DECIZIE   Nr. 577 din 1 iulie 2008

privind interzicerea temporara a exercitarii activitatii definite la art. 2 lit. C. pct. 56 si 57 din Legea nr. 32/2000 a Societatii Comerciale „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L.

ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 504 din 4 iulie 2008

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul in municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240 din 1 iulie 2001, reprezentată legal de preşedinte, in temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,

 in baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, adoptată in şedinţa din data de 1 iulie 2008, conform art. 4 alin. (22)-(241) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, in cadrul căreia au fost analizate notele unilaterale de control nr. IX/261 din 30 iunie 2008 şi nr. IX/263 din 1 iulie 2008,

in conformitate cu atribuţiile prevăzute la art. 8 alin. (2) lit. k) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi in baza Deciziei nr. 575 din 27 iunie 2008, organele de specialitate ale Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor s-au deplasat in vederea efectuării unui control inopinat la Societatea Comercială „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social in municipiul Bucureşti, str. Ţincani nr. 10, bl. F13, sc. 4, ap. 77, sectorul 6, înmatriculată la Oficiul registrului comerţului cu nr. J40/412/24.01.2002, cod unic de înregistrare nr. 14401746, înscrisă in Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-125/04.10.2003, al cărei reprezentant legal aprobat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor este doamna Boroş Gabriela Maria, in calitate de director executiv.

Obiectul controlului inopinat a constat in verificarea, pe baza documentelor aflate la societate, a veridicităţii afirmaţiilor înscrise in Sesizarea nr. 179 din 17 mai 2008, transmisă la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu privire la "activitatea desfăşurată in domeniul asigurărilor RCA cu societăţile de asigurare menţionate de petent, in perioada 2005-2008".

Controlul nu s-a putut efectua deoarece societatea nu a pus la dispoziţia echipei de control a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, la cerere, documentele şi informaţiile necesare efectuării controlului inopinat.

Rezultatele acţiunii de control au fost concretizate in notele unilaterale cu nr. IX/261 din 30 iunie 2008 şi nr. IX/263 din 1 iulie 2008.

În urma constatărilor cuprinse in notele unilaterale de control cu nr. IX/261 din 30 iunie 2008 şi nr. IX/263 din 1 iulie 2008, au rezultat următoarele:

Echipa de control, in baza Deciziei nr. 575 din 27 iunie 2008, s-a deplasat la data de 30 iunie 2008 la sediul social al Societăţii Comerciale „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L. din municipiul Bucureşti, str. Ţincani nr. 10, bl. F13, sc. 4, et. 4, ap. 77, sectorul 6, in vederea desfăşurării unui control inopinat.

La sediul social al societăţii a răspuns mama domnului Ştefan Valentin Iordache (asociat al Societăţii Comerciale „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L.), care a comunicat echipei de control că acesta este plecat la serviciu.

De asemenea, echipa de control s-a deplasat la punctul de lucru al societăţii din municipiul Bucureşti, Calea Griviţei nr. 216, bl. I, et. 1, ap. 3, sectorul 1, unde asociatul societăţii, domnul Ştefan Valentin Iordache, a informat reprezentanţii Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor că doamna Boroş Gabriela Maria, director executiv al societăţii, nu se află la sediul punctului de lucru, că dânsul,in calitate de asociat, nu poate semna şi ştampila decizia de control şi a solicitat ca decizia de control să fie transmisă prin poştă.

Ulterior s-a încercat, fără succes, contactarea telefonică a doamnei Boroş Gabriela Maria - director executiv al Societăţii Comerciale „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L.

Ţinând cont de faptul că acţiunea de control nu s-a putut desfăşura la sediul social al Societăţii Comerciale „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L., şi nici la sediul punctului de lucru, in cursul zilei de 30 iunie 2008 echipa de control a comunicat societăţii Decizia de control cu nr. 575 din 27 iunie 2008, prin e-mail şi fax, cu rugămintea de a se permite acţiunea de control. În data de 1 iulie 2008 decizia a fost transmisă şi prin poştă, cu confirmare de primire.

La 1 iulie 2008, organele de specialitate ale Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor s-au deplasat din nou la sediul punctului de lucru, precum şi la sediul social al societăţii in vederea începerii acţiunii de control, dar la cele două sedii sus­menţionate nu a fost găsită nicio persoană, cu toate că, aşa cum rezultă din adresa transmisă către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor prin e-mail de către administratorul societăţii, aprobat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, Agache Maria, societatea a luat cunoştinţă de Decizia de control nr. 575 din 27 iunie 2008.

Prin nepunerea la dispoziţia echipei de control a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, la cerere, a documentelor şi informaţiilor necesare efectuării controlului inopinat s-au încălcat prevederile art. 35 alin. (5) lit. e) şi ale art. 381 alin. (14) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. m2) şi se sancţionează conform prevederilor art. 39 alin. (3) din lege.

Societatea Comercială „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L. (fostă Societatea Comercială „MILLENIUM Brokeraj Group" - S.R.L.) şi reprezentanţii legali ai acesteia au mai fost sancţionaţi de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor pentru încălcarea Legii nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, astfel:

- directorul general Ştefan Valentin Iordache, prin Decizia nr. 3.265/2005, cu amendă in sumă de 11.598.400 ROL;

- Societatea Comercială „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L. (fostă Societatea Comercială „MILLENIUM Brokeraj Group" - S.R.L.), prin Decizia nr. 3.266/2005, cu amendă in sumă de 1.500.000 ROL;

-  administratorul/directorul general Ştefan Valentin Iordache, prin Decizia nr. 3.338/2005, cu amendă in sumă de 13.918.080 ROL;

- Societatea Comercială „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L., prin Decizia nr. 6/2007, cu amendă in cuantum de 10% din capitalul social reprezentând 2.500 RON;

- administratorul/directorul general Ştefan Valentin Iordache, prin Decizia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 546/2007 privind sancţionarea Societăţii Comerciale „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobării acordate de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, iar Societatea Comercială „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L., cu interzicerea temporară a desfăşurării activităţii până la numirea unei noi persoane semnificative, măsură revocată ulterior prin Decizia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 695/2007.

Faţă de aceste motive, pentru faptele nelegale reţinute in prezenta decizie in sarcina Societăţii Comerciale „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social in municipiul Bucureşti, str. Ţincani nr. 10, bl. F13, sc. 4, et. 4, ap. 77, sectorul 6, şi având in vedere dispoziţiile Normelor privind gradualizarea măsurilor sancţionatorii, puse in aplicare prin Ordinul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.118/2006, in scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare in România, in şedinţa din 1 iulie 2008, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât sancţionarea Societăţii Comerciale „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, in conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,

drept care se decide:

Art. 1. - Se interzice temporar exercitarea activităţii definite la art. 2 lit. C. pct. 56 şi 57 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, a Societăţii Comerciale „BTWC Broker de Asigurare" - SRL, cu sediul social in municipiul Bucureşti, str. Ţincani nr. 10, bl. F13, sc. 4, ap. 77, sectorul 6, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu nr. J40/412/24.01.2002, cod unic de înregistrare nr. 14401746, înscrisă in Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-125/04.10.2003, al cărei reprezentant legal aprobat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor este doamna Boroş Gabriela Maria, in calitate de director executiv, in conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, până la analizarea de către Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a procesului-verbal de control, având in vedere că acţiunea de control dispusă prin Decizia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 575/2008 nu a putut fi efectuată până in prezent, echipa de control neavând acces la documente.

Art. 2. - Societatea Comercială „BTWC Broker de Asigurare" - SRL are obligaţia să îşi notifice clienţii, in termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, in vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele in curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele in vigoare.

Art. 3. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea Comercială „BTWC Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, in termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, conform art. 40 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

(2) În conformitate cu art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii dispuse de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.

Art. 4. - Prezenta decizie se publică in Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi se menţionează in Registrul asigurătorilor, reasiguratorilor şi intermediarilor in asigurări şi/sau in reasigurări, conform art.12 din Normele privind gradualizarea măsurilor sancţionatorii, puse in aplicare prin Ordinul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.118/2006.

Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,

Angela Toncescu