Decizia Nr.843 din 21.11.2011

privind sancţionarea domnului Branza Dan Radu, persoană semnificativă/conducător executiv la Societatea Comercială „Multiexpert Asig - Broker de Asigurare“ - S.R.L., cu retragerea aprobării
ACT EMIS DE: Comisia de Supraveghere a Asigurarilor
ACT PUBLICAT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 856 din 05 decembrie 2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 27 septembrie 2011, conform art. 4 alin. (22)-(24¹) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială „Multiexpert Asig - Broker de Asigurare“ - S.R.L., cu sediul social în municipiul Vaslui, str. Nicolae Iorga, bl. 111, sc. A, et. 1, ap. 10, judeţul Vaslui, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu numărul de ordine J37/552/31.08.2006, cod fiscal 18979506/2006, şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare RBK-370/26.10.2006, reprezentată de către domnul Iulian Creţu, administrator,a constatat următoarele:Societatea nu a transmis la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor copia contractului de muncă al conducătorului executiv şi copiile contractelor de mandat ale administratorilor, încălcând astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu deţine un contract de asigurare de răspundere civilă profesională în conformitate cu cerinţele legale, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a transmis în format electronic raportările aferente anului 2010 şi trimestrului IV 2010 şi nu a transmis în format letric raportările aferente trimestrului II 2010 şi în format letric şi electronic pe cele ale trimestrelor I şi II 2011.Societatea a transmis cu întârziere în format electronic raportările aferente trimestrului II 2010 şi în format letric raportările anuale 2009, raportările trimestrului IV 2010, în format letric şi electronic raportările aferente trimestrelor IV 2009 şi III 2010, precum şi pe cele ale semestrului I 2010, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea a transmis cu întârziere raportarea privind taxa de funcţionare aferentă trimestrului IV 2009 şi nu a transmis raportările aferente trimestrelor II, III şi IV 2010 şi trimestrelor I şi II 2011, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a transmis la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei/persoanelor desemnată(e) cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi politicile, procedurile şi mecanismele adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, fiind încălcate prevederile art. 5 alin. (1) şi (10) şi art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a transmis numele şi funcţia persoanei desemnate cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale privind sancţiunile internaţionale, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 9 alin. (1) şi (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Răspunzător de săvârşirea acestor fapte este domnul Branza Dan Radu, conducător executiv al Societăţii Comerciale „Multiexpert Asig - Broker de Asigurare“ - S.R.L., persoană semnificativă împuternicită să conducă şi să coordoneze activitatea zilnică, precum şi învestită cu competenţa de a angaja răspunderea intermediarului în asigurări.Persoana semnificativă răspunde atât de realitatea şi exactitatea datelor cuprinse în raportări, cât şi de respectarea termenelor de transmitere a acestora către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor d e c i d e: Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea aprobării domnul Branza Dan Radu, persoană semnificativă/conducător executiv la Societatea Comercială „Multiexpert Asig - Broker de Asigurare“ - S.R.L., cu domiciliul în municipiul Vaslui, Str. Ştefan cel Mare, bl. 316, sc. A, et. 2, ap. 5, judeţul Vaslui, identificat cu CI seria VS nr. 220846, eliberată de Poliţia Vaslui la data de 23 septembrie 2004. Articolul 2(1) Împotriva prezentei decizii persoana sancţionată poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatoare, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 3Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Constantin Buzoianu