ORDIN Nr. 30
din 29 mai 2009
pentru aprobarea
Instructiunii nr. 2/2009 privind procedura de subscriere si rascumparare a
titlurilor de participare emise de organismele de plasament colectiv prin
internet
ACT EMIS DE:
COMISIA NATIONALA A VALORILOR MOBILIARE
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 380 din 4 iunie 2009
In conformitate cu prevederile art. 1, 2 şi ale art. 7
alin. (3), (10) şi (15) din Statutul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare,
aprobat prin Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 25/2002, aprobată cu
modificări prin Legea nr. 514/2002, cu modificările şi completările ulterioare,
Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare a hotărât în şedinţa din data de 26 mai 2009 emiterea următorului
ordin:
Art. 1. - Se aprobă Instrucţiunea nr. 2/2009 privind
procedura de subscriere şi răscumpărare a titlurilor de participare emise de
organismele de plasament colectiv prin internet, prevăzută în anexa care face
parte integrantă din prezentul ordin.
Art. 2. - Instrucţiunea menţionată la art. 1 intră în
vigoare la data publicării acesteia şi a prezentului ordin în Monitorul Oficial
al României, Partea I, şi va fi publicată şi în Buletinul Comisiei Naţionale a
Valorilor Mobiliare şi pe site-ul acesteia (www.cnvmr.ro).
Preşedintele Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare,
Gabriela Anghelache
ANEXĂ
INSTRUCŢIUNEA Nr. 2/2009
privind procedura de subscriere şi răscumpărare a
titlurilor de participare emise de organismele de plasament colectiv prin
internet
Art. 1. - Prezenta instrucţiune stabileşte procedura de
subscriere şi răscumpărare prin internet a titlurilor de participare emise de
organismele de plasament colectiv în valori mobiliare distribuite pe teritoriul
României, denumite în continuare O.P.C.V.M.
Art. 2. - (1) Subscrierile şi răscumpărările de titluri
de participare ale O.P.C.V.M. se pot realiza şi prin internet în condiţiile
detaliate în prospectul de emisiune al respectivului O.P.C.V.M.
(2) Subscrierile şi răscumpărările efectuate prin
internet se vor realiza cu respectarea corespunzătoare a prevederilor cap. I al
titlului IV din Regulamentul nr. 32/2006 privind serviciile de investiţii
financiare, aprobat prin Ordinul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare nr.
121/2006, cu modificările ulterioare.
Art. 3. - Distribuirea prin internet a titlurilor de
participare emise de O.P.C.V.M. către clienţii interesaţi se va efectua în baza
unui contract la distanţă, definit conform art. 28 alin. (3) din Legea nr.
297/2004 privind piaţa de capital, cu modificările şi completările ulterioare,
denumită în continuare Legea nr. 297/2004, încheiat între client şi
societatea de administrare a investiţiilor, denumită în continuare S.A.I., sau
în baza unui contract încheiat la sediul S.A.I.
Art. 4. - Utilizarea internetului ca mijloc de
distribuire a titlurilor de participare nu exonerează S.A.I./societatea de
investiţii care se autoadministrează de obligaţia respectării regulilor
stabilite de Regulamentul nr. 15/2004 privind autorizarea şi funcţionarea
societăţilor de administrare a investiţiilor, a organismelor de plasament
colectiv şi a depozitarilor, aprobat prin Ordinul Comisiei Naţionale a
Valorilor Mobiliare nr. 67/2004, cu modificările ulterioare, denumit în
continuare Regulamentul C.N.V.M. nr. 15/2004, cu privire la desfăşurarea
activităţii de administrare a organismelor de plasament colectiv.
Art. 5. - S.A.I. care desfăşoară activitatea de
distribuire prin internet trebuie să utilizeze echipamente informatice
adecvate, având în vedere volumul activităţilor care pot fi solicitate să le
desfăşoare.
Art. 6. - (1) In vederea distribuirii titlurilor de
participare prin internet, S.A.I. trebuie să posede infrastructura şi
mijloacele de comunicaţie necesare pentru a oferi acest serviciu clienţilor
săi, astfel încât să asigure eficienţa operaţională a serviciilor de
distribuire a titlurilor de participare.
(2) Pentru a face faţă eventualelor disfuncţionalităţi
ale sistemelor informatice, S.A.I. trebuie să asigure proceduri alternative
eficiente astfel încât activitatea de distribuire a titlurilor de participare
să se poate desfăşura în bune condiţii. Investitorii vor fi informaţi de S.A.I.
în contractul încheiat cu privire la existenţa acestor proceduri alternative şi
la modalitatea de utilizare a acestora.
(3) Când cererile de subscriere şi/sau răscumpărare
sunt primite de S.A.I. prin internet, aceasta poate utiliza acelaşi mijloc de
comunicare pentru a transmite investitorilor informaţiile şi rapoartele
prevăzute de Regulamentul C.N.V.M. nr. 15/2004, cu condiţia ca sistemele
informatice ale S.A.I. şi ale investitorului să permită descărcarea şi salvarea
acestora.
(4) Conform standardelor de securitate în domeniul
sistemelor informatice, S.A.I. va asigura securizarea sistemului computerizat
de preluare a cererilor de subscriere şi răscumpărare. Sistemul trebuie să
asigure în mod special integritatea şi confidenţialitatea datelor gestionate de
sistem, autentificarea originii datelor şi protecţia mesajelor confidenţiale.
Sistemul trebuie să dispună de mijloace de criptare a datelor confidenţiale,
indiferent dacă acestea se referă la S.A.I. sau la clienţi. De asemenea,
sistemul trebuie să folosească protocoale securizate în transmiterea datelor
confidenţiale (spre exemplu: https, sftp etc). Sistemul trebuie să dispună de
mijloace de monitorizare a accesului la sistem, precum şi de mijloace de
protejare împotriva accesului neautorizat al unor factori dăunători (spre
exemplu: echipamente de tip Intrusion Detection System, firewall, router şi/sau
aplicaţii software de tip antivirus sau de monitorizare a accesului).
(5) S.A.I. răspunde pentru daunele cauzate
investitorilor dacă sistemul utilizat nu asigură securitatea transferurilor
cererilor de subscriere şi răscumpărare sau a plăţilor aferente.
Art. 7. - (1) Pe prima pagină a site-ului care oferă
accesul la subscrierea şi răscumpărarea titlurilor de participare prin internet
se vor înscrie în mod obligatoriu menţiunea că respectivul O.P.C.V.M. este
autorizat de C.N.V.M, decizia de autorizare şi numărul de înscriere în
Registrul Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare.
(2) Atunci când oferta unei S.A.I. este adresată în mod
clar rezidenţilor unui alt stat, S.A.I./societatea de investiţii care se
autoadministrează trebuie să se asigure că oferta sa respectă reglementările
din statul în cauză.
(3) Plata aferentă răscumpărărilor se poate realiza
doar în contul deţinut de investitor/împuternicitul acestuia, indicat în cadrul
formularului de subscriere întocmit la momentul subscrierii iniţiale sau în
contul notificat de investitor în scris S.A.I., în cazul modificării acestuia.
Art. 8. - In situaţia în care desfăşoară activitatea de
distribuire a titlurilor de participare prin internet, S.A.I. trebuie:
a) să elaboreze şi să implementeze proceduri care să
asigure verificarea identităţii investitorilor care realizează subscrieri sau
răscumpărări de titluri de participare prin internet;
b) să se asigure că prima subscriere a titlurilor de
participare emise de O.P.C.V.M. se face numai după confirmarea primirii de
către investitor a prospectului simplificat şi după transmiterea de către
acesta a declaraţiei menţionate la art. 86 alin. (5) din Legea nr. 297/2004.
Confirmarea primirii de către investitor a prospectului simplificat şi
declaraţia menţionată la art. 86 alin (5) din Legea nr. 297/2004 pot fi
efectuate şi prin intermediul paginii de internet;
c) să publice pe pagina sa de internet informaţii
corecte şi actualizate permanent şi să respecte regulile privind publicitatea
în cazul O.P.C.V.M.
Art. 9. - (1) In scopul îndeplinirii cerinţei de a
verifica identitatea investitorilor, S.A.I. care intenţionează să distribuie
titluri de participare pentru un investitor nou prin internet trebuie mai întâi
să solicite acestuia şi să primească:
a) o fotocopie a documentelor de identificare a
investitorului;
b) documente de evidenţă a locului de rezidenţă al
investitorului;
c) adresa de corespondenţă poştală a investitorului;
d) adresa de e-mail;
e) informaţii privind contul bancar.
(2) Documentele menţionate la alin. (1) pot fi
transmise de investitor prin una dintre următoarele modalităţi:
a) prin poşta clasică;
b) pe cale electronică, cu condiţia ca investitorul să
posede şi să aplice documentelor electronice propria semnătură electronică
extinsă, definită conform Legii nr. 455/2001 privind semnătura electronică;
c) depunerea documentelor personal la sediul S.A.I.
(3) Confirmarea primirii de către S.A.I. a documentelor
menţionate la alin. (1) se face prin transmiterea către investitor a unei
scrisori recomandate, cu confirmare de primire, în acest fel verificându-se şi
adresa poştală declarată de investitor.
(4) După recepţionarea de către S.A.I. a confirmării de
primire menţionate la alin. (3), aceasta va transmite un plic sigilat conţinând
numele de utilizator şi:
a) parola pentru permiterea accesului în sistem,
necesară pentru vizualizarea cererilor de subscriere/răscumpărare de titluri de
participare efectuate şi a situaţiei titlurilor de participare deţinute;
b) parola pentru deblocarea opţiunii de introducere a
cererilor de subscriere/răscumpărare şi transfer de numerar.
(5) Plicul sigilat conţinând numele de utilizator şi
parolele va fi transmis investitorului numai printr-un serviciu de curierat
securizat sau va fi predat personal la sediul S.A.I., în funcţie de opţiunea
investitorului.
(6) După autentificare, sistemul informatic trebuie să
furnizeze investitorului informaţii privind:
a) situaţia titlurilor de participare deţinute la o
anumită dată;
b) situaţia unei cereri de subscriere/răscumpărare
(acceptată, refuzată, în aşteptare).
(7) După completarea cererii de
subscriere/răscumpărare, sistemul informatic trebuie să asigure:
a) reconfirmarea acesteia înainte de trimiterea către
S.A.I.;
b) confirmarea cu privire la înregistrarea cererii de
subscriere/răscumpărare prin afişarea ei pe ecran, însoţită de recomandarea
adresată investitorului printr-un mesaj cu privire la imprimarea şi/sau
salvarea confirmării.
(8) Contractul încheiat cu investitorul va stipula că
S.A.I. îşi asumă responsabilitatea pentru executarea corespunzătoare a cererii
de subscriere/răscumpărare, odată ce confirmarea privind înregistrarea cererii
de subscriere/răscumpărare a fost transmisă investitorului şi cât mai curând
după ce investitorul a reconfirmat operaţiunea.
(9) La prima autentificare, sistemul va solicita
investitorului să îşi modifice parolele prevăzute la alin. (4). Sistemul va
permite utilizatorului să îşi modifice parolele ori de câte ori acesta doreşte.
(10) Parolele investitorului create după prima
autentificare vor expira automat după maximum 6 luni de la crearea acestora.
(11) Sistemul va stoca parolele criptat pentru ca
acestea să nu fie accesibile angajaţilor S.A.I.
(12) In cazul pierderii parolelor se reia procedura
menţionată la alin. (1)-(5).
Art. 10. - S.A.I. va informa în mod expres investitorii
că nicio tranzacţie nu poate fi iniţiată până când nu vor fi primite
următoarele:
a) documentele prevăzute la art. 9, în cazul unui
investitor nou;
b) contractul, în formă scrisă, specific utilizării
internetului. Art. 11. - (1) S.A.I. trebuie să se asigure că investitorul
primeşte în mod sistematic informaţiile şi rapoartele prevăzute de Regulamentul
C.N.V.M. nr. 15/2004, pe un ecran unde să poată fi citite sau într-un format ce
poate fi descărcat de pe internet şi vizualizat de investitor.
(2) S.A.I. poate oferi investitorului, prin contract,
posibilitatea alegerii modalităţii de primire a rapoartelor prevăzute de
Regulamentul C.N.V.M. nr. 15/2004 şi a informaţiilor cu privire la situaţia
contului său.
(3) In situaţia în care S.A.I. intenţionează să
transmită investitorului rapoartele şi informaţiile prevăzute de Regulamentul
C.N.V.M. nr. 15/2004 prin internet, această modalitate exclusivă de transmitere
trebuie să fie stipulată în contract şi agreată de investitor.
(4) Instrumentele de plată utilizate pentru
distribuirea de titluri de participare prin internet vor fi incluse în
prospectul de emisiune al O.P.C.V.M.
Art. 12. - (1) In situaţia apariţiei unor
disfuncţionalităţi cu privire la sistemul de preluare a cererilor de
subscriere/răscumpărare, S.A.I. va depune toate eforturile pentru a informa
utilizatorii cu privire la natura acestor disfuncţionalităţi şi durata
previzionată a acestora.
(2) S.A.I. va include în contractul încheiat cu
investitorul procedurile alternative disponibile acestuia în situaţia
prelungirii întreruperii în furnizarea serviciilor de internet.
Art. 13. - S.A.I. va adopta măsurile necesare astfel
încât, luând în considerare volumul activităţii sale şi perspectivele de
creştere, să aibă capacitate suficientă, în mod continuu, în următoarele
domenii:
a) sisteme computerizate de preluare a cererilor de
subscriere/răscumpărare, inclusiv sisteme de păstrare în siguranţă şi de
recuperare a datelor (back-up);
b) proceduri alternative oferite clienţilor dacă
sistemele informatice înregistrează disfuncţionalităţi;
c) personal calificat, în situaţia disfuncţionalitaţii
sistemelor informatice.
Art. 14. - S.A.I. trebuie să elaboreze proceduri pentru
a stoca documentele transmise sau primite prin internet, astfel încât acestea
să fie disponibile pentru a putea fi examinate de C.N.V.M.
Art. 15. - In cazul delegării activităţii de distribuţie
în condiţiile prevăzute de Legea nr. 297/2004 şi de Regulamentul C.N.V.M. nr.
15/2004, regulile privind distribuirea prin internet din prezenta instrucţiune
sunt aplicabile mutatis mutandis distribuitorilor de titluri de
participare menţionaţi în prospectul de emisiune al O.RC.V.M.
Art. 16. - Prevederile prezentei instrucţiuni privind
distribuirea prin internet se aplică în mod corespunzător şi distribuirii
titlurilor de participare ale altor organisme de plasament colectiv (A.O.P.C.)
care atrag în mod public resurse financiare de la persoane fizice şi juridice
pe teritoriul României.