CIRCULARA Nr. 31 din 20 decembrie 2004
privind decontarea transferurilor de fonduri denominate in lei ale
institutiilor de credit, ale Bancii Nationale a Romaniei si ale Trezoreriei
Statului in perioada de finalizare a exercitiului financiar pe anul 2004
ACT EMIS DE: BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 1253 din 24 decembrie 2004
Avand in vedere prevederile art. 2 alin. (2) si ale art. 22 alin. (1) din
Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei si ale art. 38
alin. 1, art. 39 alin. 1 si ale art. 63 din Legea nr. 58/1998 privind
activitatea bancara, cu modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale
a Romaniei, precum si al art. 285 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr.
97/2000 privind organizatiile cooperatiste de credit, aprobata si modificata
prin Legea nr. 200/2002,
Banca Nationala a Romaniei emite prezenta circulara.
Art. 1
Decontarea finala a transferurilor de fonduri denominate in lei intre
institutiile de credit, intre acestea si Banca Nationala a Romaniei si
Trezoreria Statului, aferente exercitiului financiar pe anul 2004, se va
finaliza la data de 31 decembrie 2004.
Art. 2
Orarul de procesare pentru fiecare tip de transfer de fonduri in perioada
de inchidere a exercitiului financiar pe anul 2004 este prezentat in anexa nr.
1 la prezenta circulara.
Art. 3
Compensarea multilaterala in perioada 24 - 31 decembrie 2004
(1) In perioada 24 - 31 decembrie 2004, termenele si intervalele de timp
maximale stabilite prin Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 10/1994,
republicat, cu modificarile ulterioare, pentru compensarea si decontarea
platilor interbancare se modifica si sunt prezentate in anexa nr. 2 la prezenta
circulara.
(2) In cazul in care ziua compensarii este data de 30 decembrie 2004,
amanarea instrumentelor de plata de debit pe motiv ca unitatea primitoare nu
dispune de datele necesare acceptarii sau refuzarii instrumentelor de plata
poate fi efectuata numai pentru o zi. In cazul in care ziua compensarii este
data de 31 decembrie 2004, amanarea instrumentelor de plata de debit nu mai
poate fi efectuata. In ambele situatii, daca la data de 31 decembrie 2004 este
necesara totusi o amanare la compensare a instrumentelor de plata de debit,
unitatea institutiei de credit primitoare va refuza la plata respectivele
instrumente de plata de debit compensabile, in sedinta de compensare din data
de 31 decembrie 2004. Refuzurile la plata efectuate in conformitate cu
prevederile prezentului alineat nu se raporteaza la Centrala Incidentelor de
Plati. Procedurile de compensare privind instrumentele de plata de debit aflate
in aceasta situatie vor fi reluate la data de 3 ianuarie 2005, ca si cum aceste
instrumente ar fi fost primite de unitatea prezentatoare de la clientul
beneficiar la data de 3 ianuarie 2005 si prezentate unitatii primitoare in
sedinta de verificare din 3 ianuarie 2005, fara a li se mai putea aplica
procedura de amanare la compensare.
(3) In cazul aplicarii alin. (2), refuzul va fi considerat amanare la
compensare si va constitui motiv de penalizare. Unitatea institutiei de credit
unde beneficiarul are cont deschis are obligatia sa il informeze pe acesta ca
instrumentul de plata de debit nu poate fi procesat in cursul anului 2004,
imediat ce aceasta este informata.
(4) Institutiile de credit care primesc la ghiseu instrumente de plata de
debit in perioada 24 - 31 decembrie 2004, care nu mai pot fi compensate si
decontate in cursul anului 2004 utilizand termenele si intervalele de timp
maximale stabilite in anexa nr. 2 la prezenta circulara, au obligatia sa
informeze clientii beneficiari ai instrumentelor de plata respective despre
imposibilitatea de a mai procesa aceste instrumente de plata in cursul anului
2004, imediat ce aceasta este constatata, existand posibilitatea fie a
incasarii lor direct de la platitori, fie a compensarii si decontarii acestora
in prima decada a lunii ianuarie 2005, cu riscul ca aceste instrumente sa nu
fie incasate sau sa se intarzie incasarea sumei fata de data scadentei.
(5) Programul sedintei de compensare este prezentat in anexa nr. 1 la
prezenta circulara.
Art. 4
Transferuri de fonduri de mica valoare in relatia cu Trezoreria Statului in
perioada 30 - 31 decembrie 2004
(1) Data de 30 decembrie 2004 este ultima zi pentru acceptarea la ghiseele
TransFonD - S.A. a ordinelor de plata pentru Trezoreria Statului pe suport
hartie pentru compensarea bilaterala a platilor de mica valoare in relatia cu
Trezoreria Statului, precum si a platilor intertrezorerii.
(2) Termenele si intervalele maximale aferente sistemului de transfer de
fonduri de mica valoare, in care institutiile de credit, Banca Nationala a
Romaniei si Trezoreria Statului au obligatia sa se incadreze, in perioada de
finalizare a exercitiului financiar pe anul 2004, sunt cele prevazute in
Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2003 privind decontarea platilor
de mica valoare in relatia cu Trezoreria Statului.
(3) Programul de ghiseu este prezentat in anexa nr. 1 la prezenta
circulara.
Art. 5
Transferuri de fonduri de mare valoare in relatia cu Trezoreria Statului la
data de 31 decembrie 2004
(1) Data de 31 decembrie 2004 este ultima zi pentru acceptarea la ghiseele
TransFonD - S.A. a ordinelor de plata pentru Trezoreria Statului pe suport
hartie pentru sistemul de transfer de fonduri de mare valoare.
(2) Termenele si intervalele maximale aferente sistemului de transfer de
fonduri de mare valoare, in care institutiile de credit, Banca Nationala a
Romaniei si Trezoreria Statului au obligatia sa se incadreze, in perioada de
finalizare a exercitiului financiar pe anul 2004, sunt cele prevazute in Regulamentul
Bancii Nationale a Romaniei nr. 1/2002 privind sistemul de transfer de fonduri
de mare valoare, republicat.
(3) La data de 31 decembrie 2004, institutiile de credit care utilizeaza
modulul informatic TEMP vor prezenta la ghiseele TransFonD - S.A. ordinele de
plata aferente platilor de mare valoare in relatia cu Trezoreria Statului, pana
la ora 11,00.
(4) In cazul in care la data de 31 decembrie 2004 TransFonD - S.A. refuza
institutiilor de credit ordine de plata aferente platilor de mare valoare in
relatia cu Trezoreria Statului pe motivul insuficientei disponibilitatilor din
conturile acestora, institutiile de credit in cauza au obligatia sa crediteze
conturile clientilor platitori direct sau prin intermediul unitatilor
subparticipante initiatoare, cu aceeasi data.
(5) La data de 31 decembrie 2004, Trezoreria Statului nu va putea sa amane
la plata platile de mare valoare pentru care nu exista suficiente
disponibilitati in contul sau curent general, astfel ca TransFonD - S.A. va
refuza platile de mare valoare in cauza. In acest caz Trezoreria Statului are
obligatia sa crediteze conturile clientilor platitori direct sau prin
intermediul unitatilor subparticipante initiatoare, cu aceeasi data.
(6) La data de 31 decembrie 2004, pentru ordinele de plata pentru
Trezoreria Statului pe suport hartie, prezentate de institutiile de credit la
ghiseele TransFonD - S.A., si pentru cele introduse in modulul informatic TEMP,
aferente platilor de mare valoare in relatia cu Trezoreria Statului, in ultima
jumatate de ora a intervalului de receptie prevazut in anexa nr. 1 la prezenta
circulara, nu se va percepe comision de intarziere.
(7) Programul de ghiseu este prezentat in anexa nr. 1 la prezenta
circulara.
Art. 6
Transferuri de fonduri de mare valoare intre institutiile de credit si
intre acestea si Banca Nationala a Romaniei la data de 31 decembrie 2004
(1) Data de 31 decembrie 2004 este ultima zi pentru acceptarea la ghiseele
centralei TransFonD - S.A. a ordinelor de plata aferente platilor de mare
valoare intre institutiile de credit si intre acestea si Banca Nationala a
Romaniei pentru sistemul de transfer de fonduri de mare valoare.
(2) Termenele si intervalele maximale aferente sistemului de transfer de
fonduri de mare valoare, in care institutiile de credit si Banca Nationala a
Romaniei au obligatia sa se incadreze, in perioada de finalizare a exercitiului
financiar pe anul 2004, sunt cele prevazute in Regulamentul Bancii Nationale a
Romaniei nr. 1/2002, republicat.
(3) In cazul in care la data de 31 decembrie 2004 TransFonD - S.A. refuza
institutiilor de credit ordine de plata aferente platilor de mare valoare ale
clientilor pe motivul insuficientei disponibilitatilor din conturile acestora,
institutiile de credit in cauza au obligatia sa crediteze conturile clientilor
platitori direct sau prin intermediul unitatilor subparticipante initiatoare,
cu aceeasi data.
(4) La data de 31 decembrie 2004, pentru ordinele de plata aferente
platilor de mare valoare proprii sau ale clientilor, precum si cele aferente
pietelor valutara si monetara intre institutii de credit si intre acestea si
Banca Nationala a Romaniei, prezentate de institutiile de credit la ghiseele
TransFonD - S.A. sau introduse in modulul informatic TEMP in ultima jumatate de
ora a intervalului de receptie prevazut in anexa nr. 1 la prezenta circulara,
nu se va percepe comision de intarziere.
(5) Programul de ghiseu este prezentat in anexa nr. 1 la prezenta
circulara.
Art. 7
(1) Toate tipurile de transfer de fonduri pentru care nu se prevad
proceduri speciale in perioada de inchidere a exercitiului financiar pe anul
2004 se vor desfasura in regim normal de lucru sau programul aferent acestora
va fi in conformitate cu orarul prevazut in anexa nr. 1 la prezenta circulara.
(2) Incepand cu data de 3 ianuarie 2005, prin conturile curente deschise la
Banca Nationala a Romaniei nu se vor mai efectua operatiuni de decontare
aferente exercitiului financiar pe anul 2004, cu exceptia operatiunilor cu
carduri in lei sub sigla VISA si MasterCard care au loc la data de 31 decembrie
2004.
(3) Transferurile de fonduri decontate la data de 31 decembrie 2004 vor fi
inregistrate de institutiile de credit si Trezoreria Statului in conturile
clientilor beneficiari cu aceeasi data.
Art. 8
(1) Institutiile de credit si Trezoreria Statului vor lua masurile necesare
pentru ca operatiunile de transfer de fonduri dispuse pentru conturile lor
curente deschise la Banca Nationala a Romaniei si aferente exercitiului
financiar pe anul 2004 sa se incadreze in prevederile prezentei circulare.
(2) Trezoreria Statului si institutiile de credit vor lua toate masurile
necesare pentru informarea corecta, completa si la timp a tuturor clientilor
lor privind efectuarea operatiunilor de transfer de fonduri in aceasta perioada
si vor afisa la loc vizibil, in toate unitatile proprii, extrase din
prevederile prezentei circulare.
Art. 9
Anexele nr. 1 si 2*) fac parte integranta din prezenta circulara.
------------
*) Anexele nr. 1 si 2 sunt reproduse in facsimil.
Art. 10
Prevederile prezentei circulare intra in vigoare la data de 24 decembrie
2004.
Presedintele Consiliului de administratie
al Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Isarescu
ANEXA 1
ORARUL DE PROCESARE
de catre Banca Nationala a Romaniei si TransFonD - S.A. a transferurilor de
fonduri denominate in lei in perioada de inchidere a exercitiului financiar pe
anul 2004
______________________________________________________________________________
|N | Tip transfer de fonduri | Data |Program |la unitatile|la sediul
|
|r.| | |ghiseu/ |teritoriale |central al
|
| | | |sedinta de|ale BNR/ |BNR
|
|c | | |compensare|TRANSFOND |
|
|r | | | |S.A. |
|
|t.| | |
|____________|___________|
| | | | |ora virarii |ora
|
| | | | |la centrala |decontarii
|
| | | | | |finale
|
|__|____________________________|__________|__________|____________|___________|
|1.|Compensare multilaterala |31.12.2004| 10:00 - | 12:30 | 13:30
|
| | | | 12:00 | |
|
|__|____________________________|__________|__________|____________|___________|
|2.|Transferuri de fonduri de |30.12.2004| 11:00 - | 10:30 in | 12:30 in
|
| |mica valoare ale | | 15:30 | data de | data de
|
| |institutiilor de credit si | | | 31.12.2004 |
31.12.2004|
| |BNR in relatia cu Trezoreria| | | |
|
| |Statului | | | |
|
|__|____________________________|__________|__________|____________|___________|
|3.|Transferuri de fonduri ale |31.12.2004| 08:00 - | 13:00 | 14:15
|
| |institutiilor de credit in | | 11:30 | | |
| |relatia cu bancile in regim | | | |
|
| |special sau cu bancile | | | |
|
| |aflate in procedura de | | | |
|
| |faliment, cu cont deschis | | | |
|
| |la BNR | | | |
|
|__|____________________________|__________|__________|____________|___________|
|4.|Transferuri de fonduri |31.12.2004| 08:00 - | 13:30 | 14:00
|
| |aferente operatiunilor cu | | 12:30 | |
|
| |numerar in relatia cu BNR | | | |
|
|__|____________________________|__________|__________|____________|___________|
|5.|Transferuri de fonduri ale |31.12.2004| 08:00 - | - | 14:30
|
| |institutiilor de credit | | 13:30 | |
|
| |aferente pietelor de capital| | | |
|
| |si operatiunilor cu carduri | | | |
|
| |in lei | | | |
|
|__|____________________________|__________|__________|____________|___________|
|6.|Transferuri de fonduri de |31.12.2004| 08:00 - | 12:30 | 15:00
|
| |mare valoare ale | | 10:30 | |
|
| |institutiilor de credit si | | | | |
| |BNR in relatia cu | | | |
|
| |Trezoreria Statului | | | |
|
|__|____________________________|__________|__________|____________|___________|
|7.|Transferuri de fonduri de |31.12.2004| 08:00 - | - | 15:00
|
| |mare valoare intre | | 11:00 | |
|
| |institutii de credit proprii| | | |
|
| |sau ale clientilor | | | |
|
|__|____________________________|__________|__________|____________|___________|
|8.|Transferuri de fonduri de |31.12.2004| 08:00 - | - | 16:30
|
| |mare valoare intre | | 15:30 | |
|
| |institutii de credit si | | | |
|
| |intre acestea si BNR, | | | |
|
| |aferente pietelor valutara | | | |
|
| |si monetara | | | |
|
|__|____________________________|__________|__________|____________|___________|
ANEXA 2
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________
|
| | Circuitul local/intrajudetean al ordinului de plata specific |
|
| | perioadei 30 - 31.12.2004 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
| ________________
|
| | TransFonD S.A. | |
| 31 |- Agent al BNR -| 31
|
| ---->|- Centrala/
|____ |
| | | Sucursala | |
|
| | |________________| |
|
| | |
|
| _______|_________ ________v________
|
| |Banca A/Casa | |Banca B/Casa |
|
| |centrala A/Sediul| |centrala B/Sediul| (2) 31
|
| -------->|secundar al casei| |secundar al
casei|_____ |
| | |centrale A | |centrale B | |
|
| 30 | (1) |_________________| |_________________| |
|
| ___|____ ^ | ____v_____
|
| |Platitor| 30 | | 31 |Beneficiar|
|
| |________| | | |__________|
|
| _______|_________ ________v________
|
| |Banca A/ | |Banca B/ |
|
| |Cooperativa de | |Cooperativa de | (2) 31
|
| -------->|credit afiliata | |credit afiliata
|_____ |
| | |casei centrale A | |casei centrale B | |
|
| | |sau arondata | |sau arondata | |
|
| 30 | (1) |sediului secundar| |sediului secundar| |
|
| | |al casei centrale| |al casei centrale| | |
| | | A | | B | |
|
| | |_________________| |_________________| |
|
| ___|____ ____v_____
|
| |Platitor| |Beneficiar|
|
| |________| |__________|
|
|
|
| Unde: |
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________
|
| | Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la |
|
| | destinatie specific perioadei 29 - 31.12.2004 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
| |
| .......................... ..............................
|
| Judet 1 : : Judet 2
|
| : : ____________________ |
| : : 31 |TransFonD S.A. | 31
|
| : : -->|- Agent al BNR -
|__ |
| : : | |- Centrala/Sucursala| |
|
| : : | |____________________| |
|
| : : | |
|
| _________________ : : _______|_________ _______________v_
|
| |Banca A/Casa | : : |Banca A/Casa | |Banca B/Casa |
|
| |centrala A/Sediul| :30: |centrala A/Sediul| |centrala B/Sediul| 31
|
| -->|secundar al casei|----->|secundar al casei| |secundar al
casei|___ |
|29|(1)|centrale A | : : |centrale A | |centrale B | |(2)
|
| | |_________________| : : |_________________| |_________________| |
|
| _|______ ^ : : | |
|
||Platitor| | : : | _______v__
|
||________| | 29 | 31 |Beneficiar|
|
| | | |__________|
|
| ________|____________ _________v____________
|
| |Cooperativa de credit| |Banca B/Cooperativa de|
|
| |afiliata casei | |credit afiliata casei |
|
| (1)|centrale A sau | |centrale B sau |(2)
|
| -->|arondata sediului | |arondata sediului
|___ |
|29| |secundar al casei | |secundar al casei | | 31
|
| | |centrale A | |centrale B | |
|
| | |_____________________| |______________________| |
|
| _|______ _____v____
|
||Platitor| |Beneficiar|
|
||________| |__________|
|
|
|
| Unde:
|
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________
|
| | Circuitul interjudetean al ordinului de plata cu compensarea la |
|
| | initiere specific perioadei 29 - 31.12.2004 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
|
|
| ............................................. ..........................
|
| Judet 1: : Judet 2
|
| ________________ : :
|
| | TransFonD S.A. | : :
|
| |- Agent al BNR -| : :
|
| 30 |- Centrala/ | 30 : :
|
| -->| Sucursala |__ :
: |
| | |________________| | : :
|
| | | : :
|
| _____|______ ________v___ : : ____________
|
| (1) |Banca A/Casa| |Banca B/Casa| : : |Banca B/Casa|
|
| |centrala A/ | |centrala B/ | : : |centrala B/ |
|
| --->|Sediul | |Sediul | 30,:31 |Sediul |
31 |
| | |secundar | |secundar |-:--:-->|secundar
|___ |
| 29 | |al casei | |al casei | : : |al casei | |
|
| | |centrale A | |centrale B | : : |centrale B | |(2)
|
| | |____________| |____________| : : |____________| |
|
| ___|____ ^ : : | _____v____
|
| |Platitor| | 29 : : 31 | |Beneficiar|
|
| |________| | : : | |__________|
|
| _____|___________ : : _____v______
|
| |Banca A/ | : : |Cooperativa |
|
| (1) |Cooperativa de | : : |de credit | |
| |credit afiliata | : : |afiliata | 31
|
| --->|casei centrale A | : : |casei
|___ |
| | |sau arondata | : : |centrale B | |
|
| | |sediului secundar| : : |sau arondata| |
|
| | |al casei centrale| : : |sediului | |
|
| 29 | | A | |secundar al | | (2)
|
| | |_________________| |casei | |
|
| | |centrale B | |
|
| | |____________| |
|
| ___|____ _____v____
|
| |Platitor| |Beneficiar|
|
| |________| |__________|
|
| |
| Unde:
|
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar |
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| _________________________________________________________________ |
| | Circuitul national al ordinului de plata specific perioadei |
|
| | 28 - 31.12.2004 |
|
| |_________________________________________________________________|
|
| |
| .............. . ________________ . .................
|
| : : |TransFonD S.A. | : :
|
| : : 30 |- Agent al BNR -| 30 : :
|
| : : -->|- Centrala - |- :
: |
| : : | |________________| | : :
|
| : : | | : :
|
| __________ : : _|________ ________v_ : : __________
|
| |Banca A/ | : : | | | | : : |Banca B/ |
|
| (1)|Sediul | : :29|Banca A/ | |Banca B/ | 30,:31 |Sediul | 31
|
| -->|secundar |----->|Casa | |Casa
|------->|secundar |__ |
|28| |al casei | : : |centrala A| |centrala B| : : |al casei |
|(2)|
| | |centrale A| : : | | | | : : |centrale B| |
|
| | |__________| : : |__________| |__________| : : |__________| |
|
| _|______ ^ : : : : | _______v__
|
||Platitor| | : : : : | |Beneficiar||
||________| |28 : : : : 31 |
|__________||
| | : : : : |
|
| ________|____________ ________________v____
|
| |Cooperativa de credit| |Cooperativa de credit|
|
| |arondata sediului | |arondata sediului |
|
| (1)|secundar al casei | |secundar al casei | 31
|
| -->|centrale A | |centrale B
|__ |
|28| |_____________________| |_____________________| | (2)
|
| | |
|
| _|______ _____v____
|
||Platitor|
|Beneficiar||
||________|
|__________||
| |
| Unde:
|
| (1) - data debitarii contului clientului platitor
|
| (2) - data creditarii contului clientului beneficiar |
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1a) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1a)] |
| SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| _________|_________
|
| | |
|
| _______ |___________________| _______
|
| ---->| BANCA | (4) | TransFonD S.A.| (4) | BANCA
| |
| | __| A |-------->| - Agent al |-------->| B
|____ |
| | | |_______| 31 | BNR - | 31 |_______| |
|
| | | | | Centrala | ^ (3) |
|
| (1) | | (5) | | Sucursala | | |
|
| | | | |_______________| | 30 |
|
| 29 | | 31 | | |
|
| __|__v____ | (2) | ____v____
|
| |CLIENT | |___________________________________________| |CLIENT |
|
| |BENEFICIAR| 30 |PLATITOR |
|
| |__________| |_________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1b) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1b)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| _________|_________ |
| | |
|
| _______ 29 _______ |___________________| _______
|
| | | (2) | | (5) | TransFonD S.A.| (5) | | |
| | BANCA |---->| BANCA |----->| - Agent al |----->| BANCA
|__ |
| | A | (6) | A | 31 | BNR - | 31 | B | |
|
| |_______|<----|_______| | Centrala/ | |_______|
| |
| ^ | 31 | | Sucursala | ^ |
|
| (1) | | (7) | |_______________| | (4) |
|
| 29 | | 31 | | 30 |
|
| ______|__v__ | (3) | ____v_____
|
| | CLIENT | |______________________________________| | CLIENT |
|
| | BENEFICIAR | 30 | PLATITOR |
|
| |____________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1c) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1c)]
|
| SPECIFIC 28 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | | |
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. | |
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| _________|_________
|
| | |
|
| _______ |___________________| _______ _______
|
| ---->| |(6) | TransFonD S.A.| (6) | | (3) |
| |
| | __| BANCA |---->| - Agent al |---->| BANCA |---->| BANCA
| |
| | | | A | 31 | BNR - | 31 | B | 30 | B |
|
| | | | | | Centrala/ | | | (5)| |
|
| | | |_______| | Sucursala |
|_______|<----|_______| |
| (1) | | (7) | |_______________| ^ 30 |
|
| 28 | | 31 | (2) | (4) | 30
|
| __|__v____ |___________________________________| _____v____
|
| | CLIENT | 29 | CLIENT |
|
| |BENEFICIAR| | PLATITOR |
|
| |__________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 1d) (LOCAL) AL CECULUI - [C.1d)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| __________|________
|
| | |
|
| _____ _____ |___________________| _____ _____
|
| | | (2) | | (7) | TransFonD S.A.| (7) | | (4) | |
|
| |BANCA|---->|BANCA|---->| - Agent al
|---->|BANCA|---->|BANCA| |
| | A | 28 | A | 31 | BNR - | 31 | B | 30 | B |
|
| | | (8)| | | Centrala/ | | | (6)| |
|
| |_____|<----|_____| | Sucursala |
|_____|<----|_____| |
| ^ | 31 | |_______________| ^ 30 |
|
| (1) | | (9) | (3) | |
|
| 28 | | 31 |_________________________________| 30 | (5)
|
| __|_ v____ 29 _____v____
|
| | CLIENT | | CLIENT |
|
| |BENEFICIAR| | PLATITOR |
|
| |__________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 2a) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C.2a)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 29 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________| |
| ^
|
| | 31
|
| __________|________ |
| | |
|
| _______ _______ |___________________| _______
|
| | | (2) | | (5) | TransFonD S.A.| (5) | |
|
| | |------>| |----->| - Agent al |----->|
|____ |
| | BANCA | 29 | BANCA | 31 | BNR - | 31 | BANCA | |
|
| | A | (6) | A | | Centrala/ | | B | |
|
| | |<------| | | Sucursala | | |
| |
| | | 31 | | | | | | |
|
| |_______| |_______| |_______________| |_______| |
|
| (1)^ | (7) | (3) ^ (4) |
|
| | | |____________________________________| |
|
| 29 | | 31 30 30 |
|
| __|__v______ ____v_____
|
| | CLIENT | | CLIENT |
|
| | BENEFICIAR | | PLATITOR |
|
| |____________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 2b) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C.2b)] |
| SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| __________|________
|
| | |
|
| _______ |___________________| _______ _______
|
| ---->| |(6) | TransFonD S.A.| (6) | | (3) |
| |
| | __| |---->| - Agent al |---->| |------>|
| |
| | | | BANCA | 31 | BNR - | 31 | BANCA | 30 | BANCA |
|
| | | | A | | Centrala/ | | B | | B |
|
| | | | | | Sucursala | | | (5) | |
|
| | | | | | | | |<------| |
|
| | | |_______| |_______________| |_______| 30 |_______|
|
| (1)| | (7) | (2) ^ | (4)
|
| | | |___________________________________| |
|
| 28 | | 31 29 | 30
|
| __|__v______ _____v_____
|
| | CLIENT | | CLIENT |
|
| | BENEFICIAR | | PLATITOR |
|
| |____________| |__________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 2c) (INTRAJUDETEAN) AL CECULUI - [C.2c)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | | |
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________| |
| ^
|
| | 31
|
| ___________|__________
|
| | |
|
| _____ _____ |______________________| _____ _____
|
| | | (2) | | (7) | TransFonD S.A. | (7) | | (4) | |
|
| | |----->| |------>| - Agent al |------>|
|-------->| | |
| |BANCA| 28 |BANCA| 31 | BNR - | 31 |BANCA| 30 |BANCA|
|
| | A | | A | | Centrala/ | | B | | B |
|
| | | (8) | | | Sucursala | | | (6) | |
|
| | |<-----| | | | |
|<--------| | |
| |_____| 31 |_____| |________________| |_____| 30 |_____|
|
| ^ | | ^ |
|
|(1)| | (9) | (3) | | (5)
|
| | | |_____________________________________| |
|
|28 | | 31 29 | 30
|
| __|_v_____ ____v____
|
|| CLIENT | | CLIENT
||
||BENEFICIAR| |
PLATITOR||
||__________|
|_________||
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 3a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C.3a)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 28 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| ___________________ ___________________|_______________________________
|
| | JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
|
| | | | ______|_________ |
|
| | | | | | |
|
| | _______ |(6| _______ (5)|________________|(5) ______ |
|
| | --->| BANCA |<----| BANCA |--->|TransFonD S.A.|--->|
BANCA|___ | |
| | | __| A | |31|| A | 31 | - Agent al | 31 | B | | |
|
| | | | |_______| | ||_______| | BNR - | |______| | |
|
| | | | | |(2| ^ | | Centrala/ | ^ | |
|
| | | | |_____|__|___| | | Sucursala | | | |
|
| | (1)| | (7) 29/30 | |______________| | | (4) |
|
| | | | | | | (3) | | |
|
| | 28 | | 31 | | |_____________________________| | 30 |
|
| | __|_v_____ | | 30 _____v____ |
|
| | | CLIENT | | | | CLIENT | |
|
| | |BENEFICIAR| | | | PLATITOR | |
|
| | |__________| | | |__________| |
|
| |___________________| |___________________________________________________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 3b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 3b)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 27 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. | |
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| ________________ __________________|__________________________________
|
| | JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2 |
|
| | | | ______|_________ |
|
| | | | | | |
|
| | _____ |(8)| _____ (7)|________________|(7) _____ (4) _____ |
|
| | --->| |<------| |--->|TransFonD S.A.|---->|
|---->| | | |
| | | __|BANCA| |31 | |BANCA| 31 | - Agent al | 31 |BANCA| 30 |BANCA| |
|
| | | | | A | | | | A | | BNR - | | B | (6)| B | |
|
| | | | | | | | | | | Centrala/ | | |<----| |
| |
| | | | |_____| | | |_____| | Sucursala | |_____| 30 |_____| |
|
| | | | | |(2)| ^ | |______________| ^ | |
|
| | | | |______|___|___| | (3) | | |
|
| |(1)| | (9) 28/29 |_____________________________| | (5) |
|
| | | | | | 29 | |
|
| | 27| | 31 | | | 30 |
|
| | _|_v______ | | _____v__ |
|
| | | CLIENT | | | | CLIENT | |
|
| | |BENEFICIAR| | | |PLATITOR| |
|
| | |__________| | | |________| |
|
| |________________| |_____________________________________________________|
|
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 4a) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C.4a)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 27 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | |
|
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________| |
| ^
|
| | 31
|
| ____________________________|_______________________ __________________
|
| | JUDETUL 1 ______|_________ | | JUDETUL 2
||
| | | | | |
||
| | _______ (6)|________________|(6) _______ |(5)| _______
||
| | --->| BANCA |--->|TransFonD S.A.|--->| BANCA |<------|
BANCA | ||
| | | __| A | 31 | - Agent al | 31 | B | |30 | | B |__
||
| | | | |_______| | BNR - | |_______| | | |_______| |
||
| | | | | | Centrala/ | ^ | |(3)| ^ |
||
| | | | | | Sucursala | | |_____|___|_____| |
||
| | (1)| | (7) | |______________| | |28/| | (4)
||
| | | | | (2) | |29 | |
||
| | 27 | | 31 |____________________________| | | | 29
||
| | __|_v_____ 28 | | ______v___
||
| | | CLIENT | | | | CLIENT |
||
| | |BENEFICIAR| | | | PLATITOR |
||
| | |__________| | | |__________|
||
| |____________________________________________________|
|__________________||
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 4b) (INTERJUDETEAN) AL CECULUI - [C. 4b)]
|
| SPECIFIC PERIOADEI 27 - 31.12.2004
|
| ________________________________
|
| | | |
| |________________________________|
|
| | |
|
| | B.N.R. |
|
| | |
|
| |____________________________|
|
| ^
|
| | 31
|
| _______________________________|______________________ ________________
|
| | JUDETUL 1 | | | JUDETUL 2
||
| | ______|_________ | |
||
| | 27 31 | | | |
||
| | _____ (2) _____ (7)|________________|(7) _____ |(6)| _____
||
| | | |---->| |---->|TransFonD S.A.|--->|
|<--------| | ||
| | |BANCA| |BANCA| | - Agent al | 31 |BANCA| | 30| |BANCA|__
||
| | | A | (8)| A | | BNR - | | B | | | | B | |
||
| | | |<----| | | Centrala/ | | | | | | |
| ||
| | |_____| 31 |_____| | Sucursala | |_____| | | |_____| |
||
| | ^ | | |______________| | | |(4)| ^ |
||
| |(1)| | (9) | (3) | |____|___|_____| |(5)
||
| | | | |_____________________________| 28/29 |
||
| | 27| | 31 28 | | | 29
||
| | _|_v______ | | _____v__
||
| | | CLIENT | | | | CLIENT |
||
| | |BENEFICIAR| | | |PLATITOR|
||
| | |__________| | | |________|
||
| |______________________________________________________|
|________________||
|______________________________________________________________________________|
______________________________________________________________________________
| CIRCUITUL Nr. 5 (NATIONAL) AL CECULUI - C.5
|
| SPECIFIC PERIOADEI 24 - 31.12.2004
|
| ______________________________________________
|
| | ___________________________________ |
|
| | | | |
|
| | |___________________________________| |
|
| | | | |
|
| | | B.N.R. | |
|
| | | | |
|
| ____________ | |_______________________________| | ___________
|
| | | | ^ | |
||
| | JUDETUL 1 | | |31 | | JUDETUL 2
||
| | | | __________|_________ | |
||
| | | | | | | |
||
| | 24/27 | | _____ (7)|____________________|(7) _____ | |
||
| | --------|-|->| |---->| |---->|
|__|_|______ ||
| | | -----|-|--|BANCA| 31 | B.N.R. | 31 |BANCA|<-|-|----
| ||
| | | | | | | A | | | | B | | | | |
||
| | | | | | |_____| |________________| |_____| | | | |
||
| | | | | | | (3) ^ | | | |
||
| | | |(8) | | |____________________________________| | |(6) | |(4)
||
| | | | | | 28 | | | |
||
| |(2)| | 31 | | BUCURESTI | | 30 | |28/
||
| | | | | |______________________________________________| | | |29
||
| | | | |____________________ __________________________| | |
||
| | | | | | | |
||
| | _|__v__ 31 (9) __________ | | ________ __|_v_
||
| | | BANCA |--------->| CLIENT | | | | CLIENT | (5) | BANCA
| ||
| | | A |<---------|BENEFICIAR| | | |PLATITOR|<----------------|
B | ||
| | |_______| (1) 24 |__________| | | |________| 29 |_______|
||
| |_________________________________|
|______________________________________||
|______________________________________________________________________________|