DECIZIE Nr
DECIZIE Nr. 276 din 16 iunie 2005
privind forma si continutul Raportului de tranzactii suspecte, Raportului
privind operatiunile cu sume in numerar, in lei sau in valuta, a caror limita
minima reprezinta echivalentul in lei a 10.000 euro, indiferent daca tranzactia
se realizeaza prin una sau mai multe operatiuni legate intre ele, si ale
Raportului pentru transferurile externe in si din conturi, pentru sume a caror
limita minima este echivalentul in lei a 10.000 euro
ACT EMIS DE: GUVERNUL ROMANIEI
OFICIUL NATIONAL DE PREVENIRE SI COMBATERE A SPALARII BANILOR
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 558 din 29 iunie 2005
Avand in vedere prevederile art. 3 alin. (9) din Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea
si sanctionarea spalarii banilor, cu modificarile ulterioare,
in baza art. 8 alin. (1) din Regulamentul de organizare si functionare a
Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, aprobat prin
Hotararea Guvernului nr. 479/2002, cu modificarile ulterioare, precum si a
dispozitiilor prevazute in Decizia primului-ministru nr. 151/2004,
in conformitate cu prevederile Legii nr. 348/2004 privind denominarea
monedei nationale, cu modificarile ulterioare,
in temeiul Metodologiei de examinare a informatiilor referitoare la
tranzactiile suspecte nr. S/11.373 din 6 august 2004, aprobata prin Decizia
Plenului Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor nr. 1
din 6 august 2004,
Plenul Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor
decide:
Art. 1
Se aproba Raportul de tranzactii suspecte, Raportul privind operatiunile cu
sume in numerar, in lei sau in valuta, a caror limita minima reprezinta
echivalentul in lei a 10.000 euro, indiferent daca tranzactia se realizeaza
prin una sau mai multe operatiuni legate intre ele, si Raportul pentru
transferurile externe in si din conturi, pentru sume a caror limita minima este
echivalentul in lei a 10.000 euro, in forma si continutul prevazute in anexele
nr. 1, 2 si 3 care fac parte integranta din prezenta decizie.
Art. 2
Incepand cu data publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, a
prezentei decizii, raportarea operatiunilor ce urmeaza a fi efectuate, care
prezinta suspiciuni ca au ca scop spalarea banilor, a operatiunilor cu sume in
numerar, in lei sau in valuta, a caror limita minima reprezinta echivalentul in
lei a 10.000 euro, indiferent daca tranzactia se realizeaza prin una sau mai
multe operatiuni legate intre ele, si a operatiunilor privind transferurile
externe in si din conturi, pentru sume a caror limita minima este echivalentul
in lei a 10.000 euro, in conformitate cu prevederile Legii nr. 656/2002 pentru
prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, cu modificarile ulterioare, se va
efectua in forma prevazuta in anexele nr. 1 - 3, de catre persoanele fizice si
juridice care intra sub incidenta legii, pe suport de hartie sau in forma
electronica, caz in care se respecta regimul juridic al semnaturii electronice
si al inscrisurilor in forma electronica.
Art. 3
Incepand cu data de 1 iulie 2005, raportarea operatiunilor efectuate in
moneda nationala, prevazute de Legea nr. 656/2002, cu modificarile ulterioare,
se va face de catre Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii
Banilor, la nivel de leu nou, fara subdiviziunile leului, prin rotunjire.
Art. 4
Prezenta decizie, impreuna cu anexele nr. 1 - 3 si anexa A, se va publica
in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.
Art. 5
Decizia Plenului Oficiului National de Prevenire si Combatere a Spalarii
Banilor nr. 657/2002 privind forma si continutul urmatoarelor rapoarte:
Raportul de tranzactii suspecte; Raportul privind operatiunile cu sume in
numerar care depasesc echivalentul a 10.000 euro; Raportul pentru transferurile
externe in si din conturi, pentru sume a caror limita minima este echivalentul
in lei a 10.000 euro, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr.
2 din 7 ianuarie 2003, se abroga.
Presedintele Oficiului National
de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor,
Iulian Ilie Dragomir,
secretar de stat
ANEXA 1*)
*) Anexa nr. 1 este reprodusa in facsimil.
RAPORT
de tranzactii suspecte
CAP. 1
Informatii generale despre raport si identificarea entitatii raportoare
I.O. Informatii generale:
______________________________________________________________________________
| Data intocmirii ............. | Numarul de inregistrare la emitent .........
|
|_______________________________|______________________________________________|
| Tipul entitatii raportoare .................................................
|
|______________________________________________________________________________|
I.A. Persoana juridica sau persoana fizica autorizata
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Denumirea ........................................... | Codul unic .........
|
|_______________________________________________________|______________________|
| Forma juridica de organizare ...............................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Numarul de inregistrare la Registrul Comertului ..... | Codul fiscal .......
|
|_______________________________________________________|______________________|
Sediul social:
______________________________________________________________________________
| Judetul .......................... | Localitatea ...........................
|
|____________________________________|_________________________________________|
| Strada ................................... | Nr. ......... | Sector ........
|
|____________________________________________|_______________|_________________|
Subunitatea unde a avut loc activitatea raportata:
______________________________________________________________________________
| Sucursala ..................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Judetul ......................... | Localitatea ............................
|
|___________________________________|__________________________________________|
I.B. Persoana fizica
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................. | Prenumele .......................
|
|__________________________________________|___________________________________|
| Tipul documentului de identitate ..... | Seria ......... | Nr. doc. ........
|
|________________________________________|_________________|___________________|
| Emis la data de ...................... | De ................................
|
|________________________________________|_____________________________________|
| Cod numeric personal .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
Domiciliul:
______________________________________________________________________________
| Tara .................. | Judetul ............... | Localitatea ............
|
|_________________________|_________________________|__________________________|
| Strada ................................. | Nr. ........ | Sector ...........
|
|__________________________________________|______________|____________________|
CAP. 2
Date de identificare ale clientului
II.A. Persoana juridica romana sau straina
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Denumirea ..................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Forma juridica de organizare ...............................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Numarul de inregistrare la Registrul Comertului ....... | Codul fiscal .....
|
|_________________________________________________________|____________________|
Locul inregistrarii (pentru persoane juridice straine):
______________________________________________________________________________
| Tara ................................ | Localitatea ........................
|
|_______________________________________|______________________________________|
Sediul social:
______________________________________________________________________________
| Tara ................. | Judetul ................. | Localitatea ...........
|
|________________________|___________________________|_________________________|
| Strada ................................... | Nr. ......... | Sector ........
|
|____________________________________________|_______________|_________________|
Date de identificare ale reprezentantului legal:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................ | Prenumele ........................
|
|_________________________________________|____________________________________|
| Cod numeric personal .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
II.B. Persoana fizica romana sau straina
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................ | Prenumele ........................
|
|_________________________________________|____________________________________|
| Data nasterii ................... | Locul nasterii .........................
|
|___________________________________|__________________________________________|
| Cetatenia ............................... | Rezident/Nerezident ............
|
|___________________________________________|__________________________________|
| Tipul documentului de identitate ........... | Seria ...... | Nr. doc. .....
|
|______________________________________________|______________|________________|
| Emis la data de ................ | De ......................................
|
|__________________________________|___________________________________________|
| Cod numeric personal .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
Domiciliul sau resedinta:
______________________________________________________________________________
| Tara ................. | Judetul ................. | Localitatea ...........
|
|________________________|___________________________|_________________________|
| Strada ................................... | Nr. ......... | Sector ........
|
|____________________________________________|_______________|_________________|
Telefon/fax:
______________________________________________________________________________
| Nr. telefon .............................. | Fax ...........................
|
|____________________________________________|_________________________________|
II.C. Informatii despre conturile si subconturile clientului - persoana
juridica sau fizica
______________________________________________________________________________
| Tipul contului ........................ | Nr. total conturi ................
|
|_________________________________________|____________________________________|
II.C.1. Detalii despre conturi si subconturi:
______________________________________________________________________________
| Conturi ............................... | Subconturi .......................
|
|_________________________________________|____________________________________|
II.D. Informatii despre legaturile clientului cu alte persoane fizice sau
juridice
______________________________________________________________________________
| Tipul legaturii (in ce consta) .............. | Nr. total legaturi .........
|
|_______________________________________________|______________________________|
II.D.1. Detalii despre persoanele juridice aflate in legatura cu clientul:
______________________________________________________________________________
| Denumirea ..................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Forma juridica de organizare ...............................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Codul fiscal ...............................................................
|
|______________________________________________________________________________|
II.D.2. Detalii despre persoanele fizice aflate in legatura cu clientul:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................ | Prenumele ........................
|
|_________________________________________|____________________________________|
| Cod numeric personal .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
II.E. Operatiuni semnificative efectuate in ultimele 12 luni
______________________________________________________________________________
| Tipul operatiunii ............................... | Nr. operatiuni .........
|
|___________________________________________________|__________________________|
| Suma totala (moneda) .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
II.F. Persoana care conduce tranzactia
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................ | Prenumele ........................
|
|_________________________________________|____________________________________|
| Nr. actului de imputernicire ...............................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Tipul documentului de identitate ........... | Seria ...... | Nr. doc. .....
|
|______________________________________________|______________|________________|
| Emis la data de ................ | De ......................................
|
|__________________________________|___________________________________________|
| Cod numeric personal .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
Domiciliul/Resedinta:
______________________________________________________________________________
| Tara ................. | Judetul ................. | Localitatea ........... |
|________________________|___________________________|_________________________|
| Strada ................................... | Nr. ......... | Sector ........
|
|____________________________________________|_______________|_________________|
CAP. 3
Date despre tranzactie si conturile implicate
III.A. Descrierea tranzactiei:
______________________________________________________________________________
| Data tranzactiei ........... | Suma tranzactionata .......... | Valuta .....
|
|______________________________|________________________________|______________|
| Felul tranzactiei ... | Stadiul tranzactiei ..... | Modalitatea de plata ...
|
|_______________________|___________________________|__________________________|
| Natura tranzactiei ..................... | Obiectul tranzactiei ............
|
|__________________________________________|___________________________________|
| Tipul contului ...... | Conturi utilizate ........... | Subconturi .........
|
|_______________________|_______________________________|______________________|
III.B. Date despre ordonatorul, intermediarul sau beneficiarul tranzactiei
realizate cu persoana indicata la capitolul II (Persoana juridica)
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Denumirea ..................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Forma juridica de organizare ...............................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Numarul de inregistrare la Registrul Comertului ......... | Codul fiscal ...
|
|___________________________________________________________|__________________|
Sediul:
______________________________________________________________________________
| Tara ................. | Judetul ................. | Localitatea ...........
|
|________________________|___________________________|_________________________|
| Strada ................................... | Nr. ......... | Sector ........
|
|____________________________________________|_______________|_________________|
III.C. Date despre ordonatorul, intermediarul sau beneficiarul tranzactiei
realizate cu persoana indicata la capitolul II (Persoana fizica)
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................ | Prenumele ........................
|
|_________________________________________|____________________________________|
| Tipul documentului de identitate ........... | Seria ...... | Nr. doc. .....
|
|______________________________________________|______________|________________|
| Emis la data de ................ | De ......................................
|
|__________________________________|___________________________________________|
| Cod numeric personal .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
Domiciliul:
______________________________________________________________________________
| Tara ................. | Judetul ................. | Localitatea ...........
|
|________________________|___________________________|_________________________|
| Strada ................................... | Nr. ......... | Sector ........
|
|____________________________________________|_______________|_________________|
III.D. Descrierea elementelor neobisnuite/suspecte
______________________________________________________________________________
| Descrierea operatiunii .....................................................
|
|.............................................................................
|
|.............................................................................
|
|.............................................................................
|
|.............................................................................
|
|.............................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Descrierea elementelor considerate suspecte ................................
|
|.............................................................................
|
|.............................................................................
|
|.............................................................................
|
|.............................................................................
|
|.............................................................................
|
|.............................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
NOTA:
Capitolul I
- Se completeaza numai unul din subcapitolele I.A si I.B in functie de
statutul juridic al persoanei raportoare.
- Numarul de inregistrare la emitent, in cazul unui raport de tranzactii suspecte
pe suport hartie va fi numarul de inregistrare propriu-zis al raportului.
Pentru rapoartele in format electronic, numarul de inregistrare la emitent este
un numar secvential (incepand de la 01), care identifica in mod unic raportul
pentru o versiune a aplicatiei si o anumita entitate raportoare.
- Valorile admisibile pentru rubricile:
- Tipul entitatii raportoare;
- Forma juridica de organizare;
- Tipul documentului de identitate
sunt listate in tabelele respective din anexa A.
Capitolul II
- Completarea tuturor rubricilor din Capitolul II este obligatorie.
Subcapitolele se vor completa distinct pentru fiecare persoana/cont/operatiune
implicata in tranzactia suspecta.
- In rubrica Rezident/Nerezident se pot completa numai 2 valori:
"R" - pentru rezident sau "N" - pentru nerezident.
- Valorile admisibile pentru rubricile:
- Forma juridica de organizare;
- Tipul documentului de identitate;
- Tipul contului;
- Tipul legaturii;
- Tipul operatiunii
sunt listate in tabelele respective din anexa A.
Capitolul III
- Toate rubricile din capitolul III sunt obligatorii si vor fi completate
de mai multe ori, daca operatiunea suspecta este formata din mai multe
tranzactii.
- La rubrica de la capitolul III.B. se va specifica obligatoriu calitatea
persoanei fizice sau juridice (ordonator, intermediar sau beneficiar al
tranzactiei).
- La rubrica Felul tranzactiei se pot completa numai doua valori:
"D" - debit sau "C" - credit.
- La rubrica Stadiul tranzactiei se pot completa numai doua valori:
"E" - executata sau "N" - neexecutata.
- Valorile admisibile pentru rubricile:
- Valuta;
- Modalitatea de plata;
- Natura tranzactiei;
- Obiectul tranzactiei;
- Tipul contului;
- Forma juridica de organizare;
- Tipul documentului de identitate
sunt listate in tabelele respective din anexa A.
Mentiune:
Pentru transmiterea raportului in format electronic, ONPCSB va pune la
dispozitia entitatilor raportoare aplicatia Data Entry si manualul de
utilizare.
ANEXA 2*1)
*1) Anexa nr. 2 este reprodusa in facsimil.
Persoana juridica raportoare: Data raportarii:
Denumirea:
Adresa: Curs euro BNR:
Codul fiscal:
Numarul de inregistrare la Registrul comertului:
RAPORT
privind operatiunile cu sume in numerar in lei sau in valuta, a caror limita
minima reprezinta echivalentul in lei a 10.000 euro, indiferent daca tranzactia
se realizeaza prin una sau mai multe operatiuni legate intre ele
Semnificatia coloanelor din tabelul de mai jos este urmatoarea:
A - Nume
B - Prenume
C - Tara
D - Judet
E - Localitate
F - Strada
G - Nr.
H - Sector
______________________________________________________________________________
|Nr. |Sucursala|Tip | Informatii despre client | Data si
|
|crt.| |client| (titularul de cont) | locul
|
| | | | | nasterii
|
| | |
|___________________________________________|____________|
| | | |A*)|B*)| Adresa |Act |Cod |Data| C | E
|
| | | | | |_________________|identitate|client| | |
|
| | | | | | C| D| E| F| G| H| | | | |
|
|____|_________|______|___|___|__|__|__|__|__|__|__________|______|____|___|___|
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5| 6| 7| 8| 9|10| 11 | 12 | 13 |14 |15
|
|____|_________|______|___|___|__|__|__|__|__|__|__________|______|____|___|___|
- continuare -
______________________________________________________________________________
| Informatii despre persoana |Contul |Data |Fel
|
| care efectueaza tranzactia |in care se
|operatiunii|operatiune|
|___________________________________________|desfasoara | |
|
| A| B| Adresa |Act |Cod |operatiunea| |
|
| | |_________________|identitate|numeric | | |
|
| | | C| D| E| F| G| H| |personal| | |
|
|__|__|__|__|__|__|__|__|__________|________|___________|___________|__________|
|16|17|18|19|20|21|22|23| 24 | 25 | 26 | 27 | 28
|
|__|__|__|__|__|__|__|__|__________|________|___________|___________|__________|
- continuare -
______________________________________________________________________________
| Scop | Cod valuta | Suma | Echivalent | Observatii
|
| operatiune | | tranzactionata | euro |
|
|____________|_____________|________________|____________|_____________________|
| 29 | 30 | 31 | 32 | 33
|
|____________|_____________|________________|____________|_____________________|
*) Pentru persoanele juridice, in coloana 3 se va completa denumirea si nu
se va completa coloana 4.
NOTA:
Valorile admisibile pentru coloana Tip Client sunt "F" - pentru
persoane fizice sau "J" - pentru persoane juridice.
In coloana Act identitate se va completa seria si numarul actului de
identitate pentru persoane fizice, respectiv numarul de inmatriculare de la
Registrul comertului - pentru persoane juridice.
In coloana Cod client se va completa codul numeric personal pentru persoane
fizice, respectiv codul fiscal/cod unic pentru persoane juridice.
In coloanele Data nasterii si Data operatiunii se vor completa datele
calendaristice respective, in forma zi/luna/an.
In cazul in care clientul este o persoana juridica, este obligatorie
completarea tuturor Informatiilor despre persoana imputernicita (coloanele 16 -
25).
In coloana Fel operatiune pot fi completate numai 2 valori: "D" -
pentru depunere si "R" - pentru retragere.
Operatiunile de schimb valutar vor fi incluse in tabel o singura data, si
anume: in coloana Suma operatiunii se va trece suma de bani schimbata,
exprimata in moneda straina respectiva (corespunzatoare coloanei Cod valuta).
In coloana Euro va fi completat echivalentul in euro al sumei de bani schimbate
- exprimata in moneda straina. In coloana Fel operatiune se va completa D in
cazul schimbului din moneda straina in lei, respectiv R, in cazul schimbului
din lei in moneda straina. In coloana Observatii va fi completata suma
tranzactionata, exprimata in lei.
ANEXA 3*)
*) Anexa nr. 3 este reprodusa in facsimil.
RAPORT
pentru transferurile externe in si din conturi, pentru sume a caror limita
minima este echivalentul in lei a 10.000 euro
CAP. 1
Informatii generale despre raport, entitatea raportoare si entitatea
externa
I.A. Informatii generale despre raport:
______________________________________________________________________________
| Data intocmirii ................. | Numarul de inregistrare la emitent .....
|
|___________________________________|__________________________________________|
I.B. Entitatea raportoare:
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Denumirea ..................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Codul de identificare (codul fiscal sau cel din codificarea BNR) ...........
|
|______________________________________________________________________________|
| Subunitatea ............................. | Codul subunitatii ..............
|
|___________________________________________|__________________________________|
I.C. Entitatea externa:
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Denumirea ..................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Tara .......................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
CAP. 2
Informatii despre clientul entitatii raportoare (titularul contului)
II.A. Persoana juridica romana sau straina
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Denumirea .......................................... | Codul unic ..........
|
|______________________________________________________|_______________________|
| Numarul de inregistrare la Registrul Comertului .... | Codul fiscal ........
|
|______________________________________________________|_______________________|
Locul inregistrarii (pentru persoane juridice straine):
______________________________________________________________________________
| Tara ................................... | Localitatea .....................
|
|__________________________________________|___________________________________|
Sediul social:
______________________________________________________________________________
| Tara ................. | Judetul ................. | Localitatea ...........
|
|________________________|___________________________|_________________________|
| Strada ................................... | Nr. ......... | Sector ........
|
|____________________________________________|_______________|_________________|
|______________________________________________________________________________|
|______________________________________________________________________________|
|______________________________________________________________________________|
|______________________________________________________________________________|
Date de identificare ale reprezentantului legal:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................ | Prenumele ........................
|
|_________________________________________|____________________________________|
| Cod numeric personal .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
II.B. Persoana fizica romana sau straina
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................. | Prenumele .......................
|
|__________________________________________|___________________________________|
| Cod numeric personal .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Tipul documentului de identitate ..... | Seria ......... | Nr. doc. ........
|
|________________________________________|_________________|___________________|
| Emis la data de .................... | De ..................................
|
|______________________________________|_______________________________________|
| Cetatenia ............................... | Rezident/Nerezident ............
|
|___________________________________________|__________________________________|
Domiciliul sau resedinta:
______________________________________________________________________________
| Tara ................. | Judetul ................. | Localitatea ...........
|
|________________________|___________________________|_________________________|
| Strada ................................... | Nr. ......... | Sector ........
|
|____________________________________________|_______________|_________________|
II.C. Informatii despre cont:
______________________________________________________________________________
| Felul contului (0 = Individual; 1 = Detinut in comun; 2 = Persoana juridica)
|
| ............................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Contul .....................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Tipul contului .............................................................
|
|______________________________________________________________________________|
CAP. 3
Informatii despre clientul entitatii externe
III.A. Persoana juridica
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Denumirea ..................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
III.B. Persoana fizica
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................. | Prenumele .......................
|
|__________________________________________|___________________________________|
III.C. Informatii despre cont
______________________________________________________________________________
| Contul .....................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
CAP. 4
Persoana care conduce tranzactia (imputernicit)
Date de identificare:
______________________________________________________________________________
| Numele ................................ | Prenumele ........................
|
|_________________________________________|____________________________________|
| Cod numeric personal .......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
| Tipul actului de imputernicire ....................... | Nr./Data ..........
|
|________________________________________________________|_____________________|
| Tipul documentului de identitate ........... | Seria ...... | Nr. doc. .....
|
|______________________________________________|______________|________________|
| Emis la data de ............................ | De ..........................
|
|______________________________________________|_______________________________|
Domiciliul:
______________________________________________________________________________
| Tara ................. | Judetul ................. | Localitatea ...........
|
|________________________|___________________________|_________________________|
| Strada ................................... | Nr. ......... | Sector ........
|
|____________________________________________|_______________|_________________|
CAP. 5
Date despre tranzactie
V.A. Descrierea tranzactiei:
______________________________________________________________________________
| Data tranzactiei ............... | Suma tranzactionata ...... | Valuta .....
|
|__________________________________|____________________________|______________|
| Felul tranzactiei (D/C) ............ | Echivalent euro .....................
|
|______________________________________|_______________________________________|
| Detaliile operatiunii ......................................................
|
|______________________________________________________________________________|
V.B. Observatii:
______________________________________________________________________________
| ............................................................................
|
| ............................................................................
|
| ............................................................................
|
| ............................................................................
|
| ............................................................................
|
| ............................................................................
|
|______________________________________________________________________________|
NOTA:
- Capitolul I:
Completarea tuturor rubricilor din acest capitol este obligatorie, cu
exceptia informatiilor despre sucursala, in cazul in care entitatea raportoare
nu are subunitati.
La subcapitolul I.C se vor completa informatiile despre entitatea straina
de la care sau catre care se face transferul. Rubrica "Tara" se
refera la tara de provenienta sau de destinatie a banilor care fac obiectul
transferului, si nu la tara unde este situat sediul social central al entitatii
straine.
- Capitolul II:
Se completeaza numai unul dintre subcapitolele II.A si II.B, in functie de
statutul juridic al clientului (persoana fizica/persoana juridica).
In cazul subcapitolului II.A este obligatorie completarea tuturor
rubricilor, cu exceptia Judetului si Sectorului, care vor fi completate in
functie de context (judetul va fi completat numai pentru Romania, mai putin
Bucuresti, iar sectorul va fi completat numai pentru Bucuresti).
In cazul subcapitolului II.B este obligatorie completarea tuturor
rubricilor, cu exceptia Judetului, Sectorului, care vor fi completate in
functie de context (judetul va fi completat numai pentru Romania, mai putin
Bucuresti iar sectorul va fi completat numai pentru Bucuresti).
Pentru subcapitolul II.C, valorile admisibile pentru rubrica "Tipul
contului" sunt listate in tabelul respectiv din anexa A.
- Capitolul III:
Se completeaza numai unul dintre subcapitolele III.A si III.B in functie de
statutul juridic al clientului (persoana fizica/persoana juridica), fiind
obligatorie completarea tuturor rubricilor.
Subcapitolul III.C este obligatoriu de completat.
- Capitolul IV:
Informatiile din capitolul IV se vor completa numai pentru platile externe
(operatiunile in care clientul bancii este ordonator).
Atunci cand titularul de cont este persoana care conduce tranzactia,
capitolul IV nu se va completa.
- Capitolul V:
Completarea rubricilor din Capitolul V este obligatorie.
Felul tranzactiei (D/C) va fi definit in raport cu operatia efectuata
pentru clientul entitatii raportoare.
Valorile admisibile pentru rubrica "Detaliile operatiunii" sunt
listate in tabelul respectiv (Tip operatiune) din anexa A.
ANEXA A*)
*) Anexa A este reprodusa in facsimil.
TABELE DE REFERINTA (NOMENCLATOARE)
1). Tabela VALUTE
_________________________________________________________________
| Cod_v | Den_v |
|_______|_________________________________________________________|
| AUD | DOLAR AUSTRALIAN |
|_______|_________________________________________________________|
| CAD | DOLAR CANADIAN |
|_______|_________________________________________________________|
| CHF | FRANC ELVETIAN |
|_______|_________________________________________________________|
| CZK | COROANA CEHEASCA |
|_______|_________________________________________________________|
| DKK | COROANA DANEZA |
|_______|_________________________________________________________|
| EGP | LIRA EGIPTEANA |
|_______|_________________________________________________________|
| EUR | EURO |
|_______|_________________________________________________________|
| GBP | LIRA STERLINA |
|_______|_________________________________________________________|
| HKD | DOLAR HONG KONG |
|_______|_________________________________________________________|
| HUF | FORINT UNGURESC |
|_______|_________________________________________________________|
| ILS | SEKEL ISRAELIAN |
|_______|_________________________________________________________|
| JPY | YEN JAPONEZ |
|_______|_________________________________________________________|
| KRW | WON COREAN |
|_______|_________________________________________________________|
| MDL | LEU MOLDOVENESC |
|_______|_________________________________________________________|
| NOK | COROANA NORVEGIANA |
|_______|_________________________________________________________|
| PLN | ZLOT POLONEZ |
|_______|_________________________________________________________|
| ROL | LEU ROMANIA |
|_______|_________________________________________________________|
| RON | LEU NOU ROMANIA |
|_______|_________________________________________________________|
| RUR | RUBLA RUSEASCA |
|_______|_________________________________________________________|
| SEK | COROANA SUEDEZA |
|_______|_________________________________________________________|
| SGD | DOLAR SINGAPOREZ |
|_______|_________________________________________________________|
| TRL | LIRE TURCESTI |
|_______|_________________________________________________________|
| USD | DOLAR SUA |
|_______|_________________________________________________________|
| XDR | DST |
|_______|_________________________________________________________|
| YUM | DINAR IUGOSLAV |
|_______|_________________________________________________________|
2). Tabela TIP CONT
_________________________________________________________________
| COD_R | NUME_R |
|_______|_________________________________________________________|
| 1 | CONT CURENT |
|_______|_________________________________________________________|
| 2 | DEPOZIT LA VEDERE |
|_______|_________________________________________________________|
| 3 | DEPOZIT LA TERMEN |
|_______|_________________________________________________________|
| 4 | DEPOZITE COLATERALE |
|_______|_________________________________________________________|
| 5 | CERTIFICATE DEPOZIT |
|_______|_________________________________________________________|
| 6 | CARNET DE ECONOMII |
|_______|_________________________________________________________|
| 7 | LIBRET DE ECONOMII |
|_______|_________________________________________________________|
| 8 | CONT DE CREDIT |
|_______|_________________________________________________________|
| 9 | CONT DE CARD |
|_______|_________________________________________________________|
| 10 | CONT DE FACTORING |
|_______|_________________________________________________________|
| 11 | CASETA DE SIGURANTA |
|_______|_________________________________________________________|
| 12 | NICI UN CONT |
|_______|_________________________________________________________|
| 13 | ALT TIP DE CONT |
|_______|_________________________________________________________|
3). Tabela TIP DOCUMENT
_________________________________________________________________
| COD_D | NUME_D |
|_______|_________________________________________________________|
| 0 | ALTE TIPURI |
|_______|_________________________________________________________|
| 1 | CARTE DE IDENTITATE |
|_______|_________________________________________________________|
| 2 | BULETIN DE IDENTITATE |
|_______|_________________________________________________________|
| 3 | PASAPORT |
|_______|_________________________________________________________|
| 4 | ADEVERINTA PROVIZORIE |
|_______|_________________________________________________________|
| 5 | LEGITIMATIE PROVIZORIE |
|_______|_________________________________________________________|
4). Tabela FORME DE ORGANIZARE
_________________________________________________________________
| COD_S | NUME_S |
|_______|_________________________________________________________|
| AFJ | ALTA FORMA JURIDICA DE ORGANIZARE DIN ROMANIA |
|_______|_________________________________________________________|
| ASF | ASOCIATIE FAMILIALA |
|_______|_________________________________________________________|
| CON | CONCESIUNE |
|_______|_________________________________________________________|
| INC | INCHIRIERE |
|_______|_________________________________________________________|
| LOC | LOCATIE DE GESTIUNE |
|_______|_________________________________________________________|
| OC1 | ORGANIZATII COOPERATISTE MESTESUGARESTI |
|_______|_________________________________________________________|
| OC2 | ORGANIZATII COOPERATISTE DE CONSUM |
|_______|_________________________________________________________|
| OC3 | ORGANIZATII COOPERATISTE DE CREDIT |
|_______|_________________________________________________________|
| PFA | PERSOANA FIZICA AUTORIZATA |
|_______|_________________________________________________________|
| RA | REGIE AUTONOMA |
|_______|_________________________________________________________|
| SA | SOCIETATE COMERCIALA PE ACTIUNI |
|_______|_________________________________________________________|
| SCA | SOCIETATE COMERCIALA IN COMANDITA PE ACTIUNI |
|_______|_________________________________________________________|
| SCS | SOCIETATE COMERCIALA IN COMANDITA SIMPLA |
|_______|_________________________________________________________|
| SNC | SOCIETATE COMERCIALA IN NUME COLECTIV |
|_______|_________________________________________________________|
| SRL | SOCIETATE COMERCIALA CU RASPUNDERE LIMITATA |
|_______|_________________________________________________________|
| XXX | ALTA FORMA JURIDICA DE ORGANIZARE DIN STRAINATATE |
|_______|_________________________________________________________|
5). Tabela TIP DE LEGATURA
_________________________________________________________________
| COD_L | NUME_L |
|_______|_________________________________________________________|
| 0 | ALT TIP DE LEGATURA |
|_______|_________________________________________________________|
| 1 | DELEGAT |
|_______|_________________________________________________________|
| 2 | GARANT |
|_______|_________________________________________________________|
| 3 | PERSOANA GIRATA |
|_______|_________________________________________________________|
| 4 | CO-TITULAR |
|_______|_________________________________________________________|
| 5 | MANDATAR |
|_______|_________________________________________________________|
| 6 | PROCURATOR |
|_______|_________________________________________________________|
| 7 | ASOCIAT |
|_______|_________________________________________________________|
| 8 | IMPUTERNICIT |
|_______|_________________________________________________________|
6). Tabela MODALITATE DE PLATA
_________________________________________________________________
| COD_M | NUME_M |
|_______|_________________________________________________________|
| 0 | ALT INSTRUMENT DE PLATA |
|_______|_________________________________________________________|
| 1 | NUMERAR |
|_______|_________________________________________________________|
| 2 | CEC NEBARAT |
|_______|_________________________________________________________|
| 3 | CEC BARAT |
|_______|_________________________________________________________|
| 4 | CEC DE VIRAMENT |
|_______|_________________________________________________________|
| 5 | CEC CERTIFICAT |
|_______|_________________________________________________________|
| 6 | CEC DE CALATORIE |
|_______|_________________________________________________________|
| 7 | ALTE TIPURI DE CEC |
|_______|_________________________________________________________|
| 8 | ORDIN DE PLATA (VIRAMENT) |
|_______|_________________________________________________________|
| 9 | CAMBIE - BILET LA ORDIN |
|_______|_________________________________________________________|
| 10 | CAMBIE - TRATA |
|_______|_________________________________________________________|
| 11 | ALTE TIPURI DE CAMBIE |
|_______|_________________________________________________________|
| 12 | CARD DE DEBIT |
|_______|_________________________________________________________|
| 13 | CARD DE CREDIT |
|_______|_________________________________________________________|
| 14 | CARD DE RETRAGERE NUMERAR |
|_______|_________________________________________________________|
| 15 | CARD DE GARANTARE CEC |
|_______|_________________________________________________________|
| 16 | CARD MULTIFUNCTIONAL |
|_______|_________________________________________________________|
| 17 | ALTE TIPURI DE CARD |
|_______|_________________________________________________________|
| 18 | CERTIFICAT DE DEPOZIT |
|_______|_________________________________________________________|
7). Tabela NATURA TRANZACTIEI
_________________________________________________________________
| COD_TR| NUME_TR |
|_______|_________________________________________________________|
| 1 | VANZARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 2 | CUMPARARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 3 | TRANSFER |
|_______|_________________________________________________________|
| 4 | CESIUNE |
|_______|_________________________________________________________|
| 99 | TRANZACTII DE ALTA NATURA |
|_______|_________________________________________________________|
8). Tabela OBIECTUL TRANZACTIEI
_________________________________________________________________
| COD_OB| NUME_OB |
|_______|_________________________________________________________|
| 1 | BANI |
|_______|_________________________________________________________|
| 2 | ACTIUNI |
|_______|_________________________________________________________|
| 3 | TITLURI DE VALOARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 4 | POLITE DE ASIGURARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 5 | VALORI MOBILIARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 6 | METALE PRETIOASE |
|_______|_________________________________________________________|
| 7 | PIETRE PRETIOASE |
|_______|_________________________________________________________|
| 99 | ALT OBIECT AL TRANZACTIEI |
|_______|_________________________________________________________|
9). Tabela TIP OPERATIUNE
_________________________________________________________________
| COD_OP| NUME_OP |
|_______|_________________________________________________________|
| 10 | INCAS. DIN VANZ. MARFA (RA, SC CU CAPIT. DE ST. & COOP) |
|_______|_________________________________________________________|
| 15 | INCAS. DIN VANZ. MARFA (SC CAPIT. PRIV., MIXT, AS. AGR.)|
|_______|_________________________________________________________|
| 18 | INCASARI DIN SERVICII (RA, SC CU CAP. DE STAT & COOP) |
|_______|_________________________________________________________|
| 19 | INCASARI DIN SERVICII (SC CAP. PRIV., MIXT, AS. AGR.) |
|_______|_________________________________________________________|
| 20 | INCASARI DIN VANZARI LOCUINTE |
|_______|_________________________________________________________|
| 24 | INCASARI DIN IMPOZITE, TAXE, ASIGURARI |
|_______|_________________________________________________________|
| 25 | INCASARI DIN SCHIMB VALUTAR |
|_______|_________________________________________________________|
| 28 | INCASARI DIN VANZARI ACTIUNI & DEPUNERI DE CAPITAL |
|_______|_________________________________________________________|
| 32 | DIVERSE INCASARI |
|_______|_________________________________________________________|
| 36 | INCASARI DE LA UNITATILE CEC |
|_______|_________________________________________________________|
| 37 | DEPUNERI IN CONTUL PERSONAL |
|_______|_________________________________________________________|
| 38 | INCASARI DE LA UNITATILE DE POSTA |
|_______|_________________________________________________________|
| 41 | INCASARI DE NUMERAR DE LA ALTE UNITATI BANCARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 46 | DEPUNERI IN CONT PRIN POSTA |
|_______|_________________________________________________________|
| 48 | INCASARI DIN IMPOZITE SI TAXE PRIN CEC |
|_______|_________________________________________________________|
| 50 | PLATA SALARII SI ALTE DREPTURI SALARIALE |
|_______|_________________________________________________________|
| 52 | RESTITUIRI DE CAPITAL SI DIVIDENDE |
|_______|_________________________________________________________|
| 54 | PLATI CU CARACTER SOCIAL (ALOC., INDEMNIZ., AJUT.) |
|_______|_________________________________________________________|
| 62 | CREDITE PERS. FIZICE, CREDITE IN NUMERAR PERS. JUR. |
|_______|_________________________________________________________|
| 63 | CUMPARARI SI CONTR. PROPUSE AGR. DE LA PROD. PARTIC. |
|_______|_________________________________________________________|
| 70 | DIVERSE PLATI |
|_______|_________________________________________________________|
| 75 | SCHIMB VALUTAR |
|_______|_________________________________________________________|
| 77 | RESTITUIRI DIN CONTURI PERSOANE FIZICE LA BANCI |
|_______|_________________________________________________________|
| 80 | PENSII |
|_______|_________________________________________________________|
| 86 | PLATI CATRE CEC |
|_______|_________________________________________________________|
| 88 | PLATI CATRE UNITATILE DE POSTA |
|_______|_________________________________________________________|
| 91 | NUMERAR REMIS ALTOR UNITATI BANCARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 99 | ALTE OPERATIUNI |
|_______|_________________________________________________________|
10). Tabela ENTITATI RAPORTOARE
_________________________________________________________________
| COD_RP| NUME_RP |
|_______|_________________________________________________________|
| 0 | ALTA ENTITATE RAPORTOARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 1 | BANCA |
|_______|_________________________________________________________|
| 2 | SUCURSALA UNEI BANCI STRAINE |
|_______|_________________________________________________________|
| 3 | INSTITUTIE DE CREDIT |
|_______|_________________________________________________________|
| 4 | SOCIETATE DE INVESTITII |
|_______|_________________________________________________________|
| 5 | SOCIETATE DE ADMINISTRARE A INVESTITIILOR |
|_______|_________________________________________________________|
| 6 | FOND DE INVESTITII |
|_______|_________________________________________________________|
| 7 | SOCIETATE DE DEPOZITARE/DE CUSTODIE |
|_______|_________________________________________________________|
| 8 | SOCIETATE DE VALORI MOBILIARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 9 | FOND PE PENSII |
|_______|_________________________________________________________|
| 10 | ALTA INSTITUTIE FINANCIARA |
|_______|_________________________________________________________|
| 11 | SOCIETATE DE FINANTARE A TRANZACTIILOR COMERCIALE |
|_______|_________________________________________________________|
| 12 | SOCIETATE DE LEASING |
|_______|_________________________________________________________|
| 13 | SOCIETATE DE EMITERE A MIJLOACELOR ELECTR. DE PLATA |
|_______|_________________________________________________________|
| 14 | SOCIETATE DE ADMIN. A MIJLOACELOR ELECTR. DE PLATA |
|_______|_________________________________________________________|
| 15 | CASA DE SCHIMB VALUTAR |
|_______|_________________________________________________________|
| 16 | SOCIETATE DE CONSULTANTA |
|_______|_________________________________________________________|
| 17 | SOCIETATE DE INTERMEDIERE OPERATIUNI FINANCIARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 18 | SOCIETATE DE ASIGURARI/REASIGURARI |
|_______|_________________________________________________________|
| 19 | AGENT ECONOMIC IN DOM. JOCURILOR DE NOROC/AMANET |
|_______|_________________________________________________________|
| 20 | PERSOANA CARE ACORDA ASISTENTA JURIDICA/NOTARIALA |
|_______|_________________________________________________________|
| 21 | PERSOANA CARE ACORDA ASISTENTA CONTABILA |
|_______|_________________________________________________________|
| 22 | PERSOANA CARE ACORDA ASISTENTA FINANCIAR-BANCARA |
|_______|_________________________________________________________|
| 23 | PERSOANE IMPLICATE IN PROCESUL PE PRIVATIZARE |
|_______|_________________________________________________________|
| 24 | OFICIU POSTAL |
|_______|_________________________________________________________|
| 25 | PERSOANA CE PRESTEAZA SERVICII DE TRANSMITERE BANI |
|_______|_________________________________________________________|
| 26 | AGENTIE IMOBILIARA |
|_______|_________________________________________________________|
| 27 | PERSOANA FIZICA |
|_______|_________________________________________________________|
| 28 | PERSOANA FIZICA AUTORIZATA |
|_______|_________________________________________________________|
| 29 | ALTA PERSOANA JURIDICA |
|_______|_________________________________________________________|
|
ANONIM a comentat
Decretul 770 1966
Bună ziua, Știți că există o modalitate prin care puteți câștiga bani fără contact de stres (THOMAS FREDDIE) pentru un [CARD ATM] gol astăzi și să fiți printre norocoșii care beneficiază de aceste carduri. Acest card ATM gol PROGRAMAT este capabil să pirateze orice bancomat de oriunde în lume. Mi-am luat cardul de master de la un Hacker bun de pe internet, cu acest card ATM pot colecta 50.000,00 EUR în fiecare zi prin contacte: thomasunlimitedhackers@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Decretul 770 1966
Bună ziua, Știți că există o modalitate prin care puteți câștiga bani fără contact de stres (THOMAS FREDDIE) pentru un [CARD ATM] gol astăzi și să fiți printre norocoșii care beneficiază de aceste carduri. Acest card ATM gol PROGRAMAT este capabil să pirateze orice bancomat de oriunde în lume. Mi-am luat cardul de master de la un Hacker bun de pe internet, cu acest card ATM pot colecta 50.000,00 EUR în fiecare zi prin contacte: thomasunlimitedhackers@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Raport 1937 2021
Bună ziua, Știți că există o modalitate prin care puteți câștiga bani fără contact de stres (THOMAS FREDDIE) pentru un [CARD ATM] gol astăzi și să fiți printre norocoșii care beneficiază de aceste carduri. Acest card ATM gol PROGRAMAT este capabil să pirateze orice bancomat de oriunde în lume. Mi-am luat cardul de master de la un Hacker bun de pe internet, cu acest card ATM pot colecta 50.000,00 EUR în fiecare zi prin contacte: thomasunlimitedhackers@gmail.com
Am fost foarte sărac, dar acest card m-a făcut bogat și fericit. Dacă doriți să beneficiați de această oportunitate de a deveni bogat și de a vă stabili afacerea, atunci aplicați pentru acest card Master, sunt atât de fericit pentru că l-am primit săptămâna trecută și am l-au folosit pentru a obține 277.000,00 EURO de la THOMAS FREDDIE UNLIMITED Hackers oferă cardul doar pentru a-i ajuta pe cei săraci și nevoiași și OFERĂ ȘI ASISTENȚĂ FINANCIARĂ. obține-l pe al tău de la THOMAS FREDDIE UNLIMITED HACKERS astăzi. Vă rugăm să-i contactați prin e-mail thomasunlimitedhackers@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Decretul 441 2020
Do you need Finance? Are you looking for Finance? Are you looking for finance to enlarge your business? We help individuals and companies to obtain finance for business expanding and to setup a new business ranging any amount. Get finance at affordable interest rate of 3%, Do you need this finance for business and to clear your bills? Then send us an email now for more information contact us now via (financialserviceoffer876@gmail.com) whats-App +918929509036 Dr James Eric Finance Pvt Ltd Thanks
|
ANONIM a comentat
Decretul 441 2020
Do you need Finance? Are you looking for Finance? Are you looking for finance to enlarge your business? We help individuals and companies to obtain finance for business expanding and to setup a new business ranging any amount. Get finance at affordable interest rate of 3%, Do you need this finance for business and to clear your bills? Then send us an email now for more information contact us now via (financialserviceoffer876@gmail.com) whats-App +918929509036 Dr James Eric Finance Pvt Ltd Thanks
|
ANONIM a comentat
Decretul 226 2006
Aveți nevoie de un împrumut de urgență pentru a plăti datoria sau de un împrumut pentru locuință pentru a vă îmbunătăți afacerea? Ai fost refuzat de bănci și alte agenții financiare? Ai nevoie de împrumut sau consolidare ipotecară? Nu mai căuta, pentru că suntem aici pentru a pune în urmă toate problemele tale financiare. Contactați-ne prin e-mail: {novotnyradex@gmail.com Oferim împrumuturi părților interesate la o rată rezonabilă a dobânzii de 3%. Intervalul este de la 5.000,00 EUR la 100.000.000,00 EUR
|
ANONIM a comentat
Decretul 226 2006
Un împrumut financiar rapid și convenabil pe care îl poți folosi pentru orice. Rata scăzută a dobânzii este stabilă pe toată perioada de rambursare a creditului. Datorită gamei largi de împrumuturi financiare oferite, oferim tuturor împrumuturi financiare favorabile de la 50.000 la 100.000.000 CZK, aproape fiecare solicitant din Republica Cehă putând obține acest împrumut. Contract clar și ușor de înțeles, termeni clari ai serviciilor. Puteți folosi banii pentru orice aveți nevoie. Această ofertă este valabilă pentru toată Republica Cehă. Nu ezitați să contactați. E-mail: novotnyradex@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Decretul 226 2006
Un împrumut financiar rapid și convenabil pe care îl poți folosi pentru orice. Rata scăzută a dobânzii este stabilă pe toată perioada de rambursare a creditului. Datorită gamei largi de împrumuturi financiare oferite, oferim tuturor împrumuturi financiare favorabile de la 50.000 la 100.000.000 CZK, aproape fiecare solicitant din Republica Cehă putând obține acest împrumut. Contract clar și ușor de înțeles, termeni clari ai serviciilor. Puteți folosi banii pentru orice aveți nevoie. Această ofertă este valabilă pentru toată Republica Cehă. Nu ezitați să contactați. E-mail: novotnyradex@gmail.com
|
ANONIM a comentat
Hotărârea 1475 2004
Hledali jste možnosti financování nákupu nového domu, výstavby, úvěru na nemovitost, refinancování, konsolidace dluhu, osobního nebo obchodního účelu? Vítejte v budoucnosti! Financování je s námi snadné. Kontaktujte nás, protože nabízíme naši finanční službu za nízkou a dostupnou úrokovou sazbu 3% na dlouhou a krátkou dobu úvěru, se 100% zárukou úvěru, zájemce by nás měl kontaktovat ohledně dalších postupů získávání úvěru prostřednictvím: joshuabenloancompany@aol.com
|
ANONIM a comentat
Decretul 139 2005
Ați căutat opțiuni de finanțare pentru achiziția unei noi case, construcție, împrumut imobiliar, refinanțare, consolidare a datoriilor, scop personal sau de afaceri? Bun venit în viitor! Finanțarea este ușoară cu noi. Contactați-ne, deoarece oferim serviciile noastre financiare la o rată a dobânzii scăzută și accesibilă de 3% pentru împrumuturi pe termen lung și scurt, cu împrumut garantat 100%. Solicitantul interesat ar trebui să ne contacteze pentru proceduri suplimentare de achiziție de împrumut prin: joshuabenloancompany@aol.com
|
Alte acte pe aceeaşi temă cu Legea 288/2005
|