CIRCULARA Nr. 45 din 3 decembrie 2002
privind decontarea transferurilor de fonduri prin conturile curente ale
institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului in perioada de finalizare a
exercitiului financiar pe anul 2002
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 886 din 9 decembrie 2002
Avand in vedere prevederile art. 2 alin. (2), ale art. 23 si ale art. 24
alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei,
cu modificarile si completarile ulterioare, si ale art. 38 alin. 1, art. 39
alin. 1 si ale art. 63 din Legea bancara nr. 58/1998, cu modificarile si
completarile ulterioare,
in temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998, cu modificarile si completarile
ulterioare, precum si al art. 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr.
97/2000, aprobata si modificata prin Legea nr. 200/2002,
Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.
Art. 1
(1) Decontarea finala si irevocabila a tuturor transferurilor de fonduri
intre institutiile de credit, ale acestora in relatie cu Banca Nationala a
Romaniei si cu Trezoreria statului, aferente exercitiului financiar pe anul
2002, se va finaliza la data de 24 decembrie 2002.
(2) Zilele de 27, 30, 31 decembrie 2002 si, respectiv, 3 ianuarie 2003 sunt
declarate zile nebancare.
(3) Incepand cu data de 6 ianuarie 2003 prin conturile curente ale
institutiilor de credit si ale Trezoreriei statului, deschise la Banca
Nationala a Romaniei, nu se vor mai efectua operatiuni de decontare aferente
exercitiului financiar pe anul 2002, cu exceptia operatiunilor cu carduri in
lei sub sigla VISA si MasterCard, care au loc in intervalul 25 - 31 decembrie
2002.
Art. 2
In vederea punerii in aplicare a prevederilor art. 1 din prezenta circulara
Banca Nationala a Romaniei, denumita in continuare B.N.R., si Societatea
Nationala de Transfer de Fonduri si Decontari - TransFonD - S.A., denumita in
continuare TransFonD - S.A., vor lua urmatoarele masuri:
a) orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri in
perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul 2002 este prezentat in
anexa nr. 1 la prezenta circulara;
b) in zilele lucratoare din perioada 16 - 24 decembrie 2002 centrala Bancii
Nationale a Romaniei si unitatile teritoriale ale acesteia vor avea program de
lucru organizat in doua schimburi, intre orele 8,00 - 16,30, respectiv 12,00 -
20,30;
c) in zilele lucratoare din perioada 17 - 24 decembrie 2002 compensarea
multilaterala a platilor intre institutiile de credit fara numerar pe suport
hartie se va desfasura conform anexelor nr. 2 si 2a) la prezenta circulara;
d) in zilele lucratoare din perioada 20 - 24 decembrie 2002 decontarea
transferurilor de fonduri de mica si mare valoare in relatia cu Trezoreria
statului se va desfasura conform anexei nr. 3 la prezenta circulara;
e) in perioada 23 - 24 decembrie 2002 platile de mare valoare proprii
participantilor sau ale clientilor acestora, precum si platile de mare valoare
aferente pietelor valutara si monetara intre participanti se vor efectua
conform anexei nr. 4 la prezenta circulara;
f) in zilele lucratoare din perioada 19 - 24 decembrie 2002 transferurile
de fonduri ale bancilor in regim special de decontare in relatia cu
institutiile de credit si cu Trezoreria statului se vor desfasura conform
anexei nr. 5 la prezenta circulara;
g) toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevad proceduri
speciale in perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul 2002 se vor
desfasura in regim normal de lucru sau programul aferent acestora va fi
prelungit in conformitate cu orarul din anexa nr. 1 la prezenta circulara.
Art. 3
(1) TransFonD - S.A. va comunica participantilor in data de 20 decembrie
2002, incepand cu ora 17,00, plafoanele tehnice de garantare unilaterala
calculate pentru luna ianuarie 2003, necesare asigurarii decontarii
operatiunilor compensate bilateral si multilateral de catre B.N.R. si TransFonD
- S.A. in acest interval.
(2) Participantii la compensarea realizata de Bursa de Valori Bucuresti,
Societatea Nationala de Compensare, Decontare si Depozitare a Valorilor
Mobiliare, VISA International EU/CEMEA si, respectiv, MasterCard International
vor prezenta la TransFonD - S.A. in data de 23 decembrie 2002 documentele
"Raportare pentru stabilirea referintelor in aplicarea procedurilor de
garantare", care vor cuprinde informatiile aferente datelor de 19 si 20
decembrie 2002. Plafoanele tehnice de garantare unilaterala si bilaterala
stabilite vor fi valabile pentru saptamana 6 - 10 ianuarie 2003. In data de 9
ianuarie 2003 documentele "Raportare pentru stabilirea referintelor in
aplicarea procedurilor de garantare" vor cuprinde informatiile aferente
intervalului 23 decembrie 2002 - 8 ianuarie 2003.
Art. 4
(1) Operatorii sediilor O.I.S. A ale Bancii Nationale a Romaniei au
obligatia ca pe masura finalizarii operatiunilor aferente anului 2002 sa
efectueze, prin e-mail, confirmarea soldurilor conturilor 401C si 402C cu
sediile O.I.S. B, pentru operatiunile efectuate cu acestea.
(2) Dupa incheierea operatiunii de confirmare a soldurilor conturilor 401C
si 402C toate sediile O.I.S. au obligatia transmiterii in data de 24 decembrie
2002 la sediul O.I.S. 96100 a unui mesaj e-mail privind rezultatul acestei
operatiuni si detalii privind eventualele neconcordante.
Art. 5
(1) Institutiile de credit si Trezoreria statului vor lua masurile necesare
pentru ca operatiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor
curente deschise la B.N.R. si aferente exercitiului financiar pe anul 2002 sa
se incadreze in prevederile prezentei circulare.
(2) Institutiile de credit si Trezoreria statului vor lua toate masurile
necesare pentru informarea corecta, completa si in timp util a tuturor
clientilor lor privind efectuarea operatiunilor de transfer de fonduri in
aceasta perioada si vor afisa la loc vizibil, in toate unitatile proprii,
prevederile prezentei circulare, in asa fel incat sa se asigure pe langa o
deservire operativa a acestora si inchiderea tuturor operatiunilor de transfer
de fonduri aferente anului 2002 la data de 24 decembrie 2002.
Art. 6
(1) Transferurile de fonduri decontate in data de 24 decembrie 2002 vor fi
inregistrate de catre institutiile de credit si Trezoreria statului, in
conturile clientilor beneficiari, cu data extrasului de cont eliberat de Banca
Nationala a Romaniei sau de TransFonD - S.A. sub sigla B.N.R.
(2) Institutiile de credit vor lua toate masurile necesare pentru informarea
clientilor lor ca filele de cec B.N.R. in care banca centrala se afla in
pozitie de tragator si tras, emise in cursul anului 2002 si nedecontate pana in
data de 24 decembrie 2002 inclusiv, nu vor mai fi decontate decat ca operatiuni
ale anului 2003.
(3) Prevederile prezentei circulare intra in vigoare la data publicarii ei
in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
PRESEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRATIE
AL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
MUGUR CONSTANTIN ISARESCU
ANEXA 1
ORARUL
procesarii de catre B.N.R. si TransFonD - S.A. a transferurilor de fonduri
intre institutiile de credit, ale institutiilor de credit in relatia cu Banca
Nationala a Romaniei si cu Trezoreria statului in perioada de inchidere a
exercitiului financiar pe anul 2002
________________________________________________________________________________
Nr. Tipul de transfer Data Program la unitatile la sediul
crt. de fonduri ghiseu/ teritoriale central al
sedinta de ale B.N.R./ B.N.R.
compensare TransFonD -
S.A.
___________________________
ora ora
decontarii decontarii
cu centrala finale
________________________________________________________________________________
1. Compensare 23 decembrie 14,00 - 16,00 16,30 17,15
multilaterala 2002
cu decontare pe
______________________________________________________
baza neta 24 decembrie 14,00 - 16,00 16,30 17,15
2002
________________________________________________________________________________
2. Transferuri de 20 decembrie 12,30 - 20,00 10,30 in data 11,30 in
data
fonduri de mica 2002 de de
valoare ale 23 decembrie 23 decembrie
institutiilor de 2002 2002
credit in relatia cu
______________________________________________________
Trezoreria statului, 23 decembrie 12,30 - 20,00 12,30 in data 13,30 in
data
cu decontare pe baza 2002 de de
neta 24 decembrie 8,00 - 10,30 24 decembrie 24 decembrie
2002 2002 2002
________________________________________________________________________________
3. Plati de mare valoare 23 decembrie 8,00 - 15,00 - 18,30
intre participanti 2002
proprii sau ale
______________________________________________________
clientilor 24 decembrie 8,00 - 15,00 - 18,30
2002
________________________________________________________________________________
4. Transferuri de 24 decembrie 8,00 - 10,30 13,30 14,30
fonduri aferente 2002
operatiunilor cu
numerar in relatia
cu B.N.R.
________________________________________________________________________________
5. Transferuri de 20 decembrie 12,30 - 20,00 - 11,00 in
data
fonduri de mare 2002 de
valoare ale 23 decembrie
institutiilor de 2002
credit in relatia cu ______________________________________________________
Trezoreria statului, 23 decembrie 12,30 - 20,00 - 14,30 in
data
cu decontare pe 2002 de
baza bruta 24 decembrie 8,00 - 10,30 24 decembrie
2002 2002
________________________________________________________________________________
6. Plati de mare valoare 23 decembrie 10,00 - 17,00 - 19,00
aferente pietelor 2002
valutara si monetara
______________________________________________________
intre participanti 24 decembrie 10,00 - 17,00 - 19,00
2002
________________________________________________________________________________
ANEXA 2
PROCEDURI
privind compensarea multilaterala a platilor intre institutiile de credit fara
numerar pe suport hartie in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe
anul 2002
1. In perioada 17 - 24 decembrie 2002 circuitele, termenele si intervalele
maximale ale platilor pe care institutiile de credit trebuie sa le aiba in
vedere la primirea documentelor de plata care urmeaza a fi procesate prin compensarea
multilaterala intre institutiile de credit sunt prezentate in anexa nr. 2a)
(paginile 1 - 5) la circulara.
2. Institutiile de credit vor aduce la cunostinta clientilor lor faptul ca
toate instrumentele de plata primite la ghisee care nu se incadreaza in
circuitele, termenele si intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara
vor fi decontate in sedintele de compensare multilaterala care vor avea loc in
prima decada a lunii ianuarie 2003.
3. In perioada 17 - 24 decembrie 2002 TransFonD - S.A. - sediul central si
sucursalele sale teritoriale - nu vor aplica prevederile art. 9 din Ordinul
guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr. 490/1995 pentru instrumentele de
plata care se incadreaza in termenele si intervalele stabilite in anexa nr. 2a)
(paginile 1 - 5) la circulara.
4. Instrumentelor de plata care se incadreaza in circuitele, termenele si
intervalele maximale stabilite prin prezenta circulara (care prezinta ca data a
primirii data mentionata la operatiunea 1 a fiecarui circuit sau o data
anterioara acesteia), dar care nu au fost prezentate de unitatile
participantilor la compensare in aceste termene regulamentare li se vor aplica
prevederile art. 9 din Ordinul guvernatorului Bancii Nationale a Romaniei nr.
490/1995.
5. In cazul in care ziua compensarii este data de 23 decembrie 2002,
amanarea instrumentelor de plata de debit, pe motiv ca unitatea primitoare nu
dispune de datele necesare acceptarii sau refuzarii instrumentelor de plata,
poate fi efectuata numai pentru o zi. In situatia in care totusi este necesara
o amanare la compensare a instrumentelor de plata de debit mai lunga de o zi,
unitatea primitoare va refuza respectivele instrumente de plata compensabile de
debit in sedinta de compensare din data de 24 decembrie 2002. Refuzurile
efectuate in conformitate cu prevederile prezentului punct nu se raporteaza la
Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele
de plata de debit aflate in aceasta situatie vor fi reluate in data de 6 ianuarie
2003 ca si cum aceste instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare
de la clientul beneficiar in data de 6 ianuarie 2003 si prezentate unitatii
primitoare in sedinta de verificare din 6 ianuarie 2003, fara a li se mai putea
aplica procedura de amanare la compensare.
6. In cazul in care ziua compensarii este data de 24 decembrie 2002,
amanarea instrumentelor de plata de debit primite anterior pe motivul ca
unitatea primitoare nu dispune inca de datele necesare acceptarii sau refuzarii
instrumentelor de plata nu mai poate fi efectuata. In situatia in care este
totusi necesara o amanare la compensare a respectivelor instrumente de plata de
debit, unitatea primitoare le va refuza in sedinta de compensare din data de 24
decembrie 2002. Refuzurile efectuate in conformitate cu prevederile prezentului
punct nu se raporteaza la Centrala Incidentelor de Plati. Procedurile de
compensare privind instrumentele de plata de debit aflate in aceasta situatie
vor fi reluate in data de 6 ianuarie 2003 ca si cum aceste instrumente ar fi
fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul beneficiar in data de 6
ianuarie 2003 si prezentate unitatii primitoare in sedinta de verificare din 6
ianuarie 2003, fara a li se mai putea aplica procedura de amanare la compensare.
7. In cazul aplicarii pct. 5 si 6 din prezenta anexa refuzul va fi
considerat amanare la compensare si va constitui motiv de penalizare.
8. In cazul aplicarii pct. 5 si 6 din prezenta anexa unitatea institutiei
de credit unde beneficiarul are cont deschis are obligatia sa il informeze pe
acesta ca instrumentul de plata de debit nu poate fi procesat in cursul anului
2002.
9. Institutiile de credit beneficiare care primesc la ghiseu cambii si
bilete la ordin cu scadente in perioada 21 - 24 decembrie 2001 ce nu mai pot fi
compensate si decontate in cursul anului 2002 utilizand circuitele, termenele
si intervalele maximale stabilite in anexa nr. 2a la circulara au obligatia sa
informeze clientii beneficiari ca instrumentele de plata respective nu mai pot
fi procesate in cursul anului 2002, existand posibilitatea fie a incasarii lor
direct de la platitori, fie compensarea si decontarea acestora in prima decada
a lunii ianuarie 2003, conform pct. 2 din prezenta anexa.
10. In perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002,
situatiile in care este necesara intocmirea refuzului la incasare, refuzului la
incasare la termen, fisei rectificative de plata, fisei rectificative de refuz
la incasare vor fi raportate la sucursalele TransFonD - S.A. si se vor rezolva,
de la caz la caz, cu sprijinul direct al TransFonD - S.A. - sediul central.
ANEXA 2a)*)
*) Anexa nr. 2a) este reprodusa in facsimil.
______________________________________________________________________________
| ______________________________________
|
| | Circuitul local/intrajudetean al |
|
| | ordinului de plata specific perioadei|
|
| | 23 - 24.12.2002 |
|
| |______________________________________|
|
|
|
| ________________
|
| |TransFonD S.A. |
|
| 24 |- Agent al BNR -| 24
|
| ---->|- Centrala/
|____ |
| | | Sucursala | |
|
| | |________________| |
|
| | |
|
| | |
|
| _______|_________ ________v________
|
| |Banca A/Casa | |Banca B/Casa | |
| |centrala A/Sediul| |centrala B/Sediul| (2) 24
|
| -------->|secundar al casei| |secundar al
casei|_____ |
| | |centrale A | |centrale B | | |
| 23 | (1) |_________________| |_________________| |
|
| ___|____ ^ | ____v_____
|
| |Platitor| 23 | | 24 |Beneficiar|
|
| |________| | | |__________|
|
| _______|_________ ________v________
|
| | Banca A/ | |Banca B/ |
|
| |Cooperativa de | |Cooperativa de | (2) 24
|
| -------->|credit afiliata | |credit afiliata
|_____ |
| | |casei centrale A | |casei centrale B | |
|
| | |sau arondata | |sau arondata | |
|
| | |sediului secundar| |sediului secundar| |
|
| | |al casei centrale| |al casei centrale| |
|
| | (1) | A | | B | |
|
| 23 | |_________________| |_________________| |
|
| ___|____ ____v_____
|
| |Platitor| |Beneficiar|
|
| |________| |__________|
|
|
|
| Unde: |
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| ______________________________________
|
| | Circuitul interjudetean al ordinului |
|
| | de plata cu compensarea la initiere |
|
| | specific perioadei 20 - 24.12.2002 |
|
| |______________________________________|
|
| ............................................. ..........................
|
| ________________ : :
|
| |TransFonD S.A. | Judet 1: : Judet 2
|
| |- Agent al BNR -| : :
|
| 23 |- Centrala/ | 23 : :
|
| -->| Sucursala |__ :
: |
| | |________________| | : : |
| | | : :
|
| | | : :
|
| _____|______ ________v___ : : ____________ |
| (1) |Banca A/Casa| |Banca B/Casa| : : |Banca B/Casa|
|
| |centrala A/ | |centrala B/ | : : |centrala B/ |
|
| --->|Sediul | |Sediul | :23:24 |Sediul |
24 |
| | |secundar | |secundar |-:--:-->|secundar
|___ |
| 20 | |al casei | |al casei | : : |al casei | |
|
| | |centrale A | |centrale B | : : |centrale B | |(2)
|
| | |____________| |____________| : : |____________| |
|
| ___|____ ^ : : | _____v____
|
| |Platitor| | 20 : : | |Beneficiar|
|
| |________| | : : 24 | |__________|
|
| _____|___________ : : _____v______
|
| (1) | Banca A/ | : : |Cooperativa |
|
| |Cooperativa de | : : |de credit |
|
| --->|credit afiliata | : : |afiliata
| |
| | |casei centrale A | : : |casei |
|
| | |sau arondata | : : |centrale B | 24
|
| | |sediului secundar| : : |sau arondata|___
|
| | |al casei centrale| : : |sediului | |
|
| 20 | | A | |secundar al | |
|
| | |_________________| |casei | |
|
| ___|____ |centrale B | | (2)
|
| |Platitor| |____________| |
|
| |________| _____v____
|
| |Beneficiar|
|
| |__________|
|
| Unde: |
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
Anexa 2a pag. 1
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________
|
| | Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea |
|
| | la destinatie specific perioadei 20 - 24.12.2002 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
| ..................... ..............................
|
| Judet 1 : : Judet 2
|
| : : ____________________
|
| : : 24 | TransFonD S.A. | 24
|
| : : -->| - Agent al BNR -
|__ |
| : : | |- Centrala/Sucursala| |
|
| : : | |____________________| |
|
| : : | |
|
| _________________ : : _______|_________ _______________v_
|
| | Banca A/Casa | : : | Banca A/Casa | | Banca B/Casa | |
| |centrala A/Sediul| :23: |centrala A/Sediul| |centrala B/Sediul| 24
|
| -->|secundar al casei|----->|secundar al casei| |secundar al
casei|___ |
|20|(1)| centrale A | : : | centrale A | | centrale B | |(2)
|
| | |_________________| : : |_________________| |_________________| |
|
| _|______ ^ : : | |
|
||Platitor| | : : | _______v__
|
||________| | 20 | 24 |Beneficiar|
|
| | | |__________|
|
| | |
|
| ________|____________ _________v____________
|
| |Cooperativa de credit| |Banca B/Cooperativa de|
|
| | afiliata casei | |credit afiliata casei |
|
| (1)| centrale A sau | | centrale B sau |(2)
|
| -->| arondata sediului | | arondata sediului
|___ |
|20| | secundar al casei | | secundar al casei | | 24
|
| | | centrale A | | centrale B | |
|
| | |_____________________| |______________________| |
|
| _|______ _____v____
|
||Platitor| |Beneficiar|
|
||________| |__________|
|
| Unde:
|
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________
|
| | Circuitul national al ordinului de plata specific perioadei |
|
| | 19 - 24.12.2002 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
|
|
| .............. . ______________ . .................
|
| : : |TransFonD S.A.| : :
|
| : : 23 | - Agent al | 23 : :
|
| : : -->| BNR - |--- :
: |
| : : | | - Centrala - | | : :
|
| : : | |______________| | : :
|
| : : | | : :
|
| __________ : : _|________ ________v_ : : __________
|
| | Banca A/ | : : | | | | :23,: | Banca B/ |
|
| (1)| Sediul | : :20| Banca A/ | | Banca B/ | :24 : | Sediul | 24
|
| -->| secundar |----> | Casa | | Casa |------>| secundar
|__ |
|19| | al casei | : : |centrala A| |centrala B| : : | al casei | |(2)
|
| | |centrale A| : : | | | | : : |centrale B| |
|
| | |__________| : : |__________| |__________| : : |__________| |
|
| _|______ ^ : : : : | _______v__
|
||Platitor| | : : : : | |Beneficiar|
|
||________| |19 : : : : 24 | |__________|
|
| | : : : : |
|
| | |
|
| ________|____________ ________________v____
|
| |Cooperativa de credit| |Cooperativa de credit|
|
| | arondata sediului | | arondata sediului |
|
| (1)| secundar al casei | | secundar al casei | 24
|
| -->| centrale A | | centrale B
|___ |
|19| |_____________________| |_____________________| | (2)
|
| | |
|
| | |
|
| _|______ _____v____
|
||Platitor| |Beneficiar|
|
||________| |__________|
|
| Unde:
|
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA 2a pag. 2
ANEXA Nr. 1/C.1a/pag. 1
____________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1a)] |
| |
| SPECIFIC PERIOADEI 20 - 24.12.2002 |
| ________________________________ |
| | | |
| |________________________________| |
| | | |
| | B.N.R. | |
| | | |
| |____________________________| |
| ^ |
| | |
| | 24 |
| _________|_________ |
| | | |
| _______ |___________________| _______ |
| ---->| BANCA | (4) | TransFonD S.A.| (4) | BANCA | |
| | __| A |------->| - Agent al |-------->| B
|____ |
| | | |_______| 24 | B.N.R. - | 24 |_______| | |
| | | | | Centrala/ | ^ | (3) |
| (1)| | (5) | | Sucursala | | | |
| | | | |_______________| | | 23 |
| 20 | | 24 | | | |
| __|__v____ | (2) | ____v_____ |
| | CLIENT | |__________________________________________| | CLIENT | |
| |BENEFICIAR| 23 | PLATITOR | |
| |__________| |__________| |
|____________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.1b/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1b)]
|
|
|
| SPECIFIC PERIOADEI 20 - 24.12.2002
|
| ______________________________
|
| | |
|
| |______________________________|
|
| | | |
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |__________________________| |
| ^
|
| |
|
| | 24
|
| _________|_________
|
| | |
|
| _______ 20 _______ |___________________| _______
|
| | BANCA | (2) | BANCA | (5) | TransFonD S.A.| (5) | BANCA |
|
| | A |---->| A |---->| - Agent al |---->| B
|__ |
| | | (6) | | 24 | B.N.R. - | 24 | | |
|
| |_______|<----|_______| | Centrala/ | |_______| |
(4) |
| ^ | 24 | | Sucursala | ^ |
|
| (1)| |(7) | |_______________| | | 23
|
| 20 | | 24 | | |
|
| _____|___v___ | 3 | ____v_____
|
| | CLIENT | |___________________________________| | CLIENT |
|
| | BENEFICIAR | 23 | PLATITOR |
|
| |_____________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.1c/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1c)]
|
|
|
| SPECIFIC PERIOADEI 19 - 24.12.2002 |
| ____________________________
|
| | |
|
| |____________________________| |
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |________________________|
|
| ^
|
| |
|
| | 24
|
| _________|_________
|
| | |
|
| _______ |___________________| _______ _______
|
| ---->| BANCA |(6) | TransFonD S.A.| (6) | BANCA | (3) | BANCA
| |
| | __| A |--->| - Agent al |---->| B |---->| B
|__ |
| | | | | 24 | B.N.R. - | 24 | | 23 | | |
|
| | | | | | Centrala/ | | | (5)| | |
|
| | | |_______| | Sucursala | |_______|<----|_______|
| |
| (1)| | (7) | |_______________| ^ 23 (4)| 23
|
| 19 | | 24 | (2) | |
|
| __|__v____ |__________________________________| ____v_____
|
| | CLIENT | 20 | CLIENT |
|
| |BENEFICIAR| | PLATITOR |
|
| |__________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.1d/pag. 1
_________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - [C. 1d)] |
| |
| SPECIFIC PERIOADEI 19 - 24.12.2002 |
| ____________________________ |
| | | |
| |____________________________| |
| | | |
| | B.N.R. | |
| | | |
| |________________________| |
| ^ |
| | |
| | 24 |
| _________|_________ |
| | | |
| _____ _____ |___________________| _____ _____ |
| |BANCA| (2) |BANCA| (7) | TransFonD S.A.| (7) |BANCA| (4) |BANCA| |
| | A |---->| A |---->| - Agent al |---->| B |---->|
B | |
| | | 19 | | 24 | B.N.R. - | 24 | | 23 | | |
| | | (8)| | | Centrala/ | | | (6)| | |
| |_____|<----|_____| | Sucursala | |_____|<----|_____|
|
| ^ | 24 | |_______________| ^ 23 | |
| (1)| |(9) | | |(5) |
| 19 | | 24 | (3) | 23 | |
| __|_ v____ |_________________________________| _____v____ |
| | CLIENT | 20 | CLIENT | |
| |BENEFICIAR| | PLATITOR | |
| |__________| |__________| |
|_________________________________________________________________________|
ANEXA 2a pag. 3
ANEXA Nr. 1/C.3a/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3a)]
|
| |
| SPECIFIC PERIOADEI 19 - 24.12.2002
|
|
|
| _______________________
|
| | |
|
| |_______________________|
|
| | | |
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |___________________| |
| ^
|
| | 24
|
| ___________________ ___________________|_______________________________
|
| | | | | |
|
| | JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
|
| | | | ______|_________ |
|
| | | | | | |
|
| | _______ |(6| _______ (5)|________________|(5) ______ |
|
| | --->| BANCA |<----| BANCA |--->|TransFonD S.A.|--->|
BANCA|___ | |
| | | __| A | |24|| A |24 | - Agent al | 24 | B | | |
|
| | | | |_______| | ||_______| | B.N.R. - | |______| | |
|
| | | | | |(2| ^ | | Centrala/ | ^ | |
|
| | | | |_____|__|___| | | Sucursala | | | |
|
| | | | 20/23 | |______________| | | |
|
| | | | | | | | |(4) |
|
| | | | | | | (3) | | |
|
| | (1)| | (7) | | |_____________________________| | 23 |
|
| | | | | | 23 | |
|
| | 19 | | 24 | | | |
|
| | __|_v_____ | | _____v____ |
|
| | | CLIENT | | | | CLIENT | |
|
| | |BENEFICIAR| | | | PLATITOR | |
|
| | |__________| | | |__________| |
|
| |___________________| |___________________________________________________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.3b/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3b)]
|
|
|
| SPECIFIC PERIOADEI 18 - 24.12.2002
|
|
|
| _______________________
|
| | |
|
| |_______________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |___________________|
|
| ^
|
| | 24
|
| ________________ __________________|__________________________________
|
| | | | | |
|
| | JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
|
| | | | ______|_________ |
|
| | | | | | |
|
| | _____ |(8)| _____ (7)|________________|(7) _____ (4) _____ |
|
| | --->|BANCA|<------|BANCA|--->|TransFonD
S.A.|---->|BANCA|---->|BANCA| | |
| | | __| A | |24 | | A | 24 | - Agent al | 24 | B | 23 | B | |
|
| | | | | | | | | | | B.N.R. - | | | (6)| | |
|
| | | | | | | | | | | Centrala/ | | |<----| |
| |
| | | | |_____| | | |_____| | Sucursala | |_____| 23 |_____| |
|
| | | | | |(2)| ^ | |______________| ^ | |
|
| | | | |______|___|___| | | | |
|
| | | | 19/20 | (3) | |(5) |
|
| |(1)| | (9) | | |_____________________________| | 23 |
|
| | | | | | 20 | |
|
| | 18| | 24 | | | |
|
| | | | | | | |
|
| | _|_v______ | | _____v__ |
|
| | | CLIENT | | | | CLIENT | |
|
| | |BENEFICIAR| | | |PLATITOR| |
|
| | |__________| | | |________| |
|
| |________________| |_____________________________________________________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.4a/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4a)]
|
| |
| SPECIFIC PERIOADEI 18 - 24.12.2002
|
|
|
| __________________________ |
| | |
|
| |__________________________|
|
| | | |
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |______________________|
|
| ^
|
| | 24
|
| ____________________________|_______________________ __________________
|
| | | | |
||
| | JUDETUL 1 ______|_________ | | JUDETUL 2
||
| | | | | |
||
| | _______ (6)|________________|(6) _______ |(5)| _______
||
| | --->| BANCA |--->|TransFonD S.A.|--->| BANCA |<------|
BANCA | ||
| | | __| A | 24 | - Agent al | 24 | B | |23 | | B |__
||
| | | | |_______| | B.N.R. - | |_______| | | |_______| |
||
| | | | | | Centrala/ | ^ | |(3)| ^ |(4)
||
| | | | | | Sucursala | | |_____|___|_____| |
||
| | | | | |______________| | |19/20 | 20
||
| | (1)| | (7) | | | | |
||
| | 18 | | 24 | (2) | | | |
||
| | __|_v_____ |____________________________| | | ______v___
||
| | | CLIENT | 19 | | | CLIENT |
||
| | |BENEFICIAR| | | | PLATITOR |
||
| | |__________| | | |__________|
||
| |____________________________________________________|
|__________________||
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.4b/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4b)]
|
|
|
| SPECIFIC PERIOADEI 18 - 24.12.2002
|
| |
| __________________________
|
| | |
|
| |__________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |______________________|
|
| ^
|
| | 24 |
| _______________________________|______________________ ________________
|
| | | | |
||
| | JUDETUL 1 ______|_________ | | JUDETUL 2
||
| | | | | |
||
| | _____ (2) _____ (7)|________________|(7) _____ | | _____
||
| | |BANCA|---->|BANCA|---->|TransFonD S.A.|--->|BANCA| |(6)| |BANCA|
||
| | | A | 18 | A | 24 | - Agent al | 24 | B |<--------| B
|__ ||
| | | | (8)| | | B.N.R. - | | | | 23| | | |
||
| | | |<----| | | Centrala/ | | | | | | |
| ||
| | |_____| 24|_____| | Sucursala | |_____| | | |_____| |
||
| | ^ | | |______________| | | |(4)| ^ |(5)
||
| |(1)| | (9) | | |____|___|_____| |
||
| | | | | | 19/20 |20
||
| | 18| | 24 | (3) | | | |
||
| | | | |_____________________________| | | |
||
| | _|_v______ 19 | | _____v__
||
| | | CLIENT | | | | CLIENT |
||
| | |BENEFICIAR| | | |PLATITOR|
||
| | |__________| | | |________|
||
| |______________________________________________________|
|________________||
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.2a/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2a)]
|
|
|
| SPECIFIC PERIOADEI 20 - 24.12.2002
|
|
|
| ____________________________
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. | |
| | |
|
| |________________________|
|
| ^ |
| |
|
| | 24
|
| _________|_________
|
| | |
|
| _______ _______ |___________________| _______
|
| | | (2) | | (5) | TransFonD S.A.| (5) | |
|
| | BANCA |------>| BANCA |----->| - Agent al |---->| BANCA
|____ |
| | A | 20 | A | 24 | BNR - | 24 | B | |
|
| | | (6) | | | Centrala/ | | | |
|
| | |<------| | | Sucursala | | |
| |
| | | 24 | | | | | | |
|
| |_______| |_______| |_______________| |_______| |
|
| ^ | | ^ (4) |
|
|(1)| | (7) | (3) | |
|
| | | |____________________________________| 23 |
|
|20 | | 24 23 |
|
| __|__v______ ____v_____
|
|| CLIENT | | CLIENT |
|
|| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|
||____________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.2b/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2b)]
|
|
|
| SPECIFIC PERIOADEI 19 - 24.12.2002 |
|
|
| ____________________________
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |________________________|
|
| ^
|
| |
|
| | 24
|
| _________|_________
|
| | |
|
| _______ |___________________| _______ _______
|
| ---->| BANCA |(6) | TransFonD S.A.| (6) | BANCA | (3) | BANCA
| |
| | __| A |--->| - Agent al |---->| B |------>| B
| |
| | | | | 24 | BNR - | 24 | | 23 | |
|
| | | | | | Centrala/ | | | | |
|
| | | | | | Sucursala | | | (5) | |
|
| | | | | | | | |<------|
| |
| | | |_______| |_______________| |_______| 23 |_______|
|
| | | | ^ | |
|(1)| | (7) | (2) | | (4)
|
| | | |__________________________________| |
|
|19 | | 24 20 | 23
|
| __|__v______ ____v_____
|
|| CLIENT | | CLIENT |
|
|| BENEFICIAR | | PLATITOR |
|
||____________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
ANEXA Nr. 1/C.2c/pag. 1
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 2c)]
|
|
|
| SPECIFIC PERIOADEI 19 - 24.12.2002
|
| |
| ____________________________
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |________________________|
|
| ^
|
| | |
| | 24
|
| __________|___________
|
| | | |
| _____ _____ |______________________| _____ _____
|
| | | (2) | | (7) | TransFonD S.A. | (7) | | (4) | |
|
| | |----->| | ----->|- Agent al BNR -|------>|
|-------> | | |
| |BANCA| 19 |BANCA| 24 | Centrala/ | 24 |BANCA| 23 |BANCA|
|
| | A | | A | | Sucursala | | B | | B |
|
| | | (8) | | | | | | (6) | |
|
| | |<-----| | | | |
|<--------| | |
| |_____| 24 |_____| |________________| |_____| 23 |_____|
|
| ^ | | ^ |
|
|(1)| | (9) | (3) | | (5)
|
| | | |_____________________________________| |
|
|19 | | 24 20 | 23
|
| __|_v_____ ____v____
|
|| CLIENT | | CLIENT
||
||BENEFICIAR| |
PLATITOR||
||__________| |_________||
|______________________________________________________________________________|
ANEXA 2a pag. 5
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL CECULUI - C.5 |
|
|
| SPECIFIC PERIOADEI 17 - 24.12.2002
|
| |
| ______________________________________________
|
| | ____________________ |
|
| | | | | |
| ____________ | |____________________| | ___________
|
| | | | | | | |
||
| | JUDETUL 1 | | | B.N.R. | | | JUDETUL 2
||
| | | | | | | |
||
| | | | |________________| | |
||
| | | | ^ | |
||
| | | | |24 | |
||
| | | | __________|_________ | |
||
| | | | | | | |
||
| | 17/18 | | _____ (7)|____________________|(7) _____ | |
||
| | --------|-|->|BANCA|---->| TransFonD S.A.
|---->|BANCA|__|_|______ ||
| | | -----|-|--| A | 24 |- Agent al BNR -| 24 | B |<-|-|----
| ||
| | | | | | | | | Centrala | | | | | | |
||
| | | | | | |_____| |________________| |_____| | | | |
||
| | | | | | | ^ | | | |
||
| | | | | | | (3) | | | | |
||
| | | |(8) | | |____________________________________| | |(6) | |(4)
||
| | | | | | 19 | | | |
||
| |(2)| |24 | | BUCURESTI | | 23 | |19/
||
| | | | | |______________________________________________| | | |20
||
| | | | |____________________ __________________________| | |
||
| | | | | | | |
||
| | _|__v__ 24 (9) __________ | | ________ __|_v_
||
| | | BANCA |--------->| CLIENT | | | | CLIENT | (5) | BANCA
| ||
| | | A |<---------|BENEFICIAR| | | |PLATITOR|<----------------|
B | ||
| | |_______| (1) 17 |__________| | | |________| 20 |_______|
||
| |_________________________________|
|______________________________________||
|______________________________________________________________________________|
ANEXA 3
PROCEDURI
privind decontarea operatiunilor de plati si incasari prin contul curent
general al Trezoreriei statului in perioada de finalizare a exercitiului
financiar pe anul 2002
1. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si ale unitatilor
teritoriale ale Bancii Nationale a Romaniei a operatiunilor de mica si mare
valoare cu circuit interjudetean catre/din contul curent general al Trezoreriei
statului este 20 decembrie 2002. Pentru a facilita preluarea tuturor
operatiunilor, programul de ghiseu al centralei si al unitatilor teritoriale
ale Bancii Nationale a Romaniei se extinde in data de 20 decembrie 2002 intre
orele 12,30 - 20,00.
2. Decontarea instrumentelor de plata depuse la ghiseele Bancii Nationale a
Romaniei in data de 20 decembrie 2002 se efectueaza in modul obisnuit, in data
de 23 decembrie 2002.
3. Ultima zi pentru acceptarea la ghiseele centralei si ale unitatilor
teritoriale ale Bancii Nationale a Romaniei a operatiunilor de mica si mare
valoare cu circuit intrajudetean si local catre/din contul curent general al
Trezoreriei statului este 23 decembrie 2002.
4. In data de 23 decembrie 2002, in vederea primirii operatiunilor cu
circuit local si intrajudetean, se extinde programul de ghiseu al centralei si al
unitatilor teritoriale ale Bancii Nationale a Romaniei intre orele 12,30 -
20,00. Decontarea acestor operatiuni se efectueaza in modul obisnuit, in data
de 24 decembrie 2002.
5. Pentru a facilita preluarea tuturor operatiunilor de mica si mare valoare
cu circuit intrajudetean si local in relatia cu Trezoreria statului ghiseele
centralei si ale unitatilor teritoriale ale Bancii Nationale a Romaniei vor fi
deschise in data de 24 decembrie 2002 intre orele 8,00 - 10,30. Decontarea
acestor operatiuni se efectueaza in data de 24 decembrie 2002.
ANEXA 4
PROCEDURI
privind procesarea si decontarea platilor de mare valoare intre participanti in
perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2002
1. Accesul participantilor la modulul informatic TEMP in zilele de 23 si 24
decembrie 2002, pentru platile de mare valoare intre participanti efectuate in
nume propriu, in numele clientilor lor, in numele unitatilor lor teritoriale
sau al clientilor unitatilor lor teritoriale, in numele clientilor
cooperativelor de credit afiliate la un participant, in suma de minimum 500
milioane lei sau indiferent de valoare, in cazul in care initiatorul acestora
decide sa utilizeze sistemul de transfer de fonduri de mare valoare, este permis
pana la ora 15,00 si, implicit, ordinele de plata pe suport hartie aferente
platilor de mare valoare transmise prin modulul informatic TEMP pot fi
transmise la TransFonD - S.A. pana la ora 15,30.
2. Accesul participantilor la modulul informatic TEMP, in zilele de 23 si
24 decembrie 2002, pentru platile aferente pietelor valutara si monetara intre
participanti este permis pana la ora 17,00 si, implicit, ordinele de plata pe
suport hartie aferente platilor de mare valoare transmise prin modulul informatic
TEMP pot fi transmise la TransFonD - S.A. pana la ora 17,30.
3. In zilele de 23 si 24 decembrie 2002 intervalele de receptie pentru
platile aferente facilitatilor permanente acordate de Banca Nationala a
Romaniei raman neschimbate, conform anexei nr. 2 la Regulamentul Bancii
Nationale a Romaniei nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri de mare
valoare, iar ora decontarii finale si irevocabile a acestora va fi 19,00.
4. Participantii-platitori au obligatia sa inregistreze in conturile
clientilor lor platitori, direct, prin intermediul unitatilor lor initiatoare
sau prin intermediul cooperativelor de credit initiatoare afiliate la o casa
centrala, cel mai tarziu in ziua de 24 decembrie 2002, sumele aferente platilor
de mare valoare refuzate de catre TransFonD - S.A. in zilele de 23 si/sau 24
decembrie 2002, in situatia insuficientei disponibilitatilor in conturile
participantilor-platitori.
ANEXA 5
PROCEDURI
privind procesarea transferurilor de fonduri ale bancilor aflate in regim
special de decontare in relatia cu celelalte institutii de credit si cu
Trezoreria statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul
2002
1. Centralizatoarele de plati remise TransFonD - S.A. in data de 19
decembrie 2002 de catre bancile aflate in regim special de decontare a platilor
vor cuprinde ultimele operatiuni de plati intrajudetene si interjudetene
dispuse in favoarea bugetului de stat, in vederea decontarii lor in data de 20
decembrie 2002.
2. Centralizatoarele de plati remise TransFonD S.A. in data de 20
decembrie 2002 de catre bancile aflate in regim special de decontare a platilor
vor cuprinde ultimele operatiuni de plati locale dispuse in favoarea bugetului
de stat pe anul 2002, in vederea decontarii lor in data de 23 decembrie 2002.
3. Bancile aflate in regim special de decontare a platilor au obligatia sa
procedeze la debitarea conturilor clientilor lor, in exclusivitate, in anul
2003 pentru operatiunile de transfer de fonduri in relatia cu celelalte
institutii de credit incepand cu data de 6 ianuarie 2003, in conformitate cu
centralizatoarele de plati.