DECIZIE Nr.
1027 din 21 decembrie 2010
privind sanctionarea cu
retragerea aprobarii domnului Doru Ignat Ciocan - conducator
executiv/administrator la Societatea Comerciala „Allied Team Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 11 din 5 ianuarie 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 2
noiembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X. 1.517 din 1 noiembrie 2010 privind
controlul efectuat la Societatea Comercială „Allied Team Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în Bd. Republicii nr. 9, et. 2,
localitatea Focşani, judeţul Vrancea, înregistrată la oficiul registrului
comerţului cu nr. J39/246/14.03.2005, cod unic de înregistrare 17355121 şi
înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK-281/14.04.2005,
reprezentată legal de domnul Doru Ignat Ciocan - conducător
executiv/administrator,
a constatat următoarele:
1. Societatea Comercială „Allied Team Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentată legal de domnul Doru Ignat
Ciocan - conducător executiv/administrator, nu îşi desfăşoară activitatea la
adresa sediului social.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 lit. e) din
Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse
în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu prevederile
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
2. La data efectuării controlului, Societatea
Comercială „Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L.,
reprezentată legal de domnul Doru Ignat Ciocan - conducător
executiv/administrator, nu a avut încheiată asigurare de răspundere civilă
profesională a brokerilor de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi
ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare
şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
3. La data efectuării controlului, Societatea
Comercială „Allied Team Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentată
legal de domnul Doru Ignat Ciocan - conducător executiv/administrator, nu a
avut personal angajat şi nu a actualizat Registrul intermediarilor în
asigurări.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. h) şi i) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, şi ale art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în
asigurări şi/sau în reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi
completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
4. In timpul controlului nu au fost prezentate
balanţele de verificare pentru lunile mai-septembrie 2010, fapt pentru care nu
a fost posibilă identificarea obligaţiilor brokerului cu privire la valoarea
primelor intermediate încasate şi nedecontate către asigurători şi a
obligaţiilor datorate Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor în contul taxei
de funcţionare.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. e) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare. Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu prevederile art.
39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
5. Nu au fost respectate denumirea şi funcţiile conturilor contabile pentru brokerii de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile cap. VIII „Norme
metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de
asigurare" din Reglementările contabile conforme cu directivele europene
specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările
ulterioare.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
6. Situaţiile financiare anuale aferente anului 2009,
raportările aferente trimestrului III 2009 şi trimestrului I 2010 şi raportările privind taxa de
funcţionare aferentă trimestrului I 2010 au fost
transmise cu întârziere.
Raportările aferente semestrului I 2010, trimestrului II 2010 şi raportarea
privind taxa de funcţionare aferentă trimestrului II
2010 nu au fost transmise.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, art.
3 pct. I, II şi III din Normele
privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie
să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare
prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009,
cu modificările ulterioare, şi ale pct. 12 alin. (1) din Normele privind
încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul
asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 1/2010.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
7. Până la data controlului, nu au fost transmise
numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată cu
atribuţii în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind
combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate
prevederile art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării
banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei
asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
8. Până la data controlului, nu au fost transmise
normele şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de
raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare
a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni
suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (10)
din normele puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
9. Până la data controlului, nu au fost transmise
numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana desemnată cu
atribuţii în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (2)
din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor, a
aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 13/2009.
Fapta constituie contravenţie, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
10. Societatea Comercială „Allied Team Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., reprezentată legal de domnul Doru Ignat
Ciocan - conducător executiv/administrator, a solicitat aprobarea suspendării
activităţii pe o perioadă de 3 ani.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România,
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor decide:
Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 39 alin.
(3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
se sancţionează cu retragerea aprobării domnul Doru Ignat Ciocan - conducător
executiv/administrator la Societatea Comercială „Allied Team Broker de
Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., născut la data de 7 iulie 1967 în
localitatea Focşani, judeţul Vrancea, cu domiciliul în Str. Mare a Unirii nr.
348, localitatea Focşani, judeţul Vrancea, CI. seria VN nr. 084511, emisă de Poliţia
Focşani, la data de 16 octombrie 2001, CNP 1670707390749. '
Art. 2. - (1) Impotriva prezentei decizii domnul Doru
Ignat Ciocan poate face plângere la Curtea de Apel
Bucureşti, în termen de 30 de
zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin.
(1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu