Decizia Nr.1034 din 06.12.2011

privind sancţionarea cu interzicerea temporară a exercitării activităţii Societăţii Comerciale „Inter Consulting Broker de Asigurare“ - S.R.L.
ACT EMIS DE: Comisia de Supraveghere a Asigurarilor
ACT PUBLICAT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 904 din 20 decembrie 2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor consemnată în extrasul şedinţei din data de 15 noiembrie 2011, conform art. 4 alin. (22)-(24¹) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială „Inter Consulting Broker de Asigurare“ - S.R.L., cu sediul social în Bucureşti, Bd. Ficusului nr. 44 A, corp A, et. 1, camera 3, sectorul 1, înmatriculată în registrul comerţului cu numărul de ordine J40/6946/16.04.2008, codul unic de înregistrare 23737282 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu numărul RBK-492/09.07.2008, reprezentată de către domnul Monu Ion, administrator,a constatat următoarele:Societatea îşi desfăşoară activitatea într-un sediu care nu este înregistrat în evidenţele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi Oficiului Naţional al Registrului Comerţului ca sediu social sau punct de lucru şi pentru care nu a solicitat avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, încălcând astfel prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), d) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Începând cu septembrie 2009, societatea nu are conducător executiv aprobat de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, iar raportările transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor au fost semnate de o persoană care nu avea calitatea de persoană semnificativă, fiind încălcate astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) şi alin. (15) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 14 alin. (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Administratorul societăţii nu deţine un contract de administrare/mandat încheiat cu societatea, încălcând prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. l) şi ale art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a pus la dispoziţia echipei de control toate documentele solicitate de aceasta (Manualul personalului de vânzări), încălcând prevederile art. 35 alin. (5) lit. e), precum şi art. 5 lit. j) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. c) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a utilizat un cont bancar distinct pentru colectarea primelor de asigurare încasate, altul decât contul prin care îşi desfăşoară activitatea, încălcând astfel prevederile art. 33 alin. (4¹) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. k) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea a transmis cu întârziere raportările/situaţiile financiare aferente semestrului I 2010 în format electronic şi raportările aferente trimestrului I 2011 în format letric şi electronic, încălcând prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 3 din Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2010 pentru punerea în aplicare a Sistemului de raportare contabilă la 30 iunie 2010 a societăţilor comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare şi de reasigurare, precum şi a brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, precum şi cu prevederile art. 3 pct. II şi III din Norma privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a întocmit şi nu a transmis politicile, procedurile şi mecanismele proprii adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, nu a desemnat şi comunicat numele persoanei cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, încălcând astfel prevederile art. 5 alin. (1) şi (10), art. 6 alin. (1) şi (4) din Norma privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Societatea nu a desemnat şi nu a comunicat numele, funcţia şi atribuţiile persoanei desemnate din cadrul societăţii cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale, încălcând astfel prevederile art. 9 alin. (1) şi (2) din Norma privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor internaţionale, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.13/2009, ceea ce constituie contravenţie conform art. 39 alin.(2) lit. a), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide: Articolul 1Sancţionarea Societăţii Comerciale „Inter Consulting Broker de Asigurare“ - S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, Bd. Ficusului nr. 44 A, corp A, et. 1, camera 3, sectorul 1, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu numărul de ordine J40/6946/16.04.2008, codul unic de înregistrare 23737282, şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu numărul RBK-492/09.07.2008, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, conform prevederilor art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, până la:– aprobarea de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a conducătorului executiv care să îndeplinească condiţiile prevăzute în Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010;– aprobarea noului sediu social în conformitate cu art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010;– prezentarea de către societate a copiilor contractelor de muncă/mandat pentru directorul executiv, respectiv administratorul societăţii, în conformitate cu prevederile art. 16 din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010. Articolul 2În termen de 15 zile de la data primirii deciziei de aprobare a conducătorului executiv, societatea are obligaţia de a transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor:– numele persoanei cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, procedurile interne revizuite privind prevenirea şi combaterea spălării banilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările şi completările ulterioare;– numele, funcţia şi atribuţiile persoanei desemnate din cadrul societăţii cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009. Articolul 3(1) Pe toată perioada de interzicere a activităţii de broker de asigurare prevăzută la art.1, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs sau în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.(2) Brokerul de asigurare are obligaţia să aducă la cunoştinţa clienţilor săi interzicerea activităţii de asigurare, în termen de cel mult 3 zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzător pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare. Articolul 4(1) Împotriva prezentei decizii Societatea Comercială „Inter Consulting Broker de Asigurare“ - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă pe timpul soluţionării acesteia executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 5Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Constantin Buzoianu