DECIZIE   Nr. 81 din 7 februarie 2011

privind retragerea aprobarii domnului Cinezan Mihai, în calitate de conducator executiv al Societatii Comerciale „Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" - S.R.L.

ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 118 din 16 februarie 2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal de preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,

în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în proces ui-verb al al şedinţei din data de 12 ianuarie 2011, conform art. 4 alin. (22)-(241) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată documentaţia aferentă Notei nr. X/41 din 7 ianuarie 2011 privind controlul efectuat la Societatea Comercială „Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" - S.R.L., cu sediul social în municipiul Sibiu, str. Tilişca nr. 48, bl. 4, sc. B, ap. 2, judeţul Sibiu, înmatriculată la registrul comerţului cu numărul J32/247/12.02.2008, codul unic de înregistrare 23254598, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-469/25.03.2008, reprezentată de către doamna Cuciaş Ioana, în calitate de lichidator,

a constatat următoarele:

Societatea a înregistrat la oficiul registrului comerţului modificări ale actului constitutiv fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, respectiv înfiinţarea punctului de lucru din Cluj-Napoca, dizolvarea societăţii şi numirea lichidatorului, fiind încălcate prevederile art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004*), cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi q) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Societatea a avut înregistrate prime încasate şi nedecontate asigurătorilor, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 63 alin. (1) lit. c) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare.

Societatea nu a respectat planul de conturi specific brokerilor de asigurare şi nu a respectat funcţiunea conturilor 401 „Decontări cu asigurătorii şi reasiguratorii privind primele intermediate" şi 455 „Sume datorate asociaţilor", încălcând astfel prevederile cap. VIII „Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de asigurare", precum şi ale cap. III pct. 2 „Planul de conturi pentru brokerii de asigurare" din reglementările contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Societatea nu a transmis situaţiile financiare aferente exerciţiului financiar 2009 şi raportările aferente trimestrului I 2010, a transmis cu întârziere raportările aferente trimestrului IV 2009, încălcând prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile pct. 12.1 din Normele privind închiderea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010, art. 3 pct. III lit. a)-d) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Societatea a transmis cu întârziere raportările privind taxa de funcţionare aferente anului 2009 şi nu a transmis raportarea aferentă trimestrului I 2010, încălcând astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Societatea a notificat cu întârziere persoana responsabilă cu prevenirea şi combaterea spălării banilor, încălcând prevederile art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Societatea nu a transmis procedurile interne privind prevenirea şi combaterea spălării banilor, încălcând astfel prevederile art. 5 alin. (10) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

De săvârşirea faptelor menţionate în prezenta decizie se face vinovat directorul executiv al Societăţii Comerciale „Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" - S.R.L., domnul Cinezan Mihai, persoană împuternicită să conducă şi să coordoneze activitatea zilnică a societăţii şi învestită cu competenţa de a angaja răspunderea societăţii.

Faţă de aceste motive, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, în şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât retragerea aprobării acordate conducătorului executiv al Societăţii Comerciale „Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" - S.R.L.,

drept care decide:

Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează cu retragerea aprobării acordate conducătorul executiv al Societăţii Comerciale „Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" -S.R.L., domnul Cinezan Mihai, domiciliat în municipiul Sibiu, bd. Mihai Viteazu nr. 31, et. 9, ap. 40, judeţul Sibiu, identificat cu CI seria SB nr. 315139, emisă de SPCLEP Sibiu la data de 31 august 2006.

Art. 2. - Impotriva prezentei decizii persoana sancţionată poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, conform art. 40 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,

Angela Toncescu

*) Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, a fost abrogat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010 pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia.