DECIZIE Nr.
1063 din 29 decembrie 2010
privind sanctionarea
Societatii Comerciale „Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" -
S.R.L. cu interzicerea temporara a exercitarii activitatii
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 29 din 12 ianuarie 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 30
noiembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.629 din 26
noiembrie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială „Balkan
Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în
municipiul Bucureşti, bd. Iuliu Maniu nr. 109, bl. E, sc. 1, et. 4-5, ap. C
duplex nr. 14, sectorul 6, număr de ordine în registrul comerţului
J40/12364/16.07.2008, cod unic de înregistrare 24201460/17.07.2008, înscrisă în
Registrul brokerilor de asigurare cu nr. RBK-525/29.10.2008, reprezentată legal
prin domnul Dragoş Voica, conducător executiv/administrator, a constatat următoarele:
1. Incasările sau plăţile făcute în numele sau în
contul asiguraţilor ori reasiguraţilor, reprezentând prime de asigurare sau de
reasigurare ori despăgubiri, nu au fost derulate prin conturi deschise la
instituţiile de credit, altele decât conturile prin care îşi derulează
activitatea curentă.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 33 alin. (41)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta
constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. m2)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
2. Nu au fost depuse la asigurători toate sumele
încasate cu titlu de prime de asigurare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu
prevederile art. 63 alin. (1) lit. c)din Legea nr. 136/1995 privind asigurările
şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare.
3. Societatea Comercială „Balkan Insurance Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentată legal prin domnul Dragoş
Voica, conducător executiv/administrator, a desfăşurat activitatea prin
intermediul unui alt broker de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (11)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta
constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. m2)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
4. Nu au fost puse la dispoziţia echipei de control din
cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor toate informaţiile, documentele
şi rapoartele solicitate.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2)
lit. c) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
5. Până la data controlului nu a fost numită persoana
desemnată cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în
vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
şi nu au fost transmise Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia
şi responsabilităţile stabilite pentru această persoană.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi
ale art. 6 alin. (1)şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei
asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
6. Până la data controlului nu au fost întocmite
normele şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de
raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare
a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni
suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism şi nu au fost comunicate
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi
art. 5 alin. (1) şi (10) din normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
7. Nu au fost respectate denumirea şi funcţiile conturilor
contabile pentru brokerii de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII „Norme
metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de
asigurare" din Reglementările contabile conforme cu directivele europene
specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările
ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România,
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide:
Art. 1. - In conformitate cu prevederile art. 39 alin.
(3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale
art. 63 alin. 2 lit. d) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările şi
reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare, se
sancţionează cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, până la data
îndeplinirii obligaţiilor stabilite la art. 2, Societatea Comercială „Balkan Insurance
BrokerdeAsigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul
Bucureşti, bd. Iuliu Maniu nr. 109, bl. E, sc. 1, et. 4-5, ap. C duplex nr. 14,
sectorul 6, număr de ordine în registrul comerţului J40/12364/16.07.2008, cod
unic de înregistrare 24201460/17.07.2008, înscrisă în Registrul brokerilorde
asigurare cu nr. RBK-525/29.10.2008, reprezentată legal prin domnul Dragoş
Voica, conducător executiv/administrator.
Art. 2. -Societatea Comercială „Balkan Insurance Broker
de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. va transmite Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor:
a) balanţele de verificare încheiate pentru lunile
septembrie-octombrie 2010, din care să rezulte realizarea corecţiilor asupra
înregistrărilor contabile astfel încât să se asigure respectarea prevederilor
Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului
asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările ulterioare;
b) dovada încetării contractelor de prestări de
servicii încheiate cu Societatea Comercială „Red Dogs Consulting Team" -
S.R.L. şi Societatea Comercială „Black Cat Consulting Team" -S.R.L.;
c) dovada deţinerii unui cont bancar distinct prin care
se derulează exclusiv încasările sau plăţile făcute în numele sau în contul
asiguraţilor sau reasiguraţilor, reprezentând prime de asigurare ori de
reasigurare sau despăgubiri;
d) normele şi procedurile interne în materie de
cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control
intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica
implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor
de terorism, precum şi numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana
desemnată cu atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în
vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de
terorism, conform prevederilor Normelor privind prevenirea şi combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei
asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008;
e) dovada plăţii integrale a debitelor faţă de
societăţile de asigurare.
Art. 3. - Societatea Comercială „Balkan Insurance
Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. va notifica clienţii cu privire
la interzicerea temporară a exercitării activităţii, precum şi cu privire la
plata primelor de asigurare aferente contractelor de asigurare în derulare direct
la societăţile de asigurare.
Art. 4. - Pe toată perioada de interzicere a
activităţii de broker de asigurare prevăzută la art. 1, brokerului de asigurare
i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi
contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de
asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu
regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice
brokerilorde asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 5. - Reluarea activităţii Societăţii Comerciale
„Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. se dispune
prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 6. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „Balkan Insurance Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L.
poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la
comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatoare,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 7. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu