DECIZIE Nr. 65
din 28 ianuarie 2011
privind aprobarea
suspendarii, la cerere, a activitatii Societatii Comerciale SET 4 COVER BROKER
ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 118 din 16 februarie 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în proces ui-verb al al şedinţei din data de 12
ianuarie 2011, conform art. 4 alin. (22) din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X/21 din
6 ianuarie 2011 privind controlul efectuat ca urmare a cererii de suspendare a
activităţii de broker de asigurare, pe o perioadă de 3 ani, a Societăţii
Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L., cu sediul în municipiul
Bucureşti, str. Peştera Scărişoara nr. 1A, bl. 701A, sc. A, et. 3, ap. 10,
sectorul 6, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu numărul de
ordine J40/5797/13.05.2009, cod unic de înregistrare 25546335/13.05.2009,
înscrisă în Registrul brokerilorde asigurare sub nr. RBK-615/2010, reprezentată
legal de domnul Enache Liviu Daniel, în calitate de director executiv,
a constatat următoarele:
1. Societatea nu a deschis „Registrul personalului
propriu".
Astfel au fost încălcate prevederile art. 20 din
Normele privind registrul intermediarilor în asigurări şi/sau reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi
completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2)
lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
2. Societatea nu a respectat conţinutul şi funcţiunea
conturilor contabile prevăzute de reglementările contabile specifice domeniului
asigurărilor.
Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII „Norme
metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de
asigurare" din anexa la Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 3.129/2005 pentru aprobarea reglementărilor contabile conforme
cu directivele europene specifice domeniului asigurărilor, cu modificările şi
completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
3. Societatea a transmis cu întârziere „Situaţia
privind elementele de activ şi pasiv" şi „Situaţia modificării
capitalurilor proprii" aferente trimestrului III 2010 şi nu a transmis
raportările referitoare la „Situaţia privind volumul primelor intermediate"
şi „Situaţia veniturilor obţinute de brokerii de asigurare" aferente
trimestrelor II şi III 2010.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
coroborate cu prevederile art. 3 pct. III ultimul alineat din Normele privind
forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le
întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu
modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a), f), m2) şi m3)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
4. Societatea nu a transmis raportările privind taxa de
funcţionare aferente trimestrelor II şi III 2010.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (2)
şi art. 9 alin. (2) din Norma privind cuantumul şi termenul de plată a taxei de
funcţionare datorate de asigurători şi de brokerii de asigurare, pusă în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
11/2009.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f), m2) şi m3)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
5. Societatea nu a elaborat politici, proceduri şi
mecanisme proprii adecvate în materie de cunoaştere a clientului, de raportare,
de păstrare a evidenţelor, de control intern, de evaluare şi gestionare a
riscurilor şi nu a comunicat Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor persoana
desemnată cu responsabilităţi în domeniul prevenirii şi combaterii spălării
banilor şi nu a transmis Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele,
funcţia şi atribuţiile persoanelor cu responsabilităţi în aplicarea şi respectarea
sancţiunilor internaţionale.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5, 6 şi 7 din
Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008,
precum şi prevederile art. 9 alin. (2) din Norma privind procedura de
supraveghere, în domeniul asigurărilor, a aplicării sancţiunilor
internaţionale, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
Faţă de motivele arătate, în scopul apărării
drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare
în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în
şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, aprobarea cererii Societăţii Comerciale
SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L, de
suspendare a activităţii,
drept care decide:
Art. 1. - Se suspendă, la cerere, activitatea de broker
de asigurare desfăşurată de Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L., cu sediul
în municipiul Bucureşti, str. Peştera Scărişoara nr. 1A, bl. 701A, sc. A, et.
3, ap. 10, sectorul 6, înmatriculată la oficiul registrului comerţului cu
numărul de ordine J40/5797/13.05.2009, cod unic de înregistrare
25546335/13.05.2009, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr.
RBK-615/2010, reprezentată legal de domnul Enache Liviu Daniel, în calitate de
director executiv, pe o perioadă de 3 ani, în conformitate cu prevederile art.
5 lit. g) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 2. - (1) Pe toată perioada de suspendare a
activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1, societăţii comerciale
menţionate la art. 1 i se interzic desfăşurarea activităţii de intermediere în
asigurări, respectiv negocierea, încheierea contractelor de asigurare sau de
reasigurare ori acordarea de asistenţă înainte şi pe durata derulării
contractelor sau în legătură cu regularizarea daunelor, după caz, precum şi
desfăşurarea oricăror altor operaţiuni specifice brokerilor de asigurare,
astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
(2) Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE
REASIGURARE - S.R.L, are obligaţia să îşi notifice clienţii, în termen de 3
zile de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii
ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurători,
rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin
contractele în vigoare, până la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I.
Art. 3. -In termen de 15 zile de la primirea prezentei
decizii, Societatea Comercială SET4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L., prin reprezentantul său legal, va
transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:
a) balanţa de verificare la 31 decembrie 2010,
întocmită în concordanţă cu prevederile reglementărilor contabile conforme cu
directivele europene specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu
modificările şi completările ulterioare;
b) documente din care să reiasă că societatea nu are
obligaţii faţă de societăţile de asigurare şi nu deţine documente cu regim
special nepredate acestora;
c) raportările privind volumul primelor intermediate şi
situaţia veniturilor obţinute aferente trimestrelor II şi III 2010 şi taxa de funcţionare pentru trimestrele II, III şi IV 2010.
Art. 4. - (1) Cu cel puţin 30 de zile înainte de
expirarea duratei de suspendare, Societatea Comercială SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L, este
obligată să comunice Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor fie reluarea
activităţii de asigurare, fie încetarea activităţii ca broker de asigurare.
(2) Reluarea activităţii
Societăţii Comerciale SET 4 COVER BROKER ASIGURARE REASIGURARE - S.R.L, se va
dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 5. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu