REGULAMENT   Nr. I/149 din 14 ianuarie 1992

privind rezervele obligatorii ale societatilor bancare la Banca Nationala a Romaniei

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 9 din 30 ianuarie 1992

    I. Dispozitii generale

    Art. 1
    In conformitate cu prevederile art. 25 din Legea nr. 34/1991 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei si ale art. 16 din Legea nr. 33/1991 privind activitatea bancara, societatile bancare sint obligate sa pastreze in conturi, deschise la Banca Nationala a Romaniei, rezerve obligatorii in conditiile prezentului regulament.
    Art. 2
    Sint obligate sa constituie rezerve obligatorii in conturi la Banca Nationala a Romaniei urmatoarele institutii:
    a) societatile bancare, constituite pe teritoriul Romaniei in conformitate cu prevederile Legii nr. 33/1991;
    b) sucursalele bancilor straine care opereaza pe teritoriul Romaniei, pentru operatiunile pe care le desfasoara in moneda nationala.
    Art. 3
    Rezervele obligatorii se inregistreaza si se mentin intr-un singur cont al societatii bancare, deschis la sucursala Bancii Nationale a Romaniei din localitatea (judetul) in care societatea bancara are sediul central.
    Modul de functionare si codificarea acestui cont sint stabilite prin reglementari distincte.
    Art. 4
    Termenii specifici utilizati in prezentul regulament vor avea urmatoarele acceptiuni:
    a) Baza de calcul o constituie nivelul mediu, pe perioada de observare, al elementelor de pasiv din bilantul societatilor bancare asupra carora se aplica rata rezervelor obligatorii.
    b) Perioada de observare este intervalul de timp pentru care se determina baza de calcul.
    c) Perioada de aplicare este intervalul de timp in care trebuie mentinut in cont la Banca Nationala a Romaniei nivelul prevazut al rezervelor obligatorii.
    d) Nivelul prevazut al rezervelor obligatorii reprezinta produsul dintre baza de calcul si rata rezervelor obligatorii.
    e) Nivelul efectiv al rezervelor obligatorii il constituie soldul inregistrat de societatea bancara in contul pentru rezerve obligatorii si se determina pe baza mediei soldurilor zilnice pe perioada de aplicare.
    f) Excedentul de rezerve il reprezinta diferenta pozitiva dintre nivelul efectiv si nivelul prevazut al rezervelor.
    g) Deficitul de rezerve il reprezinta diferenta negativa dintre nivelul efectiv si cel prevazut al rezervelor.

    II. Mecanismul sistemului rezervelor obligatorii

    Art. 5
    Baza de calcul se constituie din mijloacele banesti in moneda nationala atrase de societatile bancare de la persoane fizice si juridice, sub forma de depozite sau instrumente negociabile sau nenegociabile, platite la vedere sau la termen, cu exceptia urmatoarelor elemente de pasiv:
    a) depozite guvernamentale si asimilate acestora;
    b) depozite reprezentind economii ale populatiei;
    c) depozite atrase de la alte institutii care, la rindul lor, sint obligate sa constituie rezerve obligatorii;
    d) sume in tranzit intre sediile societatilor bancare.
    Art. 6
    Perioada de observare o constituie a doua chenzina din luna anterioara si prima chenzina din luna de aplicare. Nivelul bazei de calcul se determina ca medie pe perioada de observare a soldurilor zilnice ale elementelor de pasiv prevazute la art. 5.
    La solicitarea societatilor bancare, nivelul mediu al bazei de calcul poate fi stabilit pe seama soldurilor inregistrate in zilele de 7, 15, 23 si 30 (31) din perioada de observare.
    In cazul in care constata ca valorile din zilele respective nu sint caracteristice pentru nivelul mediu al bazei de calcul, Banca Nationala a Romaniei isi rezerva dreptul de a solicita societatii bancare determinarea bazei de calcul potrivit alin. 1.
    Art. 7
    In termen de 5 zile lucratoare de la expirarea perioadei de observare, societatile bancare vor comunica in scris Bancii Nationale a Romaniei, Directia de Credite si Operatiuni de Piata, baza de calcul pentru determinarea rezervelor obligatorii.
    Necomunicarea in termen stabilit a bazei de calcul atrage dupa sine stabilirea discretionara a acesteia de catre Banca Nationala a Romaniei, cu toate consecintele ce decurg asupra nivelului rezervelor.
    Art. 8
    Perioada de aplicare este luna calendaristica. Pe durata acesteia, societatile bancare sint obligate sa mentina in cont la Banca Nationala a Romaniei nivelul prevazut al rezervelor obligatorii.
    Incadrarea in cerintele privind rezervele obligatorii se realizeaza atunci cind nivelul efectiv al rezervelor obligatorii (definit in art. 4 lit. e) este egal cu nivelul prevazut al acestora.
    Art. 9
    Banca Nationala a Romaniei stabileste rata rezervelor obligatorii in functie de obiectivele sale de politica monetara si o comunica societatilor bancare cu cel putin 7 zile inainte de perioada de aplicare.
    Rata rezervelor obligatorii ramine in vigoare pina la comunicarea expresa a modificarii ei.
    Art. 10
    Nivelul efectiv al rezervelor obligatorii, determinat conform art. 4 lit. e), este purtator de dobinda daca acesta este cel mult egal cu nivelul prevazut al rezervelor.
    Banca Nationala a Romaniei stabileste si poate modifica, fara preaviz, rata dobinzii pentru rezervele obligatorii.
    Excedentul de rezerve, asa cum este definit la art. 4 lit. f), nu este purtator de dobinda.
    Art. 11
    Pentru deficitul de rezerve, asa cum este definit la art. 4 lit. g), se calculeaza si se percepe o dobinda penalizatoare speciala pe durata unei luni calendaristice, cu o rata stabilita de Banca Nationala a Romaniei.
    Rata dobinzii penalizatoare se comunica fara preaviz.

    III. Dispozitii finale

    Art. 12
    Banca Nationala a Romaniei isi rezerva dreptul de a verifica, la sediul societatilor bancare, exactitatea datelor comunicate pentru calculul rezervelor obligatorii. Societatile bancare au obligatia de a pastra documentatia aferenta pe o perioada de un an.

                Guvernatorul Bancii Nationale a Romaniei,
                              Mugur Isarescu