comercial încheiat de exportatorul român cu cumpărători externi sau cu un mandatar al acestora, având ca obiect exportul de bunuri cu durată de viaţă mai mare decât perioada de finanţare/servicii pentru realizarea bunurilor. Conţinutul naţional al exporturilor trebuie să fie de cel puţin 30%;

- convenţia de stabilizare a ratei de dobândă - contractul încheiat între EximBank, exportator şi banca finanţatoare, având ca obiect stabilirea condiţiilor specifice de stabilizare a ratei de dobândă aferente contractului de credit încheiat între banca finanţatoare şi exportator;

-  costuri de refinanţare - costurile suportate de banca finanţatoare pentru atragerea fondurilor necesare pentru acordarea finanţării;

- credit de export- poate lua forma creditului cumpărător sau a creditului furnizor;

-   credit cumpărător - creditul acordat de banca exportatorului fie direct cumpărătorului, fie băncii cumpărătorului;

- credit furnizor- credit acordat cumpărătorului extern de către exportator sau creditul acordat de o bancă exportatorului pentru realizarea exportului, inclusiv cumpărarea de către bancă a creditelor furnizor acordate cumpărătorului extern de către exportator (de exemplu: factoring, forfetare, scontare);

- credit de export care beneficiază de susţinere oficială - creditul de export pe termen mediu şi lung, acordat în condiţiile prevăzute de Acordul OECD. Prin termen mediu şi lung se înţelege o perioadă de rambursare egală sau mai mare de 2 ani;

- data contractului - data semnării contractului de export;

-  marja băncii finanţatoare - marja acordată băncilor finanţatoare pentru acoperirea riscurilor legate de obţinerea şi administrarea fondurilor pentru finanţarea la dobândă fixă a creditelor de export pe termen mediu şi lung;

-   mecanismul de stabilizare a ratei de dobândă (mecanismul) - mecanismul de decontare periodică între EximBank şi una sau mai multe bănci finanţatoare cu care EximBank a încheiat acorduri;

-  oferta de stabilizare a dobânzii - oferta emisă de EximBank în favoarea băncilor comerciale pentru finanţarea exportatorilor de către acestea la rate de dobândă fixe;

- rata de piaţă a dobânzii - rata dobânzii la 6 luni de pe piaţa interbancară, la care se refinanţează băncile, după cum urmează:

a)  EURIBOR la 6 luni, comunicată oficial cu două zile bancare înaintea intrării în vigoare a convenţiei de stabilizare a ratei de dobândă, pentru creditele acordate în EUR de către băncile participante la mecanismul de stabilizare a ratei de dobândă;

b)  LIBOR la 6 luni, comunicată oficial cu două zile bancare înaintea intrării în vigoare a convenţiei de stabilizare a ratei de dobândă, pentru creditele acordate în toate celelalte valute de către băncile participante la mecanismul de stabilizare a ratei de dobândă;

-   solicitant - banca finanţatoare sau exportatorul. Stabilizarea ratei de dobândă poate fi solicitată fie de exportator, fie de banca finanţatoare, însă oferta finală de stabilizare a dobânzii se emite de EximBank în favoarea băncii finanţatoare;

- suma aferentă stabilizării dobânzii - suma calculată în conformitate cu prevederile convenţiei de stabilizare a ratei de dobândă, pe care EximBank trebuie să o plătească băncii finanţatoare sau să o primească din partea acesteia în perioada de referinţă, în funcţie de evoluţia ratei de piaţă a dobânzii faţă de rata CIRR;

-  valoarea contractului de export - suma datorată de cumpărătorul extern în baza contractului de export pentru bunurile/serviciile livrate de exportatorul român şi care nu include costurile locale;

- costuri locale - cheltuielile cu bunuri şi servicii realizate în ţara cumpărătorului extern, care sunt necesare fie pentru executarea contractului de export, fie pentru execuţia proiectului din care contractul de export face parte. Aceste cheltuieli exclud comisioanele aplicabile comisionarului în ţara cumpărătorului extern.

CAPITOLUL IV

Eligibilitate

Art. 10. - Un exportator este eligibil pentru a solicita stabilizarea ratei de dobândă, fie direct, fie prin intermediul băncii finanţatoare, dacă îndeplineşte cumulativ următoarele criterii la data depunerii cererii:

a)  desfăşoară activitate de export în nume propriu sau în comision;

b) nu este în dificultate în sensul Orientărilor privind ajutorul de stat pentru salvarea şi restructurarea firmelor în dificultate2;

c)   nu s-a instituit procedura insolvenţei prevăzută de legislaţia în vigoare;

d)  nu înregistrează datorii restante către bugetul general consolidat, al căror mod de plată nu a fost reglementat (convenţii de eşalonare, amânare, compensare cu TVA de recuperat etc);

e)  nu se află în litigiu, în calitate de pârât, cu instituţiile statului, inclusiv cu EximBank.

Art. 11. - Creditul de export îndeplineşte următoarele criterii prevăzute în Acordul OECD:

a) durata minimă a creditului de export este de 2 ani.

2 Publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene seria C nr. 244 din 1 octombrie 2004.

b) durata maximă a creditului de export se stabileşte diferenţiat, conform prevederilor Acordului OECD:

(i) pentru ţările din categoria l:5 ani, cu posibilitate de extindere până la 8 ani şi jumătate, dacă sunt îndeplinite condiţiile prevăzute în Acordul OECD;

(ii) pentru ţările din categoria II: 10 ani;

(iii) pentru centralele nonnucleare: 12 ani, cu posibilitate de extindere, dacă sunt îndeplinite condiţiile prevăzute în Acordul OECD;

(iv) pentru nave, indiferent de clasificarea ţărilor: 12 ani de la data livrării navei;

(v) pentru aeronave: 10 ani;

c) valoarea avansului este de minimum 15% din valoarea contractului de export, care urmează a fi achitat de cumpărătorul extern înainte sau la începutul perioadei de creditare;

d) rambursarea creditului de export:

(i)   suma reprezentând principalul creditului de export se rambursează în rate egale;

(ii) principalul şi dobânda aferentă se rambursează/plătesc cel puţin semestrial. Prima tranşă a principalului şi dobânzii aferente se va achita cel târziu la 6 luni de la începutul perioadei de creditare.

Art. 12. - Creditul de export (creditul furnizor sau creditul cumpărător)   trebuie să fie asigurat împotriva   riscurilor comerciale şi/sau politice.

Art. 13. - Nu pot beneficia de stabilizarea ratei de dobândă oferită de EximBank:

- exporturile de mărfuri cuprinse în lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumentele de susţinere a comerţului exterior derulate prin EximBank, stabilită periodic3 prin hotărâre a Guvernului şi publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, în condiţiile legii;

- exporturile de echipamente militare şi mărfuri agricole;

- exporturile cu impact negativ asupra mediului înconjurător, conform legislaţiei naţionale şi internaţionale în vigoare;

-  exporturile realizate către filiale ale societăţii-mamă exportatoare sau operatori economici asociaţi. Prin excepţie, mecanismul se poate acorda în cazul în care exportul se face către un cumpărător extern din afara grupului, prin intermediul filialei sau al operatorilor economici asociaţi;

- contractele de export cu o persoană fizică;

- contractele de export structurate astfel încât, în scopul obţinerii unor termeni de rambursare mai favorabili, cumpărătorul extern este localizat într-o altă ţară decât cea reprezentând destinaţia finală a bunurilor/serviciilor exportate.

CAPITOLUL V

Solicitarea de stabilizare a ratei de dobândă

Art. 14. -In scopul facilitării accesului exportatorilor români la această formă de susţinere oficială, EximBank încheie acorduri cu băncile comerciale române şi străine care finanţează creditele de export pe termen mediu şi lung.

Art. 15. - Solicitarea de stabilizare a ratei de dobândă se realizează prin depunerea la EximBank, fie de către exportatori, fie de băncile finanţatoare cu care EximBank a încheiat acorduri de parteneriat, a cererii de stabilizare a ratei de dobândă şi a documentaţiei aferente analizei solicitării.

Art. 16. - Pentru solicitările de stabilizare a dobânzii, EximBank va percepe comisioane, conform Caietului de comisioane, care vor acoperi costurile operaţionale implicate de derularea mecanismului.

Art. 17. - Solicitanţii vor depune la EximBank documentaţia cuprinzând:

a)  cerere de aplicare a mecanismului de stabilizare a ratei de dobândă;

b) dosarul juridic al exportatorului;

c)  documente din care să reiasă condiţiile şi termenii contractului de export şi contractului de credit;

d)  cererea de asigurare a creditului de export pe termen mediu şi lung;

e) declaraţii ale exportatorului privind conţinutul naţional al mărfurilor exportate, neimplicareaîn litigii cu EximBank sau alte instituţii ale statului;

f)  declaraţia exportatorului/băncii privind neimplicarea în fapte de corupţie;

g) dovada plăţii comisionului de analiză a cererii de aplicare a mecanismului;

h) alte documente solicitate de EximBank în funcţie de specificul tranzacţiei de export/contractului de credit.

Art. 18. - Cererea va cuprinde în mod expres opţiunea solicitantului cu privire la modalitatea de stabilire a CIRR: la data contractului sau la data solicitării.

Art. 19. - Mecanismul se aplică numai cererilor înregistrate la EximBank înainte de data contractului (data semnării contractului de export).

Art. 20. - EximBank îşi rezervă dreptul de a solicita informaţii şi documente suplimentare atunci când elementele cuprinse în cererea şi documentaţia furnizate nu sunt suficiente pentru luarea deciziei de aplicare a mecanismului asupra tranzacţiei de export în cauză.

CAPITOLUL VI

Analiza şi emiterea ofertei provizorii

Art. 21. - Pe baza informaţiilor cuprinse în cerere şi în documentaţia aferentă, EximBank poate emite două tipuri de oferte:

a) o ofertă provizorie cu valabilitate în perioada anterioară încheierii contractului de export;

b) o ofertă finală, după încheierea contractului de export.

Art. 22. - In ambele cazuri, EximBank se angajează să stabilizeze ratele de dobândă pe baza ratei CIRR şi a marjei de dobândă aferente băncii finanţatoare, la nivelul prevăzut în ofertă.

Art. 23. - Ofertele se emit de EximBank în valuta creditului de export şi se aprobă de C.I.F.G.A, cu avizul Comitetului de direcţie al EximBank.

Art. 24. - Oferta provizorie emisă de EximBank are o valabilitate de 120 de zile, calculată de la data înregistrării cererii la EximBank.

Art. 25. -In cazul în care opţiunea solicitantului exprimată în cerere este CIRR la data contractului, în oferta provizorie emisă de EximBank nu se va specifica o anumită valoare a CIRR, ci doar menţiunea că CIRR va fi stabilită la nivelul acesteia în vigoare la data semnării contractului comercial de export.

Art. 26. - In cazul în care opţiunea solicitantului este rata CIRR la data solicitării, oferta provizorie emisă va cuprinde rata CIRR în vigoare la data înregistrării cererii de stabilizare a dobânzii la EximBank, la care se vor adăuga 0,2%.

Art. 27. - Oferta provizorie devine automat ofertă finală, dacă contractul de export se încheie în perioada de valabilitate a ofertei. In situaţia în care contractul de export nu se încheie în perioada de valabilitate a ofertei provizorii, aceasta expiră automat, fără nicio altă formalitate, dacă solicitantul nu a depus o cerere de prelungire a acesteia.

3 Lista mărfurilor de export care nu pot beneficia de instrumentele de susţinere a comerţului exterior derulate prin EximBank în vigoare la data aprobării prezentei norme este Hotărârea Guvernului nr. 2.298/2004, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.279 din 30 decembrie 2004.

Art. 28. - Oferta provizorie se poate prelungi pe o perioadă de maximum 60 de zile calendaristice, cu menţiunea că, în cazul opţiunii CIRR la data solicitării, rata CIRR va fi actualizată în funcţie de data acestei noi solicitări.

Art. 29. - Solicitantul nu are dreptul să anuleze oferta provizorie a EximBank cu intenţia de a cere emiterea unei noi oferte provizorii la o rată fixă mai redusă sau să selecteze un nou mod de fixare a ratei CIRR.

CAPITOLUL VII

Emiterea ofertei finale

Art. 30. - Dacă contractul de export se încheie în cadrul perioadei de valabilitate a ofertei provizorii, exportatorul/banca finanţatoare poate solicita EximBank emiterea ofertei finale, în aceleaşi condiţii cu cele specificate în oferta provizorie, cel mai târziu în termen de 15 zile calendaristice de la semnarea contractului de export.

Art. 31. - Solicitantul nu are dreptul să opteze pentru o altă rată CIRR chiar dacă noua rată comunicată de Secretariatul OECD este mai mică decât cea fixată în oferta EximBank.

Art. 32. - In scopul emiterii ofertei finale, solicitantul va depune la EximBank:

- contractul de export semnat, precum şi alte documente referitoare la tranzacţia de export;

- proiectul contractului de credit/contractul de credit încheiat cu banca finanţatoare;

- contractul/poliţa de asigurare a creditului pe termen mediu şi lung.

Art. 33. - EximBank verifică dacă termenii şi condiţiile contractului de export şi ale contractului de credit sunt aceleaşi cu cele prezentate în oferta provizorie şi întocmeşte oferta finală, în care se vor menţiona condiţiile specifice de stabilizare a ratei de dobândă: rata CIRR fixată, marja aplicabilă băncii finanţatoare, valoarea creditului de export etc.

Art. 34. - Marja acordată băncii finanţatoare este destinată acoperirii cheltuielilor legate de administrarea creditului, inclusiv din punctul de vedere al gestionării riscurilor implicate de operaţiunea de creditare, efectuate de aceasta.

Art. 35. - Marja se stabileşte luând în calcul suma împrumutată şi perioada de rambursare a creditului, conform reglementărilor interne ale EximBank:

Perioada de rambursare a creditului	Valoarea creditului (suma împrumutată)
	< sau = cu 20 milioane lei	peste 20 milioane lei dar < sau = cu 50 milioane lei	peste 50 milioane lei
= sau > 2 ani şi < sau = cu 5 ani	0,90%	0,85%	0,80%
> 5 ani şi < sau = cu 8,5 ani	0,95%	0,90%	0,85%
peste 8,5 ani	1,00%	0,95%	0,90%

NOTĂ:

Pentru creditele acordate în valută, valoarea creditului în lei se calculează folosind rata de schimb comunicată de Banca Naţională a României la data ofertei.

Art. 36. -In cazul în care cumpărătorul extern se află într-o ţară încadrată în clasa 5 sau o altă clasă inferioară, potrivit Clasificării riscului de ţară de către participanţii la Acordul OECD, marja creşte cu 0,1%.

Art. 37. -In cazul creditului cumpărător:

- contractul de credit încheiat între banca exportatorului şi cumpărătorul extern/banca acestuia trebuie semnat în cel mult 6 luni de la data semnării contractului comercial de export;

- contractul de credit trebuie să intre în vigoare în cel mult 6 luni de la semnarea acestuia.

Art. 38. - In cazul creditului furnizor, contractul de credit încheiat între banca finanţatoare şi exportator trebuie să intre în vigoare (creditul să poată fi utilizat) în cel mult 6 luni de la data semnării contractului de export.

Art. 39. - Exportatorul/banca finanţatoare are obligaţia notificării EximBank în cazul în care condiţiile prevăzute la art. 37 nu pot fi îndeplinite.

Art. 40. -In cazul în care solicitantul renunţă la oferta finală, EximBank are dreptul de a percepe un comision de anulare, care să acopere pierderile în administrarea fondului alocat mecanismului. EximBank poate să nu perceapă comisionul de anulare, dacă renunţarea la oferta finală este justificată de alte motive decât câştigul din evoluţia ratei dobânzii.

CAPITOLUL VIII

Convenţia de stabilizare a ratei de dobândă

Art. 41. -In baza ofertei finale, EximBank încheie cu banca finanţatoare şi exportatorul convenţia de stabilizare a ratei de dobândă, în care se stabilesc drepturile şi obligaţiile părţilor implicate în operaţiune.

Art. 42. -In oricare dintre cazurile prevăzute mai jos:

a) exportatorul, în calitate de împrumutat, utilizează creditul acordat de banca finanţatoare cu altă destinaţie decât cea prevăzută în contractul de credit şi în convenţia de stabilizare a ratei de dobândă;

b) exportatorul a furnizat cu bună ştiinţă informaţii false/incorecte în faza de aprobare a creditului şi a solicitării de stabilizare a dobânzii sau a ascuns anumite informaţii care afectau decizia de acordare a creditului/de stabilizare a dobânzii;

c) banca finanţatoare a furnizat cu bună ştiinţă informaţii false/incorecte în faza de aprobare a solicitării de stabilizare a dobânzii sau a ascuns anumite informaţii care afectau decizia de aprobare a acestei solicitări;

d) creditul acordat de banca finanţatoare este transferat unui alt împrumutat sau obiectul contractului de export finanţat este transferat unui alt proprietar fără acordul prealabil al EximBank.

EximBank are dreptul să rezilieze convenţia de stabilizare a ratei de dobândă şi să suspende efectuarea operaţiunilor aferente mecanismului, precum şi să solicite returnarea sumelor (inclusiv dobânda prevăzută de legislaţia în vigoare) plătite băncii finanţatoare până la data rezilierii convenţiei, din care se scad sumele primite de către EximBank din partea băncii finanţatoare în perioada de referinţă.

Art. 43. -In cazurile prevăzute la art. 42 lit. a) şi b), banca finanţatoare are drept de recurs asupra exportatorului pentru sume datorate EximBank ca urmare a rezilierii convenţiei de stabilizare a ratei de dobândă.

CAPITOLUL IX

Decontarea sumelor aferente operaţiunii de stabilizare a ratei de dobândă

Art. 44. - In baza convenţiei de stabilizare a ratei de dobândă încheiate cu EximBank, banca finanţatoare acordă finanţare la rata CIRR şi plăteşte/primeşte diferenţa dintre rata CIRR şi rata de piaţă a dobânzii (rata de dobândă variabilă de pe piaţa interbancară) la care se adaugă marja stabilită în convenţie.

Art. 45. - In funcţie de graficul de rambursare specific fiecărui contract de credit, banca finanţatoare va stabili de comun acord cu ximBank modalitatea şi termenele la care aceasta va comunica situaţia netă a dobânzilor.

Art. 46. - Banca finanţatoare va comunica EximBank orice modificare a graficului de rambursare aferent unui contract de credit, care este de natură să influenţeze modul de calcul şi decontare a sumelor în baza convenţiei de stabilizare a ratei de dobândă.

Art. 47. - Pe baza acestor situaţii şi în conformitate cu prevederile convenţiei de stabilizare a ratei de dobândă, atunci când, în perioada de referinţă, CIRR este:

a) mai mică decât rata de piaţă a dobânzii, EximBank va plăti diferenţa băncii finanţatoare;

b)   mai mare decât rata de piaţă a dobânzii, banca finanţatoare va remite diferenţa EximBank.

Art. 48. - Modalitatea de calcul a sumelor de plătit/primit de către EximBank în urma aplicării mecanismului este următoarea:

                                                                                                        % p.a

CIRR prevăzută în convenţia de stabilizare a ratei de dobândă             A

Rata de dobândă de pe piaţa interbancară                                           B

Marja băncii finanţatoare___________________                           __C______

Rata de stabilizare a dobânzii (Rd)                                            (A) - (B) - (C)

Art. 49. - Suma aferentă stabilizării dobânzii se obţine prin aplicarea ratei de stabilizare a dobânzii la soldul creditului, ajustat cu numărul de zile de dobândă, conform formulei:

Sd =  Sc x Rd x Zd

            360x100

unde:

Sd   - suma aferentă stabilizării dobânzii;

Sc* - soldul creditului comunicat de banca finanţatoare în situaţia netă a dobânzilor;

Rd  - rata de stabilizare a dobânzii, calculată conform art. 48;

Zd   - numărul de zile de dobândă aferente semestrului de referinţă.

Art. 50. - In cazul în care Sd este negativă, EximBank va plăti suma datorată băncii finanţatoare, în termen de cel mult 15 zile lucrătoare de la data primirii situaţiei nete a dobânzilor.

Art. 51. - In cazul în care Sd este pozitivă, banca finanţatoare va plăti EximBank suma datorată, în cel mult 15 zile lucrătoare de la data primirii notificării din partea EximBank cu privire la obligaţia de plată.

Art. 52. - Decontarea sumelor între EximBank şi banca finanţatoare se realizează pe baza cererilor transmise de banca finanţatoare cu cel puţin 5 zile lucrătoare înainte de data scadenţei de plată a dobânzii.

Art. 53. -In cazul în care suma aferentă stabilizării dobânzii într-o perioadă de referinţă este mai mică de 100 EUR, EximBank nu va efectua plata/nu este îndreptăţită să primească suma din partea băncii finanţatoare, sumele urmând a fi regularizate în următoarea perioadă.

Art. 54. - Pentru fiecare sumă plătită/primită ca urmare a operaţiunilor de stabilizare a dobânzii, EximBank va transmite băncii finanţatoare notificări privind modul de calcul al acestor sume.

Art. 55. -In cazul rambursării anticipate a creditului acordat de banca finanţatoare, exportatorul are obligaţia de a plăti către EximBank un comision de rambursare anticipată, destinat contracarării influenţei acestei operaţiuni asupra gestionării fondurilor statului.

CAPITOLUL X

Dispoziţii finale

Art. 56. - EximBank va publica periodic, pe site-ul oficial al instituţiei, ratele CIRR comunicate de Secretariatul OECD.

Art. 57. - EximBank va ţine evidenţa acordurilor şi a convenţiilor de stabilizare a ratei de dobândă încheiate în baza acestora.

Art. 58. - EximBank va monitoriza anual modul de derulare a mecanismului, costurile implicate, precum şi eficienţa aplicării acestuia. In acest scop, EximBank îşi rezervă dreptul de a solicita băncilor finanţatoare documente şi informaţii referitoare la derularea creditelor susţinute prin intermediul mecanismului.

Art. 59. - EximBank va urmări încadrarea tranzacţiilor de export în termenii şi condiţiile acordurilor sectoriale.

Art. 60. - Derularea mecanismului se va realiza în conformitate cu standardele naţionale şi internaţionale privind protecţia mediului înconjurător şi cu cerinţele privind combaterea faptelor de corupţie în domeniul creditelor de export susţinute oficial.

Art. 61. -In cazuri justificate, C.I.F.G.A poate aproba, la propunerea EximBank, măsuri adecvate de limitare a riscurilor aferente operaţiunilor de stabilizare a ratei de dobândă.

* Soldul creditului înregistrat la începutul perioadei de dobândă, fără a lua în calcul alte creanţe ataşate.