DECIZIE   Nr. 893 din 25 noiembrie 2009

privind sanctionarea cu interzicerea temporara a exercitarii activitatii Societatii Comerciale MIGO BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L.

ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 845 din 8 decembrie 2009

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, Bucureşti, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezenta legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,

în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 3 noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.918 din 26 octombrie 2009 privind controlul efectuat la Societatea Comercială MIGO BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE -S.R.L., cu sediul în municipiul Sibiu, str. Paltinul nr. 16, parter, ap 2/7, judeţul Sibiu, înmatriculată în registrul comerţului cu nr. J32/455/24.03.2005, CUI 17400869, autorizată în baza Deciziei nr. 3.875 din 16 mai 2005, reprezentată legal prin dl Goia Dragoş Vasile, în calitate de director executiv,

a constatat că:

1.  Societatea nu are personal angajat, fiind încălcate astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

2. Societatea nu a comunicat către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele şi funcţia persoanei responsabile cu prevenirea şi combaterea spălării banilor, şi nici politicile şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, fiind astfel încălcate prevederile art. 5 alin. (10) şi ale art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, fapte ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Faţă de aceste motive, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, în şedinţa din data de 3 noiembrie 2009, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât sancţionarea Societăţii Comerciale MIGO BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, conform art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, drept care decide:

Art. 1. - In conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează Societatea Comercială MIGO - BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Sibiu, str. Paltinul nr. 16, parter, ap 2/7, judeţul Sibiu, înmatriculată în registrul comerţului sub nr. J32/455/24.03.2005, CUI 17400869, autorizata în baza Deciziei nr. 3.875 din 16 mai 2005, reprezentată legal prin dl Goia Dragoş Vasile, în calitate de director executiv, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii până la data la care societatea va face dovada angajării de personal propriu şi va comunica Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată a avea atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, de la data publicării în MonitorulOficial al României, Partea I.

Art. 2. - Societatea prevăzută la art. 1 are obligaţia să transmită către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor documentele din care să reiasă că sunt îndeplinite condiţiile de autorizare cu privire la obligaţia de a avea personal propriu angajat, din care să desemneze şi persoana cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, precum şi politicile şi mecanismele adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, potrivit prevederilor art. 35 alin. (5) lit, h) din legea mai sus menţionată, măsură ce va fi îndeplinită în maximum 30 de zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Art. 3. - (1) Pe toată perioada de interzicere a activităţii societăţii prevăzute la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs sau în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

(2) Brokerul de asigurare are obligaţia să aducă la cunoştinţa clienţilor săi interzicerea activităţii de asigurare, în termen de cel mult 3 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzător pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare.

Art. 4. - Societatea comercială MIGO BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L are obligaţia ca în termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii să restituie societăţilor de asigurare toate documentele de asigurare aflate în gestiunea acesteia.

Art. 5. -Impotriva prezentei decizii societatea prevăzută la art. 1, prin reprezentantul său legal, poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicare, conform art. 40 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 6. - Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă pe timpul soluţionării acesteia executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 7. - Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,

Angela Toncescu