DECIZIE Nr.
592 din 30 iulie 2010
privind suspendarea, la
cerere, a desfasurarii activitatii de broker de asigurare a Societatii
Comerciale „Traditional Broker de Asigurare" - S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 565 din 10 august 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/1.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în
temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000
privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările
şi completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor consemnate în procesul-verbal al şedinţei din data de 29 iunie
2010, conform art. 4 alin. (22)-(241) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare, în cadrul căreia a fost analizată Nota
cu nr. X 1.018 din 26 iunie 2010 privind controlul inopinat efectuat la
Societatea Comercială „Tradiţional Broker de Asigurare" - S.R.L., cu
sediul social în municipiul Bucureşti, str. Barbu Lăutaru nr. 2, bl. 21, sc. B,
ap. 40, et. 1, sectorul 1, înregistrată la oficiul registrului comerţului sub
nr. J40/3995/2010, cod unic de înregistrare 18433317, şi înscrisă în Registrul
brokerilor de asigurare sub nr. RBK - 344/2006, reprezentată legal de către dna
Manolescu Iulia Luminiţa, în calitate de administrator şi director executiv, ca
urmare a cererii de suspendare a activităţii,
a constatat următoarele:
1. Actul constitutiv a fost modificat fără avizul
prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor (C.S.A.), încălcând
astfel prevederile art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor
de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările
ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin.
(2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Societatea nu mai are niciun angajat, iar în data de 25
iunie 2010, aceasta a comunicat decizia de încetare a contractului individual
de muncă al directorului executiv, respectiv dna Manolescu Iulia Luminiţa.
2. Societatea nu a mai desfăşurat activitate începând
cu data de 1 iunie 2010.
3. Societatea nu deţine un cont distinct pentru
înregistrarea operaţiunilor de încasări şi plăţi ale primelor de asigurare,
încălcând astfel prevederile art. 33 alin. (41) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, faptă ce constituie
contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. m2) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
4. Societatea a transmis cu întârziere raportările
trimestriale aferente trimestrelor II, III, IV 2008, trimestrelor I, II, III,
IV 2009, raportările privind taxa de funcţionare aferente perioadei
ianuarie-decembrie 2008 şi nu a transmis raportările aferente trimestrelor I,
II, III şi IV 2009 şi trimestrului I 2010, încălcând prevederile art. 35 alin.
(5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,
coroborate cu prevederile art. 3 pct. III alin. (4) şi pct. IV lit. a) din
Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care trebuie să le
întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
113.139/2006*), cu modificările şi completările ulterioare, precum şi cu
prevederile art. 3 pct. III lit. a), b), c), d) şi e) din Normele privind forma
şi conţinutul raportărilor financiare pe care trebuie să le întocmească
brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul nr.
3/2009, cu modificările ulterioare, faptă ce constituie contravenţie conform
prevederilor art. 39 alin. (2) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările
şi completările ulterioare.
5. Societatea nu a transmis la CSA numele persoanei
desemnate cu responsabilităţi în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism şi în ceea ce priveşte procedurile interne în
materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de
evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea
lor în operaţiuni suspecte de spălarea banilor şi finanţarea actelor de
terorism, societatea încălcând astfel prevederile art. 5 alin. (10) şi art. 6
alin. (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a
finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
24/2008, faptă ce constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) din
Legea 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 29 iunie 2010, aprobarea cererii Societăţii
Comerciale „Tradiţional Broker de Asigurare" - S.R.L. de suspendare a
activităţii şi stabilirea în sarcina acesteia a unor măsuri,
drept care decide:
Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 5 lit. g)
din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se suspendă, la
cerere, activitatea Societăţii Comerciale „Tradiţional Broker de Asigurare"
- S.R.L., cu sediul social în municipiul Bucureşti, str. Barbu Lăutaru nr. 2,
bl. 21, sc. B, ap. 40, et. 1, sectorul 1, înregistrată la oficiul registrului
comerţului sub nr. J40/3995/2010, cod unic de înregistrare 18433317, şi
înscrisă în registrul brokerilor de asigurare sub nr. RBK- 344/2006,
reprezentată legal de către dna Manolescu Iulia Luminiţa în calitate de
administrator şi director executiv, ca urmare a cererii de suspendare a
activităţii, pe o perioadă de 3 ani, începând cu data publicării deciziei în
Monitorul Oficial al României, Partea I.
*) Abrogat prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009 pentru punerea în aplicarea Normelor
privind formaşi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie
să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare.
Art. 2. - In termen de 3 zile de la primirea deciziei,
Societatea Comercială „Tradiţional Broker de Asigurare" - S.R.L. are
obligaţia să aducă la cunoştinţa clienţilor săi suspendarea activităţii de
asigurare, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs
de derulare direct la asigurător, rămânând direct răspunzătoare pentru
îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contractele în vigoare.
Art. 3 - In termen de 15 zile de la primirea deciziei,
societatea are obligaţia să transmită la Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor:
a) documentele din care să rezulte încetarea
contractelor cu societăţile de asigurare şi restituirea tuturor documentelor
primite în gestiune de la societăţile de asigurare;
b) documentele din care să rezulte modalitatea de
îndeplinire a deciziei referitor la notificarea asiguraţilor;
c) raportările aferente trimestrului II 2010 şi
semestrului 12010.
Art. 4. - Reluarea activităţii Societăţii Comerciale
„Tradiţional Broker de Asigurare" - S.R.L. se va dispune prin decizie
motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 5. - Pe perioada cât este suspendată activitatea,
brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi
încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoanele fizice sau juridice,
acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură
cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice
brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 6. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu