Decizia Nr.462 din 01.07.2011

privind sancţionarea Societăţii Comerciale „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii
ACT EMIS DE: Comisia de Supraveghere a Asigurarilor
ACT PUBLICAT ÎN MONITORUL OFICIAL NR. 534 din 28 iulie 2011

Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare,în baza hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în extrasul şedinţei din data de 17 mai 2011, în cadrul căreia au fost analizate rezultatele controlului inopinat dispus la Societatea Comercială „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L., cu sediul social în municipiul Bacău, str. Mihai Viteazu nr. 5, sc. C, et. P, judeţul Bacău, J04/1034/28.10.2009, CUI 26157930/29.10.2009, RBK-603/16.12.2009,a constatat următoarele:1. Începând cu data de 8 noiembrie 2010, Societatea Comercială „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L. nu a făcut dovada deţinerii unui contract valabil de răspundere civilă profesională, astfel fiind încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 2 lit. c) şi ale art. 7 lit. b) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare, precum şi ale art. 2 lit. c) şi art. 13 alin. (8) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, precum şi condiţiile de menţinere a acesteia, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 15/2010. Fapta constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.2. Societatea Comercială „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L. a transmis cu întârziere Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor raportările trimestriale aferente trimestrelor IV 2009, IV 2010, iar raportările în format electronic aferente trimestrului IV 2010 nu au fost transmise. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborat cu prevederile art. 3 pct. III lit. a)-d) „Termen de transmitere“ din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare. Faptele constituie contravenţie conform prevederilor art. 39 alin. (2) lit. a), f), m²) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.3. Societatea Comercială „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L. a transmis cu întârziere Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor numele persoanei desemnate cu responsabilităţi în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionarea riscurilor. Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 6 alin. (4) şi art. 5 alin. (10) din Normele privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008, cu modificările ulterioare. Fapta constituie contravenţie conform art. 39 alin. (2) lit. a) şi m³) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.4. Administratorul Societăţii Comerciale „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L. nu a pus la dispoziţia echipei de control documentele în vederea desfăşurării controlului inopinat, încălcând astfel prevederile art. 35 alin. (5) lit. e) şi ale art. 38¹ alin. (12) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin. (2) lit. a) şi m²) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România, în şedinţa din data de 17 mai 2011, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât sancţionarea Societăţii Comerciale „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L. cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, conform prevederilor art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, până la asigurarea de către aceasta, prin reprezentantul său legal, a condiţiilor şi punerii la dispoziţia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a tuturor documentelor necesare verificării situaţiei financiare a societăţii în vederea aprobării suspendării la cerere a activităţii, conform prevederilor art. 5 lit. g) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare,drept care d e c i d e: Articolul 1În conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, se sancţionează Societatea Comercială „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L., cu sediul social în municipiul Bacău, str. Mihai Viteazu nr. 5, sc. C, et. P, judeţul Bacău, J04/1034/28.10.2009, CUI 26157930/29.10.2009, RBK603/16.12.2009, cu interzicerea temporară a exercitării activităţii, până la asigurarea de către aceasta, prin reprezentantul său legal, a condiţiilor şi punerii la dispoziţia Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a tuturor documentelor necesare verificării situaţiei financiare a societăţii în vederea aprobării suspendării la cerere a activităţii, conform prevederilor art. 5 lit. g) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 2Pe toată perioada de interzicere a activităţii de broker de asigurare prevăzute la art. 1, brokerului de asigurare i se interzic desfăşurarea activităţii de negociere şi încheierea de noi contracte de asigurare pentru persoane fizice sau juridice, acordarea de asistenţă pe durata derulării contractelor în curs ori în legătură cu regularizarea daunelor, precum şi desfăşurarea oricăror operaţiuni specifice brokerilor de asigurare, astfel cum sunt definite în Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 3Societatea Comercială „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L. are obligaţia să îşi notifice clienţii, în vederea efectuării plăţii ratelor scadente la contractele în curs de derulare direct la asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor asumate prin contracte, anterior publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I. Articolul 4Reluarea activităţii Societăţii Comerciale „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L. se va dispune prin decizie motivată a Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. Articolul 5(1) Împotriva prezentei decizii, Societatea Comercială „AAA - Furgon Broker de Asigurare“ - S.R.L. poate face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Articolul 6Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, Angela Toncescu