DECIZIE Nr.
915 din 5 noiembrie 2010
privind sanctionarea
Societatii Comerciale „Nord Asig Broker de Asigurare" - S.R.L. cu
interzicerea temporara a activitatii
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 769 din 17 noiembrie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1,
Bucureşti, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal
prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5)
din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 28
septembrie 2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X.1.358 din 23
septembrie 2010 privind controlul efectuat la Societatea Comercială „Nord Asig
Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul Braşov, Str. 15
Noiembrie nr. 102, sc. A, ap. 3, judeţul Braşov, J24/1117/22.07.2004,
RBK-225/24.09.2004, reprezentată legal prin domnul Dinu Teodoreanu, director
executiv, şi doamna Marcela Aldea, administrator,
a constatat următoarele:
1. Societatea Comercială „Nord Asig Broker de
Asigurare" - S.R.L, nu îşi desfăşoară activitatea la adresa sediului
social şi nici la punctul de lucru.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 2 lit. e) din
Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare puse
în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor
nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
2. Situaţiile financiare aferente anului 2009 au fost
transmise cu întârziere şi incomplet.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale
pct. 3 lit. d) şi e) şi pct. 12 alin. (1) lit. e), f) şi h) din Normele privind
încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul
asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 1/2010.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
3. Raportările aferente semestrului
I 2010 au fost transmise cu întârziere în format
letric.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale
lit. A pct. 3 din Sistemul de raportare contabilă la 30 iunie 2010 a
societăţilor comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare şi de
reasigurare, precum şi a brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, aprobat
prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2010.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
4. Raportările trimestriale
aferente trimestrului II 2009
au fost transmise cu întârziere în format letric, cele aferente trimestrului
III 2009 au fost transmise cu întârziere în format letric şi nu au fost
transmise în format electronic, cele aferente trimestrului IV 2009 au fost transmise cu întârziere în
format letric şi completate greşit, cele aferente trimestrului I 2010 au fost transmise cu întârziere şi
completate greşit, iar cele aferente trimestrului II
2010 au fost transmise cu întârziere în format letric.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale
art. 1 alin. (2), art. 2 alin. (3) şi art. 3 pct. III din Normele privind forma
şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le
întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu
modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
5. Normele şi procedurile
interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a
evidenţelor, de control intern, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru
a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani
şi finanţare a actelor de terorism, au fost transmise cu întârziere şi
incomplete.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 5 alin. (3)
şi (10) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
24/2008.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
6. In şedinţa din data de 28
septembrie 2010, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât
retragerea aprobării domnului Dinu Teodoreanu, director executiv la Societatea
Comercială „Nord Asig Broker de Asigurare" - S.R.L.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România,
Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor decide:
Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 39 alin.
(3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se
sancţionează cu interzicerea temporară a activităţii, până la data aprobării
unui nou director executiv, Societatea Comercială „Nord Asig Broker de
Asigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul Braşov, Str. 15 Noiembrie nr.
102, sc. A, ap. 3, judeţul Braşov^ J24/1117/22.07.2004, RBK-225/24.09.2004.
Art. 2. - In termen de 15 zile de la primirea deciziei,
Societatea Comercială „Nord Asig Broker de Asigurare" - S.R.L., prin
reprezentantul său legal, doamna Marcela Aldea, administrator, va transmite la
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor următoarele:
- situaţiile financiare aferente exerciţiului financiar
2009, aşa cum sunt prevăzute în Normele privind încheierea exerciţiului
financiar 2009 pentru societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010:
• note explicative, situaţia
fluxurilor de trezorerie, raportul administratorului, declaraţie de
conformitate, copie de pe codul unic de înregistrare, raportul expertului
contabil, procesul-verbal al adunării asociaţilor şi balanţa de verificare,
sintetică şi analitică, pentru 31 decembrie 2009;
• forma letrică a contului de
profit şi pierdere pentru 31 decembrie 2009;
- forma rectificată (electronic şi letric ) a anexelor
A3, A6 şi A7 din raportările trimestriale pentru trimestrele IV 2009, I şi II 2010, aşa cum sunt prevăzute în Normele privind forma şi conţinutul
raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii
de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare;
- normele şi procedurile interne în materie de
cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control
intern, de evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica
implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor
de terorism, completate cu procedurile de analiză pe bază de risc şi
clasificarea clienţilor în minimum 3 clase de risc - modul/criteriile de
clasificare şi de trecere dintr-o clasă în alta, aşa cum sunt prevăzute de art.
5 alin. (3) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
24/2008, în format electronic.
Art. 3. - Reluarea activităţii Societăţii Comerciale
„Nord Asig Broker de Asigurare" - S.R.L, se dispune prin decizie motivată
a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 4. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „Nord Asig Broker de Asigurare" - S.R.L, poate face plângere la
Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 5. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu