DECIZIE   Nr. 1022 din 16 decembrie 2009

privind sanctionarea cu interzicerea temporara a exercitarii activitatii Societatii Comerciale BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L.

ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 919 din 29 decembrie 2009

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,

în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul din procesul-verbal al şedinţei din data de 24 noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.1.016 din 17 noiembrie 2009 privind controlul inopinat efectuat la Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS -S.R.L., cu sediul social în municipiul Iaşi, str. Sf. Lazăr nr. 2, bl. Mihail Kogălniceanu, judeţul Iaşi, înmatriculată în registrul comerţului cu nr. J22/2508/12.10.2006, CUI 19095354, nr. RBK-377/6.12.2006, autorizată în baza Deciziei Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 114.433 din 5 decembrie 2006, reprezentată legal prin dl Sărman Ciprian Vasile, în calitate de administrator unic şi conducător executiv,

a constatat că:

1. Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L. a înregistrat la oficiul registrului comerţului modificări aduse actului constitutiv al societăţii, referitoare la asociaţi, administrator şi conducător executiv, fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, încălcând astfel prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 4 alin. (1) şi (2) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. c) şi q) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

2. Incepând cu data de 1 august 2009 Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, nu a mai avut conducere executivă, încălcând astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. h) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

3. Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, nu a deschis Jurnalul asistenţilor în brokeraj, nu a înscris personalul propriu în Registrul intermediarilor în asigurări şi/sau reasigurări şi nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în format electronic, Registrul pentru personalul propriu, încălcând astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 1 alin. (4) şi (5) şi art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi o) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

4. In perioadele 17 ianuarie 2008-22 ianuarie 2008 şi 22 ianuarie 2009-6 octombrie 2009, Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, nu a deţinut un contract de răspundere civilă profesională a brokerilor de asigurare, fapt ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) şi ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

5. In perioadele 23 ianuarie 2008-21 ianuarie 2009 şi 7 octombrie 2009-3 noiembrie 2009, Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, nu a avut limitele minime obligatorii ale poliţei de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului de asigurare, încălcând astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

6. Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, nu a desemnat persoana/persoanele responsabilă/responsabile cu prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, nu a pregătit persoana/persoanele în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, nu a comunicat Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele şi funcţia persoanei responsabile cu prevenirea şi combaterea spălării banilor şi nici politicile şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, faptă ce reprezintă o încălcare a prevederilor art. 5 alin. (1) şi (10) şi art. 6 alin. (1), (2) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, fapte ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

7. Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, nu a implementat prevederile Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, încălcând astfel prevederile art. 5 alin. (1), (2), (3) şi (7), art. 9 alin. (1), art. 11 alin. (2), art. 14 alin. (1)lit. k), l)şi m), art. 15 alin. (1)lit. d), i) şi I), art. 19 şi art. 25 alin. (1) din normele menţionate, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Faţă de aceste motive, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, în şedinţa din data de 24 noiembrie 2009 Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât sancţionarea Societăţii Comerciale BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii definite la art. 2 lit. C pct. 57 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în conformitate cu dispoziţiile art. 39 alin. (3) lit. d) din legea menţionată, până la aprobarea de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a unui nou conducător executiv, precum şi stabilirea în sarcina societăţii a unor obligaţii, drept care decide:

Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L., cu sediul social în municipiul laşi, str. Sf. Lazăr nr. 2, bl. Mihail Kogălniceanu, judeţul Iaşi, înmatriculată în registrul comerţului cu nr. J22/2508/12.10.2006, CUI 19095354, nr. RBK-377/6.12.2006, autorizată în baza Deciziei Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 114.433 din 5 decembrie 2006, reprezentată legal prin dl Sărman Ciprian Vasile, în calitate de administrator unic şi conducător executiv, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, până la aprobarea de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a unui nou conducător executiv.

Art. 2. - Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, are obligaţia ca în termen de 15 zile calendaristice de la data primirii deciziei să transmită Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele:

a)  numele persoanei/persoanelor desemnate cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism;

b) politicile, procedurile şi mecanismele adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, care să respecte în totalitate prevederile cuprinse în Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.

Art. 3. -In termen de 3 zile calendaristice de la data primirii deciziei, Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor dovada achitării sumelor restante reprezentând taxa de funcţionare şi majorări de întârziere.

Art. 4. - Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, are obligaţia ca în termen de 15 zile calendaristice de la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, să transmită Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor documentaţia necesară în vederea aprobării unui nou conducător executiv, precum şi documentaţia care a stat la baza înregistrării la oficiul registrului comerţului a menţiunilor privind asociaţii şi administratorul societăţii.

Art. 5. - (1) Pe toată perioada de interzicere a activităţii societăţii prevăzute la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs sau în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

(2) Brokerul de asigurare are obligaţia să aducă la cunoştinţa clienţilor săi interzicerea activităţii de asigurare, în termen de cel mult 3 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzător pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare.

Art. 6. - Societatea Comercială BROKER DE ASIGURARE FORTZAAS - S.R.L, are obligaţia ca în termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii să restituie societăţilor de asigurare toate documentele de asigurare aflate în gestiunea acesteia.

Art. 7. -Impotriva prezentei decizii societatea prevăzută la art. 1, prin reprezentantul său legal, poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicare, conform art. 40 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 8. - Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă pe timpul soluţionării acesteia executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 9. - Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,

Angela Toncescu