HOTARARE Nr. 9 din 10 ianuarie 1991
privind aplicarea unor prevederi ale Legii 15/90 si organizarea activitatilor
de piata valutara in vederea trecerii la convertibilitatea leului
ACT EMIS DE: GUVERNUL ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN: MONITORUL OFICIAL NR. 7 din 15 ianuarie 1991
Art. 1
Se imputerniceste Banca Nationala a Romaniei sa autorizeze societati
bancare si alti agenti economici cu sediul in Romania sa efectueze licitatii
valutare in conditiile stabilite prin legea 15/1990. Cererile si ofertele
primite in cadrul acestor licitatii vor sta la baza determinarii libere a
cursului intre leu si devizele convertibile cotate de fiecare banca autorizata,
urmand ca operatiunile de schimb valutar propriu-zise sa aiba loc la un curs
fixat prin conventia tuturor bancilor implicate.
Art. 2
Banca Nationala a Romaniei va stabili regulamentul de efectuare a
operatiunilor de schimb pe piata valutara prevazute la art. 1. Un exemplar al
acestui Regulament va fi depozitat la Secretariatul General al Guvernului
Romaniei, prin grija Bancii Nationale, in termen de 7 zile de la data prezentei
Hotarari.
Art. 3
Prezenta hotarare intra in vigoare la 15 zile de la data emiterii ei,
perioada in care Primaria Municipiului Bucuresti si Ministerul Comunicatiilor
vor pune la dispozitia bancilor si a Bancii Nationale a Romaniei spatii
corespunzatoare si vor sprijini asigurarea tehnica a operatiilor de piata
valutara.
Art. 4
Pe data intrarii in vigoare a prezentei hotarari se abroga orice dispozitii
contrarii.
COMENTARIU
Legea nr. 15/1990 este publicata in Monitorul Oficial nr. 98 din 7 august
1990 si in Indrumar Legislativ Vol II-III B, pag. 337. Legea reglementeaza in
Cap. IV modul de organizare a licitatiilor.
Redam mai jos Regulamentul privind organizarea activitatilor de piata
valutara, precum si Normele metodologice emise privind decontarea operatiunilor
de incasari in valuta.
REGULAMENT
privind organizarea activitatilor de piata valutara
I. DISPOZITII GENERALE
1. Conform Hotararii Guvernului Romaniei nr. 9/1991, Banca Nationala a
Romaniei este imputernicita sa organizeze piata valutara interbancara in
Romania
In acest sens, Banca Nationala a Romaniei va trece la organizarea unor
sedinte zilnice de licitatie valutara, la care vor participa numai bancile
autorizate.
In timpul acestor sedinte de licitatie valutara (denumite in continuare
sedinte de fixing), cursul de schimb al leului va fi stabilit in mod liber, pe
baza cererii si ofertei de valuta.
2. Participarea pe aceasta piata valutara interbancara vor fi bancile
autorizate de Banca Nationala a Romaniei. In baza dispozitiilor stipulate in
prezentul regulament, acestea vor fi autorizate sa desfasoare operatiuni de
schimb valutar, atat intre ele, cat si cu clienti autorizati sa participe la
astfel de operatiuni.
In acest sens, bancile autorizate vor negocia valute atat in nume si in
cont propriu, cat si in nume propriu, dar in contul clientilor.
Reglementarile pentru autorizarea bancilor sa participe pe aceasta piata
vor fi elaborate si comunicate de Banca Nationala a Romaniei.
Totodata, Banca Nationala a Romaniei isi rezerva dreptul sa opereze in nume
propriu pe aceasta piata, in scopul salvgardarii intereselor monedei nationale.
Participantii pe piata valutara interbancara, luand cunostinta de prezentul
regulament, se angajeaza sa intreprinda masurile necesare pentru a garanta
executarea corecta a operatiunilor specifice acestei piete, cu precadere in
ceea ce priveste controlul si supravegherea interna a activitatii. Orice
abatere de la noul cadru institutional creat permite organelor de control
financiar-bancar suspendarea autorizatiei bancii de participare pe piata interbancara.
3. Piata valutara interbancara constituie un instrument economic destinat
in exclusivitate desfasurarii tranzactiilor curente. Orice exceptie de la acest
principiu va constitui obiectul unei autorizatii prealabile furnizata de Banca
Nationala a Romaniei.
Totodata insa, necesarul de valuta pentru importurile de bunuri cuprinse in
anexa 1, va fi disponibilizat de Banca Nationala a Romaniei, la cursul oficial
pe baza unei documentatii adecvate, in conformitate cu reglementarile legale
privind regimul devizelor in Romania. Resursele valutare necesare acestor
importuri sunt conditionate de volumul disponibilitatilor valutare ale Bancii
Nationale a Romaniei, a carui principala sursa de constituire o reprezinta
partea de 50% din venitul net in valuta a agentilor economici, decontata in
lei, la cursul oficial (conform Circularei Guvernului 22/1991).
Bancile autorizate sa desfasoare operatiuni valutare vor aduce la
cunostinta Bancii Nationale a Romaniei tranzactiile valutare efectuate in scopuri
de evidenta monetara si statistica.
4. In cadrul licitatiilor valutare va fi stabilit un curs de schimb liber
al leului (denumit in continuare curs de echilibru) fata de dolarul S.U.A. In
acest sens, toate ordinele prezentate spre executarea pe piata valutara
interbancara vor face referire stricta la o singura valuta, respectiv dolarul
S.U.A.
II. COMISIA DE DETERMINARE A CURSULUI DE ECHILIBRU
5. Banca Nationala a Romaniei va infiinta o comisie insarcinata cu
organizarea si functionarea licitatiilor valutare. Aceasta comisie pe baza
cererii si ofertei de valuta, va determina cursul de schimb al leului fata de
dolarul american si ulterior fata de principalele valute convertibile.
Comisia va fi compusa din:
a) reprezentantul Bancii Nationale a Romaniei insarcinat sa prezideze
activitatea comisiei;
b) un cotator (broker);
c) un secretar;
d) cate un reprezentant al fiecarei banci autorizate sa participe pe
aceasta piata.
Pentru inceput, cotatorul si secretarul vor fi desemnati de Banca Nationala
a Romaniei.
6. Atributiunile membrilor comisiei:
- reprezentantul Bancii Nationale a Romaniei va supraveghea desfasurarea
sedintelor de licitatie valutara si modalitatea de determinare a cursului de
schimb liber al leului, va semna procesele verbale ale sedintelor (asumindu-si
astfel responsabilitatea stabilirii corecte a cursului de schimb) si va
mijloci, daca este cazul, interventia Bancii Nationale a Romaniei pe piata
valutara;
- cotatorul va colecta ordinele bancilor, va verifica autenticitatea
acestora (orice nerespectare a conditiilor de forma sau de fond va conduce la
respingerea ordinelor), va stabili si verifica cursul de schimb al leului fata
de dolarul S.U.A.
- secretarul, pornind de la cursul de echilibru, rezultat, va calcula pe
baza metodei calculului incrucisat, cursurile de schimb ale leului fata de
principalele valute convertibile. In acest sens, el va folosi cursurile de
schimb ale acestor valute fata de dolarul S.U.A., existente la momentul
inchiderii licitatiei valutare, pe una din pietele financiare internationale
reprezentative. Cursurile de schimb rezultate la finele sedintei de licitatie
vor fi publicate in cel mai scurt timp.
Comisia se va intalni periodic, in afara sedintelor de licitatie, pentru a
analiza desfasurarea operatiunilor de piata, perspectivele acestora, cat si
toate celelalte aspecte de interes comun pentru toti participantii. In procesul
de organizare a licitatiilor valutare, una din primele sarcini ce revin
comisiei consta in definirea unui cod de conduita in privinta tranzactiilor
valutare interbancare in afara sedintelor de licitatie, cat si in privinta
operatiunilor valutare dintre banci si clientii acestora.
Totodata, aceste intalniri vor trebui sa stabileasca si celelalte aspecte
legate de costurile generale de activitate a comisiei.
III. MODALITATEA DE STABILIRE A CURSULUI DE ECHILIBRU IN SEDINTELE DE
LICITATIE VALUTARA (DESFASURAREA "FIXING-ULUI")
7. Banca Nationala a Romaniei va organiza zilnic sedinte de licitatie
valutara la care vor participa bancile autorizate.
Aceste sedinte se vor desfasura in doua etape:
a) intre orele 8-9.00 vor fi primite la "Comisia de stabilire a
cursului" (denumita in continuare "Comisia") ordinele de vanzare
si cumparare, in plicuri inchise;
b) intre orele 9-10.00 "Comisia" va stabili cursul de echilibru,
pe baza dispozitiilor cuprinse in ordinele de vanzare si cumparare.
8. Bancile vor inainta "Comisiei" ordinele de vanzare si
cumparare sub forma unor liste centralizatoare (doua liste: una pentru vanzare
si una pentru cumparare) ce vor cuprinde sumele globale ale diferitelor
categorii de ordine pe tipuri de ordine.
Indiferent de tipul de ordin, acestea sunt valabile numai pentru sedinta de
licitatie valutara la care au fost inaintate.
9. Aceste liste vor contine urmatoarele mentiuni privind diferitele tipuri
de ordine:
- mentiunea de vanzare sau cumparare;
- tipul de ordin ce urmeaza a fi executat;
- suma ce urmeaza a fi tranzactionata (in cifre si litere) exprimata in
dolari S.U.A.;
- pretul sau limita de pret la care se doreste executarea ordinului;
- insemnele de identificare ale bancii: antetul, stampila si semnatura
autorizata;
- mentiunea particulara daca este cazul;
- mentiunea daca ordinul se executa in numele si in contul propriu al
bancii, atunci cand este cazul.
10. Vor fi acceptate spre executie, daca indeplinesc toate conditiile de
forma, urmatoarele categorii de ordine de vanzare si cumparare:
- ordine "la primul curs "; acestea sunt ordine ce vor fi
executate la cursul de echilibru, stabilit in ziua precedenta, total sau
partial, in masura in care isi gasesc contrapartida pe piata;
- ordine "la cursul cel mai bun"; aceasta categorie de ordine nu
comporta specificarea unui anumit nivel de pret; ele vor fi executate total sau
partial la cursul rezultat din sedinta de "fixing";
- ordine "la cursul limitat", acestea sunt ordinele de vanzare
sau cumparare care vor fi executate numai daca cursul "fixing-ului"
va fi mai ridicat sau mai scazut (in functie de tipul de operatiune; vanzare
sau cumparare) decat cel indicat pe ordin.
Indiferent de tipul de ordin, acestea pot contine mentiunea particulara
"totul sau nimic". Prin aceasta mentiune clientul isi exprima dorinta
sa fie executat in integralitatea lui, in caz contrar, preferind sa se abtina.
11. Comisia va stabili normele procedurale specifice sedintei de
"fixing" (anexa 2).
12. In cursul sedintelor de "fixing" va fi stabilit un curs de
schimb liber al leului fata de dolarul S.U.A. Totodata, la finele sedintelor,
folosind metoda calculului incrucisat si cursurile de schimb ale principalelor
valute occidentale fata de dolarul S.U.A., pe o piata reprezentativa, vor fi
derivate cursurile de schimb ale leului fata de aceste valute.
13. Bancile participante la sedintele de licitatie valutara sunt autorizate
sa perceapa un comision de pana la 0,50% pentru toate ordinele executate in
sedinta de "fixing".
Ele au obligatia sa publice la sediile lor (central, sucursale, filiale)
cursurile de schimb rezultate din sedinta de "fixing".
IV. PIATA VALUTARA INTERBANCARA (inclusiv "fixing-ul")
14.Participantii pe aceasta piata pot desfasura numai operatiuni la vedere.
Operatiunile la vedere pe piata valutara sunt acele operatiuni prin care se
vinde sau se cumpara o valuta, iar decontarea tranzactiei se face in termen de
doua zile dupa data tranzactiei. Daca ziua urmatoare tranzactiei este o zi
nelucratoare, decontarea va fi efectuata in cursul urmatoarelor doua zile
lucratoare.
15. Echivalentul in lei al valutelor tranzactionale pe piata valutara
interbancara va fi calculat la un curs convenit de partile contractante.
Echivalentul in lei va fi decontat intre bancile autorizate prin conturile de
clearing deschise la Banca Nationala a Romaniei. In acelasi timp, decontarea in
valuta se face prin corespondentii bancari din strainatate.
16. In situatia unei intarzieri a efectuarii platii, partea lezata poate
solicita celeilalte o penalizare pentru fiecare zi de intarziere ce nu va
depasi 2% peste nivelul LIBOR (pentru valute) si 2% peste nivelul cel mai inalt
al dobanzii practicat de Banca Nationala a Romaniei (pentru lei).
Aceasta prevedere nu exclude daunele - interese legale ce pot fi solicitate
in compensarea pierderilor suferite.
17. Operatiunile valutare ale bancilor in afara sedintelor de licitatie
(fixing) pot fi incheiate verbal sau in scris. In caz ca tranzactia a fost
incheiata verbal, ea trebuie confirmata de ambele parti in aceeasi zi, prin
telex, prin nota scrisa sau prin orice alta cale convenita si acceptata de
ambele parti, aceasta facandu-se pe spezele fiecarei parti. Confirmarea trebuie
sa cuprinda in mod obligatoriu: data de tranzactie, valuta utilizata si suma
vanduta sau cumparata, banca corespondenta din strainatate, data de decontare,
cursul convenit si echivalentul in lei.
18. Valutele ce pot fi tranzactionate in lei sunt: dolarul S.U.A., cat si
celelalte principale valute convertibile (anexa 4).
19. Sumele negociate de participantii la sedintele de "fixing"
trebuie sa fie de minimum 10.000 dolari S.U.A., sau multiplii exacti ai acestui
plafon minim; sume echivalente cu acest plafon exprimate in alte valute sau
multiplii acestora. Participantii vor accepta nivelurile minime pentru fiecare
valuta stabilite de Banca Nationala a Romaniei, acestea putand fi modificate de
Banca Nationala a Romaniei in functie de necesitatile pietei.
20. Echivalentul in lei al valutelor tranzactionate pe piata valutara
interbancara va fi exprimat prin niveluri care se modifica cu cate o unitate,
folosindu-se metoda de cotare directa. Pentru acele valute care, conform
uzantelor internationale, sunt exprimate prin niveluri de sute sau mii unitati,
Banca Nationala a Romaniei va defini modalitatea de cotare in lei.
21. Cursurile de vanzare sau cumparare folosite intre banci, nu vor putea
depasi o abatere de 0,25% fata de cursul "fixing-ului". Cursurile de
vanzare sau cumparare folosite intre banci si clientii lor, nu vor putea depasi
o abatere de 0,5% fata de cursul "fixing-ului". In plus, bancile au
dreptul sa perceapa un comision, ce nu va depasi insa 0,5% .
22. Operatiunile valutare intre bancile participante pe piata valutara
interbancara sunt scutite de orice comision.
23. Departamentul de Supraveghere si Control al Bancii Nationale a Romaniei
va stabili niveluri plafon pentru situatiile de "open-position" ale
participantilor si ii va informa pe acestia in legatura cu acest aspect.
24. Bancile participante vor determina cursuri diferentiate pe operatiuni
de vanzare sau cumparare pentru bancnote straine, in cadrul unor marje
stabilite de Banca Nationala a Romaniei in jurul cursului stabilit in sedinta
de "fixing". Aceste cursuri vor fi publicate de banci la sediile lor.
Vanzarile de bancnote straine vor fi autorizate numai pentru tranzactiile din
contul curent in conformitate cu reglementarile valutare in vigoare. Orice
exceptie in acest sens va constitui obiectul unei autorizatii prealabile a
Bancii Nationale a Romaniei.
ANEXA 1
Lista materiilor prime, combustibil, energie din import care vor fi
finantate in 1991 la cursul oficial in vigoare
1. Titei
2. Gaze naturale
3. Minereu de fier
4. Carbune cocsificabil si carbune energetic
5. Bumbac
6. Cauciuc natural
7. Lina
8. Piei
9. Soia
10. Feroaliaje
11. Electricitate
ANEXA 2
1. B.N.R. va organiza in fiecare zi lucratoare, in incinta sa o sedinta
pentru determinarea cursului de echilibru al leului fata de dolarul S.U.A. La
aceasta sedinta va participa cate un reprezentant al fiecarei banci autorizate
sa desfasoare operatiuni in cadrul activitatilor pietei valutare interbancare.
2. In vederea determinarii cursului de echilibru al leului fata de dolarul
S.U.A., B.N.R., prin comisia pe care o va institui, va colecta in fiecare zi
lucratoare intre orele 8-9, ordinele provenite de la bancile autorizate.
Aceste ordine vor fi prezentate centralizat in doua liste (pentru
operatiuni de cumparare), fiecare lista fiind inaintata comisiei intr-un plic
sigilat si stampilat de emitent, prin intermediul reprezentantului acestuia in
comisia de stabilire a cursului de echilibru. Cele doua liste vor contine
sumele ce trebuie executate pe tipuri de ordine, provenite de la clienti si
sumele pe tipuri de ordine ce se solicita a fi executate in contul bancilor.
Tipurile de ordine ce vor fi primite spre executie sunt:
- ordine "la primul curs";
- ordine "la cursul cel mai bun";
- ordine "la cursul limitat".
3. La ora 9,00, cotatorul va deschide plicurile, va verifica conditiile de
forma si continut ale listelor si va determina cursul de echilibru dupa cum
urmeaza:
a) in primul rand vor fi executate ordinele "la primul curs".
Cursul aplicabil acestor ordine este cursul rezultat din sedinta de
"fixing" anterioara.
- daca valoarea totala a ordinelor de cumparare "la primul curs"
depaseste valoarea totala a ordinelor de vanzare " la primul curs",
rezulta ca numai o parte din suma reprezentata de ordinele de cumparare va fi
executata. Ordinele de cumparare vor fi executate in proportie egala, in
functie de raportul dintre valoarea fiecarui ordin de cumparare individual
"la primul curs" si valoarea totala a ordinelor de cumparare "la
primul curs". Suma ramasa nu va fi executata.
- daca valoarea totala a ordinelor, de vanzare "la primul curs"
depaseste valoarea totala a ordinelor de vanzare "la primul curs",
rezulta ca numai o parte din suma reprezentata de ordinele de cumparare va fi
executata. Ordinele de cumparare vor fi executate in proportie egala, in
functie de raportul dintre valoarea fiecarui ordin de cumparare individual
"la primul curs" si valoarea totala a ordinelor de cumparare "la
primul curs". Suma ramasa nu va fi executata.
- daca valoarea totala a ordinelor, de vanzare "la primul curs"
depaseste valoarea totala a ordinelor de cumparare "la primul curs",
rezulta ca numai o parte din valoarea ordinelor de vanzare va fi executata.
Ordinele de vanzare vor fi executate proportional in functie de raportul dintre
valoarea individuala a fiecarui ordin de vanzare la "la primul curs"
si valoarea totala a acestei categorii de ordine. Suma ramasa nu va fi
executata.
- Numai daca valoarea totala a ordinelor de cumparare este egala cu
valoarea totala a ordinelor de vanzare "la primul curs", toate
ordinele vor fi executate.
b) dupa aceste ordine, vor fi executate ordinele "la cursul cel mai
bun" si "la curs limitat". In acest sens, cotatorul va elabora o
lista in care pe o coloana vor fi mentionate cumulativ ordinele de cumparare
"la cursul cel mai bun" si "la curs limitat" in sens
crescator, iar pe o alta coloana, ordinele de vanzare "la cursul cel mai
bun" si "la curs limitat", in sens descrescator.
Cursul de echilibru va fi stabilit la nivelul la care poate fi executat cel
mai mare numar de ordine.
- daca totalul ordinelor de cumparare "la curs limitat", la
nivelul cursului de echilibru stabilit, depaseste valoarea totala a ordinelor
de vanzare "la cursul cel mai bun" si "la curs limitat",
rezulta ca numai o parte a ordinelor de cumparare vor fi executate. Se va
aplica si in acest caz principiul proportionalitatii, ca in cazul ordinelor
"la primul curs";
- daca valoarea totala a ordinelor de vanzare "la cursul cel mai
bun" si "la curs limitat" la nivelul cursului de echilibru
depaseste valoarea ordinelor de cumparare "la cursul cel mai bun" si
"la curs limitat", rezulta ca numai o parte a ordinelor de vanzare
vor fi executate. Se va aplica principiul proportionalitatii.
- Numai daca valoarea totala a ordinelor de cumparare
"l.c.c.m.b."si "l.c.l" la nivelul cursului de echilibru,
este egala cu valoarea totala a ordinelor de vanzare, "l.c.c.m.b." si
"l.c.l.", toate ordinele vor fi executate.
4. Cursul de echilibru mentionat mai sus va reprezenta cursul de
"fixing".
Numai in cazul in care nici un ordin nu va putea fi executat, cursul de
"fixing" va fi cel al zilei precedente. Cursul de "fixing"
va fi comunicat tuturor participantilor la sedinta.
5. Folosind cursurile de schimb internationale publicate de catre Reuter's,
la finele sedintei comisia va stabili cursurile de schimb ale leului in raport
cu principalele valute convertibile. B.N.R. se va ingriji de publicarea
acestora, in cel mai scurt timp.
ANEXA 3
Valutele convertibile pentru care se va calcula cursul de schimb al leului,
in cadrul sedintelor de licitatie valutara
- Dolar S.U.A.
- Lira sterlina
- silingi austrieci
- Franci belgieni-luxemburghezi
- Dolar canadian
- Coroana daneza
- Franc elvetian
- Franci francezi
- Marca R.F.G.
- Lire italiene
- Yeni japonezi
- Gulden olandez
- Coroana suedeza
- ECU
Data Reprezentantii bancilor Semnaturi:
Reprezentantul B.N.R.
Secretarul Comisiei
ANEXA 4
Instructiuni de aplicare a Regulamentului privind aplicarea unor prevederi
ale Legii nr. 15/1990 si organizarea licitatiilor de piata valutara pentru
convertibilitate leu.
Conform Hotararii Guvernului Roman nr. 9/1991, Banca Nationala a Romaniei
este imputernicita sa organizeze piata valutara interbancara in Romania.
Desfasurarea efectiva a mecanismului licitatiilor se va face dupa cum
urmeaza:
- bancile autorizate de B.N.R. sa participe la activitatea pietei valutare
interbancare vor primi din partea ordonatorilor (in aceasta etapa numai
persoanele juridice agenti economici) dispozitii de vanzare sau cumparare de
valuta. Aceste dispozitii se vor intocmi sub forma unor "ordine de
vanzare" sau/si "ordine de cumparare" de valuta, conform
modelelor anexate. Elementele obligatorii ce trebuie inscrise in ordine sunt:
- tipul de ordin (vanzare sau cumparare valuta);
- banca (sucursala) careia ii este adresat ordinul;
- suma ordonata (cifre, litere si valuta);
- data exacta a sedintei de licitatie valutara pentru care este emis
ordinul;
- tipul de curs la care se doreste executarea ordinului, conform
regulament;
- date despre ordonator: denumire, sediul social, telefon, telex, fax, nr.
de cont in valuta, nr. cont in lei, date privind autorizatia de import pentru
ordinele de cumparare;
- semnatura autorizata, stampila ordonatorului si data;
- acceptul bancii (semnatura autorizata, stampila si data).
Bancile vor centraliza ordinele primite pentru fiecare sedinta de licitatie
valutara pe doua liste, pe categorii de ordine. "Lista ordinelor de
vanzare" si "Lista ordinelor de cumparare" din ziua respectiva
care cuprinde elementele prevazute in anexa 3. Listele se intocmesc de catre
centrala din Bucuresti a bancilor autorizate si se prezinta "Comisiei de
stabilire a cursului" intre orele 8-9,00 in zilele de licitatie valutara
indeplinind toate conditiile de forma si continut prevazute in anexa 3, in caz
contrar listele nefiind admise la cotare. Ordinele de vanzare sau cumparare pot
fi exprimate in oricare din valutele convertibile prevazuta in anexa 4.
Bancile sunt obligate sa transforme sumele in valuta inscrise in ordinele
de vanzare sau de cumparare la cursurile leului fata de respectivele valute
determinate in sedinta de fixing din ziua precedenta.
Aceste sume exprimate in lei vor fi centralizate in listele pe care bancile
le vor inainta in cadrul sedintei Comisiei pentru stabilirea cursurilor de la
B.N.R. In cazul ordinelor "la curs limitat", bancile vor mentiona
expres limitele de curs in raport cu dolarul S.U.A. Totodata aceste liste vor
cuprinde separat ordinele inaintate de banci pentru a fi executate in nume si
cont propriu cu precizarea ca bancile vor putea emite ordine de vanzare-cumparare"
la curs limitat" numai la un singur curs. Sedinta de licitatie se va
desfasura conform procedurii de fixing interbancar.
Ziua bancara incepe la ora 12,00 a zilei in curs si dureaza pana la ora
12,00 a zilei urmatoare. In cazul sarbatorilor legale, ziua bancara dureaza
pana la ora 12,00 a primei zile lucratoare urmatoare. Toate tranzactiile se
executa in cadrul zilei bancare la cursul stabilit in urma sedintei de fixing a
zilei respective. Documentele care atesta realizarea tranzactiilor vor avea
stampila bancii care marcheaza ziua bancara si ora realizarii tranzactiei.
La inceputul fiecarei zile bancare, bancile autorizate vor fi obligate sa
difuzeze tuturor sucursalelor lor si sa asigure impreuna cu acestea afisarea
listei de cursuri rezultate din sedinta de fixing a zilei precedente.
Riscul de decontare se asuma integral de catre bancile implicate in
tranzactie, acestea avand ulterior drept de recurs asupra clientilor lor.
Tinand cont de faptul ca ordinele de vanzare-cumparare ale clientilor si ale
bancilor sunt considerate ca avand valoare de contract eventualele litigii
aparute in executia respectivelor ordine privesc exclusiv partile. Sedinta de
stabilire a cursului se incheie prin semnarea Listei cursurilor de catre reprezentantii
bancilor, cel al B.N.R si secretarul Comisiei (vezi Anexa 4 a regulamentului),
ceea ce reprezinta insusirea rezultatelor sedintei de stabilire a cursului si
acordul colectiv pentru difuzare.
ANEXA 5
Norme metodologice privind decontarea operatiunilor de incasari in valuta
in conformitate cu prevederile legale in vigoare.
Potrivit prevederilor Legii nr. 15/1990 si ale Legii nr. 31/1990, precum si
ale Circularei nr. 22 din 8.01.1991 a Secretariatului General al Guvernului
privind aplicarea prevederilor articolelor 45 si respectiv 215 din legile
mentionate, regiile autonome si societatile comerciale denumite in continuare
"agenti economici" au dreptul sa-si acopere in intregime cheltuielile
valutare din incasarile obtinute din operatiunile de export, prestari de
servicii, turism, executari de lucrari si alte operatiuni comerciale si, in
plus, sa retina in valuta o cota din incasarile ce depasesc aceste cheltuieli,
restul urmand a fi preschimbat in lei la cursul in vigoare. Marimea acestei cote
este: in cazul regiilor autonome si societatilor comerciale cu capital integral
de stat de 30% pana la data de 1.02.1991, iar dupa aceasta data de 50%; pentru
celelalte societati comerciale cu capital integral romanesc cu grad diferit de
privatizare, de 50% .Aceste drepturi decurg de la data organizarii si
functionarii unitatilor ca regii autonome sau societati comerciale si numai
pentru incasarile in valuta aferente operatiunilor efectuate dupa aceasta data.
In vederea aplicarii acestor prevederi, incepand cu data prezentelor norme
metodologice, agentii economici si bancile comerciale vor proceda dupa cum
urmeaza:
1. Agentii economici pot deschide conturi in valutele convertibile
prevazute in listele de cursuri publicate de B.N.R., precum si conturi in lei,
numai in tara, la orice banca comerciala, in functie de optiunea lor si
potrivit regulilor stabilite de bancile respective. In aceste conturi isi vor
pastra disponibilitatile rezultate din activitatea desfasurata din care vor
efectua operatiuni de incasari si plati.
2. Agentii economici vor intocmi documentele de export in conformitate cu
clauzele prevazute in contracte precum si in conformitate cu regulile si
uzantele internationale in materie. Depunerea documentelor de export la bancile
comerciale se face de agentii economici cu scrisori de insotire a acestora, cu
indicarea bancilor unde au deschise conturile in valuta si in lei, precum si a
simbolurilor acestora.
3. La incasarea documentelor de export (cu plata la vedere si la termen),
inclusiv prin depuneri de valuta efectiva la ghiseele bancilor, dupa deducerea
comisioanelor si spezelor bancare din incasarile valutare brute, bancile
comerciale prin care s-a incasat valoarea documentelor vor vinde 50% din suma
ramasa in conturile pe feluri de valuta, denumite "Fond valutar al
statului", deschise la Banca Romana de Comert Exterior S.A. pe numele
B.N.R. . Concomitent, cu echivalentul in lei al sumei in valuta virata la
fondul valutar al statului, stabilit la cursul in vigoare din ziua efectuarii
operatiunii, se va credita contul in lei al agentului economic sau, dupa caz,
contul in lei al bancii comerciale al carei client este din sursele in lei ce
vor fi asigurate anticipat de B.N.R. Diferenta de 50% va fi virata in contul
curent in valuta al agentului economic sau, dupa caz, in contul in valuta al
bancii al carei client este.
Restituirea de la fondul valutar al statului a eventualelor cheltuieli in
valuta nerecuperate, ocazionate de exporturile efectuate, se va face prin
depunerea de catre agentii economici la bancile comerciale la care au deschise
conturile in valuta, de deconturi de regularizare. Aceste deconturi vor fi
centralizate pe feluri de valute si vor cuprinde regularizari pe perioade de 6
luni, prima depunere a deconturilor si de efectuare a operatiunii de
regularizare urmand a se face dupa 1.03.1991.
4. La incasarea documentelor aferente prestarilor de servicii, turism,
executari de lucrari si operatiuni comerciale de realizare de aport valutar
inclusiv acelor pentru care agentii economici au contractat credite in valuta
precum si in cazul depunerilor de valute efective la ghiseele bancilor
comerciale, acestea vor vira in conturile de valuta ale agentilor economici
respectivi sumele incasate mai putin comisioanele si spezele bancare.
In primele 5 zile lucratoare ale fiecarei luni, agentii economici au
obligatia de a prezenta bancilor comerciale la care au deschise conturi in
valuta, dispozitii de virare a sumelor cuvenite fondului valutar al statului,
pentru sumele incasate si aparute in extrasele de cont din luna precedenta.
5. La incasarea unor sume pentru care bancile comerciale nu detin nici o
informatie ca acestea ar reprezenta incasari din export, prestari de servicii,
turism sau executari de lucrari, dupa deducerea comisioanelor si spezelor
bancare, bancile comerciale vor vira 50% din suma ramasa, in conturile pe
feluri de valuta ale fondului valutar al statului. Concomitent cu echivalentul
in lei, stabilit la cursul oficial in vigoare din ziua efectuarii operatiunii,
se va credita contul in lei al agentului economic sau, dupa caz, contul in lei
al bancii comerciale al carei client este, din sursele in lei ce vor fi
asigurate anticipat de B.N.R. Diferenta de 50% va fi virata in contul curent in
valuta al agentului economic sau, dupa caz, in contul in valuta al bancii
comerciale al carei client este. In termen de 5 zile lucratoare de la data
aparitiei sumelor in extrasul de cont, agentii economici pot prezenta bancilor
comerciale la care au deschis conturi in valuta, deconturi de regularizare cu
fondul valutar al statului.
6. La incasarile ratelor si dobanzilor aferente exporturilor de credit
efectuate pana la data de 1.01.1991 de fostele intreprinderi de comert
exterior, dupa deducerea comisioanelor si spezelor bancare, bancile comerciale
prin care s-a incasat valoarea documentelor vor vira integral suma ramasa la
fondul valutar al statului. Concomitent, cu echivalentul in lei, stabilit la
cursul oficial in vigoare din ziua efectuarii operatiunii, se va credita contul
in lei al agentului economic sau, dupa caz, contul in lei al bancii comerciale
al carei client este, din sursele in lei ce vor fi asigurate anticipat de
B.N.R.
7. Pentru toate activitatile de comert exterior preluate de agentii
economici la infiintarea acestora, valuta aferenta operatiunilor respective
(export, import, prestatii servicii, etc.), precum si angajamentele potentiale
legate de acestea (garantii de avans, de buna executie si altele asemenea),
asumate de fostele intreprinderi, vor fi regularizate cu fondul valutar al
statului de catre Banca Romana de Comert Exterior S.A.
8. Toate operatiunile de regularizare cu fondul valutar al statului
prevazute in prezentele norme se fac pe propria raspundere a agentilor
economici.