DECIZIE Nr. 79
din 7 februarie 2011
privind sanctionarea
Societatii Comerciale HELMET BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. cu interzicerea
temporara a activitatii
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 121 din 17 februarie 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în
temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările
şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în proces ui-verb al al şedinţei din data de 12
ianuarie 2011, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X/28 din 6 ianuarie
2011 privind controlul efectuat la Societatea Comercială HELMET BROKER DE
ASIGURARE - S.R.L., cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Aviator Zorileanu
nr. 68, sectorul 1, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu numărul
de ordine J40/8380/9.05.2005, cod unic de înregistrare 17562852, înscrisă în
Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-296, reprezentată legal de doamna
Drăguşin Raluca-Andreia - administrator/conducător executiv,
a constatat următoarele:
1. Societatea nu îşi desfăşoară activitatea la sediului
social, adresa poştală sau la punctul de lucru declarat la Comisia de Supraveghere
a Asigurărilor.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 lit. e) din
Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse
în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3.110/2004*), precum şi ale art. 381 alin. (12) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
Fapta constituie contravenţie,
în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a), d), k) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
2. Societatea nu a transmis Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor un contract valabil de răspundere civilă profesională. Astfel au
fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) şi art. 7 lit. b) din
Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse
în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
*) Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, a fost abrogat prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010
pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de
asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia.
3. Societatea a transmis cu întârziere forma
electronică a raportărilor aferente trimestrelor III şi IV 2009, raportările aferente trimestrului I 2010, iar raportările aferente
trimestrului II 2010 au fost transmise incomplet.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
coroborate cu prevederile art. 3 pct. III din Normele privind forma şi
conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească
brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu
modificările ulterioare.
Societatea nu a transmis raportările contabile aferente
semestrului I 2010, precum si
raportările aferente trimestrului III 2010.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
coroborate cu prevederile art. 3 pct. II şi III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor
financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare
şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
4. Societatea nu a transmis raportările privind taxa
de funcţionare, aferente trimestrului III 2010. Astfel au fost încălcate
prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 3 pct. III din Normele
privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie
să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare
prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009,
cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
5. Societatea nu a transmis numele persoanei desemnate
cu responsabilităţi în prevenirea şi combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi a procedurilor interne
în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor,
de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi
împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare
a actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (10)
şi art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării
banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei
asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
6. Societatea nu a transmis numele persoanei desemnate
cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare
privind sancţiunile internaţionale.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (2)
din Normele privind procedura de supraveghere în domeniul asigurărilor, a aplicării
sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
7. In şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, Consiliul
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât retragerea aprobării doamnei
Drăgusin Raluca-Andreia - administrator/conducător executiv la Societatea
Comercială HELMET BROKER DE ASIGURARE -S.R.L.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România,
Consiliul Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor decide:
Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 39 alin.
(3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se
sancţionează cu interzicerea temporară a activităţii, până la data la care
Societatea Comercială HELMET BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Aviator Zorileanu nr. 68, sectorul 1, înmatriculată
la oficiul registrului comerţului cu numărul de ordine J40/8380/9.05.2005, cod
unic de înregistrare 17562852, înscrisă în Registrul brokerilorde asigurare sub
nr. RBK-296, va transmite la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor informaţii
şi documente care să permită efectuarea controlului dispus de Consiliul
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 2. - Reluarea activităţii Societăţii Comerciale
HELMET BROKER DE ASIGURARE - S.R.L, se dispune prin decizie motivată a Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 3. - (1) Impotriva prezentei
decizii, Societatea Comercială HELMET BROKER DE ASIGURARE - S.R.L, poate face
plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea
acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă,
pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în
conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 4. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu