DECIZIE Nr.
804 din 28 octombrie 2009
privind sanctionarea cu
interzicerea temporara a exercitarii activitatii a Societatii Comerciale
„Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 761 din 9 noiembrie 2009
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în
temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările
şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor adoptate în şedinţa din data de 6 octombrie 2009, conform art. 4
alin. (22)-(241) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată documentaţia
aferentă Notei IX. 812 din 5 octombrie 2009 privind controlul inopinat efectuat
la Societatea Comercială „Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L.,
în conformitate cu atribuţiile prevăzute la art. 8
alin. (2) lit. k) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, organele de specialitate ale Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor au efectuat un control inopinat la Societatea Comercială „Solventa
- Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti,
Piaţa Presei Libere nr. 1, corp B3, et. 1, cam. 29, sectorul 1, număr de ordine
în registrul comerţului J40/417/11.01.2007, cod unic de înregistrare 20493248,
înmatriculată în Registrul brokerilorde asigurare cu nr. RBK - 429/22.08. 2007,
reprezentată de domnul Petredeanu Iulius Cezar Nicolae - director general.
Controlul efectuat de către organele de specialitate
ale Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a avut la bază verificarea
situaţiei financiare a societăţii, precum şi verificarea respectării obiectului
de activitate în conformitate cu prevederile Legii nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare, şi a normelor emise în aplicarea acesteia.
Societatea a fost reprezentată la data începerii
controlului de către domnul Ionescu Daniel Laurenţiu, în calitate de asociat,
iar până la finalul controlului acesta nu a pus la dispoziţia echipei de
control niciun document, refuzând să răspundă solicitărilor Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor şi/sau să dea informaţii cu privire la activitatea
societăţii, încălcând astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. e) din Legea
nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie
contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Din documentele aflate în evidenţa Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor s-au constatat următoarele:
Societatea nu deţine sediu social, faptă ce încalcă
prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de
asigurare şi/sau reasigurare puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările şi
completările ulterioare, şi constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2)
lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Societatea nu a transmis către Comisia de Supraveghere
a Asigurărilor nicio raportare cu privire la activitatea de intermediere şi/sau
la situaţiile financiare, fiind încălcate astfel prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f), art. 351 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 din Normele privind
forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de
asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi
completările ulterioare, şi cu prevederile art. 3 din Normele privind forma şi
conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească
brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu
modificările ulterioare, fapte ce constituie contravenţie conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Incepând cu data de 20 februarie 2009, societatea nu a
deţinut un contract de răspundere civilă profesională a brokerilor de
asigurare, fapt care reprezintă o încălcare a prevederilor art. 35 alin. (5) lit.
c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat
cu prevederile art. 2 lit. c) şi ale art. 7 lit. b) din Normele privind
autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004,
cu modificările şi completările ulterioare, şi constituie contravenţie conform
prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000,
cu modificările şi completările ulterioare.
De asemenea s-a constatat că societatea nu a comunicat
către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor numele şi funcţia persoanei care
să aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în
vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de
terorism, astfel fiind încălcate prevederile art. 5 alin. (10) şi ale art. 6
alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
24/2008, coroborat cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, fapte ce constituie
contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m2) din Legea
nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 6 octombrie 2009, sancţionarea Societăţii
Comerciale „Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea
temporară a exercitării activităţii pe o perioadă de 30 de zile de la data
publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I,
conform art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, precum şi stabilirea în sarcina societăţii a unor
obligaţii,
drept care decide:
Art. 1. - Se sancţionează Societatea Comercială
„Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul
Bucureşti, Piaţa Presei Libere nr. 1, corp B3, et. 1, cam. 29, sectorul 1,
număr de ordine în registrul comerţului J40/417/11.01.2007, cod unic de
înregistrare 20493248, înmatriculată în Registrul brokerilor de asigurare cu
nr. RBK - 429/22.08.2007, reprezentată legal de domnul Petredeanu Iulius Cezar
Nicolae - director general, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii
pe o perioadă de 30 de zile calendaristice, conform prevederilor art. 39 alin.
(3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 2. - (1) Pe toată perioada de interzicere a
activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare
i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi
contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de
asistenţă pe durata derulării contractelor în curs sau în legătură cu
regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni
specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Brokerul de asigurare are obligaţia să aducă la
cunoştinţa clienţilor săi interzicerea activităţii de asigurare în termen de
cel mult 3 zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării
plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la
asigurător, rămânând direct răspunzător pentru îndeplinirea obligaţiilor
asumate prin contractele în vigoare.
Art. 3. - Societatea Comercială „Solventa - Broker de
Asigurare" - S.R.L. are obligaţia ca în termen de 3 zile de la data primirii
prezentei decizii să restituie societăţilor de asigurare toate documentele de
asigurare aflate în gestiunea acesteia.
Art. 4. -In termen de 30 de zile calendaristice de la
data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială „Solventa - Broker de Asigurare"
- S.R.L., reprezentată legal de domnul Petredeanu Iulius Cezar Nicolae -
director general, are bligaţia să transmită către Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor următoarele documente:
a) documente privind deţinerea unui sediu social
permanent unde îşi desfăşoară activitatea;
b) contractele de intermediere încheiate cu
societăţile de asigurare;
c) balanţele de verificare analitice aferente
perioadei decembrie 2008-august 2009;
d) contractul de asigurare de răspundere civilă
profesională;
e) numele persoanei/persoanelor desemnată(e) a avea
responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare
privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, precum
şi politicile, procedurile şi mecanismele adecvate în materie de cunoaştere a
clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern,
evaluare şi gestionare a riscurilor;
f) raportările periodice (anuale, semestriale,
trimestriale şi lunare) aferente perioadei decembrie 2008-august 2009;
g) situaţia litigiilor cu terţii.
Art. 5. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „Solventa - Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere
la Curtea de Apel Bucureşti în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă pe timpul soluţionării acesteia executarea măsurii sancţionatorii, în
conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 6. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu