NORME   Nr. 5 din  4 septembrie 2000

privind fuziunea si divizarea bancilor

ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI

PUBLICATE IN: MONITORUL OFICIAL  NR. 474 din 29 septembrie 2000

    In temeiul prevederilor art. 26 alin. (2) lit. a) si ale art. 50 alin. (1) din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, precum si ale art. 11, 19 si art. 38 alin. 1 din Legea bancara nr. 58/1998,
    avand in vedere dispozitiile cuprinse in capitolul II al titlului VI din Legea nr. 31/1990 privind societatile comerciale, republicata, cu modificarile ulterioare,

    Banca Nationala a Romaniei emite prezentele norme.

    Art. 1
    (1) Prezentele norme se aplica bancilor, autorizate in aceasta calitate in conformitate cu prevederile Legii bancare nr. 58/1998, si reglementeaza conditiile si procedura de autorizare de catre Banca Nationala a Romaniei a fuziunii ori divizarii acestora, precum si a bancii/bancilor rezultate astfel.
    (2) Fuziunea sau, dupa caz, divizarea bancilor se realizeaza in conditiile Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale, republicata, cu modificarile ulterioare, si cu respectarea prevederilor prezentelor norme.
    (3) Fuziunea consta in absorbirea uneia sau a mai multor banci de catre o alta banca (fuziune prin absorbtie) ori in contopirea a doua sau mai multe banci pentru a forma o banca noua (fuziune prin contopire).
    (4) Divizarea consta in impartirea intregului patrimoniu al unei banci care isi inceteaza astfel existenta intre doua sau mai multe banci existente sau care se constituie astfel ori in transmiterea unei parti din patrimoniul unei banci catre una sau mai multe banci existente sau care se constituie astfel.
    Art. 2
    (1) Fuziunea si divizarea bancilor se pot realiza cu indeplinirea cumulativa a urmatoarelor conditii:
    a) fuziunea are loc numai intre doua sau mai multe banci autorizate;
    b) in cazul divizarii pot fi autorizate ca banci numai societatile pe actiuni rezultate ca urmare a divizarii unei banci;
    c) a fost obtinuta hotararea Bancii Nationale a Romaniei privind autorizarea fuziunii sau divizarii, dupa caz.
    (2) Inainte de solicitarea autorizarii Bancii Nationale a Romaniei banca/bancile participante la fuziune sau, dupa caz, la divizare trebuie sa ia toate masurile necesare astfel incat sa se asigure ca banca/bancile preconizate sa rezulte indeplinesc cerintele de natura prudentiala sau de alta natura stabilite de Banca Nationala a Romaniei prin reglementari. In cazul fuziunii se va solicita potrivit legii si avizul Consiliului Concurentei pentru realizarea acesteia.
    (3) Pentru indeplinirea cerintei privind capitalul minim al bancii/bancilor rezultate in urma fuziunii sau divizarii, inclusiv in cazul in care acestea sunt banci nou-constituite, li se aplica regimul prevazut in reglementari pentru bancile autorizate.
    Art. 3
    (1) Bancile participante la fuziune, respectiv la divizare, trebuie sa solicite si sa obtina autorizarea Bancii Nationale a Romaniei pentru realizarea fuziunii ori a divizarii, precum si pentru banca/bancile rezultate.
    (2) In vederea autorizarii fuziunii sau, dupa caz, a divizarii, banca/bancile participante vor depune la Banca Nationala a Romaniei urmatoarea documentatie:
    a) cererea de autorizare, semnata de conducatorii bancilor participante, anexa la prezentele norme;
    b) proiectul de fuziune, respectiv de divizare, potrivit Legii nr. 31/1990, republicata, cu modificarile ulterioare, insotit, daca este cazul, de avizul eliberat de Consiliul Concurentei in cazul fuziunii;
    c) hotararile adunarilor generale extraordinare ale bancilor/bancii respective privind fuziunea sau, dupa caz, divizarea;
    d) proiectul actului/actelor constitutive sau al actului/actelor de modificare a actului constitutiv al bancii/bancilor rezultate, dupa caz, insotit de o comunicare privind repartitia actiunilor;
    e) bilantul contabil de fuziune sau, dupa caz, de divizare;
    f) studiul de fezabilitate pentru banca/bancile rezultate, care sa includa si estimari ale bilantului si contului de profit si pierderi pentru urmatorii 3 ani, intocmite potrivit normelor metodologice specifice emise de Banca Nationala a Romaniei;
    g) raportarea indicatorilor de prudenta bancara pentru banca/bancile rezultate, calculati in conformitate cu reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei pe baza datelor din bilantul de fuziune sau de divizare, dupa caz;
    h) raportul auditorilor externi independenti ai bancilor participante privitor la fuziune, respectiv la divizare, care sa se refere cel putin la continutul documentelor prevazute la lit. e) si f);
    i) comunicare privind identitatea actionarilor semnificativi, a conducatorilor, a membrilor consiliului de administratie, a cenzorilor si a auditorului independent propusi ai bancii/bancilor rezultate, insotita, daca este cazul, de documentatia prevazuta pentru acestia in normele privind autorizarea bancilor emise de Banca Nationala a Romaniei;
    j) orice alte informatii pe care banca/bancile participante le considera de natura sa sustina viabilitatea proiectului prezentat.
    Art. 4
    (1) In cazul realizarii unei fuziuni intre o banca persoana juridica romana si o banca persoana juridica straina se va transmite si acordul autoritatii de supravegherea din tara de origine a bancii straine.
    (2) In cazul in care banca straina participanta la fuziune nu are o sucursala sau o filiala - banca persoana juridica romana autorizata sa functioneze pe teritoriul Romaniei, documentatia prezentata se va completa cu o descriere a bancii straine, insotita de ultimele 3 rapoarte anuale, certificate de auditori independenti, o descriere a sistemului de reglementare din tara de origine si declaratia autoritatii de supraveghere, in conformitate cu prevederile normelor privind autorizarea bancilor.
    Art. 5
    (1) In termen de cel mult 3 luni de la primirea cererii de autorizare Banca Nationala a Romaniei se va pronunta asupra acesteia, in sensul autorizarii fuziunii sau, dupa caz, a divizarii ori a respingerii cererii de autorizare.
    (2) Banca/bancile rezultate vor putea desfasura activitati bancare pe baza hotararii privind autorizarea fuziunii, respectiv a divizarii si sunt supuse tuturor reglementarilor aplicabile bancilor autorizate.
    (3) Hotararea privind autorizarea va fi emisa cu o valabilitate de 6 luni de la data comunicarii. Pentru motive intemeiate termenul poate fi prelungit la cerere.
    Art. 6
    (1) Concomitent cu autorizarea fuziunii sau a divizarii, dupa caz, in conformitate cu prevederile art. 16 lit. d) din Legea bancara nr. 58/1998, Banca Nationala a Romaniei va retrage autorizatia bancii/bancilor care isi inceteaza existenta, inclusiv sucursalelor bancilor straine.
    (2) Hotararea privind retragerea autorizatiei bancii/bancilor care isi inceteaza existenta va produce efecte incepand cu data fuziunii, respectiv a divizarii.
    (3) Originalul autorizatiilor retrase se va restitui Bancii Nationale a Romaniei in termenul mentionat la art. 7.
    Art. 7
    In termen de 5 zile lucratoare de la indeplinirea formalitatilor de inregistrare si publicitate, dar nu mai tarziu de 4 luni de la data comunicarii hotararii privind autorizarea fuziunii sau, dupa caz, a divizarii se vor transmite Bancii Nationale a Romaniei documentele care atesta realizarea conform proiectului prezentat a operatiunii de fuziune sau, dupa caz, de divizare si efectuarea mentiunilor corespunzatoare in registrul comertului, referitoare la inmatricularea bancii/bancilor nou-infiintate, radierea bancii/bancilor care isi inceteaza existenta, majorarea sau, dupa caz, reducerea capitalului social, precum si celelalte mentiuni, insotite de actul constitutiv sau, dupa caz, de actul modificator al actului constitutiv, in forma autentica, si dovada sediului social, care sa respecte prevederile normelor Bancii Nationale a Romaniei privind autorizarea bancilor.
    Art. 8
    (1) In termen de cel mult 2 luni de la primirea documentelor mentionate la art. 7, in conditiile respectarii prevederilor legale in vigoare, Banca Nationala a Romaniei va decide cu privire la autorizarea bancii/bancilor rezultate in urma fuziunii, respectiv a divizarii.
    (2) Aparitia unor modificari fata de proiectul initial va determina o noua evaluare din partea Bancii Nationale a Romaniei. In cazul in care aceste modificari sunt contrare prevederilor legale sau prezentelor norme Banca Nationala a Romaniei va putea revoca hotararea privind autorizarea fuziunii sau, dupa caz, a divizarii si va respinge cererea de autorizare.
    (3) In cazul unei decizii favorabile Banca Nationala a Romaniei va confirma faptul ca procesul de autorizare s-a incheiat si va proceda, dupa caz, la eliberarea autorizatiilor de functionare pentru banca/bancile rezultate, inclusiv sucursale ale bancilor straine sau la modificarea corespunzatoare a autorizatiilor bancii/bancilor beneficiare, in situatia fuziunii prin absorbtie ori a divizarii realizate prin impartirea intregului patrimoniu ori transmiterea unei parti din patrimoniu la doua sau mai multe banci autorizate.
    Art. 9
    (1) In cazul in care documentatia prezentata potrivit prezentelor norme este incompleta sau insuficienta, Banca Nationala a Romaniei poate solicita orice informatie si documente suplimentare, inclusiv actualizarea documentatiei in cazul actionarilor semnificativi sau al persoanelor propuse in calitate de conducator, membru al consiliului de administratie, cenzor, auditor independent.
    (2) Completarea documentatiei potrivit alin. (1) se va realiza cu cel putin 30 de zile inainte de data incheierii termenelor prevazute la art. 5 si, respectiv, la art. 8 din prezentele norme.
    (3) Intreaga documentatie va fi prezentata in limba romana. Pentru documentele redactate intr-o limba straina se va prezenta si traducerea legalizata a acestora. Documentele intocmite sau legalizate de o autoritate straina vor fi supralegalizate in conditiile prevazute de legislatia romana.
    Art. 10
    In orice etapa a procesului de autorizare cererea de autorizare va fi respinsa in conditiile art. 14 din Legea bancara nr. 58/1998, astfel cum a fost modificat prin Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 24/1999.

               GUVERNATORUL BANCII NATIONALE A ROMANIEI,
                           EMIL IOTA GHIZARI

    ANEXA 1

                        CERERE DE AUTORIZARE

    Domnule guvernator,
    Subsemnatul/subsemnatii ...................................., in calitate de
                                  (numele si prenumele)
    conducator/conducatori al/ai bancii/bancilor ..........................,
                                                     (denumirea)
    solicit/solicitam autorizarea, conform proiectului prezentat, a fuziunii/divizarii acesteia/acestora, precum si autorizarea bancii/bancilor preconizate sa rezulte in urma fuziunii/divizarii.
    In sustinerea cererii mele/noastre anexez/anexam urmatoarea documentatie:
    - proiectul de fuziune/divizare, potrivit Legii nr. 31/1990, republicata, cu modificarile ulterioare;
    - hotararile adunarilor generale extraordinare ale bancilor/bancii participante privind fuziunea/divizarea;
    - proiectul actului/actelor constitutive sau, dupa caz, al actului/actelor de modificare a actului constitutiv al bancii/bancilor rezultate;
    - avizul Consiliului Concurentei*);
    - bilantul contabil de fuziune/divizare;
    - studiul de fezabilitate al bancii/bancilor rezultate, care include si estimari ale bilantului si contului de profit si pierderi pentru urmatorii 3 ani, intocmite potrivit normelor metodologice in materie, emise de Banca Nationala a Romaniei;
    - raportarea indicatorilor de prudenta bancara pentru banca/bancile rezultate (fonduri proprii, solvabilitate, imprumuturi mari, imprumuturile acordate persoanelor aflate in relatii speciale cu banca etc.), calculati in conformitate cu reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei, pe baza datelor din bilantul de fuziune sau de divizare, dupa caz;
    - raportul auditorilor externi independenti ai bancii/bancilor participante privitor la fuziune/divizare;
    - repartitia actiunilor si a drepturilor de vot pentru banca/bancile rezultate*);
    - chestionar - anexa nr. 2 la Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1999 pentru fiecare actionar semnificativ*);
    - extras din registrul comertului, bilanturile contabile si cele mai recente situatii financiar-contabile pentru fiecare actionar semnificativ persoana juridica, precum si pentru societatea a carei filiala este*);
    - curriculum vitae, certificat de cazier judiciar si declaratie de venit (anexa nr. 3 la Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1999) pentru fiecare actionar semnificativ persoana fizica*);
    - comunicare privind conducatorii propusi ai bancii/bancilor rezultate;
    - chestionar - anexa nr. 4 la Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1999 si declaratie - anexa nr. 5 la aceleasi norme, completate de fiecare conducator;
    - curriculum vitae, copie legalizata de pe actul ce atesta licentierea in profesie, scrisori de recomandare, certificat de cazier judiciar pentru fiecare conducator;
    - comunicare privind identitatea membrilor consiliului de administratie si a comitetului de directie pentru banca/bancile rezultate*);
    - curriculum vitae si certificat de cazier judiciar pentru fiecare membru al consiliului de administratie*);
    - comunicare privind identitatea cenzorilor propusi ai bancii/bancilor rezultate;
    - curriculum vitae, certificat de cazier judiciar, dovada calitatii de expert contabil sau contabil autorizat cu studii superioare si declaratie - anexa nr. 6A la Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1999 pentru fiecare cenzor persoana fizica;
    - copie legalizata de pe certificatul de inmatriculare in registrul comertului, dovada calitatii de societate de expertiza contabila, autorizata sa desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei, pentru fiecare cenzor persoana juridica;
    - declaratie - anexa nr. 6B la Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1999, completata de fiecare cenzor persoana juridica, si declaratie - anexa nr. 6A la aceleasi norme, completata de persoana fizica desemnata de acesta sa il reprezinte in calitate de cenzor;
    - comunicare privind identitatea auditorului independent propus pentru banca/bancile rezultate, insotita de documentatia prevazuta pentru acestia in Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1999 (dovada calitatii de societate de expertiza contabila autorizata sa desfasoare aceasta activitate pe teritoriul Romaniei, o scurta prezentare a activitatii societatii, inclusiv experienta in domeniul financiar-bancar, curriculum vitae si certificat de cazier judiciar pentru conducatorul/conducatorii societatii si chestionar - anexa nr. 7 la Normele Bancii Nationale a Romaniei nr. 2/1999*);
    - acordul si/sau declaratia autoritatii de supraveghere din tara de origine a bancii straine participante la fuziune*);
    - descrierea bancii straine, insotita de ultimele 3 rapoarte anuale, certificate de auditori independenti*);
    - descrierea sistemului de reglementare bancara din tara de origine a bancii straine participante la fuziune*).

    Adresa noastra de contact este .........................................
.......................................................................... .

          ...............          ..........................
             (data)                ..........................
                                     (semnatura si stampila)

          Domnului guvernator al Bancii Nationale a Romaniei

------------
    *) In cazul fuziunii.
    *) Numai in cazul in care banca/bancile rezultate sunt persoane juridice romane.
    *) In cazul fuziunii unei banci, persoana juridica romana, cu o banca, persoana juridica straina.