CIRCULARA Nr. 37 din 29 septembrie 1995
privind compensarea cambiilor si biletelor la ordin
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 243 din 24 octombrie 1995
1. Cambiile acceptate si biletele la ordin depuse de posesorii
(beneficiarii) acestora la unitatile bancare pentru a fi incasate in cont vor
fi introduse in compensarea multilaterala a platilor interbancare fara numerar
pe suport hartie.
2. Pentru compensarea cambiilor acceptate si a biletelor la ordin,
societatile bancare vor respecta reglementarile in vigoare referitoare la
instrumentele de platA compensabile de debit.
Pentru a fi compensate, cambiile acceptate si biletele la ordin trebuie sa
fie insotite de borderouri de incasare, completate de catre posesorii
(beneficiarii) acestora, care vor contine urmatoarele elemente obligatorii:
a) numele sau denumirea beneficiarului (posesorului);
b) numarul contului beneficiarului (posesorului);
c) denumirea unitatii bancare a beneficiarului (posesorului);
d) numele sau denumirea trasului (la cambiile acceptate) sau emitentului
(la biletele la ordin);
e) numarul contului trasului (la cambiile acceptate) sau al emitentului (la
biletele la ordin);
f) denumirea unitatii bancare a trasului (la cambiile acceptate) sau a
emitentului (la biletele la ordin);
g) suma;
h) semnatura autorizata si stampila beneficiarului (posesorului); in cazul
persoanelor fizice, este suficienta numai semnatura beneficiarului
(posesorului);
i) data depunerii borderoului de incasare la unitatea bancara a
beneficiarului (posesorului), confirmata prin aplicarea stampilei de ghiseu a
acesteia;
j) data remiterii cambiei acceptate sau a biletului la ordin de catre
unitatea bancara prezentatoare unitatii bancare primitoare, in cadrul sedintei
de verificare.
Elementele obligatorii se completeaza, dupa cum urmeaza:
- lit. a) - h), de catre beneficiar (posesor);
- lit. i), de catre unitatea bancara initiatoare;
- lit. j), de catre unitatea bancara prezentatoare.
Borderoul de incasare a cambiilor acceptate si a biletelor la ordin se
completeaza in trei exemplare care au urmatoarea destinatie:
- un exemplar este pastrat de beneficiar (posesor);
- un exemplar este pastrat de unitatea bancara initiatoare;
- un exemplar este prezentat de unitatea bancara prezentatoare unitatii
bancare primitoare, in cadrul sedintei de compensare, urmand a fi pastrat de
unitatea bancara prezentatoare dupa incheierea sedintei.
Cele trei exemplare ale borderoului de incasare a cambiilor acceptate si a
biletelor la ordin trebuie sa contina toate elementele obligatorii mai sus
mentionate.
3. Procedura de compensare aplicabila cambiilor acceptate platibile la
vedere si biletelor la ordin platibile la vedere este identica cu procedura de
compensare a cecurilor.
Procedura de solutionare a erorilor si omisiunilor, aferenta compensarii,
este aplicabila numai cambiilor acceptate platibile la vedere si biletelor la
ordin platibile la vedere.
Procedura de amanare la compensare se aplica numai cambiilor acceptate
platibile la vedere si biletelor la ordin platibile la vedere.
In vederea respectarii art. 41 din Legea asupra cambiei si biletului la
ordin si a pct. 237 si 238 din Normele-cadru nr. 6/1994, societatile bancare
care urmeaza a incasa cambii acceptate cu scadenta la termen fix, la un anumit
termen de la data emiterii sau la un anumit termen de la vedere sau bilete la
ordin cu scadenta la termen fix, la un anumit termen de la data emiterii sau la
un anumit termen de la vedere, vor urmari ca ziua compensarii acestora sa
coincida cu data scadentei sau cu una dintre cele doua zile lucratoare care
urmeaza datei scadentei.
In cazul in care depunerea la banca, in vederea incasarii, a cambiilor
acceptate care urmeaza sa ajunga la scadenta sau a biletelor la ordin care
urmeaza sa ajunga la scadenta nu este facuta de catre posesor (beneficiar) in
intervalul de timp necesar societatii bancare respective pentru a putea
respecta prevederile alineatului precedent, aceasta are urmatoarele
posibilitati:
a) sa accepte primirea instrumentelor de plata, dar sa informeze pe loc
posesorul (beneficiarul) cu privire la aspectul mentionat mai sus, in vederea
asumarii de catre acesta a riscului privind neincasarea sau intarzierea
incasarii sumei fata de data scadentei;
b) in scopul protejarii dreptului de regres al posesorului
(beneficiarului), sa refuze primirea instrumentelor de plata, acesta, in mod
obligatoriu, urmand a fi indrumat sa solicite plata direct trasului sau
emitentului.
4. In procesul de compensare, in cazul refuzului la plata a cambiilor
acceptate sau a biletelor la ordin, pentru a face posibil protestul acestora,
unitatile bancare primitoare (destinatare) ale refuzurilor la plata au
obligatia transmiterii de urgenta a acestei informatii catre beneficiar
(posesor).
5. Posesorii (beneficiarii) cambiilor neacceptate le vor prezenta la plata
trasului, urmand ca decontarea sumelor sa se faca printr-o modalitate stabilita
de comun acord intre acestia.
6. Formularistica specifica necesara compensarii multilaterale a cambiilor
acceptate si biletelor la ordin este cea prezentata in anexa la prezenta
circulara.
7. Pana la asigurarea necesarului de formulare tipizate pentru compensarea
cambiilor acceptate si a biletelor la ordin, unitatile bancare vor putea folosi
formularele tipizate aferente cecurilor, cu obligatia ca acestea sa fie
modificate, manual sau prin dactilografiere, corespunzator anexei la prezenta
circulara. Termenul limita de aplicare a acestei prevederi este 1 decembrie
1995.
8. Prevederile cuprinse la pct. 1 - 6 ale prezentei circulare completeaza,
ca articol distinct, Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994 privind
compensarea multilaterala a platilor fara numerar pe suport hartie.
9. Directia decontarii operatiunilor bancare si Secretariatul general vor
asigura renumerotarea si redenumirea articolelor si anexelor Regulamentului
Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994, in functie de modificarile aduse prin
prezenta circulara, si republicarea acestuia in Monitorul Oficial al Romaniei.
10. Prezenta circulara se aplica incepand cu data de 2 octombrie 1995.
p. GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
EMIL IOTA GHIZARI
ANEXA A a-1)
DISPOZITIE CENTRALIZATOARE DE INCASARE
_____________________________________________________________________________
| DISPOZITIE CENTRALIZATOARE DE INCASARE |
| |
| Compensabil la: ------- Nr. ---- Data compensarii (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) ----------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| Incasam de la: |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| |Banca primitoare (destinatara) --------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |--------------------------------------------------------------------- |
| --------------------------------------------------------------------- |
|prin | CAMBII Numar bucati: |_|_|_|| |
| | SUMA: |_|_|_._|_|_._|_|_._|_|__|_|| |
| |--------------------------------------------------------------------| |
| |____________________________________________________________________| |
| (suma in litere) |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. | L.S. |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca primitoare (destinatara)| |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
|_____________________________________________________________________________|
ANEXA A a-2)
DISPOZITIE CENTRALIZATOARE DE INCASARE
_____________________________________________________________________________
| DISPOZITIE CENTRALIZATOARE DE INCASARE |
| |
| Compensabil la: ------- Nr. ---- Data compensarii (C): |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) ----------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| Incasam de la: |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| |Banca primitoare (destinatara) --------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |--------------------------------------------------------------------- |
| ---------------------------------------------------------------------- |
|prin | BILETE LA ORDIN Numar bucati: |_|_|_| |
| | SUMA: |_|_|_._|_|_._|_|_._|_|__|_| |
| |--------------------------------------------------------------------| |
| |____________________________________________________________________| |
| (suma in litere) |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. | L.S. |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca primitoare (destinatara)| |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
|_____________________________________________________________________________|
ANEXA A b)
MODUL DE COMPLETARE A DISPOZITIEI CENTRALIZATOARE DE INCASARE
Dispozitia centralizatoare de incasare se completeaza astfel:
- Nr.: numarul de ordine al dispozitiei centralizatoare de incasare;
- Compensabil la: B.N.R. - ...........................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Data compensarii: ziua, luna, anul in care are loc compensarea;
- Banca prezentatoare (initiatoare): denumirea unitatii bancare care
prezinta pachetul de instrumente compensabile in cadrul sedintei de compensare
sau al sedintei de verificare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) sau, la
dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a
Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara): denumirea unitatii bancare care primeste
pachetul de instrumente compensabile in compensare in cadrul sedintei de
compensare sau al sedintei de verificare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) sau, la
dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a Bancii Nationale a
Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile, componente ale
pachetului;
- cambii
sau
- bilete la ordin
- Numar bucati: numarul de instrumente compensabile de acelasi fel (de
debit), componente ale pachetului;
- Suma: rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile, de acelasi fel;
- Certificat: aceasta rubrica se completeaza, prin aplicarea semnaturii
autorizate si a stampilei unitatii bancare primitoare (destinatare), astfel:
- pentru dispozitia centralizatoare de incasare, pe exemplarul nr. 4 -
vernil;
- in partea stanga a rubricii, la prezentarea cambiilor sau biletelor la
ordin pentru verificare;
- in partea dreapta a rubricii, la introducerea in compensare a
formularisticii aferente cambiilor sau biletelor la ordin prezentate anterior
pentru verificare.
ANEXA A c-1
REFUZ LA PLATA
_____________________________________________________________________________
| REFUZ LA PLATA |
| |
| Compensabil la: --- Nr. -- Data compensarii refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului ----------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam plata catre: |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| |Banca primitoare (destinatara) a refuzului --------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |--------------------------------------------------------------------- |
| ---------------------------------------------------------------------- |
|prin | CAMBII Numar bucati: |_|_|_| |
| | SUMA: |_|_|_._|_|_._|_|_._|_|__|_| |
| |--------------------------------------------------------------------| |
| |____________________________________________________________________| |
| (suma in litere) |
| CERTIFICAT |
| |
| L.S. |
| ------------------------------------ |
| |----------------------------------| |
| | Banca prezentatoare (initiatoare)| |
| | a refuzului | |
| ------------------------------------ |
| ----------------------------------------------- |
| | AMANARE pentru data (C) |_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |---------------------------------------------| |
| | CAMBII Nr. bucati: |_|_|_| | |
| | Suma: |_|_|_._|_|_._|_|_._|_|__|_| | |
| ----------------------------------------------- |
| L.S. |
| ------------------------------------ |
| |----------------------------------| |
| | Banca prezentatoare (destinatara)| |
| | a refuzului | |
| ------------------------------------ |
|_____________________________________________________________________________|
ANEXA A c-2
REFUZ LA PLATA
_____________________________________________________________________________
| REFUZ LA PLATA |
| |
| Compensabil la: --- Nr. -- Data compensarii refuzului: |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului ----------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| Refuzam plata catre: |
| -------------------------------------------------------------------- |
| | Banca primitoare (destinatara) a refuzului --------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |-------------------------------------------------------------------- |
| -------------------------------------------------------------------- |
|prin | BILETE LA ORDIN Numar bucati: |_|_|_| |
| | SUMA: |_|_|_._|_|_._|_|_._|_|__|_| |
| |--------------------------------------------------------------------| |
| |____________________________________________________________________| |
| (suma in litere) |
| CERTIFICAT |
| |
| L.S. |
| ------------------------------------ |
| |----------------------------------| |
| | Banca prezentatoare (initiatoare)| |
| | a refuzului | |
| ------------------------------------ |
| ----------------------------------------------- |
| | AMANARE pentru data (C) |_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |-----------------------------------------------| |
| | BILETE LA ORDIN Nr. bucati: |_|_|_| | |
| | Suma: |_|_|_._|_|_._|_|_._|_|__|_| | |
| ----------------------------------------------- |
| L.S. |
| ------------------------------------ |
| |----------------------------------| |
| | Banca prezentatoare (destinatara)| |
| | a refuzului | |
| ------------------------------------ |
|_____________________________________________________________________________|
ANEXA A d)
MODUL DE COMPLETARE A REFUZULUI LA PLATA
Refuzul la plata se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R - .............................................;
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Nr.: numarul de ordine al refuzului la plata;
- Data compensarii refuzului: ziua, luna, anul in care are lac compensarea
refuzului;
- Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului: denumirea unitatii bancare
care introduce in compensare pachetul de instrumente de plata compensabile
refuzate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a
refuzului sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a
Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Banca primitoare (destinatara) a refuzului: denumirea unitatii bancare
care primeste pachetul de instrumente de plata compensabile refuzate in cadrul
sedintei de compensare;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) a
refuzului sau, la dispozitia Directiei decontarii operatiunilor bancare a
Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al acesteia;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile refuzate;
- cambii
sau
- bilete la ordin
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile de acelasi fel
refuzate, componente ale pachetului;
- Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile refuzate, de acelasi fel;
- Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare), aplicate pe exemplarul nr. 3. - vernil (al refuzului).
Formularul de refuz la plata poate fi utilizat pentru:
a) efectuarea refuzului la plata: in aceasta situatie se bareaza talonul de
amanare de catre unitatea bancara prezentatoare (initiatoare);
b) solicitarea amanarii la compensare: in aceasta situatie se bareaza de
catre unitatea bancara prezentatoare (initiatoare) spatiile referitoare la
numarul bucatilor si suma cambiilor sau a biletelor la ordin destinate
efectuarii refuzului la plata;
c) efectuarea refuzului la plata si solicitarea amanarii la compensare: in
aceasta situatie formularul de refuz la plata se completeaza integral.
In cazul in care formularul de refuz la plata este utilizat de unitatea
bancara prezentatoare (initiatoare) a acestuia pentru a solicita amanarea la
compensare a unor instrumente de plata compensabile de debit (cambii sau bilete
la ordin), talonul din partea inferioara a acestuia se completeaza astfel:
- Amanare pentru data (c): ziua urmatoare de compensare a cambiilor sau
biletelor la ordin amanate la compensare;
- Nr. bucati: numarul cambiilor sau biletelor la ordin amanate la
compensare;
- Suma: suma cambiilor sau biletelor la ordin amanate la compensare.
ANEXA A e)
JUSTIFICARE DE REFUZ
_____________________________________________________________________________
| JUSTIFICARE DE REFUZ |
| ----------------------------------------------------- |
||Banca prezentatoare | Data compensarii |
||(initiatoare) a refuzului | refuzului: |
|| _______________________ | |
|||_______________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ------------------------------------------------------ |
| |
| Refuzam la plata |
| CAMBIA/BILETUL LA ORDIN Nr. , catre |
|------------------------------------------------------ |
| Banca primitoare | |
| (destinatara) a refuzului | |
| _______________________ | |
| |_______________________| Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
|------------------------------------------------------- |
| |
| din urmatorul motiv: |
| --------------------------------------------------------------------- |
| | --------------------------------------------------------------- | |
| --------------------------------------------------------------------- |
| |
| VERIFICAT INTOCMIT |
| --------------- L.S. ---------------- |
| (semnatura) (semnatura) |
|_____________________________________________________________________________|
ANEXA A f-1
FISA RECTIFICATIVA DE REFUZ LA PLATA
------------------------------------------------------------------------------
| FISA RECTIFICATIVA DE REFUZ |
| LA PLATA |
| |
| Compensabil la: ----- Nr. ---- Data compensarii fisei |
| rectificative de refuz: |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz | |
| | -------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| Rectificam refuzul la plata din partea: |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| |Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului initial | |
| | --------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |--------------------------------------------------------------------- |
| ---------------------------------------------------------------------- |
|prin | CAMBII Numar bucati: |_|_|_| |
| | SUMA: |_|_|_._|_|_._|_|_._|_|__|_| |
| |--------------------------------------------------------------------| |
| |____________________________________________________________________| |
| (suma in litere) |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. | L.S. |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca primitoare (destinatara)| |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
|_____________________________________________________________________________|
ANEXA A f-2
FISA RECTIFICATIVA DE REFUZ LA PLATA
_____________________________________________________________________________
| FISA RECTIFICATIVA DE REFUZ |
| LA PLATA |
| |
| Compensabil la: ----- Nr. ---- Data compensarii fisei |
| rectificative de refuz: |_|_|_|_|_|_|_|_| |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz | |
| | -------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| Rectificam refuzul la plata din partea: |
| ---------------------------------------------------------------------- |
| |Banca prezentatoare (initiatoare) a refuzului initial | |
| | --------------------------------------------------------------- | |
| | Cod |_|_|_|_|_|_|_|_|_|_| | |
| |--------------------------------------------------------------------- |
| ---------------------------------------------------------------------- |
|prin | BILETE LA ORDIN Numar bucati: |_|_|_| |
| | SUMA: |_|_|_._|_|_._|_|_._|_|__|_| |
| |--------------------------------------------------------------------| |
| |____________________________________________________________________| |
| (suma in litere) |
| CERTIFICAT |
| L.S. L.S. | L.S. |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
| | Banca prezentatoare (initiatoare)| |Banca primitoare (destinatara)| |
| ------------------------------------ -------------------------------- |
|_____________________________________________________________________________|
ANEXA g)
MODUL DE COMPLETARE A FISEI RECTIFICATIVE DE REFUZ LA PLATA
Fisa rectificativa de refuz la plata se completeaza astfel:
- Compensabil la: B.N.R - ...............................................,
(locul unde se desfasoara compensarea)
- Nr.: numarul de ordine al fisei rectificative de refuz la plata;
- Data compensarii fisei rectificative de refuz la plata: ziua, luna, anul
in care are loc compensarea fisei rectificative de refuz;
- Banca prezentatoare (initiatoare) a fisei rectificative de refuz la
plata: denumirea unitatii bancare care introduce in compensare pachetul cu
refuzul sau instrumentele refuzate, gresit dirijate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare prezentatoare (initiatoare) a fisei
rectificative de refuz la plata sau, la dispozitia Directiei decontarii
operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al
acesteia;
- Banca primitoare (destinatara) a fisei rectificative de refuz: denumirea
unitatii bancare care primeste pachetul cu refuzul sau instrumentele refuzate,
gresit dirijate;
- Cod: numarul codului unitatii bancare primitoare (destinatare) a fisei
rectificative de refuz la plata sau, la dispozitia Directiei decontarii
operatiunilor bancare a Bancii Nationale a Romaniei, numarul contului curent al
acesteia;
- Prin: denumirea instrumentelor de plata compensabile incluse pe fisa
rectificativa de refuz la plata/incasare:
- cambii
sau
- bilete la ordin
- Numar bucati: numarul de instrumente de plata compensabile de acelasi fel
(de debit) incluse pe o fisa rectificativa de refuz la plata;
Suma: suma rezultata din totalizarea sumelor inscrise pe instrumentele de
plata compensabile de acelasi fel, incluse pe fisa rectificativa de refuz la
plata;
Certificat: semnatura autorizata si stampila unitatii bancare primitoare
(destinatare) a fisei rectificative de refuz la plata, aplicate pe exemplarul
nr. 3 vernil (al fisei rectificative de refuz la plata).