DECIZIE Nr.
1049 din 23 decembrie 2009
privind sanctionarea
Societatii Comerciale „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. cu
interzicerea temporara a exercitarii activitatii
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 4 din 5 ianuarie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 10
noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.974 din 9
noiembrie 2009, întocmită ca urmare a controlului permanent efectuat la
Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în
satul Poroschia, comuna Poroschia, judeţul Teleorman (cu sediul avizat de
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în Str. Libertăţii, bl. K5, parter,
municipiul Alexandria, judeţul Teleorman), J34/447/25.07.2006, CUI
18882294/26.07.2006, RBK-399/14.03.2007,
a constatat următoarele:
Sediul social al Societăţii Comerciale „Rivera Broker
de Asigurare" - S.R.L. a fost schimbat fără avizul prealabil al Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor, fiind astfel încălcate prevederile art. 5 lit.
b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale
art. 4 alin. (1) din Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau
de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Raportările aferente trimestrului II 2009, semestrului
I 2009 şi raportările privind taxa de funcţionare aferente trimestrului II 2009
nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, fiind astfel
încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 3 pct. II şi III din
Normele privind forma şi conţinutul raportărilor financiare şi tehnice pe care
trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
3/2009, cu modificările ulterioare.
Nu au fost respectate prevederile Normelor privind
prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
De săvârşirea acestor fapte se face vinovat domnul
Matei Stoica, persoană semnificativă la Societatea Comercială „Rivera Broker de
Asigurare" - S.R.L., care a fost sancţionat cu retragerea aprobării, în
conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Conform art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, brokerul de asigurare
trebuie sa aibă personal angajat care să corespundă criteriilor stabilite
conform normelor în vigoare.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării drepturilor asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 10 noiembrie 2009, sancţionarea Societăţii
Comerciale „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. cu interzicerea temporară
a exercitării activităţii pentru o perioadă de 30 de zile, începând cu data
publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al României, Partea I, în
conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare,
drept care se decide:
Art. 1. - Se sancţionează Societatea Comercială „Rivera
Broker de Asigurare" - S.R.L., cu sediul în satul Poroschia, comuna
Poroschia, judeţul Teleorman (cu sediul avizat de Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor în Str. Libertăţii, bl. K5, parter, municipiul Alexandria, judeţul
Teleorman), J34/447/25.07.2006, CUI 18882294/26.07.2006, RBK-399/14.03.2007, cu
interzicerea temporară a exercitării activităţii pentru o perioadă de 30 de
zile, începând cu data publicării prezentei decizii în Monitorul Oficial al
României, Partea I, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3) lit. d)
din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 2. - In termen de 3 zile de la data primirii
prezentei decizii, Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" -
S.R.L. are obligaţia să îşi notifice clienţii, în vederea efectuării plăţii
ratelor scadente, la contractele de asigurare în curs de derulare, direct la
asigurători, rămânând direct răspunzătoare pentru îndeplinirea obligaţiilor
asumate prin contractele în vigoare.
Art. 3. -In termen de 30 de zile de la data primirii
prezentei decizii, Societatea Comercială „Rivera Broker de Asigurare" -
S.R.L. are obligaţia să transmită la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor
următoarele documente:
- actul constitutiv actualizat şi documentaţia care a
stat la baza modificărilor acestuia;
- numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite
pentru persoana din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilităţi
în aplicarea şi respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea
spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, precum şi procedurile
interne;
- raportările prevăzute la pct. 5 din procesul-verbal
de control înregistrat la societate cu nr. 31 din 20 octombrie 2009 şi la
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor cu nr. 30.255 din 23 octombrie 2009;
- înscrisuri din care să rezulte corectarea
înregistrărilor contabile ale conturilor 401 „Decontări cu asigurătorii şi
reasiguratorii privind primele intermediate" şi 402 „Decontări cu
asigurătorii şi reasiguratorii privind alte operaţiuni aferente activităţii de
intermediere", în conformitate cu funcţiunile conturilor prevăzute de reglementările
în vigoare.
Art. 4. - Societatea Comercială „Rivera Broker de
Asigurare" - S.R.L. are obligaţia să transmită documentele necesare în
vederea aprobării unei noi persoane semnificative şi să solicite avizul
prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Art. 5. - Prin decizie emisă în conformitate cu
prevederile art. 8 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi
completările ulterioare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate dispune
reluarea activităţii Societăţii Comerciale „Rivera Broker de Asigurare" -
S.R.L., la cererea acesteia, după termenul de 30 de zile şi cu condiţia
îndeplinirii obligaţiilor stabilite în sarcina acesteia.
Art. 6. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „Rivera Broker de Asigurare" - S.R.L. poate face plângere la
Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de ia comunicarea acesteia,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 7. - Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial
al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu