HOTARARE Nr. 8
din 5 martie 2010
privind radierea din
Registrul general a Societatii Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A.
ACT EMIS DE:
BANCA NATIONALA A ROMANIEI
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 211 din 2 aprilie 2010
Având în vedere cele consemnate în Nota referitoare la
Hotărârea Comitetului de Supraveghere al Băncii Naţionale a
României nr. IV/18.681 din 10 decembrie 2009 şi în Nota nr. IV/5/18.428
din 4 decembrie 2009 privind radierea din Registrul general ţinut la Banca
Naţională a României a instituţiei financiare nebancare
Societatea Comercială EMPIRE LEASING IFN - S.A., întocmite în baza celor
consemnate în Raportul de supraveghere nr. 1 din 20 octombrie 2009, precum
şi a sancţiunilor impuse prin Ordinul prim-viceguvernatorului
Băncii Naţionale a României privind sancţionarea
Societăţii Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A. cu amendă din
data de 27 octombrie 2008, Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii
Naţionale a României privind sancţionarea Societăţii
Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A. cu suspendarea temporară a
activităţii de creditare din data de 16 decembrie 2008, Ordinul
prim-viceguvernatorului Băncii Naţionale a României privind
sancţionarea Societăţii Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A. cu
menţinerea suspendării temporare a activităţii de creditare
din data de 20 mai 2009 şi Ordinul prim-viceguvernatorului Băncii
Naţionale a României privind sancţionarea Societăţii
Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A. cu avertisment scris din data de 17
februarie 2009, ca urmare a verificării respectării de către
Societatea Comercială EMPIRE LEASING IFN - S.A. a prevederilor Legii nr.
93/2009 privind instituţiile financiare nebancare şi a
reglementărilor Băncii Naţionale a României emise în aplicarea
prevederilor acesteia,
luând act de nerespectarea de către Societatea
Comercială EMPIRE LEASING IFN - S.A., instituţie financiară
nebancară înscrisă în Registrul general ţinut la Banca
Naţională a României, secţiunea h) - „Leasing financiar"
sub nr. RG-PJR-41-080120/18.05.2007, a dispoziţiilor art. 27 alin. (1) din
Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 20/2009 privind
instituţiile financiare nebancare, cu modificările ulterioare, ale
art. 26 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr.
3/2009 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi
constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc
de credit, cu modificările ulterioare, coroborate cu cele ale art. 1 alin.
(1) şi art. 5 lit. b) din Ordinul Băncii Naţionale a României
nr. 5/2009 privind raportarea situaţiilor referitoare la clasificarea
expunerilor din credite/plasamente şi necesarul de provizioane specifice
de risc de credit aferent acestora, ale art. 1 alin. (1) lit. b) şi ale
art. 24 şi 25 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr.
3/2009, cu modificările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 23
alin. (1) din Legea nr. 93/2009, art. 26 alin. (1) şi (2) din Regulamentul
Băncii Naţionale a României nr. 3/2009, cu modificările ulterioare,
coroborate cu cele ale art. 1 alin. (1) şi art. 2 alin. (1) din Ordinul
Băncii Naţionale a României nr. 5/2009, ale art. 3 şi 4 din
Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 18/2007 pentru aprobarea
modelelor situaţiilor financiare periodice şi a normelor metodologice
privind întocmirea şi utilizarea acestora, aplicabile instituţiilor
financiare nebancare, precum şi ale cap. I alin. (1), coroborate cu cele
ale cap. II pct. 1 subpct. 1.1 alin. (1) şi (3) din anexa la ordinul
menţionat, pct. 313, pct. 324 alin. (1) şi (2), pct. 320 alin. (7),
pct. 331, pct. 332 lit. g), pct. 333, pct. 334 lit. c), pct. 339, pct. 340
alin. (1), pct. 397, 398, 399, 403, 404 şi pct. 416 alin. (7) din anexa la
Ordinul Băncii Naţionale a României nr. 13/2008 pentru aprobarea
Reglementărilor contabile conforme cu directivele europene, aplicabile
instituţiilor de credit, instituţiilor financiare nebancare şi
Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar, precum şi ale art.
22 alin. (1) din Legea nr. 93/2009,
fapte ce intră sub incidenţa prevederilor
art. 59 alin. (1) lit. a) şi c) din Legea nr. 93/2009,
în conformitate cu prevederile art. 58 şi art. 59
alin. (2) lit. e) din Legea nr. 93/2009,
în temeiul prevederilor art. 59 alin. (6) din Legea nr.
93/2009 şi ale Hotărârii Parlamentului României nr. 35/2009 pentru
numirea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a
României,
Consiliul de administraţie al Băncii
Naţionale a României, întrunit în
şedinţa din data de 28 ianuarie 2010, h o t ă r ă ş t
e:
Art. 1. - Radierea din Registrul general şi,
implicit, interzicerea desfăşurării activităţii de
creditare a Societăţii Comerciale EMPIRE LEASING IFN - S.A., cu
sediul în municipiul Bucureşti, str. Iancu Căpitanu nr. 42, et. 1,
ap. 1, sectorul 2, înregistrată la oficiul registrului comerţului sub
nr. J40/7179/2002, având cod unic de înregistrare 14796174, înscrisă în
Registrul general ţinut la Banca Naţională a României,
secţiunea h) - „Leasing financiar", sub nr.
RG-PJR-41-080120/18.05.2007, pentru:
- raportarea cu întârziere a situaţiei privind clasificarea
creditelor şi constituirea provizioanelor specifice de risc de credit,
întocmită pentru data de 30 iunie 2009;
- completarea eronată a raportării privind
clasificarea creditelor şi constituirea provizioanelor specifice de risc
de credit, precum şi neutilizarea formularului de raportare prevăzut
de reglementări pentru data de 30 iunie 2009;
- neîntocmirea situaţiilor financiare periodice
pentru data de 30 iunie 2009;
- înregistrarea eronată în contabilitate a unor
operaţiuni legate de: valoarea creanţelor restante reprezentând
principalul şi dobânzile neachitate la scadenţă, unele venituri
şi cheltuieli, dobânzile calculate şi neajunse la
scadenţă aferente operaţiunilor de leasing, necesarul de
provizioane specifice de risc de credit aferente capitalului şi dobânzilor
restante, a creanţelor ataşate acestora, precum şi a modului de
înregistrare a garanţiilor intrinseci;
- menţinerea unor deficienţe constatate cu
ocazia acţiunilor de supraveghere anterioare, legate de depunerea cu întârziere
la Banca Naţională a României a situaţiei indicatorilor privind
criteriile de înscriere în Registrul special şi a situaţiei
clasificării creditelor, precum şi a necesarului de provizioane
specifice de risc de credit, neraportarea în termen a situaţiilor
financiare periodice, erori în modul de întocmire a situaţiei
clasificării creditelor, precum şi a necesarului de provizioane
specifice de risc de credit şi, totodată, menţinerea unor
deficienţe în evidenţa contabilă care au condus la
imposibilitatea stabilirii de către echipa de inspecţie a valorii
exacte a creanţelor clasificabile.
Art. 2. - Societatea Comercială EMPIRE LEASING IFN
- S.A. are drept de contestaţie la Consiliul de administraţie al
Băncii Naţionale a României, în termen de 15 zile de la data
comunicării prezentei hotărâri, în conformitate cu prevederile art.
60 din Legea nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare.
Preşedintele Consiliului de administraţie al
Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu