DECIZIE Nr.
1047 din 23 decembrie 2009
privind sanctionarea
Societatii Comerciale „V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" -
S.R.L. cu retragerea autorizatiei
ACT EMIS DE:
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR
ACT PUBLICAT IN:
MONITORUL OFICIAL NR. 4 din 5 ianuarie 2010
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, cu sediul în
municipiul Bucureşti, str. Amiral Constantin Bălescu nr. 18, sectorul 1, cod de
înregistrare fiscală 14045240/01.07.2001, reprezentată legal prin preşedinte,
în temeiul art. 4 alin. (19), precum şi al art. 39 alin. (5) din Legea nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare,
în baza Hotărârii Consiliului Comisiei de Supraveghere
a Asigurărilor, consemnată în procesul-verbal al şedinţei din data de 10
noiembrie 2009, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. IX.970 din 5
noiembrie 2009 privind controlul efectuat la Societatea Comercială „V.F.C.
Group Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul
Piteşti, str. Exerciţiu, bl. P7, sc. F, et. 2, ap. 10, judeţul Argeş,
J03/1361/04.08.2004, CUI 12033508, RBK-037/10.04.2003, reprezentată legal de
domnul Florin Mărgăritescu, administrator/director executiv,
a constatat următoarele:
1. Nu au fost puse la dispoziţia echipei de control
registrele şi înregistrările contabile, în vederea desfăşurării în mod operativ
şi în bune condiţii a controlului.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
2. In fapt, activitatea societăţii nu se desfăşoară la
sediul social, fiind astfel încălcate prevederile art. 2 lit. e) din Normele
privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare puse în
aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr.
3.110/2004, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
3. In registrul comerţului este menţionată o hotărâre a
adunării generale a asociaţilor privind dizolvarea societăţii.
4. Societatea nu are personal angajat care să
corespundă criteriilor de calificare şi pregătire profesională, fiind astfel
încălcate prevederile art. 35 alin. (5) lit. h) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. m2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare.
5. Raportările aferente semestrului I 2009 şi
trimestrului II 2009 nu au fost transmise.
Raportările aferente trimestrului I 2009 au fost
transmise cu întârziere şi incomplet, respectiv au fost transmise incomplet în
format electronic situaţia elementelor de activ şi pasiv şi situaţia
modificărilor capitalurilor proprii, şi au fost transmise cu întârziere
raportările privind taxa de funcţionare.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale
lit. A pct. 2 şi 3 din Sistemul de raportare contabilă la 30 iunie 2009 a
societăţilor comerciale de asigurare, de asigurare-reasigurare şi de
reasigurare, precum şi a brokerilor de asigurare, aprobat prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 8/2009, şi ale art. 3
pct. III lit. c), d) şi e) din Normele privind forma şi conţinutul raportărilor
financiare şi tehnice pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare
şi/sau reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 3/2009, cu modificările ulterioare.
Fapta constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a), f), m2) şi m3 din Legea nr. 32/2000 cu
modificările şi completările ulterioare.
6. Nu au fost transmise la Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională
a brokerului de asigurare valabil începând cu data de 1 februarie 2009 şi copia
documentului de plată a primei de asigurare aferente.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. c) şi f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare, ale art. 3 lit. f) din Normele privind autorizarea brokerilor de
asigurare şi/sau de reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 3.110/2004, cu modificările
ulterioare, şi ale art. 3 alin. (6) din Normele privind forma şi conţinutul
raportărilor pe care trebuie să le întocmească brokerii de asigurare şi/sau
reasigurare, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurărilor nr. 113.139/2006, cu modificările şi completările
ulterioare.
Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
7. Nu au fost comunicate la Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor numele, funcţia şi responsabilităţile stabilite pentru persoana
din cadrul personalului propriu care să aibă responsabilităţi în aplicarea şi
respectarea prevederilor legale în vigoare privind combaterea spălării banilor
şi a finanţării actelor de terorism.
Nu au fost remise către Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor procedurile interne în materie de cunoaştere a clientului, de
raportare, de păstrare a evidenţelor, de control intern, evaluare şi gestionare
a riscurilor, pentru a preveni şi împiedica implicarea lor în operaţiuni
suspecte de spălare de bani şi finanţare a actelor de terorism.
Astfel au fost încălcate prevederile art. 35 alin. (5)
lit. f) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, ale
art. 5 alin. (1) şi (10) şi ale art. 6 alin. (1) şi (4) din Normele privind
prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism
prin intermediul pieţei asigurărilor, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 24/2008.
Faptele constituie contravenţie potrivit art. 39 alin.
(2) lit. a), m2) şi m3) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Faţă de motivele de fapt şi de drept arătate, în scopul
apărării dreptului asiguraţilor şi al promovării stabilităţii activităţii de
asigurare în România, Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor a
hotărât, în şedinţa din data de 10 noiembrie 2009, sancţionarea Societăţii
Comerciale „V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. cu
retragerea autorizaţiei de funcţionare, în conformitate cu prevederile art. 39
alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările
ulterioare,
drept care se decide:
Art. 1. - Se sancţionează Societatea Comercială „V.F.C.
Group Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L., cu sediul în municipiul
Piteşti, str. Exerciţiu, bl. P7, sc. F, et. 2, ap. 10, judeţul Argeş, J03/Î
361/04.08.2004, CUI 12033508, RBK-037/10.04.2003, reprezentată legal de domnul
Florin Mărgăritescu, administrator/director executiv, cu retragerea
autorizaţiei de funcţionare, în conformitate cu prevederile art. 39 alin. (3)
lit. e) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea
asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.
Art. 2. - (1) Impotriva prezentei decizii Societatea
Comercială „V.F.C. Group Broker de Asigurare-Reasigurare" - S.R.L. poate
face plângere la Curtea de Apel Bucureşti, în termen de 30 de zile de la
comunicarea acesteia, în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (1) din
Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
(2) Plângerea adresată Curţii de Apel Bucureşti nu
suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, executarea măsurii sancţionatorii,
în conformitate cu prevederile art. 40 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu
modificările şi completările ulterioare.
Art. 3. - Prezenta decizie se publică în Monitorul
Oficial al României, Partea I, conform prevederilor art. 9 din Legea nr.
32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Preşedintele Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor,
Angela Toncescu