NORMA   Nr. 2 din  2 martie 2005

privind operatiunile cu numerar ale institutiilor de credit si Trezoreriei Statului in relatia cu Banca Nationala a Romaniei si decontarea acestor operatiuni

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 290 din  6 aprilie 2005

    Avand in vedere prevederile art. 17 alin. (2) si ale art. 22 alin. (1) si (2) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, ale art. 56 alin. 1 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, ale art. 164 si 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 200/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, ale art. 4 alin. (2) din Legea nr. 541/2002 privind economisirea si creditarea in sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificarile si completarile ulterioare, ale Ordinului Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2000 privind aplicarea unor comisioane pentru operatiunile de incasari si plati cu numerar, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale Normelor Bancii Nationale a Romaniei nr. 31/1993 privind operatiunile de casa in unitatile Bancii Nationale a Romaniei,
    in temeiul dispozitiilor art. 48 alin. (2) din Legea nr. 312/2004,

    Banca Nationala a Romaniei emite urmatoarele norme:

    CAP. 1
    Dispozitii generale

    Art. 1
    Prezentele norme stabilesc principiile si modul de desfasurare a operatiunilor cu numerar, efectuate in moneda nationala, ale institutiilor de credit si Trezoreriei Statului in relatia cu Banca Nationala a Romaniei, si anume:
    a) operatiuni aferente depunerilor, respectiv retragerilor de numerar ale institutiilor de credit si ale Trezoreriei Statului la/de la sucursalele Bancii Nationale a Romaniei, care desfasoara activitate de casierie;
    b) decontarea operatiunilor cu numerar in conturile de decontare ale participantilor deschise in sistemul ReGIS.
    Art. 2
    In intelesul prezentelor norme, termenii si expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii:
    1. participant - orice institutie de credit si Trezoreria Statului, care au deschise conturi de decontare in sistemul ReGIS;
    2. unitatea participantului - o unitate teritoriala care desfasoara operatiuni cu numerar in relatia cu Banca Nationala a Romaniei;
    3. cont de decontare - un cont deschis la Banca Nationala a Romaniei in sistemul ReGIS pentru fiecare participant, utilizat pentru decontarea instructiunilor de plata transmise in sistem;
    4. ReGIS - sistemul cu decontare pe baza bruta in timp real, care asigura schimbul de instructiuni de plata intre participanti si decontarea finala a transferurilor de fonduri aferente acestora, in mod continuu, tranzactie cu tranzactie, precum si decontarea finala a pozitiilor nete provenite de la sistemele cu decontare pe baza neta si a transferurilor de fonduri aferente operatiunilor cu instrumente financiare;
    5. cod al tipului de tranzactie - cod numeric format din trei cifre, care identifica tipul instructiunii de plata introdusa in sistemul ReGIS;
    6. coada de asteptare - o facilitate a sistemului ReGIS care permite stocarea instructiunilor de plata, a caror decontare a fost amanata datorita lipsei de fonduri disponibile.

    CAP. 2
    Operatiunile aferente retragerilor de numerar si decontarea acestor operatiuni

    Art. 3
    Orice retragere de numerar se efectueaza de participanti numai in situatia indeplinirii cumulative a urmatoarelor conditii:
    a) transmiterea de catre unitatea participantului a unei cereri pentru retragere de numerar la sucursala Bancii Nationale a Romaniei;
    b) prezentarea la sucursala Bancii Nationale a Romaniei a delegatiei emise de unitatea participantului pe numele persoanei desemnate sa reprezinte unitatea;
    c) decontarea instructiunii de plata aferenta operatiunii de retragere de numerar, initiata de catre participant in sistemul ReGIS.
    Art. 4
    (1) Solicitarea de retragere de numerar este notificata sucursalei Bancii Nationale a Romaniei prin transmiterea in scris, prin fax autentificat sau letric, a cererii pentru retragere de numerar, potrivit modelului prevazut in anexa nr. 1, pana la ora 15,00, in ziua lucratoare anterioara efectuarii operatiunii, sau pana la ora 12,00, in ziua efectuarii operatiunii.
    (2) In ziua lucratoare anterioara efectuarii operatiunii, sucursala Bancii Nationale a Romaniei va admite o singura cerere pentru retragere de numerar din partea unitatii participantului.
    (3) Cererea pentru retragere de numerar va fi semnata de persoanele desemnate sa angajeze unitatea participantului in astfel de operatiuni si va purta amprenta stampilei unitatii participantului.
    Art. 5
    (1) Unitatea participantului are obligatia de a transmite la sucursala Bancii Nationale a Romaniei lista cu numele tuturor delegatilor desemnati pentru a efectua operatiuni cu numerar.
    (2) Lista va purta semnatura persoanelor desemnate sa angajeze unitatea participantului in astfel de operatiuni si va cuprinde datele de identificare a delegatilor unitatilor participantilor, si anume: numele, prenumele, codul numeric personal (CNP), seria si numarul actului de identitate, numarul legitimatiei de serviciu, numarul permisului de acces in incinta sucursalelor Bancii Nationale a Romaniei.
    (3) Orice modificare ulterioara a acestei liste trebuie notificata sucursalei Bancii Nationale a Romaniei de catre unitatea participantului, in timp util, pentru a permite efectuarea operatiunilor de retragere de numerar.
    Art. 6
    (1) Pentru ridicarea numerarului, delegatul unitatii participantului se prezinta la casieria sucursalei Bancii Nationale a Romaniei cu delegatia, potrivit modelului prevazut in anexa nr. 2, emisa pe numele acestuia, valabila numai pentru ziua respectiva.
    (2) Retragerile de numerar de la casieria sucursalei Bancii Nationale a Romaniei se pot efectua intre orele 8,00 - 14,00.
    Art. 7
    Daca in ziua lucratoare in care se efectueaza operatiunea de retragere de numerar unitatea participantului intentioneaza sa retraga o alta suma decat cea solicitata initial in cererea pentru retragere de numerar, se va proceda astfel:
    a) daca suma este mai mare decat cea inscrisa in cererea initiala, unitatea participantului va transmite la sucursala Bancii Nationale a Romaniei o noua cerere, cu mentionarea diferentei solicitate;
    b) daca suma este mai mica decat cea inscrisa in cererea initiala, unitatea participantului va transmite la sucursala Bancii Nationale a Romaniei o noua cerere, in care se vor mentiona suma solicitata, precum si detalii cu privire la cererea initiala, in vederea anularii acesteia si pentru calcularea corecta a comisioanelor aferente.
    Art. 8
    (1) Eliberarea numerarului de catre casieria sucursalei Bancii Nationale a Romaniei catre unitatea participantului are loc numai dupa decontarea instructiunii de plata aferenta operatiunii de retragere de numerar in sistemul ReGIS.
    (2) Casieria sucursalei Bancii Nationale a Romaniei va inmana delegatului unitatii participantului, o data cu eliberarea numerarului, si un exemplar al formularului "Foaie de eliberare numerar", conform modelului prezentat in anexa nr. 3.
    Art. 9
    (1) In vederea decontarii operatiunilor aferente retragerilor de numerar, participantul va initia in sistemul ReGIS o instructiune de plata transmisa sub forma unui mesaj electronic de plata MT202.
    (2) Fiecare mesaj electronic de plata MT202 corespunde unei cereri pentru retragere de numerar, iar suma mentionata in mesajul de plata trebuie sa fie egala cu suma inscrisa in cererea pentru retragere de numerar. Nu se accepta plati partiale pentru o cerere pentru retragere de numerar.
    (3) Codul tipului de tranzactie alocat instructiunii de plata aferenta retragerii de numerar este 200 "Operatiuni cu numerar in relatia cu Banca Nationala a Romaniei".
    (4) In campul 72 al mesajului electronic de plata MT202 initiat de catre participant se va mentiona denumirea sucursalei Bancii Nationale a Romaniei de unde se va ridica numerarul solicitat.
    Art. 10
    In situatia in care participantul nu dispune de suficiente fonduri disponibile in contul sau de decontare deschis in ReGIS, in vederea decontarii instructiunii de plata aferenta retragerii de numerar, acesta poate proceda dupa cum urmeaza:
    a) sa alimenteze contul sau de decontare cu fondurile necesare decontarii instructiunii de plata aferenta operatiunii de retragere de numerar. Efectuarea acestei operatiuni trebuie sa aiba loc astfel incat sa se incadreze in orarul de functionare a casieriei din cadrul sucursalei Bancii Nationale a Romaniei;
    b) sa anuleze din proprie initiativa instructiunea de plata aflata in coada de asteptare, daca participantul decide ca operatiunea de retragere de numerar sa nu se mai efectueze;
    c) sa anuleze instructiunea de plata aflata in coada de asteptare si sa initieze o noua instructiune de plata de o valoare mai mica, corespunzatoare unei noi cereri transmise de unitatea participantului la sucursala Bancii Nationale a Romaniei.
    Art. 11
    Daca instructiunea de plata initiata de un participant, aferenta unei cereri pentru retragere de numerar, a fost decontata in sistemul ReGIS, dar unitatea participantului nu a ridicat numerarul solicitat pentru ziua respectiva, Banca Nationala a Romaniei va returna suma respectiva prin initierea unei instructiuni de plata in favoarea participantului.

    CAP. 3
    Operatiunile aferente depunerilor de numerar si decontarea acestor operatiuni

    Art. 12
    (1) Depunerea numerarului de catre o unitate a participantului la casieria sucursalei Bancii Nationale a Romaniei se efectueaza pe baza documentelor prevazute la pct. 32 din Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 31/1993, respectiv:
    a) borderou insotitor;
    b) foaie de varsamant cu chitanta.
    (2) Pe documentele de depunere mentionate la alin. (1), unitatea participantului va inscrie, in plus fata de elementele prevazute in Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 31/1993, urmatoarele elemente obligatorii:
    a) codul unitatii participantului alocat de Banca Nationala a Romaniei;
    b) codul numeric personal al delegatului desemnat de unitatea participantului.
    (3) Depunerile de numerar la casieria sucursalei Bancii Nationale a Romaniei se pot efectua intre orele 8,00 - 13,00.
    Art. 13
    In vederea decontarii operatiunilor privind depunerile de numerar, Banca Nationala a Romaniei va initia in sistemul ReGIS, in ziua curenta operatiunii de depunere de numerar, o instructiune de plata prin intermediul careia se va credita contul de decontare al participantului in cauza.
    Art. 14
    (1) Suma cu care se va credita contul de decontare al participantului in sistemul ReGIS reprezinta valoarea numerarului depus de catre unitatea participantului la sucursala Bancii Nationale a Romaniei.
    (2) Codul tipului de tranzactie alocat instructiunii de plata aferenta depunerii de numerar este 206 "Operatiuni cu numerar in relatia cu Banca Nationala a Romaniei".
    Art. 15
    In urma activitatii de procesare a numerarului depus de catre o unitate a participantului la casieria sucursalei Bancii Nationale a Romaniei se pot constata diferente valorice, plusuri sau minusuri de numerar intre sumele decontate in sistemul ReGIS si sumele rezultate din activitatea de procesare a numerarului.
    Art. 16
    In vederea decontarii sumelor aferente diferentelor valorice, Banca Nationala a Romaniei va initia o instructiune de plata in sistemul ReGIS, prin intermediul careia se va credita sau debita contul de decontare al participantului cu suma neta rezultata din diferentele valorice constatate in ziua respectiva la toate sucursalele Bancii Nationale a Romaniei.
    Art. 17
    (1) In situatia in care suma neta este pozitiva, Banca Nationala a Romaniei initiaza o instructiune de plata, avand alocat codul tipului de tranzactie 142 "Diferente de numerar constatate la depunerea numerarului - plusuri", pe baza careia se crediteaza contul de decontare al participantului.
    (2) In situatia in care suma neta este negativa, Banca Nationala a Romaniei initiaza o instructiune de plata, avand alocat codul tipului de tranzactie 136 "Diferente de numerar constatate la depunerea numerarului - minusuri", pe baza careia se debiteaza contul de decontare al participantului.

    CAP. 4
    Decontarea comisioanelor aferente operatiunilor cu numerar

    Art. 18
    Operatiunile de depunere de numerar, retragere de numerar si de constatare a diferentelor valorice la procesarea numerarului sunt comisionate, in conformitate cu prevederile Ordinului Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2000 privind aplicarea unor comisioane pentru operatiunile de incasari si plati cu numerar, cu modificarile si completarile ulterioare.
    Art. 19
    (1) Comisioanele aferente operatiunilor cu numerar efectuate de un participant in relatia cu Banca Nationala a Romaniei sunt decontate in sistemul ReGIS prin intermediul unei singure instructiuni de plata, initiata de Banca Nationala a Romaniei, pe baza careia are loc debitarea contului de decontare al participantului.
    (2) Codul tipului de tranzactie alocat acestei instructiuni de plata este 203 "Comisioane aferente operatiunilor cu numerar".

    CAP. 5
    Dispozitii finale

    Art. 20
    Anexele nr. 1 - 3 fac parte integranta din prezentele norme.
    Art. 21
    La data intrarii in vigoare a prezentelor norme se abroga orice alte dispozitii contrare.
    Art. 22
    Prezentele norme intra in vigoare la data de 8 aprilie 2005.

                 Presedintele Consiliului de administratie
                      al Bancii Nationale a Romaniei,
                         Mugur Constantin Isarescu

    ANEXA 1
    la norma

    Institutia de credit/Trezoreria Statului
    Unitatea ...........................................
    Codul unitatii .....................................
    Telefon/Fax ........................................

                                CERERE
                        pentru retragere de numerar
                    Nr. .... din data de ..............

    Catre B.N.R. - Sucursala .................................................
    Se solicita retragerea de numerar in suma de .................... lei pentru
                                                 (in cifre si litere)
data ................... .
    Alte detalii .............................................................

                           Semnaturi autorizate
                                   L.S.

    ANEXA 2
    la norma

    Institutia de credit/Trezoreria Statului ...........
    Unitatea ...........................................
    (Antet)

                              DELEGATIE
                       pentru ridicare de numerar
                    Nr. .... din data de ..............

    Prin prezenta se deleaga doamna/domnul ............................, posesor al B.I./C.I. seria ...... nr. ..........., CNP ......................, pentru a ridica numerarul solicitat prin Cererea pentru retragere de numerar nr. ....... de la B.N.R. - Sucursala ..........................., in ziua de ............ .

                           Semnaturi autorizate
                                   L.S.

    ANEXA 3
    la norma

                       FOAIE DE ELIBERARE NUMERAR

    Institutia/Unitatea .................   Data .............................
    Cod .................................   Sucursala B.N.R. .................
    Delegat .............................   Casier B.N.R. ....................
    Valoarea totala .....................   Numarul operatiunii ..............

                                                                   - unitati -
________________________________________________________________________________
  Codul cupiurii       Valoarea nominala       Cantitatea       Valoarea
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________
  TOTAL                        -                   -
________________________________________________________________________________

    Semnatura delegatului institutiei
    de credit/Trezoreriei Statului              Semnatura casierului B.N.R.
    .................................           ...........................