DECIZIE Nr.
262 din 22 martie 2010
privind sanctionarea cu
retragerea autorizatiei Societatii Comerciale „Geneve Broker de Asigurare"
- S.R.L.
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 201 din 30 martie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul
în municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18,
sectorul 1, cod de înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001,
reprezentată legal prin preşedinte, în temeiul art. 4 alin. (19),
precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea
de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi
completările ulterioare,
în baza hotărârii Consiliului Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al
şedinţei din data de 26 ianuarie 2010, în cadrul căreia a fost
analizată Nota nr. X.73 din 15 ianuarie 2010 privind controlul dispus la
Societatea Comercială „Geneve Broker de Asigurare" - S.R.L. cu sediul
în municipiul Bucureşti, bd. Decebal nr. 14, bl. S6, parter, biroul nr. 1,
sectorul 3, J40/6280/27.03.2007, CUI 21459473/27.03.2007, RBK-436/24.09.2007,
reprezentată legal de domnul Vasile Robu, conducător executiv/administrator,
a constatat următoarele:
1. Nu au fost înregistrate la Oficiul Naţional al
Registrului Comerţului menţiunile privind modificările actului
constitutiv, conform Deciziei nr. 899 din 25 noiembrie 2009.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
2. La data controlului societatea nu îşi
desfăşoară activitatea la adresa din municipiul Bucureşti,
bd. Decebal nr. 14, bl. S6, parter, biroul nr. 1, sectorul 3, fiind astfel
încălcate prevederile art. 2 lit. e) din Normele privind autorizarea
brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004,
cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie conform prevederilor
art. 39 alin. (2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
3. Raportările aferente trimestrului III 2009
şi cele privind taxa de funcţionare aferente trimestrelor II şi
III 2009 nu au fost transmise.
Raportările aferente trimestrului II 2009 şi
semestrului I 2009 au fost transmise cu întârziere.
Raportările aferente trimestrului III 2008 şi
raportările aferente lunilor februarie şi mai 2008 au fost transmise
cu întârziere.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin.
(5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, ale art. 3 alin. (4) şi art. 3 pct. IV lit.
a) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor pe care
trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau
reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006*), cu modificările
şi completările ulterioare, şi ale art. 3 pct. II şi III
din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare
şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de
asigurare şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu
modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39
alin. (2) lit. a), f), m2) şi m3) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
4. Nu a fost făcută dovada
valabilităţii poliţei de asigurare de răspundere
civilă profesională începând cu data de 1 decembrie 2009, respectiv
nu a fost comunicată dovada plăţii tuturor ratelor de
primă.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin.
(5) lit. c) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, şi ale art. 2 lit. c) şi art. 7 lit. b)
din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de
reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările
ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39
alin. (2) lit. a) şi m2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
5. Nu au fost comunicate Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile
stabilite pentru persoana, din cadrul personalului propriu, care să
aibă responsabilităţi în aplicarea şi respectarea
prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor
şi a finanţării actelor de terorism.
*) Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor nr. 113.139/2006 a fost abrogat prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009
pentru punerea în aplicare a Normelor privind forma şi conţinutul
raportărilor financiare şi tehnice pe care trebuie să le
întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, publicat în
Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 171 din 19 martie 2009.
Nu au fost remise Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor procedurile interne în materie de cunoaştere a
clientului, de raportare, de păstrare a evidenţelor, de control
intern, evaluare şi gestionare a riscurilor, pentru a preveni şi
împiedica implicarea lor în operaţiuni suspecte de spălare de bani
şi finanţare a actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin.
(5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, ale art. 5 alin. (1) şi (10) şi ale
art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind prevenirea şi combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39
alin. (2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000,
cu modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept
arătate, în scopul apărării dreptului asiguraţilor şi
al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în
România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a hotărât,
în şedinţa din data de 26 ianuarie 2010, sancţionarea cu
retragerea autorizaţiei Societăţii Comerciale „Geneve Broker de
Asigurare" - S.R.L., în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit.
e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare,
drept care decide:
Art. 1. -In conformitate cu prevederile art. 39 alin.
(3) lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi
supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările
ulterioare, se sancţionează cu retragerea autorizaţiei
Societatea Comercială „Geneve Broker de Asigurare" - S.R.L., cu
sediul în municipiul Bucureşti, bd. Decebal nr. 14, bl. S6, parter, biroul
nr. 1, sectorul 3, J40/6280/27.03.2007, CUI 21459473/ 27.03.2007,
RBK-436/24.09.2007, reprezentată legal de domnul Vasile Robu,
conducător executiv/administrator.
Art. 2. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „Geneve Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere
la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la comunicarea
acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel
Bucureşti nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia,
executarea măsurii sancţionatorii, în conformitate cu prevederile
art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare.
Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor,
Angela Toncescu