DECIZIE Nr. 80
din 7 februarie 2011
privind retragerea
autorizatiei de functionare a Societatii Comerciale „Equities Partners BROKER
DE ASIGURARE" - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 122 din 17 februarie 2011
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal de preşedinte, în
temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările
şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în proces ui-verb al al şedinţei din data de 12
ianuarie 2011, conform art. 4 alin. (22)-(241) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată documentaţia aferentă Notei nr.
X41 din 7 ianuarie 2011 privind controlul efectuat la Societatea Comercială
„Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" - S.R.L., cu sediul social în
municipiul Sibiu, str. Tilişca nr. 48, bl. 4, sc. B, ap. 2, judeţul Sibiu,
înmatriculată la registrul comerţului cu numărul J32/247/12.02.2008, cod unic
de înregistrare 23254598, şi înscrisă în Registrul
brokerilor de asigurare cu nr. RBK-469/25.03.2008,
reprezentată de către doamna Ioana Cuciaş - în calitate de lichidator,
a constatat următoarele:
Societatea a înregistrat la oficiul registrului
comerţului modificări ale actului constitutiv fără avizul prealabil al Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor, respectiv înfiinţarea punctului de lucru din
Cluj-Napoca, dizolvarea societăţii şi numirea lichidatorului, fiind încălcate
prevederile art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de
asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004*), cu modificările
ulterioare, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin.
(2) lit. a) şi q) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
Societatea a avut înregistrate prime încasate şi
nedecontate asigurătorilor, ceea ce constituie contravenţie conform
prevederilor art. 63 alin. 1 lit. c) din Legea nr. 136/1995 privind asigurările
şi reasigurările în România, cu modificările şi completările ulterioare.
Societatea nu a respectat planul de conturi specific
brokerilor de asigurare şi nu a respectat funcţiunea conturilor 401 „Decontări
cu asigurătorii şi reasiguratorii privind primele intermediate" şi 455
„Sume datorate asociaţilor", încălcând astfel prevederile cap. VIII „Norme
metodologice de utilizare a conturilor contabile pentru brokerii de
asigurare", precum şi cap. III pct. 2 „Planul de conturi pentru brokerii
de asigurare" din Reglementarea contabilă conformă cu directivele europene
specifice domeniului asigurărilor, pusă în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.129/2005 pentru aprobarea
reglementărilor contabile conforme cu directivele europene specifice domeniului
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, ceea ce constituie
contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Societatea nu a transmis situaţiile financiare aferente
exerciţiului financiar 2009 şi raportările aferente trimestrului I 2010, a transmis cu întârziere
raportările aferente trimestrului IV 2009, încălcând prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu prevederile
pct. 12(1) din Normele privind încheierea exerciţiului financiar 2009 pentru
societăţile din domeniul asigurărilor, aprobate prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 1/2010, cu modificările ulterioare,
art. 3 pct. III lit. a)-d)din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor
financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare
şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare, faptă ce
constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Societatea a transmis cu întârziere raportările privind taxa de funcţionare aferente anului 2009 şi nu a
transmis raportarea aferentă trimestrului I 2010, încălcând astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu
prevederile art. 3 pct. III lit. e) din Normele privind forma şi conţinutul
raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii
de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare,
ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a),
f) şi m3) din Legea
nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Societatea a notificat cu întârziere persoana
responsabilă cu prevenirea şi combaterea spălării banilor, încălcând
prevederile art. 6 alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei
asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, ceea ce constituie contravenţie
conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Societatea nu a transmis procedurile interne privind
prevenirea şi combaterea spălării banilor, încălcând astfel prevederile art. 5
alin. (10) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
24/2008, ceea ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2)
lit. a) şi m3) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de aceste motive, în scopul apărării drepturilor
asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România,
în şedinţa din data de 12 ianuarie 2011, Consiliul Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor a hotărât retragerea autorizaţiei de funcţionare pentru Societatea
Comercială „Equities Partners BROKER DE ASIGURARE" - S.R.L.,
drept care decide:
Art. 1. - Se sancţionează cu retragerea autorizaţiei de
funcţionare Societatea Comercială „Equities Partners BROKER DEÂSIGURARE" -
S.R.L., cu sediul social în municipiul Sibiu, str. Tilişca nr. 48, bl. 4, se.
B, ap. 2, judeţul Sibiu, înmatriculată la registrul comerţului cu numărul
J32/247/12.02.2008, cod unic de înregistrare 23254598, şi înscrisă în Registrul
brokerilor de asigurare cu nr. RBK - 469/25.03.2008, în conformitate cu
prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea
de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările
ulterioare.
Art. 2. - Se interzice Societăţii Comerciale „Equities
Partners BROKER DE ASIGURARE" - S.R.L, de la data primirii prezentei
decizii desfăşurarea activităţii de broker de asigurare, conform prevederilor
Legii nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale normelor emise în aplicarea
acesteia.
Art. 3. - In termen de 30 de zile de la primirea
prezentei decizii, lichidatorul societăţii, în persoana doamnei Ioana Cuciaş,
are următoarele obligaţii:
1. să predea documentele cu regim special
asigurătorilor;
2. să deconteze primele de asigurare nedecontate către
asigurători;
3. să transmită Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor dovada predării documentelor cu regim special şi a efectuării
plăţii, în termen de două zile de la data efectuării operaţiunilor respective;
4. să rezilieze toate contractele de colaborare
încheiate cu societăţile de asigurare;
*) Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, a fost abrogat prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010
pentru punerea în aplicare a Normelor privind autorizarea brokerilor de
asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia.
5. să îşi notifice clienţii, în termen de 3 zile de la
data primirii prezentei decizii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente
la contractele în curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct
răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în
vigoare, până la data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al
României, Partea I;
6. să schimbe denumirea societăţii prin eliminarea
sintagmei „Broker de Asigurare".
Art. 4. - Societatea comercială prevăzută la art. 1, în
termen de 60 de zile de la primirea prezentei decizii, are obligaţia să
transmită Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor dovada înregistrării la oficiul registrului
comerţului a modificărilor menţionate.
Art. 5. -Impotriva prezentei
decizii societatea comercială prevăzută la art. 1 poate face plângere la Curtea
de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în
conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 6. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu