DECIZIE Nr.
864 din 1 noiembrie 2010
privind sanctionarea
Societatii Comerciale „AWD România Broker de Asigurare" - S.R.L. cu
interzicerea temporara a exercitarii activitatii
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 774 din 18 noiembrie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor,
cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18,
sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal
prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5)
din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 31 august
2010, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. X. 1.257 din 30 august 2010
privind controlul efectuat la Societatea Comercială „AWD România Broker de
Asigurare" - S.R.L., cu sediul în str. Tudor Vladimirescu nr. 56A (corp B,
mansardă), et. 2, Târgu Mureş, judeţul Mureş, J26/359/25.02.2008, CUI
11433859/11.02.1999, RBK-041/10.04.2003, reprezentată legal prin domnul Ioan
Felician Haita, administrator - director executiv,
a constatat următoarele:
1. Nu au fost înregistraţi toţi
asistenţii în brokeraj în Jurnalul asistenţilor în brokeraj.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. i) şi alin. (116) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, şi ale art. 20 din Normele privind Registrul intermediarilor în
asigurări şi/sau în reasigurări, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 10/2007, cu modificările şi
completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi o) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
2. Brokerul de asigurare a
desfăşurat activitate prin intermediul unor agenţi de asigurare.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (11)
şi (111) din Legea
nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie
contravenţie potrivit prevederilor art. 39 alin. (2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
3. Situaţiile financiare
aferente exerciţiilor financiare 2008 şi 2009 au fost certificate de aceeaşi
societate care a întocmit situaţiile respective.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale
pct. 11 din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2008 pentru
societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2009, şi ale pct. 11 din Normele
privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru societăţile din domeniul
asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 1/2010.
Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a), m2) şi m3)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
4. Nu a fost respectată
funcţiunea conturilor prevăzută de reglementările contabile pentru reflectarea
în evidenţele contabile a activităţii desfăşurate.
Astfel au fost încălcate prevederile cap. III pct. 2
„Planul de conturi pentru brokerii de asigurare", precum şi cap. VIII
„Norme metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de
asigurare" din reglementările contabile conforme cu directivele europene
specifice domeniului asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005, cu modificările şi completările
ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
5. Raportările aferente
trimestrelor III şi IV din 2008, I, III şi IV din
2009, precum şi raportarea privind taxa de funcţionare aferentă trimestrelor
III si IV din 2009 si I din 2010 au fost transmise cu
întârziere.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 3 alin. (4)
din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le
întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006,
cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 3 pct. III din Normele
privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie
să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare
prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009,
cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a), f) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
6. In perioadele 1 ianuarie 2010-18 ianuarie 2010 şi 19
aprilie 2010-26 iulie 2010 nu a fost încheiat contractul de asigurare de
răspundere civilă profesională.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi
ale art. 2 lit. c) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare
şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
7. Inainte de încheierea contractelor de asigurare nu
au fost comunicate clienţilor toate informaţiile necesare.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 33 alin. (3)
din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art.
8 din Normele privind informaţiile pe care asigurătorii şi intermediarii în
asigurări trebuie să le furnizeze clienţilor, precum şi alte elemente pe care
trebuie să le cuprindă contractul de asigurare, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 23/2009, cu
completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) şi k) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
8. Nu a fost efectuată instruirea personalului propriu
şi a asistenţilor în brokeraj în domeniul prevenirii şi combaterii spălării
banilor şi a finanţării actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 7 alin. (1)
şi (2) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
9. Nu a început procesul de
clasificare a clienţilor noi, iar procedurile interne nu reflectă toate
măsurile prudenţiale prevăzute de Normele privind prevenirea şi combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei
asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, referitoare la mecanisme şi măsuri de
implementare care să permită identificarea şi clasificarea clienţilor pe baza
unor indicatori de risc şi la forma şi conţinutul rapoartelor pe care trebuie
să le întocmească entităţile.
Astfel au fost încălcate
prevederile art. 5 alin. (2), (3), (5) şi (7) din Normele privind prevenirea şi
combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin
intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art.
39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
10. Nu au fost comunicate
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile
stabilite pentru persoana din cadrul personalului propriu care să aibă
responsabilităţi în aplicarea şi respectarea sancţiunilor internaţionale.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 9 alin. (1)
si (2) din Normele privind procedura de supraveghere, în domeniul asigurărilor,
a aplicării sancţiunilor internaţionale, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 13/2009.
Fapta constituie contravenţie potrivit prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România,
Comisia de Supraveghere
a Asigurărilor decide:
Art. 1. - In conformitate cu prevederile art. 39 alin.
(3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se
sancţionează cu interzicerea temporară a activităţii, până la data îndeplinirii
obligaţiilor prevăzute la art. 2 din prezenta decizie, Societatea Comercială
„AWD România Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în Str. Tudor
Vladimirescu nr. 56A (corp B, mansardă), et. 2, Târgu Mureş, judeţul Mureş,
J26/359/25.02.2008, CUI 11433859/11.02.1999, RBK-041/10.04.2003, reprezentată
legal prin domnul Ioan Felician Haita, administrator - director executiv.
Art. 2. - Societatea Comercială „AWD România Broker de
Asigurare" - S.R.L., reprezentată legal prin domnul Ioan Felician Haita, administrator - director
executiv, va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor înscrisuri din
care să rezulte:
- înregistrarea în registrul comerţului a menţiunii
privind desfiinţarea punctului de lucru din localitatea Şelimbăr, aprobată de
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor prin Adresa nr. V.9.408 din 8 mai 2008;
- înregistrarea în Jurnalul asistenţilor în brokeraj a
tuturor colaboratorilor cu care societatea are încheiate contracte de asistenţă
în brokeraj;
- politicile contabile ale societăţii aprobate de
conducerea acesteia în conformitate cu prevederile legale în vigoare;
- balanţa de verificare analitică la data de 31 august
2010;
- încetarea contractelor încheiate cu colaboratorii
care sunt agenţi de asigurare;
- completarea „notei informative" cu toate
informaţiile pe care brokerii de asigurare trebuie să le pună la dispoziţia
clienţilor, aşa cum prevăd Normele privind informaţiile pe care asigurătorii şi
intermediarii în asigurări trebuie să le furnizeze clienţilor, puse în aplicare
prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 23/2009
pentru punerea în aplicare a Normelor privind informaţiile pe care asigurătorii
şi intermediarii în asigurări trebuie să le furnizeze clienţilor, precum şi
alte elemente pe care trebuie să le cuprindă contractul de asigurare, cu
completările ulterioare;
- instruirea personalului propriu şi a tuturor
colaboratorilor cu privire la prevederile Normelor privind prevenirea şi
combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin
intermediul pieţei asigurărilor puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, precum şi cu privire la procedurile
interne aferente;
- revizuirea procedurilor
interne privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării
actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, astfel încât acestea
să respecte în totalitate prevederile Normelor privind prevenirea şi combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei
asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor nr. 24/2008;
- clasificarea clienţilor existenţi în portofoliu, în
conformitate cu prevederile Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării
banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor,
puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 24/2008.
Art. 3. -In vederea reanalizării cesiunilor de părţi
sociale, Societatea Comercială „AWD România Broker de Asigurare" - S.R.L.,
reprezentată legal prin domnul Ioan Felician Haita, administrator - director
executiv, va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în limba
română, următoarele:
- contractul de cesiune actualizat la data
transmiterii, în legătură cu termenele şi condiţionările acestora în funcţie de
aprobările Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, precum şi cu menţiunile
referitoare la dreptul de preferinţă al vânzătorilor;
- convenţia privind „răspunderea storno" aflată în
curs de semnare la data controlului cu privire la anularea (stornarea)
contractelor intermediate pentru Societatea Comercială „Generali
Asigurări" - S.A.;
- orice alte înscrisuri care
reprezintă condiţionări în contractele de cesiune, atât pentru data semnării
acestora, cât şi pentru viitor.
Art. 4. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „AWD România Broker de Asigurare" - S.R.L, poate face plângere
la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea
acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000,
cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 5. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu