REGULAMENT Nr.
2 din 23 ianuarie 2008
privind evaluarea adecvarii
cadrului de supraveghere din statul tert de origine si verificarea echivalentei
supravegherii exercitate de autoritatile competente din state terte cu cea
guvernata de principiile prevazute in Ordonanta de urgenta a Guvernului nr.
99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu
modificari si completari prin Legea nr. 227/2007
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 69 din 29 ianuarie 2008
Având în vedere prevederile art. 15 alin. (2), art. 26 alin. (1)şi alin. (2) lit. c), art. 72 alin. (1), art. 77 alin.
(2), art. 206 şi ale art. 207 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006
privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări
şi completări prin Legea nr. 227/2007,
în temeiul dispoziţiilor art. 25 alin. (2) lit. a) şi
ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale
a României, precum şi ale art. 420 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a
Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului,
aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1 - Prezentul regulament stabileşte principiile
pentru:
a) evaluarea adecvării
cadrului de supraveghere din statul terţ de origine al unei persoane care
urmează să deţină participatii calificate la o instituţie de credit, persoană
juridică română, respectiv al unei instituţii de credit ce intenţionează să
desfăşoare activitate în România prin intermediul unei
sucursale;
b) verificarea, potrivit art. 206 din Ordonanţa de
urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea
capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, a
echivalenţei supravegherii pe bază consolidată exercitate de autorităţile
competente din state terţe;
c) verificarea, potrivit art. 77 alin. (2) din
Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi
completări prin Legea nr. 227/2007, a echivalenţei cadrului de reglementare
prudenţial în cazul sucursalelor instituţiilor de credit din state terţe;
d) verificarea echivalenţei regulilor de reglementare
şi supraveghere aplicate de autorităţile competente din state terţe cu cele
aplicate în România, în scopul determinării cerinţelor minime de capital pentru
acoperirea riscurilor unei instituţii de credit.
Art. 2. - (1) Termenii şi expresiile utilizate în
prezentul regulament au semnificaţiile prevăzute la art. 7 din Ordonanţa de
urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin
Legea nr. 227/2007.
(2) In înţelesul prezentului regulament, termenii şi
expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
a) autoritate de supraveghere - autoritatea
împuternicită prin lege ori prin alte reglementări să
supravegheze o entitate reglementată, fie la nivel individual, fie la nivelul
grupului;
b) entitate reglementată - orice entitate din sectorul financiar, care este autorizată şi
supravegheată de o autoritate de supraveghere dintr-un stat terţ şi care
intenţionează să dobândească participatii calificate la capitalul unei
instituţii de credit, persoană juridică română.
CAPITOLUL II
Evaluarea adecvării cadrului de supraveghere din
statul terţ de
origine şi verificarea echivalenţei supravegherii exercitate de autorităţile
competente din state terţe
Art. 3. - (1) Evaluarea adecvării cadrului de
supraveghere dintr-un stat terţ se realizează atunci când cel puţin o entitate
reglementată intenţionează să dobândească controlul sau, după caz, o
participaţie calificată într-o instituţie de credit, persoană juridică română,
existentă ori care urmează a se înfiinţa.
(2) Evaluarea adecvării cadrului de supraveghere
dintr-un stat terţ se realizează şi în cazul în care o instituţie de credit dintr-un stat terţ intenţionează să
desfăşoare activitate în România prin intermediul unei sucursale.
Art. 4. - (1) In sensul art. 3 alin. (1), evaluarea
adecvării cadrului de supraveghere din statul terţ de origine se realizează în
toate cazurile în care o entitate reglementată intenţionează să dobândească
controlul, direct sau indirect, asupra unei instituţii de credit, persoană
juridică română.
(2) De la caz la caz, în funcţie de structura
acţionariatului, evaluarea adecvării cadrului de supraveghere din statul terţ
de origine se poate realiza şi în situaţia în care o entitate reglementată
intenţionează să dobândească, direct sau indirect, o participaţie calificată
într-o instituţie de credit, persoană juridică română, fără a dobândi controlul
asupra acesteia, ori să-şi majoreze participaţia calificată deţinută, astfel
încât aceasta să atingă sau să depăşească nivelurile de 20% ori 33% din
capitalul social sau din drepturile de vot.
Art. 5. - (1) Evaluarea adecvării cadrului de
supraveghere din statul terţ de origine al unei entităţi reglementate se
realizează prin verificarea conformităţii acestuia cu principiile şi
standardele internaţionale acceptate, specifice fiecărui sector financiar în
parte.
(2) In cazul în care entitatea reglementată menţionată
la alin. (1) nu este o instituţie de credit, în procesul de evaluare a
adecvării cadrului de supraveghere din statul terţ, Banca Naţională a României
cooperează, după caz, cu Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare, Comisia de
Supraveghere a Asigurărilor sau cu Comisia de Supraveghere a Sistemului de
Pensii Private.
Art. 6. - (1) Evaluarea adecvării cadrului de
supraveghere dintr-un stat terţ de origine al unei instituţii de credit se
realizează prin verificarea conformităţii acestuia cu fiecare dintre
Principiile fundamentale pentru o supraveghere eficientă emise de Comitetul de
la Basel privind supravegherea bancară.
(2) Verificarea conformităţii cadrului de supraveghere
din statul terţ de origine al unei instituţii de credit se realizează în baza
autoevaluării efectuate de autoritatea de supraveghere respectivă, prin
completarea de către aceasta a chestionarului publicat pe site-ul oficial al
Băncii Naţionale a României la secţiunea „Legislaţie”/„Reglementarea instituţiilor de credit", aplicabil la
momentul solicitării.
Art. 7. - In procesul de evaluare a adecvării cadrului
de supraveghere din statul terţ de origine al unei instituţii de credit, în
măsura în care prezintă relevanţă, în funcţie de circumstanţele specifice
fiecărui caz, Banca Naţională a României poate să ia în considerare rezultatele
evaluărilor realizate de autorităţile de supraveghere din alte state membre ale
Uniunii Europene, rezultatele evaluărilor calităţii sistemului de supraveghere
realizate de Fondul Monetar Internaţional şi Banca Mondială în cadrul
programelor derulate de acestea (de exemplu, în contextul Programului de
evaluare a sectorului financiar - FSAP), analizele şi evaluările organismelor
de lucru din cadrul instituţiilor
şi forurilor Uniunii Europene (de exemplu, Comitetul Supraveghetorilor Bancari
Europeni, Comitetul European Bancar) şi ale agenţiilor de rating, precum şi
analizele comune (peer review) desfăşurate, de exemplu, de către grupurile regionale de supraveghetori bancari.
Art. 8. - Banca Naţională a României consideră adecvat
cadrul de supraveghere dintr-un stat terţ, fără a efectua propria evaluare, în
situaţia în care forurile competente ale Uniunii Europene au calificat cadrul
de supraveghere din statul terţ, inclusiv pe bază consolidată, ca fiind, în
linii generale, echivalent cu cel guvernat de principiile Directivei nr.
2006/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 14 iunie 2006, privind
accesul la activitate şi desfăşurarea activităţii de către instituţiile de
credit, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L 177 din 30
iunie 2006.
Art. 9. - (1) Verificarea de către Banca Naţională a
României a supravegherii pe bază consolidată exercitate de autorităţile
competente din state terţe se realizează pentru a se asigura că respectiva
supraveghere consolidată este echivalentă cu cea guvernată de principiile
prevăzute de Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 , aprobată cu
modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, şi de reglementările emise în
aplicarea acesteia.
(2) Verificarea echivalenţei cadrului de reglementare
prudenţial al instituţiilor de credit din state terţe care desfăşoară
activitate în România prin sucursale se efectuează în vederea analizării
posibilităţii de exceptare a acestora de la aplicarea unor cerinţe prudenţiale
prevăzute de Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu
modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, şi de reglementările emise în
aplicarea acesteia.
(3) Verificarea echivalenţei
regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autorităţile competente
din state terţe cu cele aplicate în România se realizează pentru scopul
determinării cerinţelor minime de capital pentru acoperirea riscurilor unei
instituţii de credit.
Art. 10. - In vederea aplicării prevederilor art. 207
din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi
completări prin Legea nr. 227/2007, verificarea echivalenţei supravegherii pe
bază consolidată exercitate de autorităţile competente din state terţe se
realizează în cazul instituţiilor de credit autorizate de Banca Naţională a
României.
Art. 11. -Verificarea echivalenţei cadrului de
reglementare prudenţial al instituţiilor de credit din state terţe care
desfăşoară activitate în România prin sucursale şi verificarea echivalenţei
regulilor de reglementare şi supraveghere aplicate de autorităţile competente
din state terţe cu cele aplicate în România, în scopul determinării cerinţelor
minime de capital pentru acoperirea riscurilor instituţiei de credit, se
realizează la cererea instituţiilor de credit.
Art. 12. - Banca Naţională a României efectuează
verificările prevăzute la art. 9 pe baza informaţiilor furnizate de
autorităţile competente din statele terţe, prin completarea chestionarului
publicat pe site-ul Băncii Naţionale a României la secţiunea „Legislaţie”/„Reglementarea instituţiilor de credit”, aplicabil la momentul solicitării.
Art. 13. - In cazul în care există o opinie generală a
Comitetului European Bancar cu privire la echivalarea modului de exercitare a
supravegherii pe bază consolidată de către autoritatea competentă dintr-un stat
terţ, Banca Naţională a României ia în considerare ca atare această opinie,
fără a mai face propria verificare.
Art. 14. - (1) In procesul de
verificare a echivalenţei supravegherii pe bază consolidată exercitate de
autorităţile competente din state terţe, Banca Naţională a României poate avea
în vedere rezultatul verificărilor realizate de autorităţile competente din
state membre ale Uniunii Europene, cu excepţia cazului în care circumstanţele
în care se face verificarea diferă semnificativ faţă de cele aferente
verificării anterioare.
(2) Prevederile alin. (1) se aplică şi în procesul de
verificare a echivalenţei cadrului de reglementare prudenţial al instituţiilor
de credit din state terţe care desfăşoară activitate în România prin sucursale,
precum şi în procesul de verificare a echivalenţei regulilor de reglementare şi
supraveghere aplicate de autorităţile competente din state terţe cu cele
aplicate în România, în scopul determinării cerinţelor minime de capital pentru
acoperirea riscurilor unei instituţii de credit.
Art. 15. - In procesul de verificare a echivalenţei
supravegherii pe bază consolidată exercitate de autorităţile competente din
state terţe, în măsura în care prezintă relevanţă, în funcţie de circumstanţele
specifice fiecărui caz, Banca Naţională a României poate să ia în considerare
rezultatele verificărilor realizate de organismele de lucru din cadrul
instituţiilor şi forurilor Uniunii Europene (de
exemplu, Comitetul Supraveghetorilor Bancari Europeni).
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii
Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu