ORDIN Nr. 4
din 7 august 2006
privind aprobarea
Regulamentului Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare si al Bancii Nationale
a Romaniei nr. 12/3/2006 pentru autorizarea agentilor in baza Legii nr. 32/2006
privind obligatiunile ipotecare
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 743 din 31 august 2006
In temeiul prevederilor art. 1, 2 şi ale art. 7 alin.
(3), (5), (10) şi (15) din Statutul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare,
aprobat prin Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 25/2002, aprobată cu
modificări şi completări prin Legea nr. 514/2002, modificat şi completat prin
Legea nr. 297/2004 privind piaţa de capital, cu modificările şi completările
ulterioare, şi ale art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii
Naţionale a României,
în baza art. 38 din Legea nr. 32/2006 privind
obligaţiunile ipotecare,
preşedintele Comisiei Naţionale a Valorilor
Mobiliare şi guvernatorul Băncii Naţionale a României emit următorul ordin:
Art. 1. - Se aprobă Regulamentul Comisiei Naţionale a
Valorilor Mobiliare şi al Băncii Naţionale a României nr. 12/3/2006 pentru
autorizarea agenţilor în baza Legii nr. 32/2006 privind obligaţiunile
ipotecare, prevăzut în anexa care face parte integrantă din prezentul ordin.
Art. 2. - Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare şi
Banca Naţională a României vor urmări ducerea la îndeplinire a prevederilor
prezentului ordin.
Art. 3. - Regulamentul menţionat la art. 1 intră în
vigoare la data publicării acestuia şi a prezentului ordin în Monitorul Oficial
al României, Partea I, şi va fi publicat şi în Buletinul Comisiei
Naţionale a Valorilor Mobiliare şi pe site-ul acesteia (www.cnvmr.ro).
Preşedintele Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare,
Gabriela Anghelache
Guvernatorul Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
ANEXA
REGULAMENT
al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi al
Băncii Naţionale a României nr. 12/3/2006 pentru autorizarea agenţilor în baza
Legii nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
Art. 1. - (1) Prezentul regulament stabileşte
condiţiile şi procedura pentru autorizarea agenţilor, persoane juridice sau
organizaţii fără personalitate juridică, prevăzute la art. 13 alin. (1) din
Legea nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare, denumite în continuare entităţi.
(2) Entităţile prevăzute la alin. (1) pot presta
servicii de agent în conformitate cu Legea nr. 31/2006 privind securitizarea
creanţelor şi cu Legea nr. 32/2006 numai în baza autorizaţiei emise conform
prevederilor prezentului regulament.
Art. 2. - (1) Termenii şi expresiile utilizate în
prezentul regulament au semnificaţia prevăzută la art. 3 din Legea nr. 31/2006,
art. 2 din Legea nr. 32/2006 şi la art. 2 din Legea nr. 190/1999 privind
creditul ipotecar pentru investiţii imobiliare, cu modificările şi completările
ulterioare.
(2) In sensul prezentului regulament, expresia autorităţi de reglementare include
următoarele instituţii şi organisme: Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare,
Banca Naţională a României, Uniunea Naţională a Barourilor din România, Uniunea
Naţională a Notarilor Publici din România şi Camera Auditorilor Financiari din
România.
CAPITOLUL II
Condiţiile, procedura şi documentaţia necesară
autorizării agenţilor
SECŢIUNEA 1
Condiţii de autorizare
Art. 3. - (1) Pot fi autorizate să îndeplinească
funcţia de agent şi să reprezinte interesele deţinătorilor de obligaţiuni
ipotecare sau ale deţinătorilor de instrumente financiare securitizate
entităţile care îndeplinesc cumulativ următoarele condiţii:
a) au o bună reputaţie profesională în domeniul lor de
activitate si nu au fost sancţionate în desfăşurarea activităţii de
autorităţile de reglementare a activităţii pe care o desfăşoară pentru abateri
grave sau repetate;
b) deţin proceduri de lucru adecvate pentru prestarea
serviciilor de agent în operaţiuni de emisiune de obligaţiuni ipotecare şi/sau
de instrumente financiare securitizate;
c) entitatea pentru care se solicită autorizarea în calitate de agent a desemnat, din rândul
angajaţilor cu contract de muncă pe perioadă nedeterminată ai acesteia, o
persoană în calitate de reprezentant permanent care îndeplineşte condiţiile
prevăzute la art. 13 alin. (3) din Legea nr. 32/2006.
(2) In plus faţă de condiţiile prevăzute la alin.
(1), entităţile menţionate la art. 13 alin. (1) lit. a), c), d) şi e) din Legea
nr. 32/2006 trebuie să se angajeze să încheie o asigurare de răspundere civilă
profesională care să acopere, pe întreaga perioadă de derulare a emisiunii,
riscul profesional de neîndeplinire a obligaţiilor conform mandatului de agent
asumat.
(3) Agentul titular va încheia contractul de asigurare
în termen de 15 zile de la data închiderii ofertei publice de vânzare, respectiv de la data confirmării autorizării/validării de către
autorităţile competente, în cazul numirii agentului titular de către adunarea
generală a deţinătorilor de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare
securitizate. Suma minimă asigurată va fi de trei ori valoarea comisionului ce
ar urma să fie perceput de agent de la emitent pentru întreaga perioadă a
emisiunii de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate.
(4) In vederea autorizării în calitate de agent a
entităţilor prevăzute la art. 13 alin. (1) lit. a), d) şi e) din Legea nr.
32/2006, Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţională a României
vor lua în considerare, după caz, punctul de vedere al Camerei Auditorilor
Financiari din România, al Uniunii Naţionale a Barourilor din România şi al
Uniunii Naţionale a Notarilor Publici din România cu privire la îndeplinirea
condiţiilor prevăzute la art. 13 alin. (2) din Legea nr. 32/2006.
SECŢIUNEA a 2-a
Procedura şi documentaţia necesară autorizării
Art. 4. - (1) In vederea
autorizării şi înscrierii în lista agenţilor autorizaţi de Comisia Naţională a
Valorilor Mobiliare şi Banca Naţională a României, entitatea persoană juridică
sau organizaţia fără personalitate juridică va înainta Comisiei Naţionale a
Valorilor Mobiliare o cerere de autorizare, însoţită de următoarele documente,
în original sau în copie legalizată, după caz:
a) pentru entităţile prevăzute la art. 13 alin. (1)
lit. a), b) şi c) din Legea nr. 32/2006, certificatul de înregistrare în
registrul comerţului, precum şi actul adiţional cuprinzând obiectul de
activitate în baza căruia pot fi prestate servicii de agent, înregistrat la
oficiul registrului comerţului;
b) pentru entităţile prevăzute la art. 13 alin. (1)
lit. b) şi c) din Legea nr. 32/2006, autorizaţia de funcţionare eliberată de
autoritatea competentă conform legii, din care să rezulte includerea în
obiectul de activitate autorizat a serviciilor de agent efectuate în
conformitate cu prevederile Legii nr. 32/2006 şi ale Legii nr. 31/2006;
c) documentul eliberat de
autoritatea de reglementare a activităţii pe care o desfăşoară, din care să
rezulte că entitatea îndeplineşte condiţia referitoare la sancţiuni prevăzută
la art. 3 alin. (1) lit. a);
d) procedurile de lucru pentru prestarea serviciilor
de agent;
e) declaraţie pe propria răspundere, semnată de
reprezentantul legal al entităţii, privind îndeplinirea condiţiilor prevăzute
la art. 11 alin. (2) din Legea nr. 32/2006;
f) declaraţie, semnată de reprezentantul legal al
emitentului de obligaţiuni ipotecare/societăţii de administrare a vehiculului
investiţional, referitoare la intenţia de realizare a emisiunii de obligaţiuni
ipotecare/instrumente financiare securitizate, respectiv declaraţie semnată de
reprezentantul legal al deţinătorilor de obligaţiuni ipotecare/instrumente
financiare securitizate privind schimbarea agentului, cu nominalizarea
entităţii propuse în calitate de agent;
g) pentru entităţile prevăzute la art. 13 alin. (1)
lit. a), c), d) şi e) din Legea nr. 32/2006, angajamentul prevăzut la art. 3
alin. (2);
h) pentru persoanele fizice prevăzute la art. 3 alin.
(1) lit. c), următoarele documente:
1. curriculum vitae, datat şi semnat, cu prezentarea
detaliată a experienţei profesionale, astfel încât să reiasă îndeplinirea
condiţiilor de experienţă prevăzute de Legea nr. 32/2006;
2. actul de studii;
3. certificat de cazier judiciar, precum şi
declaraţie pe propria răspundere din care să reiasă că împotriva sa nu a fost
pusă în mişcare acţiunea penală pentru gestiune frauduloasă, abuz de încredere,
fals, uz de fals, înşelăciune, delapidare, mărturie mincinoasă, dare sau luare
de mită, ori pentru alte infracţiuni prevăzute de legea specială de organizare
a profesiei;
4. declaraţie pe propria răspundere din care să rezulte
îndeplinirea condiţiei prevăzute la art. 13 alin. (3) lit. e) din Legea nr.
32/2006.
(2) Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare va
transmite Băncii Naţionale a României, în maximum 2 zile lucrătoare de la data
primirii, copia documentaţiei depuse de solicitant.
(3) In termen de maximum 30
de zile de la data depunerii documentaţiei complete, Comisia Naţională a
Valorilor Mobiliare şi Banca Naţională a României hotărăsc în comun autorizarea
sau, după caz, respingerea cererii. Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare va
remite solicitantului, fără întârziere, hotărârea comună de autorizare sau va
comunica acestuia, în scris, hotărârea de respingere a cererii de autorizare,
împreună cu motivele care au stat la baza acesteia.
(4) In situaţia în care oricare dintre autorităţi nu
este de acord cu privire la autorizarea unui agent, cererea va fi respinsă în
comun de Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare şi Banca Naţională a României.
(5) In termen de maximum 15 zile de la data primirii
documentaţiei prevăzute la alin. (1), Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare
şi Banca Naţională a României pot solicita orice alte documente pe care le
consideră necesare pentru soluţionarea cererii. Termenul specificat la alin.
(3) reîncepe să curgă de la data furnizării respectivelor informaţii.
Art. 5. - (1) Agenţii autorizaţi conform prezentului
regulament vor fi înscrişi în Lista agenţilor autorizaţi de Comisia Naţională a
Valorilor Mobiliare şi Banca Naţională a României, publicată pe site-ul
Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi accesibilă şi pe site-ul Băncii
Naţionale a României.
(2) Lista va fi actualizată de Comisia Naţională a
Valorilor Mobiliare corespunzător modificărilor intervenite în situaţia
agenţilor autorizaţi şi va include menţiuni privind emisiunile de obligaţiuni
ipotecare/instrumente financiare securitizate în cazul cărora aceştia prestează
servicii de agent.
Art. 6. - (1) Orice modificare a informaţiilor în baza
cărora a fost emisă autorizaţia se notifică Comisiei Naţionale a Valorilor
Mobiliare de către agentul autorizat, în termen de 5 zile de la apariţia sa.
Scrisoarea de notificare va fi însoţită de documentele care probează
conformitatea cu prevederile legale şi ale prezentului
regulament.
(2) Cu aplicarea în mod corespunzător a prevederilor
art. 4 alin. (2), în termen de maximum 30 de zile de la data primirii
documentelor prevăzute la alin. (1), Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare şi
Banca Naţională a României analizează modificările intervenite.
(3) In cazul în care, ca urmare a modificărilor
prevăzute la alin. (1), se constată că agentul nu mai îndeplineşte condiţiile
care au stat la baza emiterii autorizaţiei şi, după caz, nu remediază situaţia
creată în termenul stabilit de Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare şi Banca
Naţională a României, autorizaţia va fi retrasă conform prevederilor cap. III. Termenul de la prezentul alineat se va stabili în mod obiectiv, în funcţie de deficienţa constatată, dar nu va putea fi mai mare de 60 de zile.
(4) Procedura prevăzută la alineatele precedente se va
aplica şi pentru transmiterea, în copie legalizată, a contractului de asigurare
de răspundere civilă profesională, încheiat cu respectarea prevederilor art. 3
alin. (2) şi (3).
Art. 7. - (1) In cazul în care un agent înscris în
lista prevăzută la art. 5 intenţionează să presteze servicii de agent şi pentru
o altă emisiune de obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate,
trebuie să înainteze Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare următoarele:
a) cerere de validare;
b) o declaraţie din care să rezulte că a notificat
Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare modificările survenite în situaţia sa
conform prevederilor art. 6 şi că îndeplineşte în continuare toate condiţiile
de autorizare, inclusiv condiţia prevăzută la art. 11 alin. (2) din Legea nr.
32/2006;
c) hotărârea organelor statutare ale emitentului de
obligaţiuni ipotecare/societăţii de administrare a vehiculului investiţional
referitoare la realizarea emisiunii de obligaţiuni ipotecare/instrumente
financiare securitizate, precum şi angajamentul de a încheia un contract cu
respectivul agent sau, după caz, hotărârea adunării generale a deţinătorilor de
obligaţiuni ipotecare/instrumente financiare securitizate
prin care a fost nominalizat un nou agent;
d) documentul prevăzut la art. 4 alin. (1) lit. g).
(2) In termen de maximum 30 de zile de la data
depunerii documentaţiei complete prevăzute la alin. (1), Comisia Naţională a
Valorilor Mobiliare şi Banca Naţională a României se vor pronunţa asupra
cererii de validare. in acest sens se vor aplica în mod corespunzător
prevederile art. 4 alin. (2), (4) şi (5).
Art. 8. - Neîndeplinirea cerinţelor prevăzute de
prezentul regulament şi de lege sau depunerea incompletă a documentaţiei
reprezintă motive de respingere a cererii de autorizare sau de validare a agentului.
Art. 9. - (1) Hotărârile comune emise de Comisia
Naţională a Valorilor Mobiliare şi de Banca Naţională a României în aplicarea
Legii nr. 32/2006, a Legii nr. 31/2006 şi a prezentului regulament pot fi
contestate în termen de 30 de zile de la comunicarea acestora. Contestaţiile
vor fi adresate Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare.
(2) Contestaţia va fi soluţionată de o comisie mixtă
formată din reprezentanţi ai Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi ai
Băncii Naţionale a României.
(3) Hotărârile comune ale Comisiei Naţionale a
Valorilor Mobiliare şi ale Băncii Naţionale a României pot fi contestate
potrivit Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004, cu modificările şi
completările ulterioare.
CAPITOLUL III
Retragerea autorizaţiei agentului
Art. 10. - Retragerea autorizaţiei unui agent are loc
în cazul în care acesta:
a) solicită expres retragerea autorizaţiei de
funcţionare;
b) nu mai îndeplineşte
condiţiile care au stat la baza emiterii autorizaţiei şi nu remediază situaţia
creată în termenul stabilit de Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare sau de
Banca Naţională a României;
c) autorizaţia a fost obţinută pe baza unor
informaţii false ori care au indus în eroare, inclusiv
prin nerespectarea angajamentului asumat potrivit art. 3 alin. (2);
d) a încălcat grav şi în mod repetat dispoziţiile
Legii nr. 31/2006, ale Legii nr. 32/2006 şi ale reglementărilor date în
aplicarea acestora.
Art. 11. - (1) Retragerea autorizaţiei de agent se
dispune prin hotărâre comună de către Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare
şi de Banca Naţională a României.
(2) Hotărârea de retragere a autorizaţiei se comunică
agentului, precum şi societăţii de administrare a vehiculului investiţional sau
emitentului de obligaţiuni ipotecare şi se publică de către Comisia Naţională a
Valorilor Mobiliare pe site şi în Buletinul Comisiei Naţionale a Valorilor
Mobiliare.
Art. 12. - (1) In situaţia prevăzută la art. 10 lit.
a), agentul autorizat va depune o cerere la Comisia Naţională a Valorilor
Mobiliare, însoţită, în cazul în care are în derulare un contract pentru
prestarea serviciilor de agent, de următoarele documente în copie:
a) hotărârea adunării generale a deţinătorilor de
obligaţiuni ipotecare din aceeaşi emisiune privind numirea unui nou agent sau,
după caz, hotărârea adunării generale a deţinătorilor de instrumente financiare
securitizate din aceeaşi emisiune privind numirea unui nou agent ori, după caz,
privind renunţarea la reprezentarea intereselor de către un agent;
b) procesul-verbal de predare/primire privind
transferul atribuţiilor şi operaţiunilor specifice activităţii către un alt
agent autorizat de Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare şi de Banca
Naţională a României, inclusiv transferul registrelor şi evidenţelor, al
corespondenţei, contractelor şi al oricăror alte documente, în original,
aferente activităţii desfăşurate în interesul deţinătorilor de obligaţiuni
ipotecare sau instrumente financiare securitizate.
(2) Procedura prevăzută la art. 4 alin. (2), (3) şi (5)
se aplică în mod corespunzător.
CAPITOLUL IV
Dispoziţii finale
Art. 13. - (1) Lunar, agentul titular va transmite
Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare un raport privind îndeplinirea
atribuţiilor prevăzute de lege, în conformitate cu reglementările emise de
Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare.
(2) Notificarea prevăzută la art. 15 alin. (1) lit.
d) din Legea nr. 32/2006 va fi transmisă Comisiei Naţionale a Valorilor
Mobiliare şi Băncii Naţionale a României în termen de 3 zile de la data
expirării termenului prevăzut în cadrul aceluiaşi articol.
(3) In cazul în care obligaţiunile ipotecare sunt
admise la tranzacţionare pe o piaţă reglementată, notificarea privind
convocarea adunării generale a deţinătorilor de obligaţiuni ipotecare, inclusiv
în conformitate cu prevederile art. 15 alin. (1) lit. f) din Legea nr. 32/2006,
precum şi raportul privind hotărârea adunării generale a deţinătorilor de
obligaţiuni ipotecare se vor transmite de către agent, fără întârziere, în
maximum 24 de ore de la convocarea, respectiv de la hotărârea adunării,
Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare şi operatorului pieţei pe care se
tranzacţionează respectivele instrumente financiare, precum şi, după caz,
Băncii Naţionale a României.
(4) In procesul de monitorizare a agenţilor autorizaţi,
Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare poate solicita orice alte informaţii pe
care le consideră relevante.
(5) Agenţii autorizaţi de Comisia Naţională a
Valorilor Mobiliare şi Banca Naţională a României au obligaţia să păstreze toate documentele care atestă
modul de exercitare a atribuţiilor în calitate de agent, pentru o perioadă de
minimum 5 ani după încheierea emisiunii, şi să le transmită Comisiei Naţionale
a Valorilor Mobiliare sau, după caz, Băncii Naţionale a României, la cerere, în
termen de cel mult două zile lucrătoare.
Art. 14. - Declaraţiile prevăzute în prezentul
regulament vor fi prezentate în una dintre următoarele forme:
a) declaraţie autentificată;
b) declaraţie dată în prezenţa angajatului Comisiei
Naţionale a Valorilor Mobiliare responsabil cu analizarea cererii.
Art. 15. - Incălcarea dispoziţiilor prezentului
regulament se constată şi se sancţionează potrivit prevederilor art. 37 din
Legea nr. 32/2006 de către Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare, în cazul
agenţilor autorizaţi din categoria entităţilor prevăzute la art. 13 alin. (1)
lit. a), c), d) şi e) din Legea nr. 32/2006, şi de către Banca Naţională a
României, în cazul agenţilor autorizaţi instituţii de credit.