Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în Splaiul Independenţei nr. 15, sectorul 5, Bucureşti, cod de înregistrare fiscală 31588130, cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,având în vedere prevederile art. 2 alin. (1) lit. b) şi art. 6 alin. (1) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare,în cadrul şedinţei din data de 17.01.2018, Consiliul Autorităţii de Supraveghere Financiară a analizat rezultatele controlului inopinat efectuat la Societatea CAPRICORN INSURANCE BROKER - S.R.L., cu sediul social în municipiul Braşov, str. 1 Decembrie 1918 nr. 9, bl. 319, sc. A, ap. 19, judeţul Braşov, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J08/1083/1999, cod unic de înregistrare 12505414/1999 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară cu numărul RBK–108/10.04.2003, reprezentată de către domnul Petre Daniel Ioan, având funcţia de conducător executiv, şi a constatat următoarele:1. La data controlului, la sediul social al Societăţii CAPRICORN INSURANCE BROKER - S.R.L., din municipiul Braşov, str. 1 Decembrie 1918 nr. 9, bl. 319, sc. A, ap. 19, judeţul Braşov, nu era prezent niciun angajat al societăţii în cadrul programului zilnic de lucru. Conform precizărilor reprezentantului Societăţii CAPRICORN INSURANCE BROKER - S.R.L., la adresa sediului social din municipiul Braşov, str. 1 Decembrie 1918 nr. 9, bl. 319, sc. A, ap. 19, judeţul Braşov, societatea nu desfăşoară activitate de intermediere în asigurări.Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 alin. (1) lit. e) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 9/2015 privind autorizarea şi funcţionarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea şi supravegherea intermediarilor în asigurări şi reasigurări, cu modificările şi completările ulterioare.2. În perioada verificată Societatea CAPRICORN INSURANCE BROKER - S.R.L. nu a deţinut poliţă de răspundere civilă profesională pentru perioada 20.07.2016-6.09.2016. Astfel au fost încălcate prevederile art. 7 alin. (8) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 9/2015 privind autorizarea şi funcţionarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare şi ale art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Domnul Petre Daniel Ioan, conducător executiv al Societăţii CAPRICORN INSURANCE BROKER - S.R.L., identificat cu CNP: 1640106080036, nu deţine un certificat de pregătire profesională continuă a conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare valabil.Prin asigurarea conducerii executive a Societăţii CAPRICORN INSURANCE BROKER - S.R.L. de către o persoană care nu mai deţine un certificat de pregătire profesională continuă a conducătorilor executivi valabil, au fost încălcate prevederile art. 4 alin. (1) şi (3) din Normele privind calificarea profesională şi pregătirea continuă a intermediarilor în asigurări, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2012, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), h) şi n) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Societatea CAPRICORN INSURANCE BROKER - S.R.L. nu a transmis Raportul de Audit IT, conform prevederilor art. 16 alin. (4) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 6/2015 privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile reglementate, autorizate/avizate şi/sau supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară. Astfel au fost încălcate prevederile art. 16 alin. (4) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 6/2015, privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile reglementate, autorizate/avizate şi/sau supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta mai sus menţionată constituie contravenţie conform prevederilor art. 15 din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 6/2015 privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile reglementate, autorizate/avizate şi/sau supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie: Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. d) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, ale art. 8 alin. (2) lit. a) şi g), precum şi ale art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea şi supravegherea intermediarilor în asigurări şi reasigurări, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează Societatea CAPRICORN INSURANCE BROKER - S.R.L., denumită în continuare Societatea, cu sediul social în municipiul Braşov, str. 1 Decembrie 1918 nr. 9, bl. 319, sc. A, ap. 19, judeţul Braşov, înregistrată la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului cu nr. J08/1083/1999, cod unic de înregistrare 12505414/1999 şi înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare al Autorităţii de Supraveghere Financiară cu numărul RBK–108/10.04.2003, reprezentată de către domnul Petre Daniel Ioan, având funcţia de conducător executiv, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii de la data comunicării deciziei până la data transmiterii la Autoritatea de Supraveghere Financiară a dovezii care atestă că domnul Petre Daniel Ioan - conducător executiv al Societăţii - îndeplineşte condiţiile de pregătire profesională conform prevederilor legale, dar nu mai mult de 4 luni de la data comunicării deciziei. Articolul 2Societatea are obligaţia de a transmite la Autoritatea de Supraveghere Financiară, în termen de 60 de zile de la data reluării activităţii, primul raport de audit IT, conform art. 16 alin. (4) din Norma Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 6/2015 privind gestionarea riscurilor operaţionale generate de sistemele informatice utilizate de entităţile reglementate, autorizate/avizate şi/sau supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 3(1) Pe toată perioada de interzicere temporară a exercitării activităţii de intermediere, Societăţii i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheiere de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. (2) Societatea are obligaţia să aducă la cunoştinţa clienţilor săi interzicerea temporară a exercitării activităţii de intermediere în asigurări, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare. Articolul 4Reluarea activităţii Societăţii se dispune prin decizie motivată a Autorităţii de Supraveghere Financiară. Articolul 5(1) Împotriva prezentei decizii, Societatea poate formula plângere prealabilă adresată Autorităţii de Supraveghere Financiară, în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei, şi poate sesiza Curtea de Apel Bucureşti în termen de 6 luni, conform Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare. (2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii dispuse, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 6 Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Preşedintele Autorităţii de Supraveghere Financiară, Leonardo Badea