DECIZIE Nr.
1028 din 21 decembrie 2010
privind sanctionarea
Societatii Comerciale „Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" -
S.R.L. cu interzicerea temporara a exercitarii activitatii
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 11 din 5 ianuarie 2011
Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu
nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001,
reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al
art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 2
noiembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X. 1.517 din 1 noiembrie 2010 privind
controlul efectuat la Societatea Comercială „Allied Team Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în Bd. Republicii nr. 9, et. 2,
localitatea Focşani, judeţul Vrancea, înregistrată la oficiul registrului
comerţului cu nr. J39/246/14.03.2005, cod unic de înregistrare 17355121 şi
înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-281/14.04.2005,
reprezentată legal prin domnul Doru Ignat Ciocan - conducător
executiv/administrator,
a constatat următoarele:
1. Societatea Comercială „Allied Team Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. nu îşi desfăşoară activitatea la adresa
sediului social.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 lit. e) din
Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse
în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
2. La data efectuării controlului, Societatea
Comercială „Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. nu a
avut încheiată asigurare de răspundere civilă profesională a brokerilor de
asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi
ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare
şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
3. La data efectuării controlului, Societatea
Comercială „Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. nu a
avut personal angajat şi nu a actualizat Registrul intermediarilor în
asigurări.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. h) şi i) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, şi ale art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în
asigurări şi/sau reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi
completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
4. In timpul controlului, Societatea Comercială „Allied
Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. nu a prezentat balanţele de
verificare pentru lunile mai-septembrie 2010, fapt pentru care nu a fost
posibilă identificarea obligaţiilor brokerului cu privire la valoarea primelor
intermediate încasate şi nedecontate către asigurători şi a obligaţiilor
datorate Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor în contul taxei de
funcţionare.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. e) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare. Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu prevederile art.
39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
5. Nu au fost respectate
denumirea şi funcţiile conturilor contabile pentru brokerii de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII „Norme
metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de
asigurare" din Reglementările contabile conforme cu directivele europene
specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările
ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
6. Situaţiile financiare anuale aferente anului 2009,
raportările aferente trimestrului III 2009 şi trimestrului I 2010 şi raportările privind taxa de
funcţionare aferentă trimestrului I 2010 au fost
transmise cu întârziere.
Raportările aferente semestrului I 2010, trimestrului II 2010 şi raportarea
privind taxa de funcţionare aferentă trimestrului II
2010 nu au fost transmise.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale
art. 3 pct. I, II şi III din
Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care
trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
3/2009, cu modificările ulterioare, şi ale pct. 12(1) din Normele privind
încheierea exerciţiului financiar pentru societăţile din domeniul asigurărilor,
aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
1/2010.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
7. Până la data controlului, nu au fost transmise
numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată cu
atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind
combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 6 alin. (4) din
Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
8. Până la data controlului, nu au fost transmise
normele şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare,
de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare a
riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte
de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (10)
din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
9. Până la data controlului, nu au fost transmise
numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată cu
atribuţii în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (2)
din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a
aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009.
Fapta constituie contravenţie,
în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000,
cu modificările şi completările ulterioare.
10. Societatea Comercială „Allied Team Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. a solicitat aprobarea suspendării
activităţii pe o perioadă de 3 ani.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România,
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide:
Art. 1. -In conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea
de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările
ulterioare, se sancţionează cu interzicerea temporară a activităţii până la
data îndeplinirii obligaţiilor prevăzute la art. 2 din prezenta decizie
Societatea Comercială „Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" -
S.R.L., cu sediul în localitatea Focşani, Bd. Republicii nr. 9, et. 2, judeţul
Vrancea, înregistrată la oficiul registrului comerţului cu nr.
J39/246/14.03.2005, cod unic de înregistrare 17355121 şi înscrisă în Registrul
brokerilor de asigurare sub nr. RBK-281/14.04.2005, reprezentată legal de
domnul Doru Ignat Ciocan - conducător executiv/administrator.
Art. 2. - Societatea Comercială „Allied Team Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. va transmite la Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor:
- balanţele de verificare încheiate pentru lunile mai-
septembrie 2010, din care să rezulte realizarea corecţiilor asupra
înregistrărilor contabile, astfel încât să se asigure respectarea în totalitate
a prevederilor Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice
domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările
ulterioare;
- dovada încetării contractelor de intermediere
încheiate cu societăţile de asigurare şi/sau de reasigurare şi a faptului că nu
mai are debite către acestea în contul primelor de asigurare intermediate;
- raportările aferente
semestrului II 2010,
raportările aferente trimestrelor II şi III 2010, raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrelor
II şi III 2010;
- dovada actualizării Registrului personalului
propriu, a Jurnalului asistenţilor în brokeraj, precum şi actualizarea
Registrului intermediarilor în asigurări.
Art. 3. - Solicitarea Societăţii Comerciale „Allied
Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. de aprobare a suspendării
activităţii pe o perioadă de 3 ani va fi analizată după îndeplinirea
obligaţiilor prevăzute la art. 2.
Art. 4. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. poate
face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la
comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 5. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu