DECIZIE   Nr. 1049 din 23 decembrie 2009

privind sanctionarea Societatii Comerciale „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporara a exercitarii activitatii

ACT EMIS DE: COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR

ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 4 din 5 ianuarie 2010

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,

în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 10 noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.974 din 9 noiembrie 2009, întocmită ca urmare a controlului permanent efectuat la Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în satul Poroschia, comuna Poroschia, judeţul Teleorman (cu sediul avizat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în Str. Libertăţii, bl. K5, parter, municipiul Alexandria, judeţul Teleorman), J34/447/25.07.2006, CUI 18882294/26.07.2006, RBK-399/14.03.2007,

a constatat următoarele:

Sediul social al Societăţii Comerciale „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. a fost schimbat fără avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, fiind astfel încălcate prevederile art. 5 lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.

Raportările aferente trimestrului II 2009, semestrului I 2009 şi raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrului II 2009 nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, fiind astfel încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 3 pct. II şi III din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.

Nu au fost respectate prevederile Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.

De săvârşirea acestor fapte se face vinovat domnul Matei Stoica, persoană semnificativă la Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L., care a fost sancţionat cu retragerea aprobării, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Conform art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, brokerul de asigurare trebuie sa aibă personal angajat care să corespundă criteriilor stabilite conform normelor în vigoare.

Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât, în şedinţa din data de 10 noiembrie 2009, sancţionarea Societăţii Comerciale „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii pentru o perioadă de 30 de zile, începând cu data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,

drept care se  decide:

Art. 1. - Se sancţionează Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în satul Poroschia, comuna Poroschia, judeţul Teleorman (cu sediul avizat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în Str. Libertăţii, bl. K5, parter, municipiul Alexandria, judeţul Teleorman), J34/447/25.07.2006, CUI 18882294/26.07.2006, RBK-399/14.03.2007, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii pentru o perioadă de 30 de zile, începând cu data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 2. - In termen de 3 zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. are obligaţia să îşi notifice clienţii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente, la contractele de asigurare în curs de derulare, direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare.

Art. 3. -In termen de 30 de zile de la data primirii prezentei decizii, Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. are obligaţia să transmită la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:

- actul constitutiv actualizat şi documentaţia care a stat la baza modificărilor acestuia;

-   numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, precum şi procedurile interne;

-  raportările prevăzute la pct. 5 din procesul-verbal de control înregistrat la societate cu nr. 31 din 20 octombrie 2009 şi la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu nr. 30.255 din 23 octombrie 2009;

- înscrisuri din care să rezulte corectarea înregistrărilor contabile ale conturilor 401 „Decontări cu asigurătorii şi reasiguratorii privind primele intermediate" şi 402 „Decontări cu asigurătorii şi reasiguratorii privind alte operaţiuni aferente activităţii de intermediere", în conformitate cu funcţiunile conturilor prevăzute de reglementările în vigoare.

Art. 4. - Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. are obligaţia să transmită documentele necesare în vederea aprobării unei noi persoane semnificative şi să solicite avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.

Art. 5. - Prin decizie emisă în conformitate cu prevederile art. 8 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate dispune reluarea activităţii Societăţii Comerciale „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L., la cererea acesteia, după termenul de 30 de zile şi cu condiţia îndeplinirii obligaţiilor stabilite în sarcina acesteia.

Art. 6. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de ia comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Art. 7. - Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,

Angela Toncescu