DECIZIE   Nr. 103 din 10 februarie 2011

privind sanctionarea domnului Ciuperca Bogdan, director executiv la Societatea Comerciala „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., cu retragerea aprobarii

ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 138 din 23 februarie 2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 12 ianuarie 2011, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.24din 6 ianuarie 2011 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Ploieşti, Str. Poştei nr. 17, camerele 2, 4 şi 5, judeţul Prahova, J29/3470/14.12.2007, CUI 22936465, RBK-482, reprezentată de domnul Ciupercă Bogdan, director executiv,

a constatat următoarele:

1. Hotărârea asociatului unic privind lichidarea societăţii a fost înregistrată la oficiul registrului comerţului, fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) şi (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004*), cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), c) şi q)din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

2. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, nu mai deţine sediu social, ceea ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

3. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, nu are conducător executiv. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

4. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, nu a mai desfăşurat activitate de intermediere în asigurări şi nu a mai încasat venituri din activitatea de brokeraj de la data de 31 mai 2010.

5. Planul de conturi specific brokerilor de asigurare şi funcţiunea conturilor 401 „Decontări cu asigurătorii şi reasiguratorii privind primele intermediate", 462 „Creditori diverşi" nu au fost respectate, iar în contabilitate s-a evidenţiat eronat denumirea conturilor sintetice: 401 („Furnizori" în loc de „Decontări cu asigurătorii şi reasiguratorii privind primele intermediate"), 411 („Clienţi" în loc de „Decontări privind comisioanele cuvenite din activitatea de intermediere"). Astfel au fost încălcate prevederile cap. III pct. 2 şi ale cap. VIII din Reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

6. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, nu a făcut dovada deţinerii unui contract valabil de răspundere civilă profesională pentru perioada 29 martie 2010 - 12 aprilie 2010 şi pentru perioada cuprinsă între 13 iulie 2010 şi data finalizării controlului. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

7. Raportările contabile aferente semestrului I 2010, raportările aferente trimestrului II 2010 şi raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrului II 2010 nu au fost transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. II şi pct. III lit. a)-e)din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

8. Taxa de funcţionare aferentă perioadei 1 aprilie 2010 - 31 mai 2010, în sumă de 185 lei, nu a fost achitată. Astfel au fost încălcate prevederile art. 36 alin. (3) şi (4) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

*) Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004 a fost abrogat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia.

9. Societatea Comercială „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L, nu a transmis numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi nu a transmis procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălarea banilor şi finanţarea actelor de terorism.

Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (10) şi art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3) din Legea 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, sancţionarea cu retragerea aprobării acordate domnului Ciupercă Bogdan, director executiv la Societatea Comercială „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., în conformitate cu prevederile art. 5 lit. d) şi ale art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,

drept care decide:

Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 5 lit. d) şi ale art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea aprobării acordate domnul Ciupercă Bogdan, director executiv la Societatea Comercială „Asieuropean Broker de Asigurare" - S.R.L., cu domiciliul în municipiul Ploieşti, Aleea Vlăsiei nr. 5, bl. 6, sc. A, et. 2, ap. 9, CI seria PH nr. 645517.

Art. 2. - (1) Impotriva prezentei decizii domnul Ciupercă Bogdan poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,

Angela Toncescu