REGULAMENT Nr. 1 din 10
noiembrie 2005
pentru modificarea si completarea Statutului Fondului de garantare a
depozitelor in sistemul bancar si a unor reglementari emise de acesta
ACT EMIS DE: FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR IN SISTEMUL BANCAR
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 120 din 8 februarie 2006
In temeiul art. 46-1 din Ordonanta Guvernului nr. 39/1996 privind
infiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor in sistemul
bancar, republicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 141 din 25
februarie 2002, cu modificarile si completarile ulterioare,
Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar emite prezentul
regulament.
Art. 1. - Statutul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar,
aprobat prin Ordinul presedintelui Consiliului de administratie al Fondului de
garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 1/2004, publicat in Monitorul
Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifica si
se completeaza dupa cum urmeaza:
1. La articolul 4 se adauga o noua liniuta cu urmatorul cuprins:
"- strategia anuala privind expunerea Fondului, care are ca obiective
principale minimizarea riscului si lichiditatea plasamentelor, iar ca obiectiv
complementar, randamentul acestora; criteriile de selectare a plasamentelor vor
fi cuantificate si ierarhizate in functie de cele trei obiective."
2. Punctul 2 al literei b) a articolului 8 va avea urmatorul cuprins:
"2. modalitatile, plafoanele maxime, termenele si conditiile de
plasare, stabilite conform strategiei anuale privind expunerea Fondului, precum
si rapoartele referitoare la operatiunile de investire a resurselor financiare
ale acestuia;"
3. Dupa punctul 10 al literei b) a articolului 8 se introduce un nou
punct, punctul 11, cu urmatorul cuprins:
"11. modalitatea de repartizare a profitului anual al Fondului;"
4. Litera j) a alineatului (1) al articolului 9 va avea urmatorul cuprins:
"j) asigura ducerea la indeplinire a hotararilor Consiliului de
administratie al Bancii Nationale a Romaniei. De asemenea, asigura ducerea la
indeplinire a hotararilor Consiliului de administratie al Fondului si
informarea acestuia asupra modului de realizare a hotararilor;"
5. Dupa litera b) a articolului 10 se introduc literele b-1) si b-2) cu
urmatorul cuprins:
"b-1) asigura plasarea resurselor financiare ale Fondului urmarind
minimizarea riscului si lichiditatea plasamentelor, ca obiective principale,
precum si randamentul plasamentului, ca obiectiv complementar, potrivit
strategiei anuale aprobate de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a
Romaniei, si informeaza lunar Consiliul de administratie al Fondului asupra
plasamentelor efectuate;"
"b-2) asigura efectuarea investitiilor prevazute in bugetul de
venituri si cheltuieli aprobat, cu respectarea reglementarilor in vigoare si in
limita plafoanelor aprobate;"
6. Literele d), e) si g) ale articolului 10 vor avea urmatorul cuprins:
"d) asigura luarea masurilor si indeplinirea tuturor procedurilor
necesare pentru efectuarea platilor prevazute de lege, in cazul
indisponibilizarii depozitelor;
e) supravegheaza si monitorizeaza activitatea Fondului de administrare si
lichidare la institutii de credit, precum si cea de plata a compensatiilor
deponentilor garantati; dispune asupra masurilor de luat in activitatea
Fondului in situatiile enumerate; monitorizeaza activitatea lichidatorilor la
institutiile de credit in faliment in cazurile in care Fondul are numai calitatea
de creditor; prezinta Consiliului de administratie al Fondului si presedintelui
acestuia problemele relevante decurgand din situatiile enumerate;
..........................................................................
g) angajeaza cheltuielile legate de functionarea Fondului in limita
prevederilor bugetului de venituri si cheltuieli aprobat;"
7. Alineatul (3) al articolului 17 va avea urmatorul cuprins:
"(3) Sumele ramase disponibile dupa acoperirea obligatiilor de plata
se plaseaza in conditiile respectarii strategiei anuale privind expunerea
Fondului."
8. Litera b) a alineatului (4) al articolului 17 va avea urmatorul
cuprins:
"b) depozite la termen, certificate de depozit si alte instrumente
financiare ale institutiilor de credit;"
9. Alineatele (5) si (6) ale articolului 17 vor avea urmatorul cuprins:
"(5) Investirea resurselor financiare ale Fondului va avea in vedere
respectarea strategiei anuale privind expunerea acestuia, aprobata de Consiliul
de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, in conformitate cu care se vor
urmari ca obiective principale minimizarea riscului si lichiditatea
plasamentelor, precum si randamentul acestora, ca obiectiv complementar.
Plasamentele Fondului se vor realiza prin bancile cu cea mai buna stabilitate
financiara. Banca Nationala a Romaniei va comunica informatiile necesare atat
pentru efectuarea plasamentelor in conformitate cu cerintele strategiei privind
expunerea Fondului, cat si in vederea desfasurarii corespunzatoare a
activitatii acestuia.
(6) Conducerea executiva a Fondului informeaza lunar Consiliul de
administratie cu privire la investirea resurselor financiare disponibile ale
Fondului, stabilite luand in considerare atat incasarile de contributii de la
institutiile de credit, plasamentele care ajung la scadenta, dobanzile aferente
acestor plasamente, recuperarile din creantele Fondului la institutiile de
credit in faliment, remuneratia ca lichidator, disponibilitatile din contul
curent, cat si platile de compensatii, rambursarea de credite (daca este
cazul), efectuarea investitiilor aprobate, acoperirea cheltuielilor curente ale
Fondului."
10. Articolul 18 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 18
Profitul Fondului, obtinut ca diferenta intre veniturile prevazute la art.
7 alin. (1) lit. e) din ordonanta si cheltuielile curente ale acestuia, este
neimpozabil si este repartizat pentru constituirea unui fond anual de
participare la profit, in limita unei cote de pana la 1% din profit, cu
aprobarea Consiliului de administratie al Fondului, iar diferenta va fi
utilizata pentru reintregirea resurselor Fondului, destinate platii depozitelor
garantate, precum si pentru finantarea investitiilor corporale si necorporale
ale acestuia, conform bugetului de venituri si cheltuieli aprobat de Consiliul
de administratie al Bancii Nationale a Romaniei."
11. Sintagma administrator interimar din textul Statutului Fondului de
garantare a depozitelor in sistemul bancar va fi inlocuita cu sintagma
administrator special si interimar.
Art. 2. - Normele Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar
nr. 1/2004 privind stabilirea contributiei anuale majorate a institutiilor de
credit, publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 844 din 15
septembrie 2004, se modifica dupa cum urmeaza:
1. Partea introductiva a articolului 3 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 3
Determinarea nivelului indicatorilor prevazuti mai sus se face pe baza
datelor din raportarile pentru 30 iunie din anul precedent celui pentru care se
stabileste contributia majorata, efectuate de institutiile de credit persoane
juridice romane la Banca Nationala a Romaniei, astfel:"
2. Articolul 10 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 10
Pentru institutiile de credit care, in cursul anului de referinta, se afla
in regim special de decontare, supraveghere speciala, administrare speciala sau
pentru care a fost introdusa la instanta judecatoreasca cererea de deschidere a
procedurii falimentului, Consiliul de administratie al Fondului stabileste o
contributie majorata cu o cota maxima de pana la 1,0% in anul 2005, respectiv
de pana la 0,8% in anul 2006 si de pana la 0,6% incepand cu anul 2007."
3. Randurile 4 - 9 ale coloanei a III-a "Scara graduala de
realizare" de la punctul 3 "Rata generala de risc" din anexa vor
avea urmatorul cuprins:
"(-16,6%) - (media)
Media pe institutii de
credit din schema de
garantare a Fondului
(media) - (+16,6%)"
Art. 3. - Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul
bancar nr. 2/2004 privind stabilirea, declararea si plata de catre institutiile
de credit a contributiilor anuale, anuale majorate si speciale la Fondul de
garantare a depozitelor in sistemul bancar, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei,
Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, se modifica si se completeaza dupa
cum urmeaza:
1. Alineatele (4) - (7) ale articolului 4 vor avea urmatorul cuprins:
"(4) Potrivit art. 4 alin. (3) din ordonanta, la deschiderea
conturilor, microintreprinderile, intreprinderile mici si mijlocii, definite ca
atare potrivit legii, precum si celelalte categorii de persoane juridice ale
caror depozite nu figureaza in Lista depozitelor negarantate cuprinsa in anexa
nr. 1 vor declara pe propria raspundere incadrarea depozitelor, conform legii,
in categoria garantate sau negarantate. In acest scop, titularii de conturi
mentionati vor depune la ghiseul institutiei de credit o declaratie pe propria
raspundere, conform modelului din anexa nr. 2 <<Declaratie a deponentului
privind incadrarea depozitelor>>.
(5) Pentru persoanele fizice, obligatia declararii exista numai pentru
cele aflate in relatii speciale cu institutia de credit, prevazute la pct. 1
din Lista depozitelor negarantate cuprinsa in anexa nr. 1, pentru care
obligatia de incadrare a depozitelor acestora revine institutiei de credit
respective, care va face incadrarea in functie de informatiile din baza de date
cu privire la cunoasterea clientelei; similar se va proceda si pentru
societatile din acelasi grup prevazute la pct. 1 din anexa nr. 1.
(6) In vederea determinarii, in conformitate cu cerintele prevederilor
legale, a bazei de calcul a contributiei, persoanele fizice mentionate la pct.
1 din anexa nr. 1, respectiv administratorii, conducatorii, directorii din
centrala, cenzorii, auditorii financiari, actionarii semnificativi ai
institutiei de credit, precum si persoanele cu statut similar in cadrul altor
societati din acelasi grup vor completa declaratia prevazuta in anexa nr. 4; in
situatia in care au aparut modificari in elementele cuprinse in declaratie,
persoanele respective au obligatia ca, in termen de 30 de zile de la data
modificarii, sa completeze o noua declaratie, cu actualizarea datelor
respective, care o va inlocui pe cea anterioara.
(7) Titularii de conturi din evidenta institutiilor de credit, mentionati
la alin. (4), la care au aparut modificari ce au dus la schimbarea incadrarii
in categoria garantat/negarantat, au obligatia ca, in termen de 30 de zile de
la modificare, sa prezinte institutiei de credit o declaratie rectificativa
potrivit modelului prezentat in anexa nr. 2, in care sa mentioneze noua
incadrare."
2. Alineatul (2) al articolului 5 va avea urmatorul cuprins:
"(2) Declaratia mentionata la alin. (1) va fi remisa Fondului pana la
data de 15 februarie a fiecarui an, cu toate rubricile completate, mai putin
pct. 7 si 8."
3. Articolul 12 va avea urmatorul cuprins:
"Art. 12
Institutiile de credit, platitoare de contributii anuale, inclusiv anuale
majorate si contributii speciale, completeaza si transmit Fondului in ziua
efectuarii platii, prin fax ori e-mail, documentul mentionat la art. 5 alin.
(1), care va avea completate si rubricile de la pct. 7 si 8, urmand ca
originalul sa fie remis Fondului in termen de maximum 5 zile de la data
efectuarii platii."
4. Alineatele (1) si (2) ale articolului 13 vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 13
(1) Fondul verifica, la sediul institutiei de credit, modul de calcul al
contributiei anuale, anuale majorate si speciale, prin confruntarea datelor
inscrise in <<Declaratia privind calculul si plata contributiei anuale,
anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul
bancar pe anul .....>>, in celelalte declaratii prevazute de regulament,
precum si in situatia depozitelor la data de 31 decembrie a anului precedent
anului de plata a contributiei, cu cele din evidentele contabile ale
institutiilor de credit, precum si plata acestora la termenele stabilite in
prezentul regulament. In acest scop, potrivit prevederilor art. 41 din
ordonanta, Fondul poate sa incheie contracte cu auditori financiari, persoane
juridice membre ale Camerei Auditorilor Financiari din Romania. In cursul
procesului de verificare, institutiile de credit si auditorii acestora au
obligatia de a prezenta sau de a transmite reprezentantilor Fondului sau
persoanelor mandatate orice informatii necesare activitatii de verificare.
(2) In situatia in care, in procesul-verbal incheiat ca urmare a controlului
efectuat de catre reprezentantii Fondului se inscriu constatari potrivit carora
contributia efectiv datorata este diferita de cea mentionata in
<<Declaratia privind calculul si plata contributiei anuale, anuale
majorate sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar
pe anul .....>>, institutia de credit in cauza va transmite Fondului, in
termen de 10 zile de la data semnarii procesului-verbal, <<Declaratia
rectificativa privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate
sau speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar pe anul
......., conform constatarilor din Procesul-verbal nr. ...../data
.........>>, potrivit modelului prezentat in anexa nr. 3-1, cu inscrierea
datelor corecte, impreuna cu situatia depozitelor la data de 31 decembrie a
anului precedent anului de plata a contributiei, refacuta corespunzator."
5. Alineatul 3 al anexei nr. 2 "Declaratie a deponentului privind
incadrarea depozitelor", precum si notele de subsol vor avea urmatorul cuprins:
"Declar pe propria raspundere, cunoscand dispozitiile legale in
vigoare in ceea ce priveste Fondul de garantare a depozitelor in sistemul
bancar, ca depozitele/certificatele mentionate mai sus deschise/achizitionate
pe numele persoanei juridice*1) ................................,
- sunt garantate
- nu sunt garantate - potrivit pct.*2) .................... din Lista
depozitelor negarantate - anexa nr. 1 la Regulamentul nr. 2/2004 privind
stabilirea, declararea si plata de catre institutiile de credit a
contributiilor anuale, anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a
depozitelor in sistemul bancar.
------------
*1) Se va completa cu denumirea persoanei juridice.
*2) Se va completa punctul corespunzator din Lista depozitelor
negarantate."
6. Punctul 6 al anexei nr. 3 "Declaratia privind calculul si plata
contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la Fondul de garantare a
depozitelor in sistemul bancar pe anul ......" va avea urmatorul cuprins:
"6. Contributia datorata*2) ..............., suma ..................
lei, cota ........ (%)"
7. Dupa anexa nr. 3 se introduce o noua anexa, anexa nr. 3-1, cu urmatorul
cuprins:
"ANEXA 3-1
DECLARATIA RECTIFICATIVA
privind calculul si plata contributiei anuale, anuale majorate sau speciale la
Fondul de garantare a depozitelor in sistemul bancar pe anul ..........,
conform constatarilor din Procesul-verbal nr. ........../data ..........
1. Denumirea institutiei de credit .......................................
2. Sediul social .........................................................
3. Data declaratiei (zz/ll/aaaa) .........................................
4. Numarul si data autorizatiei de functionare emise de B.N.R. ...........
5. Baza de calcul a contributiei la data de 31 decembrie a anului
precedent.
Soldul depozitelor garantate:
Total in lei ........................
din care:
- in lei ............................
- in valuta (in echivalent lei)*1) ............................
a) Depozite persoane fizice, in lei ...........................
din care:
- in lei ............................
- in valuta (in echivalent lei)*1) ............................
b) Depozite persoane juridice, in lei .........................
din care:
- in lei ............................
- in valuta (in echivalent lei)*1) ............................
6. Contributia datorata*2) ........................, suma
.................. lei, cota ....... (%)
7. Contributia platita ............................ lei
8. Diferenta de platit ............................ lei
9. Felul documentului privind achitarea diferentei de plata
............................
Nr. .........., Data platii ............... (zz/ll/aaaa)
Conducatorul Conducatorul compartimentului
institutiei de credit, financiar-contabil,
(Numele, prenumele, functia, (Numele, prenumele, functia,
semnatura si stampila) semnatura)
------------
*1) Se vor utiliza cursurile de schimb comunicate de Banca Nationala a
Romaniei pentru 31 decembrie.
*2) Precizarea felului contributiei - anuala, anuala majorata ori
speciala."
Art. 4. - Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul
bancar nr. 4/2004 privind informatiile care trebuie furnizate de institutiile
de credit deponentilor cu privire la schema de garantare a depozitelor in
sistemul bancar, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 844
din 15 septembrie 2004, se modifica dupa cum urmeaza:
- Punctul II al anexei nr. 1 "Informatii pentru deponenti" va
avea urmatorul cuprins:
"II. Obligatia deponentilor de a declara pe propria raspundere
La deschiderea conturilor, microintreprinderile, intreprinderile mici si
mijlocii, definite ca atare potrivit legii, precum si celelalte categorii de
persoane juridice ale caror depozite nu figureaza in Lista depozitelor
negarantate vor declara pe propria raspundere incadrarea depozitelor, conform
legii, in categoria garantate sau negarantate.
Persoanele juridice mentionate mai sus, in situatia carora intervin
modificari fata de cele declarate initial, de natura a schimba incadrarea
depozitelor in categoria garantate sau negarantate, au obligatia ca, in termen
de 30 de zile de la modificare, sa prezinte institutiei de credit o declaratie
rectificativa in care sa mentioneze noua incadrare."
Art. 5. - Statutul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar,
aprobat prin Ordinul presedintelui Consiliului de administratie al Fondului de
garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 1/2004, Normele Fondului de
garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 1/2004 privind stabilirea
contributiei anuale majorate a institutiilor de credit, Regulamentul Fondului
de garantare a depozitelor in sistemul bancar nr. 2/2004 privind stabilirea,
declararea si plata de catre institutiile de credit a contributiilor anuale,
anuale majorate si speciale la Fondul de garantare a depozitelor in sistemul
bancar si Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar
nr. 4/2004 privind informatiile care trebuie furnizate de institutiile de
credit deponentilor cu privire la schema de garantare a depozitelor in sistemul
bancar, cu modificarile si completarile aduse prin prezentul regulament, vor fi
republicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, dandu-se textelor o
noua numerotare.
Presedintele Consiliului de administratie
al Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar,
Niculae Vulpescu