Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în Splaiul Independenţei nr. 15, sectorul 5, Bucureşti, cod de înregistrare fiscală 31588130, cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,având în vedere prevederile art. 2 alin. (1) lit. b) şi art. 6 alin. (1) şi (3) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,în cadrul şedinţei din data de 30.05.2018, Consiliul Autorităţii de Supraveghere Financiară a analizat rezultatele controlului inopinat efectuat la Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Cluj-Napoca, strada General Eremia Grigorescu nr. 24, apartament 5, judeţul Cluj, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J12/774/22.03.2012, cod unic de înregistrare 29952280/22.03.2012, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-739/01.10.2012, şi a constatat următoarele:1. Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu deţine sediu social destinat exclusiv desfăşurării activităţii pentru care a fost autorizat, unde să primească corespondenţa, sediu la care să fie prezent un angajat, în cadrul programului zilnic de lucru. Au fost încălcate, astfel, prevederile art. 2 alin. (1) lit. e) şi art. 7 alin. (7) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 9/2015 privind autorizarea şi funcţionarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea şi supravegherea intermediarilor în asigurări şi reasigurări, cu modificările şi completările ulterioare. 2. Potrivit datelor existente în aplicaţia electronică a Autorităţii de Supraveghere Financiară, respectiv Baza_SAR, ultima poliţă de asigurare de răspundere civilă profesională pe care Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. a deţinut-o a expirat la data de 10.09.2015. Astfel, pentru perioada controlată, echipa de control a constatat că Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu a deţinut poliţe de asigurare de răspundere civilă profesională.Au fost încălcate astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 alin. (1) lit. c) şi art. 7 alin. (8) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 9/2015 privind autorizarea şi funcţionarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 3. La data controlului, domnul Tripon Nicolae, în calitate de administrator cu puteri executive al Societăţii SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., nu deţinea un certificat de pregătire profesională valabil. Potrivit evidenţelor Institutului de Studii Financiare, domnul Tripon Nicolae a promovat examenul de calificare profesională CPExB în data de 7.10.2014, după această dată nu mai există nicio altă înregistrare, care să ateste promovarea unui alt program de pregătire profesională continuă a domnului Tripon Nicolae.Au fost încălcate, astfel, prevederile art. 4 alin. (1) din Norma privind calificarea profesională şi pregătirea continuă a intermediarilor în asigurări, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2012, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu ale art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), h) şi n) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 4. Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu a menţinut Registrul personalului propriu.Potrivit evidenţei electronice a Autorităţii de Supraveghere Financiară, respectiv Registrul personalului propriu, Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. are înregistrat, din data de 9.10.2014, o singură persoană, respectiv doamna Gavrilă Ana-Monica, cod RAF 211295, cu funcţia de asistent manager. În registrul menţionat mai sus nu este specificat codul RI alocat de Institutul de Studii Financiare ca urmare a promovării unui examen de calificare profesională/pregătire profesională continuă, în vederea desfăşurării activităţii de intermediere în asigurări. Totodată s-a constatat şi faptul că domnul Tripon Nicolae, administrator cu puteri executive al Societăţii SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., nu a fost înregistrat niciodată în Registrul personalului propriu al societăţii. Din interogarea evidenţei electronice a Autorităţii de Supraveghere Financiară, respectiv Registrul personalului propriu al Societăţii SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., nu au fost identificate persoanele care să îndeplinească condiţiile legale în vederea îndeplinirii atribuţiilor de serviciu, cu privire la intermedierea contractelor de asigurare şi/sau de reasigurare.Au fost încălcate, astfel, prevederile art. 20 alin. (1) din Norma privind Registrul intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. 5. Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu a transmis raportările aferente trimestrelor III şi IV ale anului 2017, în format letric şi electronic. Prin Adresa SA-DSISG nr. 544 din 9.02.2018, Serviciul supraveghere intermediari şi canale alternative de distribuţie a notificat Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. pentru netransmiterea raportărilor mai sus menţionate. Notificarea a fost returnată la Autoritatea de Supraveghere Financiară, în data de 5.03.2018, cu menţiunea Oficiului poştal „expirat termen de păstrare", aceasta fiind retransmisă către societate, prin poşta electronică, în data de 21.03.2018. Au fost astfel încălcate prevederile art. 3 pct. III lit. a)-d) - Termen de transmitere, din Norma privind forma şi conţinutul raportǎrilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, modificată prin Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 19/2014, coroborate cu prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a), h) şi i) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie: Articolul 1 În conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. a) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 5 lit. n) şi art. 8 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea şi supravegherea intermediarilor în asigurări şi reasigurări, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea autorizaţiei de funcţionare Societatea SMILE BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare Societatea, cu sediul social în municipiul Cluj-Napoca, strada General Eremia Grigorescu nr. 24, apartament 5, judeţul Cluj, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J12/774/22.03.2012, cod unic de înregistrare 29952280/22.03.2012, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-739/01.10.2012, reprezentată de către domnul Tripon Nicolae, administrator cu puteri executive al societăţii şi radierea acesteia din secţiunea A şi trecerea în secţiunea B din Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, conform dispoziţiilor art. 3 şi art. 4 alin. (4) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 29/2015 privind Registrul asigurătorilor-reasigurătorilor şi Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare. Articolul 2După data retragerii autorizaţiei, Societăţii i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheiere de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 3Societatea are obligaţia să aducă la cunoştinţa clienţilor săi retragerea autorizaţiei de funcţionare ca broker de asigurare, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare. Articolul 4 Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară, Leonardo Badea